Swiss Life segmentace klientů
My jako firma říkáme: Jsme zde 160 let. A chceme tady být dalších 1000 let, abychom naplnili očekávání našich klientů a akcionářů. To vyžaduje, aby:...se z našich KLIENTŮ stali rentiéři....se z našich PORADCŮ a MANAŽERŮ stali rentiéři. 2 Interní Jen tehdy si budou všichni navzájem rozumět a budou spokojení
Kde jsme začínali? Swiss Life Select Běžný klient, který chce rozumět, zajímá se, ne vždy se orientuje. Banky a pojišťovny jej označují jako Retail. Může představovat okamžitý a rychlý obchod. Nemusí být věrný poradci ani firmě. Komplexita řešení může být problematická. 3 Interní
Swiss Life Select důležitá součást klientského portfolia, avšak spoléhat se na ni po celou poradenskou praxi nelze. Vývoj nezastavíš.. 4 Interní
Co náš klient ocení? Budoucnost je segmentace Premium Medical Corporate Náš klient: Chce rozumět a rozumí Orientuje se Zajímá se Nemá čas Nesnáší amaterismus Neodpouští chyby Chce poradce na jeho úrovni Chce poradce na celý život A další A další A další A další A další A další Select 5 Interní
Co to umožňuje? Unikátní CROSS-SELING? segment? segment Co to vyžaduje? Medical Premium Corporate? segment Select Každý poradce má: ü Akreditovanou zkoušku na INVESTICE ü Akreditovanou zkoušku na PENZE ü Akreditovanou zkoušku na ÚVĚRY ü Budoucí akreditovanou zkoušku POJIŠTĚNÍ (IDD) ü Chceme, aby měl každý poradce titul Master of Financial Planning 6 Interní
Co segmentace způsobila? Pokud porovnáme veřejně dostupná data největších firem z oboru, tak víme, že produktivita práce (výkon poradce) Swiss Life je: o 127% vyšší než výkon poradce firmy A o 62% vyšší než výkon poradce firmy B o 37% vyšší než výkon poradce firmy C Bez ohledu na výši základní provize víme, že se z poradců stávají rentiéři, kteří si rozumí s jejich movitými klienty a kruh cross-selingu se uzavřel. 7 Interní
Swiss Life Corporate Services Jde o unikátní službu na českém trhu na principu Best Select. Služba je primárně určena majitelům malých a středních firem. K velkým klientům je nutné mít blízko 8 Interní
Co ovlivňuje podnikání / podobu firem? Banka Leasingovka Finanční úřad Auditor Regulatorika Zaměstnanci Podoba firmy Dodavatel Společník Odběratel Pojišťovna Kamarád Manžel/ka 9 Interní
Životní cyklus finančního majetku Komplexní růst majetku klienta a celoživotní servis FINANČNÍ MAJETEK PODNIKATELE Corporate Services Premium / Best Select 10 Interní
Finanční strategie v Corporate Services VOLNÉ ZDROJE zhodnocení FINANČNÍ NÁKLADY cizí zdroje VLASTNÍ / CIZÍ KAPITÁL Úvěr leasing investor W/C vlastní zdroje OCHRANA RIZIK Majetek X Lidský kapitál X Obchodní vazby 11 Interní
Okruhy finančních služeb Corporate Services Úvěry Emise dluhopisů Prodej firmy/ Získání finančního investora FX Trading/ hedging Snížení komplexních finančních nákladů Operativní leasing vozových parků Swiss Life Corporate Services Zaměstnanecké benefit programy Ochrana obchodních vazeb Leasing technologií, IT, nemovitostí Optimalizace nerozdělených zisků Majetkové pojištění Investice a depozita 12 Interní
Swiss Life Medical Services
Swiss Life Medical Services Jediná komplexní finanční služba pro lékaře, která spojuje jejich osobní a profesní život! 14 Interní
Pro koho je služba určena? LÉKAŘI VETERINÁŘI FARMACEUTI OSTATNÍ 15 Interní
Specifika lékařů Neschopnost výkonu profese ZTRÁTA SCHOPNOSTI VÝKONU PROFESE Ochrana příjmu PRÁCE V RIZIKOVÉM PROSTŘEDÍ Profesní odpovědnost PRÁCE SE ZDRAVÍM A ŽIVOTY Právní ochrana NESPOKOJENÍ KLIENTI (PACIENTI) Přerušení provozu PODNIKATELSKÁ RIZIKA, NEZASTUPITELNOST Ochrana majetku VYBAVENÍ ORDINACE Investice SPECIFICKÉ OČEKÁVÁNÍ A VZTAH K RIZIKU Prodej praxí NÁKUP A PRODEJ PRAXÍ Privátní penze ODLIŠNOSTI PŘI VÝPOČTU A ZAJIŠTĚNÍ PENZE 16 Interní
Kompletní nabídka řešení pro osobní život i profesi 17 Interní
Postupujeme systematicky a komplexně 18 Interní
Poskytujeme doživotní servis Analýza Realizace řešení Návrh řešení 19 Interní
Swiss Life Premium Services
Poradenské koncepty Premium Services Strukturování privátního majetku Mezigenerační transfer majetku prostřednictvím PPLI Mezigenerační transfer majetku prostřednictvím SF Aktivně řízená portfolia Rodinná ústava/workshop Placené poradenství Management privátních rizik/zajištění likvidity zdrojů Swiss Life Privat Strukturování firemního majetku Koncept privátní renty Alternativní investice B2B coby extenze servisu právních a daňových firem Optimalizace nerozdělených zisků 21 Interní
Poradenské koncepty Premium Services Karel Šulc Tel.: +420 773 195 205 Karel.Sulc@swisslifeselect.cz 22 Interní
Děkujeme za pozornost! Igor Duda, zástupce ředitele poradenského centra Praha Alan Ullsperger, ředitel Medical Services Radovan Blažek, ředitel Premium Services The future starts here.