Ročná správa o hospodárení s majetkom v dôchodkovom fonde k

Transkript

1 Ročná správa o hospodárení s majetkom v dôchodkovom fonde k Tradícia Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s.

2 Príloha č. 7 k vyhláške č. 545/2009 Z. z. Dof (HNS) Strana 1/1 Hlásenie o najvýznamnejších skutočnostiach dôchodkového fondu Tradícia - Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. a) Informácie o najvýznamnejších skutočnostiach, ktoré ovplyvnili hospodárenie s majetkom v dôchodkovom fonde a informácie o jeho očakávanom vývoji v nasledujúcom období Výnos fondu bol v sledovanom období ovplyvnený najmä vývojom výnosov vládnych, podnikových aj bankových dlhopisov denominovaných v EUR, a to slovenských ako aj európskych, spolu s úrokovými sadzbami peňažného trhu. V úvode roka pokračovali výnosy dlhopisov v klesajúcom trende zásluhou naštartovania programu nákupu štátnych dlhopisov z dielne Európskej centrálnej banky (ECB). Rovnako sme boli svedkami uťahovania rizikových prirážok. Obrat vo vývoji potom nastal v priebehu apríla. Nízka likvidita spolu s obavami z rastu cien v eurozóne spôsobili hromadný nárast výnosov (respektíve pokles ich cien) na dlhopisových trhoch. Následne však finančné trhy znervózneli z dôvodu obáv zo spomaľovania v Číne či devalvácií čínskeho juanu, čo spôsobilo útek k bezpečnejším aktívam, akými sú aj dlhopisy. Zároveň sa pokračujúci prepad cien ropy premietol do znížených inflačných očakávaní, z čoho tiež profitovali dlhopisy. Keď sa k tomu v decembri pridala ešte ECB s predĺžením programu kvantitatívneho uvoľňovania a znížením depozitnej sadzby, výsledkom bol návrat výnosov dlhopisov ku klesajúcemu trendu v druhej polovici minulého roku, čo sa nakoniec podpísalo pod kladnú celoročnú výkonnosť fondu. Svetová ekonomika zaznamenala v minulom roku spomalenie na rast o 3,1% oproti 3,4%-nému rastu v roku Spomalenie bolo najviditeľnejšie v rozvíjajúcich sa krajinách, naopak Eurozóne sa v tomto smere darilo, keď jej ekonomika v minulom roku zrýchlila z 0,9 % na 1,5 %. Oživenie v Európe bolo ovplyvnené najmä podporou zo strany ECB v rámci programu kvantitatívneho uvoľňovania, ako aj nízkou cenou ropy a oslabením eura. Pretrvávajúca vysoká miera nezamestnanosti v EMÚ, zadlženia verejného a súkromného sektora, obavy ohľadne možného odchodu Grécka z Eurozóny, tlmili investičnú aktivitu korporátneho sektora a oživenie tak bolo relatívne mierne. Americká ekonomika v minulom rástla 2,4% tempom, čo je v zhode s rokom Najväčšiu zásluhu na tom mal americký spotrebiteľ, ktorému pomáhal silný trh práce, keď nezamestnanosť v USA klesla v minulom roku o 0,9 percentného bodu na 5,3 %. Nižšia investičná aktivita ako aj silný dolár naopak bránili rýchlejšiemu rastu ekonomiky. Vývoj na dlhopisových trhoch bol v priebehu minulého roku ovplyvnený najmä politikou centrálnych bánk, kde dochádzalo k prehlbovaniu rozdielov v jej smerovaní medzi USA a Eurozónou. Americká centrálna banka (Fed) v decembri pristúpila k zvýšeniu úrokových sadzieb o 25 bodov do pásma 0,25-0,50 %, čo odôvodnila zotavením trhu práce a presvedčením, že inflácia sa vráti k 2% cieľu v strednodobom horizonte po odznení efektu silného dolára a nízkych cien ropy. Banka by mala menovú politiku uvoľňovať ďalej, ale zároveň sľubuje postupnosť celej akcie. Na druhej strane, ECB hneď v úvode roka uvoľnila menové kohútiky naštartovaním programu nákupu štátnych dlhopisov v e 60 miliárd EUR mesačne, ktorý mal trvať aspoň do septembra 2016, čo držalo úrokové sadzby a výnosy európskych dlhopisov na veľmi nízkych úrovniach. V závere roka banka tento program predĺžila aspoň do marca 2017 a ďalej znížila depozitnú sadzbu do záporu. Investori v snahe participovať na klesajúcich výnos a rastúcich cenách húfne nakupovali od začiatku roka dlhopisy, čím ich ceny tlačili ešte vyššie a výnosy nadol. Výnos nemeckého 10-ročného štátneho dlhopisu klesol 20. apríla na nové historické minimum 0,07%. Po zverejnení pozitívnej inflácie v máji nastal obrat a investori začali dlhopisy vypredávať, v dôsledku čoho sa ich ceny prepadli a výnosy vyleteli nahor. Zároveň sa roztiahli rizikové prirážky ostatných európskych štátnych dlhopisov oproti bundu. V druhej polovici roka sa z dôvodov spomínaných vyššie vrátili výnosy dlhopisov ku klesajúcemu trendu. Výnos nemeckého 10- ročného štátneho dlhopisu zakončil rok na úrovni 0,63 %. V prostredí pokračujúcej neistoty, nízkych cien komodít (ropy), nízkych inflačných očakávaní a aktivity centrálnych bánk očakávame v roku 2016 ďalší pokles výnosov na štátnych dlhopisoch. Rizikové prirážky na dlhopisoch štátov periférie Eurozóny sa síce v prípade zhoršenia makroekonomického prostredia môžu roztiahnuť, aktivita ECB by však mala zabrániť výraznejšiemu zdražovaniu financovania týchto štátov. b) Grafické znázornenie vývoja hodnoty dôchodkovej jednotky Meno a priezvisko osoby zodpovednej za výkaz: Jana Gregorová Telefónne číslo osoby zodpovednej za výkaz: Meno a priezvisko osoby, ktorá výkaz vypracovala: Jana Gregorová Telefónne číslo osoby, ktorá výkaz vypracovala:

3 Príloha č. 8 k vyhláške č. 545/2009 Z. z. Hlásenie o stave majetku v dôchodkovom fonde Dof (HMF) Strana 1/5 Tradícia - Dlhopisový garantovaný d.f. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Členenie podľa trhov Druh majetku Členenie č.r. Podiel na majetku v Hodnota dôchodkovom fonde a b c 1 2 Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov 1 Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov 2 Kapitálové cenné so sídlom v členskom štáte Prijaté na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho papiere a obdobné 3 hospodárskeho priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisiou cenné papiere Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, 4 že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov ,2734 Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v členskom štáte 6 Dlhové cenné papiere Prijaté na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisiou 7 Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov 8 Podielové listy otvorených ových fondov a cenné papiere zahraničných subjektov kolektívneho investovania podľa 81 ods. 1 písm. c) Cenné papiere iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania podľa 81 ods. 1 písm d) zákona Nástroje peňažného trhu podľa 81 ods. 1 písm. e) zákona Bežné účty a vkladové účty podľa 81 ods. 1 písm. f) zákona Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov 9 Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v členskom štáte 10 Prijaté na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisiou 11 Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, 12 že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vyda Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov burzy cenných papierov 13 Prijaté na obchodovanie na trhu kótovaných cenných papierov zahraničnej burzy cenných papierov so sídlom v členskom štáte 14 Prijaté na obchodovanie na inom regulovanom trhu so sídlom v štáte, ktorý je súčasťou Európskeho hospodárskeho priestoru, a ktorý je uvedený v zozname zverejnenom Európskou komisiou 15 Z nových emisií cenných papierov, ak emisné podmienky obsahujú záväzok, že bude podaná žiadosť o prijatie cenných papierov na obchodovanie na regulovanom trhu a zo všetkých okolností je zrejmé, 16 že sa toto prijatie uskutoční do jedného roka od dátumu vydania emisie cenných papierov Vydané alebo zaručené Ministerstvom financií SR alebo Národnou bankou Slovenska 17 Vydané alebo zaručené členským štátom a jeho centrálnymi orgánmi 18 Vydané alebo zaručené centrálnou bankou členského štátu 19 Vydané alebo zaručené orgánmi miestnej správy členského štátu 20 Vydané alebo zaručené ECB, EÚ, EIB, IBRD, IFA, CEB, IADB, ADB, AFDB, CDB, NIB, EBRD, EIF, IMF, BIS, MIGA Vydané alebo zaručené emitentom, ktorého cenné papiere boli prijaté na obchodovanie na regulovanom trhu 22 Vydané alebo zaručené finančnými inštitúciami so sídlom v členskom štáte alebo nečlenskom štáte; to platí, ak za splatenie nástrojov peňažného trhu prevzala záruku finančná inštitúcia 23 Peňažné prostriedky na bežnom účete u depozitára 24 Peňažné prostriedky na vkladovom účete u depozitára 25 Peňažné prostriedky na bežných účtoch v bankách alebo pobočkách zahraničných bánk so sídlom v Slovenskej republike, v inom členskom štáte alebo nečlenskom štáte, ak táto banka alebo pobočka zahraničnej banky podlieha dohľadu Peňažné prostriedky na vkladových účtoch v bankách alebo pobočkách zahraničných bánk so sídlom v Slovenskej republike, v inom členskom štáte alebo nečlenskom štáte, ak táto banka alebo pobočka zahraničnej banky podlieha dohľadu , ,8900 Obchody na obmedzenie devízového rizika podľa 81 ods. 1 písm. g) zákona 28 Cenné papiere, ktoré prestali byť obchodované na regulovanom trhu cenných papierov podľa 83 ods. 1 zákona Cenné papiere z nových emisií, ktoré nesplnili podmienku podľa 81 ods. 1 písm. b) zákona a neboli prijaté na obchodovanie do 1 roka Iný majetok 31 Objem pohľadávok dôchodkového fondu celkom ,0018 Hodnota majetku v dôchodkovom fonde ,0000 Objem záväzkov dôchodkového fondu celkom ,1855 Čistá hodnota majetku v dôchodkovom fonde ,8145

4 Dof (HMF) Strana 2/5 čís.r. Tradícia - Dlhopisový garantovaný d.f. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Členenie podľa emitentov Emitenti/Banky Kapitálové CP a obdobné CP Hlásenie o stave majetku v dôchodkovom fonde Obchody na obmedzenie devízového rizika reálna hodnota v tis. eur a b CELKOM , , , , , ANHEUSER-BUSCH INBEV NV , , BASF SE , , BELGIUM KINGDOM , , BMW FINANCE NV , , BMW US CAPITAL LLC , , BRADFORD & BINGLEY BS , , CESKA EXPORTNI BANKA AS , , CESKE DRAHY , , CEZ AS , , CZECH REPUBLIC , , GE CAPITAL EURO FUNDING , , Irish Government Bond , , ishares Core Euro Corp Bond 270 0, , ishares Euro Corporate Bond La , , , JPMORGAN CHASE & CO , , Kingdom of Spain , , MFINANCE FRANCE SA , , NET4GAS SRO , , OMV AG , , PGE SWEDEN AB , , Raiffeisenbank AS , , REPUBLIC OF LATVIA , , REPUBLIC OF LITHUANIA , , REPUBLIC OF POLAND , , REPUBLIKA SLOVENIJA , , ROMANIA , , SBERBANK SLOVENSKO , , SID BANKA EXPORT AND DEV , , SLOVAK REPUBLIC 414 0, , SLOVAKIA GOVERNMENT BOND , , SLOVENSKA SPORITELNA AS , , , SOCIETE GENERALE , , SPP DISTRIBUCIA AS , , SPP INFRASTRUCTURE FIN , , UNICREDIT SPA , , VOLKSWAGEN BANK GMBH , , Volkswagen Leasing GmbH , , VSEOBECNA UVEROVA BANKA , , , ZAPADOSLOVENSKA ENRG AS , ,5043 Spolu Dlhové CP PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT BÚ a VÚ Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu

5 Dof (HMF) Strana 3/5 Hlásenie o stave majetku v dôchodkovom fonde č. r. Tradícia - Dlhopisový garantovaný d.f. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Členenie podľa sektorového hľadiska Sekcie klasifikácie ekonomických činností Kapitálové CP a Spolu Dlhové CP PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT BÚ a VÚ obdobné CP Obchody na obmedzenie devízového rizika reálna hodnota v tis. eur Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu a b CELKOM , , , , ,0000 0, , , ,0000 0, , , ,0000 0, , , ,0000 0, ,0000 1, ,0000 1, ,0000 7, ,0000 7, ,0000 0, ,0000 0, , , , , ,0000 0, ,0000 1, ,0000 1, , , , ,0247

6 č.r. Tradícia - Dlhopisový garantovaný d.f. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Členenie podľa geografického hľadiska Štáty Spolu Kapitálové CP a obdobné CP Dlhové CP Hlásenie o stave majetku v dôchodkovom fonde PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT BÚ a VÚ Obchody na obmedzenie devízového rizika reálna hodnota v tis. eur Iný majetok Dof (HMF) Strana 4/5 Pohľadávky dôchodkového fondu a b a Členské štáty , , , , ,0018 1b Nečlenské štáty 1 CELKOM , , , , , AT , , BE , , CZ , , DE , , ES , , FR , , GB , , IE , , , , IT , , LT , , LV , , NL , , PL , , RO , , SE , , SI , , SK , , , US , ,

7 Dof (HMF) Strana 5/5 Tradícia - Dlhopisový garantovaný d.f. NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Členenie podľa menového hľadiska č.r. Zostatková fixácia úrokových mier PL OPF a CP ZSKI CP IZSKI NPT BÚ a VÚ Obchody na obmedzenie devízového rizika hodnota podklado vého nástroja v tis eur reálna hodnota v tis. eur a b Majetok denominovaný v EUR 2 na požiadanie a do 1 mesiaca , , , od 1 do 3 mesiacov vrátane , , , od 3 do 6 mesiacov vrátane , , od 6 mesiacov do 1 roka vrátane , , , od 1 do 3 rokov vrátane , , od 3 do 5 rokov vrátane , , od 5 do 10 rokov vrátane , , od 10 do 15 rokov vrátane 10 nad 15 rokov 11 nedefinované , , CELKOM , , , , , Majetok denominovaný v USD 14 na požiadanie a do 1 mesiaca 15 od 1 do 3 mesiacov vrátane 16 od 3 do 6 mesiacov vrátane 17 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 18 od 1 do 3 rokov vrátane 19 od 3 do 5 rokov vrátane 20 od 5 do 10 rokov vrátane 21 od 10 do 15 rokov vrátane 22 nad 15 rokov 23 nedefinované 24 CELKOM 25 Majetok denominovaný v CZK 26 na požiadanie a do 1 mesiaca 27 od 1 do 3 mesiacov vrátane 28 od 3 do 6 mesiacov vrátane 29 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 30 od 1 do 3 rokov vrátane 31 od 3 do 5 rokov vrátane 32 od 5 do 10 rokov vrátane 33 od 10 do 15 rokov vrátane 34 nad 15 rokov 35 nedefinované 36 CELKOM 37 Majetok denominovaný v HUF 38 na požiadanie a do 1 mesiaca 39 od 1 do 3 mesiacov vrátane 40 od 3 do 6 mesiacov vrátane 41 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 42 od 1 do 3 rokov vrátane 43 od 3 do 5 rokov vrátane 44 od 5 do 10 rokov vrátane 45 od 10 do 15 rokov vrátane 46 nad 15 rokov 47 nedefinované 48 CELKOM 49 Majetok denominovaný v PLN 50 na požiadanie a do 1 mesiaca 51 od 1 do 3 mesiacov vrátane 52 od 3 do 6 mesiacov vrátane 53 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 54 od 1 do 3 rokov vrátane 55 od 3 do 5 rokov vrátane 56 od 5 do 10 rokov vrátane 57 od 10 do 15 rokov vrátane 58 nad 15 rokov 59 nedefinované 60 CELKOM 61 Majetok denominovaný v JPY 62 na požiadanie a do 1 mesiaca 63 od 1 do 3 mesiacov vrátane 64 od 3 do 6 mesiacov vrátane 65 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 66 od 1 do 3 rokov vrátane 67 od 3 do 5 rokov vrátane 68 od 5 do 10 rokov vrátane 69 od 10 do 15 rokov vrátane 70 nad 15 rokov 71 nedefinované 72 CELKOM Majetok denominovaný v 73 ostatných cudzích menách 74 na požiadanie a do 1 mesiaca 75 od 1 do 3 mesiacov vrátane 76 od 3 do 6 mesiacov vrátane 77 od 6 mesiacov do 1 roka vrátane 78 od 1 do 3 rokov vrátane 79 od 3 do 5 rokov vrátane 80 od 5 do 10 rokov vrátane 81 od 10 do 15 rokov vrátane 82 nad 15 rokov 83 nedefinované 84 CELKOM Spolu Kapitálové CP a obdobné CP Dlhové CP Hlásenie o stave majetku v dôchodkovom fonde Iný majetok Pohľadávky dôchodkového fondu Meno a priezvisko osoby zodpovednej za výkaz: Jana Gregorova Telefónne číslo osoby zodpovednej za výkazu: Jana Gregorova Meno a priezvisko osoby, ktorá výkaz vypracovala: Telefónne číslo osoby, ktorá výkaz vypracovala:

8 Príloha č. 9 k vyhláške č. 545/2009 Z. z. Dof (SP) Strana 1/1 Hlásenie o vývoji počtu sporiteľov Tradícia - Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Počet sporiteľov spolu Objem príspevkov v eurách spolu Objem penále v eurách spolu Počet sporiteľov podľa pohlavia Počet sporiteľov podľa spôsobu Zmena stavov sporiteľov muži ženy aktívny pasívny medzi DF vrámci DSS z DSS do inej DSS prírastky úbytky prírastky úbytky úmrtia Meno a priezvisko osoby zodpovednej za výkaz: Jana Krajčovičová Telefónne číslo osoby zodpovednej za výkaz: 02/ Meno a priezvisko osoby, ktorá výkaz vypracovala: Jana Krajčovičová Telefónne číslo osoby, ktorá výkaz vypracovala: 02/

9 Príloha č. 10 k vyhláške č. 545/2009 Z. z. Dof (PAS) Strana 1/1 Výkaz pasív dôchodkového fondu Tradícia - Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Označenie Hodnota Položka č. r. a b c 1 1. Záväzky a) záväzky voči bankám 2 b) záväzky z ukončenia dôchodkového sporenia c) záväzky voči dôchodkovej správcovskej spoločnosti d) záväzky z derivátových operácií 5 e) ostatné záväzky Vlastné imanie a) dôchodkové jednotky na osobných dôchodkových účtoch sporiteľov b) dôchodkové jednotky na garančnom účte Pasíva v dôchodkovom fonde celkom Meno a priezvisko osoby zodpovednej za výkaz: Alžbeta Danovičová Telefónne číslo osoby zodpovednej za výkaz: Meno a priezvisko osoby, ktorá výkaz vypracovala: Alžbeta Danovičová Telefónne číslo osoby, ktorá výkaz vypracovala:

10 Príloha č. 11 k vyhláške č. 545/2009 Z. z. Dof (VVN) Strana 1/1 Výkaz výnosov a nákladov dôchodkového fondu Tradícia - Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Označenie Hodnota Položka č. r. a b c 1 1. Výnosy z úrokov a obdobné výnosy a) z peňažných prostriedkov na bežnom účte 2 55 b) z peňažných prostriedkov na vkladovom účte c) z dlhopisov a obdobných dlhových cenných papierov d) z nástrojov peňažného trhu 5 2. Výnosy z kapitálových cenných papierov a obdobné výnosy Výnosy z ových listov a obdobné výnosy 7 4. Výnosy z operácií s cennými papiermi a) z kapitálových cenných papierov a obdobných cenných papierov 9 b) z dlhopisov a iných dlhových cenných papierov c) z nástrojov peňažného trhu 11 d) z ových listov a obdobných cenných papierov Náklady na operácie s cennými papiermi a) kapitálové cenné papiere a obdobné cenné papiere 14 b) dlhopisy a iné dlhové cenné papiere c) nástroje peňažného trhu 16 d) ové listy a obdobné cenné papiere Zisk/strata z operácií s cennými papiermi Zisk/strata z obchodov určených na obmedzenie devízového rizika 19 0 a) swapy 20 b) forwardy 21 c) opcie Zisk/strata z devízových operácií Zisk/strata z predaja iného majetku Iné výnosy 25 0 a) výnosy z rozpustenia prostriedkov na garančnom účte 26 b) výnosy z majetku doplneného zo zdrojov dôchodkovej správcovskej spoločnosti 27 c) ostatné výnosy Iné náklady Náklady na dane vzťahujúce sa na majetok v dôchodkovom fonde Zisk/strata za účtovné obdobie Meno a priezvisko osoby zodpovednej za výkaz: Alžbeta Danovičová Telefónne číslo osoby zodpovednej za výkaz: Meno a priezvisko osoby, ktorá výkaz vypracovala: Alžbeta Danovičová Telefónne číslo osoby, ktorá výkaz vypracovala:

11 Skrátená verzia ročnej správy o hospodárení s majetkom v dôchodkovom fonde Tradícia - Dlhopisový garantovaný dôchodkový fond NN dôchodková správcovská spoločnosť, a.s. Výkaz aktív a pasív dôchodkového fondu Označenie k k k Hodnota Hodnota Hodnota Položka č. r. a b c I. Investičný majetok Dlhopisy a) bez kupónov 3 b) s kupónmi Akcie 5 3. Podielové listy a) otvorených ových fondov b) ostatné 8 4. Krátkodobé pohľadávky Dlhodobé pohľadávky Deriváty 11 II. Neinvestičný majetok Peňažné prostriedky a ekvivalenty peňažných prostriedkov Ostatný majetok 14 1 Aktíva v dôchodkovom fonde spolu I. Záväzky Záväzky voči bankám Záväzky z ukončenia dôchodkového sporenia Záväzky voči dôchodkovej správcovskej spoločnosti Záväzky z derivátových operácií Ostatné záväzky II. Vlastné imanie Dôchodkové jednotky na osobných dôchodkových účtoch sporiteľov Dôchodkové jednotky na garančnom účte 24 Pasíva v dôchodkovom fonde spolu Výkaz výnosov a nákladov dôchodkového fondu Označenie k k k Hodnota Hodnota Hodnota Položka č. r. a b c Výnosy z úrokov Výnosy z ových listov 2 3. Výnosy z dividend a Čistý zisk/(strata) z operácií s cennými papiermi b Čistý zisk/(strata) z devízových operácií 5 6.c Čistý zisk/(strata) z derivátových operácií 6 7.d Čistý zisk/(strata) z operácií s iným majetkom 7 8.e Čistý zisk/(strata) z precenenia cenných papierov II. Čistý výnos z majetku vo fonde f Náklady na financovanie fondu III. Čistý zisk (strata) zo správy majetku vo fonde g. Dane 12 IV. Zisk/(strata) dôchodkového fondu