INVESTIČNÍ SHOW: KDE VYDĚLAT V DNEŠNÍ DOBĚ S MILIONEM KORUN? Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
Stručný makro obrázek o ČR a o světě Petr Sklenář, hlavní ekonom Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
2
bílá černá
Delší dobu levná ropa = velký ekonomický zlom 3 130 120 110 100 90 80 70 60 50 40 30 20 Ropa Brent - cena v USD/barel 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Pramen: Bloomberg, J&T Banka Pokles cen ropy je sice pozitivní...ale nepřichází ve vhodnou dobu. prohlášení ČNB, prosinec 2014
Investice do státních dluhopisů = oxymóron 2,50% ČR - výnos 2letého dluhopisu v % 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% -0,50% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Nová doba!! Dlužníkovi se platí úrok!
Levné peníze hledají svůj přístav i v realitách 30% ČR - ceny nemovitostí - meziroční změna v % 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Pramen: ČSÚ, J&T Banka
Čína udává tempo Podíl Číny na světové spotřebě Čína > USA 36 % všech prodaných aut 1/4 tržeb
Nulové a záporné sazby = nový normál Rychle rostoucí ceny vybraných aktiv Levná ropa je výrazný ekonomický zlom Čínské zpomalení je globální riziko
Jen pár čísel stačí mít Vratislav Svoboda, privátní bankéř Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
Zpátky do minulosti rok 1926: Akcie Státní dluhopisy 2015 294 060 USD 7 062 USD
Zpátky do minulosti rok 2006: Akcie Státní dluhopisy 2015 201 USD 158 USD
Investice do akcií a riziko ztráty Dlouhodobý průměrný výnos (78 let): Kolísání výnosů: cca 10 % p.a. cca 20 % p.a. Jaký lze tedy očekávat výnos? -10 % až +30 % p.a. pravděpodobnost: 66 % -30 % až +50 % p.a. pravděpodobnost: 95 %
Lze omezit riziko ztráty? Ano, významně! Investujte na dlouhou dobu! Počet 10. let period se záporným výsledkem (1928 2015): 4 ze 78 Počet 12. let period se záporným výsledkem: 2 ze 76 Počet 15. let period se záporným výsledkem: 0 Neexistuje investiční perioda 15 a více let, která by za posledních 88 let vytvořila ZÁPORNÝ výnos!
Lze ještě jinak omezit riziko ztráty? Investujte průběžně! Kombinujte akcie a dluhopisy.
Radost z investice = radost ze života Martin Kujal, portfolio manažer Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
Radost je základ
Beze strachu a bez stresu
Jak se z investice radovat? Kompenzační metoda
Když už musím platit
Když už žiju zdravě?
Když už sbírám body
Vzdělání je nejlepší investice Daniel Drahotský, ředitel divize Finanční trhy Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
Proč vzdělání? Společenské uznání Rozhled, perspektiva, souvislosti Svoboda volby zaměstnání Zvýšený příjem Užitečné návyky Spolužáci
Návratnost investice výnosy - náklady ROI = ----------------------- náklady náklady návratnost (roky) = -------------------- roční cash-flow
Návratnost investice zvýšení budoucího příjmu (školné + ušlý stávající příjem) ROI = ------------------------------------------------- školné + ušlý stávající příjem školné + dočasně ušlý příjem návratnost (roky) = ------------------------------------------- zvýšení budoucího ročního příjmu
Vzdělání na vlastní kůži návratnost 3 měsíce ROI (20 let) 30 000 %
Někteří vzdělání nepotřebovali Bill Gates Mark Zuckerberg Larry Ellison Michael Dell Marc Rich Kirk Kerkorian Ralph Lauren Ted Turner Sergey Brin & Larry Page Steve Jobs John D. Rockefeller
Co stojí špičkové vzdělání? 1. Massachusetts Inst. of Technology (MIT): 38,000-47,000 USD ročně 2. Harvard University: 25,000-45,000 USD ročně 3. University of Cambridge: 17,000-25,000 GBP ročně 4. Stanford University: 45,000-48,000 USD ročně 5. California Institute of Technology: 45,000 USD ročně 6. University of Oxford: 15,000-22,000 GBP ročně 7. University College London: 15,000-21,000 GBP ročně 8. Imperial College London: 26,000-28,000 GBP ročně 9. ETH Zurich: 580 CHF + 16,000 CHF ročně 10. University of Chicago: 44,000-49,000 ročně
Jak zaplatit kvalitní vzdělání? Prodat byt? Zadlužit se? Spořit? Pravidelně investovat?
Za vším hledej příběh Jan Pavlík, hlavní makléř Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
Než začnete obchodovat Obchodujte tak, abyste měli co obchodovat i druhý den! Řízení rizik Diverzifikace portfolia Výběr vhodných akcií Investiční proces Získávání informací Money Management
Jak obchodovat s akciemi? Rule No. 1: Never lose money Rule No. 2: Never forget rule No.1 Warren Buffett
Jak obchodovat s akciemi? I never invest in anything that I don t understand. Warren Buffett
Under Armour 60 Cena akcie v USA (2010-2016) 50 40 30 20 10 0 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
The Priceline Group Cena akcie v USA (2010-2016) 1 600 1 400 1 200 1 000 800 600 400 200 0 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Filosofie investic Vlastimil Nešetřil, výkonný ředitel Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka
ZDRAVÍ Všechno je možné a nečekané je nevyhnutelné. Investujte podle toho. Jason Zweig (Wall Street Journal) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
DĚTI "Buďte připraveni na nejhorší, doufejte v nejlepší. Robert Rodriguez (First Pacific Advisors) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
ŽIVOTNÍ PARTNER Investujte dlouhodobě a ignorujte průběžné problémy. Charles D. Ellis (Greenwich Associates) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
PŘÁTELÉ Diverzifikace omezuje riziko, zlepšuje odhadnutelnost a pomáhá výnosům. Robert Brokamp (The Motley Fool) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
VZDĚLÁNÍ Využijte omezené možnosti poznání ostatních. James Early (The Motley Fool) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
POMOC DRUHÝM Lidské emoce určují hodnotu, peníze určují pouze cenu. Christopher C. Davis (Davis Advisors) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
ŽIVOT Vyhnout se obrovským chybám je důležitější než se snažit poskládat perfektní portfolio. Michael Batnick (Ritholz Wealth Management) Zdroj: Wall Street Journal, The Motley Fool
DĚKUJEME ZA POZORNOST! Sledujte nás: @jtbanka
INVESTIČNÍ SHOW: KDE VYDĚLAT V DNEŠNÍ DOBĚ S MILIONEM KORUN? Ptejte se našich mluvčích! www.slido.com #7326 Sledujte nás: @jtbanka