INVESTIČNÍ SHOW: KDE VYDĚLAT V DNEŠNÍ DOBĚ S MILIONEM KORUN? Ptejte se našich mluvčích! #7326

Transkript

1 INVESTIČNÍ SHOW: KDE VYDĚLAT V DNEŠNÍ DOBĚ S MILIONEM KORUN? Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

2 Stručný makro obrázek o ČR a o světě Petr Sklenář, hlavní ekonom Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

3 2

4 bílá černá

5 Delší dobu levná ropa = velký ekonomický zlom Ropa Brent - cena v USD/barel Pramen: Bloomberg, J&T Banka Pokles cen ropy je sice pozitivní...ale nepřichází ve vhodnou dobu. prohlášení ČNB, prosinec 2014

6 Investice do státních dluhopisů = oxymóron 2,50% ČR - výnos 2letého dluhopisu v % 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% Nová doba!! Dlužníkovi se platí úrok!

7 Levné peníze hledají svůj přístav i v realitách 30% ČR - ceny nemovitostí - meziroční změna v % 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% Pramen: ČSÚ, J&T Banka

8 Čína udává tempo Podíl Číny na světové spotřebě Čína > USA 36 % všech prodaných aut 1/4 tržeb

9

10 Nulové a záporné sazby = nový normál Rychle rostoucí ceny vybraných aktiv Levná ropa je výrazný ekonomický zlom Čínské zpomalení je globální riziko

11 Jen pár čísel stačí mít Vratislav Svoboda, privátní bankéř Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

12 Zpátky do minulosti rok 1926: Akcie Státní dluhopisy USD USD

13 Zpátky do minulosti rok 2006: Akcie Státní dluhopisy USD 158 USD

14 Investice do akcií a riziko ztráty Dlouhodobý průměrný výnos (78 let): Kolísání výnosů: cca 10 % p.a. cca 20 % p.a. Jaký lze tedy očekávat výnos? -10 % až +30 % p.a. pravděpodobnost: 66 % -30 % až +50 % p.a. pravděpodobnost: 95 %

15 Lze omezit riziko ztráty? Ano, významně! Investujte na dlouhou dobu! Počet 10. let period se záporným výsledkem ( ): 4 ze 78 Počet 12. let period se záporným výsledkem: 2 ze 76 Počet 15. let period se záporným výsledkem: 0 Neexistuje investiční perioda 15 a více let, která by za posledních 88 let vytvořila ZÁPORNÝ výnos!

16 Lze ještě jinak omezit riziko ztráty? Investujte průběžně! Kombinujte akcie a dluhopisy.

17 Radost z investice = radost ze života Martin Kujal, portfolio manažer Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

18 Radost je základ

19 Beze strachu a bez stresu

20 Jak se z investice radovat? Kompenzační metoda

21 Když už musím platit

22 Když už žiju zdravě?

23 Když už sbírám body

24 Vzdělání je nejlepší investice Daniel Drahotský, ředitel divize Finanční trhy Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

25 Proč vzdělání? Společenské uznání Rozhled, perspektiva, souvislosti Svoboda volby zaměstnání Zvýšený příjem Užitečné návyky Spolužáci

26 Návratnost investice výnosy - náklady ROI = náklady náklady návratnost (roky) = roční cash-flow

27 Návratnost investice zvýšení budoucího příjmu (školné + ušlý stávající příjem) ROI = školné + ušlý stávající příjem školné + dočasně ušlý příjem návratnost (roky) = zvýšení budoucího ročního příjmu

28 Vzdělání na vlastní kůži návratnost 3 měsíce ROI (20 let) %

29 Někteří vzdělání nepotřebovali Bill Gates Mark Zuckerberg Larry Ellison Michael Dell Marc Rich Kirk Kerkorian Ralph Lauren Ted Turner Sergey Brin & Larry Page Steve Jobs John D. Rockefeller

30 Co stojí špičkové vzdělání? 1. Massachusetts Inst. of Technology (MIT): 38,000-47,000 USD ročně 2. Harvard University: 25,000-45,000 USD ročně 3. University of Cambridge: 17,000-25,000 GBP ročně 4. Stanford University: 45,000-48,000 USD ročně 5. California Institute of Technology: 45,000 USD ročně 6. University of Oxford: 15,000-22,000 GBP ročně 7. University College London: 15,000-21,000 GBP ročně 8. Imperial College London: 26,000-28,000 GBP ročně 9. ETH Zurich: 580 CHF + 16,000 CHF ročně 10. University of Chicago: 44,000-49,000 ročně

31 Jak zaplatit kvalitní vzdělání? Prodat byt? Zadlužit se? Spořit? Pravidelně investovat?

32 Za vším hledej příběh Jan Pavlík, hlavní makléř Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

33 Než začnete obchodovat Obchodujte tak, abyste měli co obchodovat i druhý den! Řízení rizik Diverzifikace portfolia Výběr vhodných akcií Investiční proces Získávání informací Money Management

34 Jak obchodovat s akciemi? Rule No. 1: Never lose money Rule No. 2: Never forget rule No.1 Warren Buffett

35 Jak obchodovat s akciemi? I never invest in anything that I don t understand. Warren Buffett

36 Under Armour 60 Cena akcie v USA ( )

37 The Priceline Group Cena akcie v USA ( )

38 Filosofie investic Vlastimil Nešetřil, výkonný ředitel Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte

39 ZDRAVÍ Všechno je možné a nečekané je nevyhnutelné. Investujte podle toho. Jason Zweig (Wall Street Journal) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

40 DĚTI "Buďte připraveni na nejhorší, doufejte v nejlepší. Robert Rodriguez (First Pacific Advisors) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

41 ŽIVOTNÍ PARTNER Investujte dlouhodobě a ignorujte průběžné problémy. Charles D. Ellis (Greenwich Associates) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

42 PŘÁTELÉ Diverzifikace omezuje riziko, zlepšuje odhadnutelnost a pomáhá výnosům. Robert Brokamp (The Motley Fool) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

43 VZDĚLÁNÍ Využijte omezené možnosti poznání ostatních. James Early (The Motley Fool) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

44 POMOC DRUHÝM Lidské emoce určují hodnotu, peníze určují pouze cenu. Christopher C. Davis (Davis Advisors) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

45 ŽIVOT Vyhnout se obrovským chybám je důležitější než se snažit poskládat perfektní portfolio. Michael Batnick (Ritholz Wealth Management) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool

46

47 DĚKUJEME ZA POZORNOST! Sledujte

48 INVESTIČNÍ SHOW: KDE VYDĚLAT V DNEŠNÍ DOBĚ S MILIONEM KORUN? Ptejte se našich mluvčích! #7326 Sledujte