Prtál pjistných smluv Uživatelská příručka Verze 8 2017
Obsah 1 Všebecné infrmace... 3 2 Základní vládání... 3 3 Nabídka základních služeb... 4 3.1 Přehled smluv... 4 3.1.1 Nastavení filtru... 6 3.2 Infrmace pjistné smluvě... 7 3.2.2 Obecné infrmace... 7 3.2.3 Rzšiřující infrmace - zálžky... 8 4 Zadávání změn na pjistných smluvách... 12 4.1 Změny na smluvách - skupinvé... 12 4.1.1 Změna emailu pjistníka... 13 4.1.2 Změna adresy... 14 4.1.3 Změna telefnníh čísla pjistníka... 15 4.1.4 Změna jména, příjmení neb titulu... 15 4.2 Změny na jedné smluvě... 16 4.2.1 Nastavení autmatické chrany investice... 16 4.2.2 Změna alkačníh pměru... 17 4.2.3 Převd hdnty mezi prgramy investvání... 18 5 Dtazy / pžadavky... 21 6 Dpručené minimální prgramvé vybavení... 22 7 Závěr... 23 2
1 Všebecné infrmace Služba Účet nline Vám umžní získat všechny základní infrmace Vašich pjistných smluvách. V sučasné dbě pdpruje zbrazení smluv sjednaných puze fyzickými sbami a předmětem pjištění nejsu pdnikatelská rizika. Aplikace má z bezpečnstních důvdů nastavený bezpečnstní limit na 15 minut. Neprvedete-li během tét dby žádnu peraci, kmunikace s aplikací bude uknčena. Pr další využití služby se pak musíte znvu přihlásit. 2 Základní vládání Na každé stránce se nacházejí dva druhy nápvědy viz brázky: 1. Kntextvá nápvěda dkaz ( nápvěda ) se nachází v pravém hrním rhu. Nápvěda bsahuje základní infrmace k příslušné brazvce. V pravém hrním rhu na začátku stránky je dkaz na tut příručku, na knci stránky s nápvědu se nachází tlačítk pr zavření kna s nápvědu ( Zavřít kn ). 2. Bublinkvá nápvěda p najetí myší na symbl se vám zbrazí bublinkvá nápvěda, která bsahuje dplňující infrmace pr plíčk nacházejícím se před symblem. Na stránkách s infrmacemi Vašich smluvách (Přehled smluv, Infrmace pjistné smluvě) se v pravém hrním rhu také nachází dkaz pr tisk stránky. P kliknutí na dkaz ( tisk ) se Vám zbrazí dialgvé kn pr tisk. Chcete-li vidět, jak bude vytisknutá stránka vypadat a upravit její rientaci, měřítk zbrazení, případně kraje, pužijte funkci náhledu ve Vašem prhlížeči. Pr náhled vytisknuté stránky přejděte d hlavní nabídky: 1. Klikněte na nabídku Subr 2. Klikněte na plžku Náhled neb Náhled tisku 3
3 Nabídka základních služeb D Účtu n-line se lze vstupit jak přihlášený uživatel v Klientské zóně (https://mje.csbpj.cz). P plné registraci a p zadání jednrázvéh aktivačníh klíče, který buď zasíláme jak SMS neb pštu, můžete využívat všech funkcí Klientské zóny. Především máte k dispzici rychlý přehled stavu vašich pjistných smluv na stránce Mje smluvy (https://mje.csbpj.cz/mje-smluvy). Z tét stránky se také můžete dstat d Účtu n-line prstřednictvím tlačítka Přejít d Účtu n-line, viz brázek. Kdy zasíláme aktivační klíč pštu a kdy SMS? Údaje v registračním frmuláři (čísl pjistné smluvy, telefn a další) jsu věřeny v našem systému a ten následně vyhdntí, zda stačí věřit Vaši identitu přes mbilní telefn, aneb je nutné, abyste si na pště vyzvedl aktivační klíč. Tt patření je nutné z hlediska bezpečnsti. V Účtu n-line jsu citlivé údaje, a prt nemůžeme zpřístupnit tut aplikaci bez věření identity th, kd tyt údaje bude pužívat. Na stránce Můj účet (https://mje.csbpj.cz/muj-ucet) p přihlášení najdete nejen své údaje, ale také další pstup pr dknčení registrace a zpřístupnění Účtu n-line. Mnžství a druh infrmací pjistné smluvě a mžnsti její správy se mhu lišit v závislsti na typu prduktu, d kteréh příslušná smluva patří. 3.1 Přehled smluv 4
Úvdní stránku prtálu pr správu smluv klientů je přehled smluv. Na tét stránce se zbrazí seznam pjistných smluv, jejichž pčet a typ se může lišit v závislsti na zadaných filtračních kritériích. Pkud nemáte zapnutý filtr, zbrazí se všechny smluvy, které máte sjednány s ČSOB Pjišťvnu s výjimku prduktů uvedených v kapitle 1 Všebecné infrmace. Pkud máte filtr zapnutý (vlba vlev dle viz brázek níže) a nastavené vlastní pdmínky pr jejich výběr, zbrazí se jen pžadvaný výčet smluv. Pkud se Vám zbrazuje příliš mnh smluv, neb chcete vidět jen některé typy Vašich smluv, zadejte si prsím přes filtr (tlačítk Filtr vprav dle) vlastní výběrvu pdmínku. Čísl pjistné smluvy služí sučasně jak dkaz na další brazvku kliknutím na něj se zbrazí pdrbnější infrmace vybrané smluvě a pdle typu prduktu Vám budu umžněny další činnsti nad tut smluvu. Význam slupců na seznamu pjistných smluv: Stav Čísl smluvy Zelená: smluva je platná a v krektním stavu Mdrá: smluva je v přechdném stavu, cž může být: čeká na prvedení změny je ve splaceném stavu je zprštěna d placení je ve stavu platebních prázdnin jde nvu smluvu, kteru pjistitel kntrluje před akceptací. Bližší infrmace uvidíte v detailu smluvy Šedá: smluva má uknčenu platnst. Čísl Vaší pjistné smluvy u naší pjišťvny. Délka je vždy na 10 pzic a bsahuje puze číslice. Čísl ddatku Čísl ddatku k pjistné smluvě. Pkud ddatek nemáte, je zde uvedena 0, neb není slupec vyplněn. Čísl návrhu / Čísl návrhu smluvy, které Vám mhl být přidělen (nepvinně) při sjednání 5
Inkasní symbl Datum pčátku Název prduktu pjistné smluvy (u živtníh pjištění představuje variabilní symbl platby). Datum pčátku platnsti pjistné smluvy. Typ pjištění, který jste si u naší pjišťvny sjednal. 3.1.1 Nastavení filtru Pmcí plžek filtru si můžete zúžit neb rzšířit seznam zbrazených pjistných smluv. Máte k dispzici tři skupiny plžek: Parametry filtru Vybrané prdukty Stav smlvy Parametry filtru: Zadání časvéh intervalu pmcí data pčátku neb knce platnsti smluv. Datum je mžné zadat ručně ve tvaru dd.mm.rrrr (21.01.2008), neb pmcí kalendáře: Vyhledání knkrétní pjistné smluvy zadáním některéh z následujících údajů: čísla pjistné smluvy čísla ddatku (nepvinný zadává se jen v kmbinaci s číslem pjistné smluvy) čísla návrhu pjistné smluvy Vybrané prdukty: V tét části máte zbrazenu nabídku všech prduktů, které ČSOB Pjišťvna umžňuje spravvat v rámci prtálu pjistných smluv. Pmcí zaškrtávacích plíček můžete tedy některé prdukty ze seznamu zbrazvaných smluv dstranit, aneb d něj napak zahrnut. Pznámka: Prdukty typu pjištění pr firmy nejsu v sučasné dbě v aplikaci zbrazvány. Stav smluvy: Máte mžnst vybrat zbrazení platných smluv, uknčených smluv a smluv s právě realizvanu změnu údajů na smluvě neb pjistných pdmínek. 6
3.2 Infrmace pjistné smluvě Kliknutím na čísl smluvy na brazvce Přehled smluv přejdete na stránku s detailními infrmacemi vybrané pjistné smluvě. Na brazvce se nacházejí všechny základní infrmace pjistné smluvě klienta. Obrazvka je rzdělena na dvě základní části: becné infrmace smluvě a sbách splečná část pr všechny prdukty další rzšiřující infrmace bsah se liší v závislsti na typu prduktu 3.2.2 Obecné infrmace Zde získáte infrmace tm, kdy vaše smluva začíná a knčí, klik a jak čast (měsíčně, čtvrtletně ) máte platit pjistné splátky, d jakéh data je máte uhrazeny; důležitu plžku je také stav, v jakém se aktuálně smluva nachází. Dále zde vidíte seznam sb na pjistné smluvě základní identifikaci sby včetně rle, v jaké se na smluvě vyskytuje. Například pjistník, pjištěný, vlastník, držitel, pjištěné dítě, přispívající zaměstnavatel atd. Význam plžek detailu: 7
Čísl smluvy Čísl Vaší pjistné smluvy u naší pjišťvny. Je vždy na 10 pzic a bsahuje puze čísla Čísl ddatku Čísl ddatku k pjistné smluvě. Pkud ddatek nemáte, je zde uvedena 0, neb nic Čísl návrhu / Inkasní symbl Název prduktu Stav smluvy Datum pčátku Datum knce Pjistné uhrazen d Pjistné Četnst placení Email Infrmace pečujícím zprstředkvateli Čísl návrhu smluvy, které Vám mhl být přidělen při sjednání pjistné smluvy (u živtníh pjištění je t inkasní symbl = VS platby) Název prduktu, který jste si u naší pjišťvny sjednal Infrmace tm, zda je smluva aktivní, uknčená, neb v některém z přechdných stavů apd. Datum pčátku platnsti pjistné smluvy Datum knce platnsti pjistné smluvy Datum, d kteréh máte uhrazeny pjistné splátky Částka, kteru jste se zavázal platit pjišťvně v dhdnutých časvých intervalech (viz Četnst placení) Dhdnuté intervaly placení pjistnéh na Vaší pjistné smluvě Vaše e-mailvá adresa, přes kteru s Vámi budeme kmunikvat pr každu smluvu můžete mít evidvánu jinu adresu Kntaktní infrmace telefn a e-mailvá adresa na zprstředkvatele, který má Vaši smluvu na starst. 3.2.3 Rzšiřující infrmace - zálžky Tent ddíl je řešen frmu zálžek, jejichž pčet se liší pdle druhu pjištění živtní neb neživtní a dále pdle typu sjednanéh prduktu. Vlbu příslušné zálžky se zbrazí pžadvaná data. Pznámka: Zálžky nemusí být na některých smluvách k dispzici, přestže je pvlený prdukt může nabízet. Takvá situace nastane tehdy, pkud nejsu v dané blasti pr příslušnu smluvu k dispzici žádná data. Na smluvě mhu být zbrazeny (k dispzici) následující zálžky: Rizika Akce na smluvě Platební infrmace Další infrmace Prgramy investvání (puze pr některé prdukty živtníh pjištění) Dkumenty Obsah jedntlivých zálžek: 1. Rizika 8
Živtní pjištění & Cestvní pjištění Je zbrazen seznam všech aktuálně platných rizik, která máte kryta svjí pjistnu smluvu. Zbrazí se název rizika a pjistná částka. U smluv živtníh pjištění jsu dále zbrazeny infrmace rli sby a základní identifikace pjištěnéh jmén, příjmení a datum narzení. Neživtní pjištění Je zbrazen seznam všech aktuálně pjištěných předmětů, které máte uvedeny na pjistné smluvě. Například pr pjištění vzidel je t SPZ vzidla, značka a typ prvedení vzidla, pr pjištění majetku je t adresa a druh nemvitsti apd. P vybrání předmětu kliknutím na jeh název (aktivní dkaz) se zbrazí seznam rizik, limit pjistnéh plnění, název limitu a název pjištění. Například pr pjištění vzidla: 2. Akce na smluvě Zálžka je zbrazena v případech, kdy byla na smluvě zaznamenána jedna z následujících akcí: Odbytné / dkupné - puze u prduktů živtníh pjištění Pjistné událsti Uknčení pjistné smluvy Změny Pr zbrazení vyberete příslušnu akci a stisknete tlačítk Pkračvat. Následně se zbrazí stránka, která bsahuje seznam příslušných akcí. 9
V případě zbrazení změn je mžné zbrazit i pdrbnější infrmace pžadvaných / realizvaných změnách. Stejně tak lze více infrmací zjistit pjistné událsti na smluvě neživtníh pjištění. Odbytné / dkupné Je zbrazen seznam pžadavků s těmit údaji: datum zalžení pžadavku, stav (vyřízen, prveden apd.), datum knce smluvy a částka vyplacenéh dbytnéh / dkupnéh. Uknčení pjistné smluvy Je zbrazena infrmace způsbu uknčení smluvy, případně rizika na smluvě neživtníh pjištění. Pjistné událsti Je zbrazen seznam pjistných událstí s těmit údaji: datum zalžení, stav (prbíhá, uknčen apd.), datum uknčení, druh a čísl pjistné událsti. U prduktů neživtníh pjištění je mžné zbrazit více infrmací kliknutím na datum zalžení pjistné událsti. Změny na smluvě Je zbrazen seznam pžadavků s těmit údaji: datum zalžení pžadavku, stav (vyřízen, prveden apd.), datum prvedení změny. Více infrmací je mžné získat p kliknutí na datum zalžení pžadavku (v sučasné dbě puze infrmaci druhu změny). 3. Platební infrmace Jsu zbrazeny následující infrmace, které jsu evidvány u knkrétní smluvy: Částka případnéh neuhrazenéh pjistnéh neb přeplatku a datum, d kteréh tut částku evidujeme, případně bdbí, d kteréh není pjistné uhrazen Infrmace platbě pjistnéh zaměstnavatelem frmu hrmadnéh příkazu Infrmace způsbu placení smluvy neživtníh pjištění Inkasní údaje pr placení pjistnéh na smluvu. V případě smluvy živtníh pjištění jsu zbrazeny také infrmace pr placení na mimřádnéh pjistnéh Platby na mimřádné pjistné u smluv živtníh pjištění za psledních x měsíců, je-li relevantní pr prdukt Částka a datum, kdy platba drazila na účet ČSOB Pjišťvny Výplaty z mimřádnéh pjistnéh u smluv živtníh pjištění za psledních x měsíců, je-li relevantní pr prdukt Částka a datum výplaty, tj. kdy ČSOB Pjišťvna dala pkyn k deslání pžadvané výplaty. Částka představuje celkvu sumu, která byla dečtena d hdnty pjištění a bsahuje: zaslanu částku, daň, pplatek a případné penále za zkrácení výpvědní lhůty Infrmace zprštěné a nezprštěné části pjistnéh u smluv živtníh pjištění jedná se případy, kdy smluva je v takvém stavu, že pjistné (neb puze jeh část) platí za klienta pjistitel 10
4. Další infrmace Jsu zbrazeny následující infrmace, které jsu evidvány u knkrétní smluvy: Telefnní čísl pjistníka evidván vždy puze jedn Trvalá adresa pjistníka Krespndenční adresa pjistníka Zasílání daňvéh ptvrzení zda byl na smluvě živtníh pjištění klientem při sjednání (neb ddatečnu změnu) pžadván Autmatická chrana investice zda byla na smluvě živtníh pjištění klientem pžadvána a d jakéh data začne být realizvána Jedná se datum, kdy se začnu přesuvat finanční prstředky z statních prgramů investvání d chráněnéh prgramu investvání Kapitálvá hdnta / hdnta pjištění pr smluvu živtníh pjištění, je-li relevantní pr daný prdukt může být dále rzdělena pr běžně placené a mimřádně placené pjistné Aktualizace údajů je zpravidla na týdenní bázi (přes víkend), v případě smluv investičníh živtníh pjištění dchází k aktualizaci denně Infrmace Bnusvém systému aktuální výše bnusu a částka bnusu, která již byla převedena na mimřádné pjistné Infrmace zhdncení prstředků na smluvě živtníh pjištění, je-li relevantní pr daný prdukt 5. Prgramy investvání puze některé prdukty živtníh pjištění Zálžka je zbrazena jen pr investiční živtní pjištění (při sjednání smluvy jste se rzhdvali způsbu investvání svých prstředků d nabízených prgramů investvání.) Zbrazí se seznam Vámi vybraných neb pužívaných prgramů investvání. Obsahuje infrmace názvu prgramu investvání (včetně mezinárdní identifikace ISIN), jeh určení pr běžné neb mimřádné pjistné, prcentuální pměr investvání zaslaných prstředků d jedntlivých prgramů (slupec Alkace pjistnéh v % ) a částku, kteru Vámi zakupené jedntky představují na základě ceny jedntky prgramu investvání k uvedenému datu (slupec Ke dni ). Název prgramu investvání sučasně služí jak dkaz na internetvé stránky investiční splečnsti, na kterých můžete sledvat vývj prgramu investvání a najít další investiční infrmace 6. Dkumenty Zbrazí dkazy na dkumenty, které jsu ulženy ke smluvě a jsu primárně určeny Vám jak pjistníkvi neb Vámi pjištěným sbám. 11
Dkument je mžné kliknutím na dkaz zbrazit neb ulžit na lkální disk Vašeh pčítače. 4 Zadávání změn na pjistných smluvách Aplikace Účet nline umžňuje zadat některé změnvé pžadavky bez nutnsti kntaktvat Vašeh pečujícíh zprstředkvatele neb některéh z pracvníků na našich pbčkách. Změny týkající se sbních údajů pjistníka je mžné prvádět hrmadně pr více smluv najednu. Tyt funkce jsu dstupné z brazvky Přehled smluv. Změny týkající se samtných pjistných smluv je mžné prvádět z brazvky Detail smluvy. Realizace změny: 1. Pžadavek na změnu lze zadat puze na takvu smluvu, která není ve stavu právě prbíhající změny. 2. O přijetí pžadavku pjistníkem budete infrmváni elektrnicku pštu deslanu na adresu (e-mail), kteru jste si zadali při registraci d Klienta nline. Aplikace Účet nline pužívá puze tut e-mailvu adresu. (E-mail Vámi zadaný u smluvy služí výhradně pr kmunikaci hledně příslušné smluvy mezi Vámi a naším klientským centrem.) 3. Pjistitel si vyhrazuje práv změnu dmítnut. Důvd dmítnutí bude pjistníkvi sdělen písemně. 4. Každý pžadavek na změnu musí být před desláním z aplikace ptvrzen zadáním aktivačníh klíče viz pznámka. Pznámka: Aby byla změna ČSOB Pjišťvnu akceptvána, musíte zadat jednrázvý -aktivační klíč, který jste dstali v SMS zprávě zaslané na Váš mbilní telefn. Jde bezpečnstní prvek, pmcí kteréh djde k věření, že změnu zadává sba, kteru byl Účet nline aktivván. Stav zadaných pžadavků na změnu můžete sledvat na detailu příslušné pjistné smluvy na zálžce Akce na smluvě. 4.1 Změny na smluvách - skupinvé Na brazvce s přehledem smluv je nabídka (rzbalvací kénk cmb-bx ) s mžnstí výběru změny, kteru na základě Vaší vlby můžete autmaticky prvést na něklika smluvách sučasně. Prstřednictvím Účtu nline můžete pžádat následující změny na zbrazených smluvách: Změna elektrnické adresy e-mail Změna kntaktníh telefnníh čísla Změna adresy trvaléh pbytu Změna krespndenční adresy Změna jména, příjmení neb titulu Výše uvedené údaje jsu evidvané vždy ke knkrétní smluvě, takže změna je realizvána puze na těch smluvách, které byly v rámci zadání pžadavku vybrány. 12
Pr realizaci pžadavku na změnu vyberete příslušnu variantu z rzbalvacíh kénka a stisknete tlačítk Pkračvat. Pdle vybrané varianty změny budete přepnuti na brazvku, která bsahuje seznam smluv a aktuální infrmace ke každé jedntlivé smluvě plžkách vlivněných pžadvanu změnu. Například pr krespndenční adresu: Pmcí zaškrtávacích plíček můžete libvlnu smluvu d seznamu zařadit neb ji napak vyjmut. Standardně jsu vybrány všechny smluvy. Pmcí tlačítka "Zrušit výběr" můžete tt značení hrmadně vypnut, tlačítkem "Vybrat vše" můžete pět vybrat všechny smluvy najednu. Pkud máte uknčen výběr, tak tlačítkem "Další krk" pkračujte na zadání pžadvaných hdnt. Obrazvky pr zadání příslušnéh pžadavku mají vždy v dlní části stejnu část ple pr zadání jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh jak SMS na mbilní telefn. Bez zadání hdnty klíče nelze pžadavek deslat. 4.1.1 Změna emailu pjistníka Vyberte změnu email v rzbalvacím kénku na úvdní brazvce Přehled smluv a p stisknutí tlačítka Pkračvat se zbrazí seznam smluv (včetně sučasné platné e-mailvé adresy evidvané u příslušné smluvy pjistníka), na kterých je mžné prvést změnu e-mailu. Pkud nechcete měnit e-mail u některé z vybraných smluv, využijte zaškrtávacích plíček v levém slupci vedle čísla smluvy. P stisknutí tlačítka Další krk se zbrazí následující stránka: 13
Elektrnická adresa musí splňvat základní parametry pr frmát e-mailu (nezapmeňte na znak @, který lze zadat kmbinací kláves AltGr + V). Pkud jste vlžili nvu hdntu a aktivační klíč, můžete stisknutím tlačítka "Odeslat pžadavek" uknčit zadání změny. Změna e-mailvé adresy má ještě jeden krk. Tím je věření správnsti nvě zadané adresy, které prběhne tak, že p deslání pžadavku na změnu Vám na tut nvu adresu přijde e-mail s dkazem, který kliknutím myši ptvrdíte. Tím je nvá e-mailvá adresa věřena a pžadavek na změnu je předán ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni e-mailem na nvě zadanu adresu a sučasně bude také zaslán e-mail prvedené změně na půvdní adresu. Pznámka: Odeslání e-mailu na půvdní adresu je dalším bezpečnstním prvkem. Pkud by někd bez Vašeh vědmí zneužil aktivační klíč zaslaný na Váš mbilní telefn a pkusil se změnit e-mail, budete tm infrmváni a můžete sjednat nápravu (například přes naši bezplatnu inflinku). E-mail evidvaný u smluvy služí jak mžný kmunikační kanál mezi Vámi a ČSOB Pjišťvnu. 4.1.2 Změna adresy Další změnu, kteru můžete prvést hrmadně sučasně na více smluvách, je změna adresy. Můžete změnit adresu: trvaléh pbytu pjistníka krespndenční adresu pjistníka Změny se zadávají samstatně z Přehledu smluv, ale bsah brazvek následujících pr zadání pžadavku je velice pdbný liší se puze v ppisech slupců tabulek a plí. Prt zde jak příklad ukážeme puze jeden typ změny. P výběru pžadvané změny adresa trvaléh pbytu, neb krespndenční adresa přejdete stisknutím tlačítka Pkračvat na Seznam smluv pr změnu (adresy trvaléh pbytu, neb krespndenční adresy). Zbrazí se seznam smluv, na kterých je mžné prvést pžadvanu změnu, a sučasné adresy (trvalé, neb krespndenční) pjistníka evidvané u jedntlivých smluv. Prvedete výběr smluv, u kterých chcete prvést změnu a stisknete tlačítk Další krk zbrazí se Vám dpvídající verze brazvky pr zadání údajů adrese, která bsahuje vstupní ple pr zadání ulice a čísla ppisnéh, PSČ a názvu bce. P vlžení názvu ulice a čísla ppisnéh zadejte PSČ (pětimístné čísl bez mezer) název bce nelze vlžit, ale je dhledáván na základě PSČ. Pdle zadanéh čísla Vám systém nabídne seznam bcí, které má pd tímt číslem evidvány. Z něj vyberte své bydliště. Seznam je vytvřen z ficiálníh číselníku pštvních směrvacích čísel České pšty, a.s., měli byste tam tedy název své bce najít. Pznámka: Můžete zadat i neúplné PSČ (minimálně 3 číslice) a systém nabídne seznam bcí, které dpvídají uvedené kmbinaci. 14
Ukázka nabídky názvů bcí pr zadané PSČ (53003): Pkud jste vyplnili nvé hdnty a zadali jednrázvý aktivační klíč zaslaný na Váš mbilní telefn, tak můžete tlačítkem "Odeslat pžadavek" deslat změnu ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni e-mailem zpráva bude deslána na elektrnicku adresu, kteru jste si zadali při registraci d Klienta nline. 4.1.3 Změna telefnníh čísla pjistníka P vybrání plžky telefnní čísl pr zadání pžadavku na změnu na Přehledu smluv a stisknutí tlačítka Pkračvat se zbrazí seznam smluv (včetně sučasnéh platnéh telefnníh čísla pjistníka), na kterých je mžné prvést pžadvanu změnu. Pkud máte uknčen výběr smluv, na kterých chcete zadat (změnit) telefnní čísl, tak tlačítkem "Další krk" pkračujte na brazvku pr zadání nvých hdnt. P zadání čísla a jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh na Váš mbilní telefn můžete změnu stiskem tlačítka Odeslat pžadavek předat ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni e-mailem zpráva bude deslána na elektrnicku adresu, kteru jste si zadali při registraci d Klienta nline. 4.1.4 Změna jména, příjmení neb titulu Můžete u Vašich smluv pravit i titul, jmén neb příjmení. Vyberete pžadvanu změnu a tlačítkem Pkračvat se dstanete na seznam smluv s údaji jméně, příjmení a titulu evidvanéh na jedntlivých smluvách. P výběru smluv a stisknutí tlačítka Další krk přejdete na následující brazvku, na které zadáte puze ten údaj, který chcete změnit, například přidat titul: 15
Pr přidání neb změnu titulu je frmu rzbalvacíh kénka k dispzici číselník, který Vám umžní výběr hdnty. P zadání pžadvaných hdnt a p zadání jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh na mbilní telefn předáte stisknutím tlačítka Odeslat pžadavek změnu ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni e-mailem zpráva bude deslána na elektrnicku adresu, kteru jste si zadali při registraci d Klienta nline. 4.2 Změny na jedné smluvě Na prduktech investičníh živtníh pjištění lze pr vybranu smluvu prvést následující změny: 1. Nastavení chrany investice 2. Změna alkačníh pměru 3. Převd hdnt mezi prgramy investvání Nabídka změn závisí typu prduktu a způsbu investvání. Vlba pžadavku se nabízí na stránce s infrmacemi pjistné smluvě v její střední části mezi infrmacemi pečujícím zprstředkvateli a sbami na smluvě. V rzbalvacím kénku vyberete pžadvaný typ změny a tlačítkem Pkračvat přejdete na dpvídající brazvku viz následující kapitly. 4.2.1 Nastavení autmatické chrany investice Pr určité prdukty (viz pjistné pdmínky, které jste při sjednání smluvy bdrželi) máte k dispzici speciální nabídku ČSOB Pjišťvny - autmaticku chranu Vaší investice. Princip chrany investice je takvý, že určitý pčet let před kncem platnsti Vaší pjistné smluvy začneme pstupně přesuvat určenu část hdnty pjištění (v závislsti na pčtu let pr zahájení tét akce) ulžené v rizikvějších prgramech investvání d chráněnéh prgramu investvání. Sučasné nastavení pr využití: minimální dba trvání pjistné smluvy je alespň 15 let zahájení chrany investice 5 let před uknčením pjistné smluvy každý rk bude přesunut 20% hdnty pjištění z jedntlivých prgramů investvání Pslední rk se převede zbývající hdnta prgramů investvání, takže v prtfliu pak zůstane puze chráněný prgram investvání Tut nabídku si můžete kdykli zapnut neb vypnut. 16
Pznámka: Pkud již autmatický přesun hdnt prgramů investvání prbíhá (například 3 rky před kncem pjistné smluvy) a zadáte si pžadavek na převd hdnt mezi prgramy investvání, tak bude prbíhající chrana investice autmaticky uknčena vypnuta. Pžadavek na změnu musíte ptvrdit vlžením aktivačníh klíče a stiskem tlačítka Odeslat pžadavek předat ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni emailem. 4.2.2 Změna alkačníh pměru U prduktů investičníh živtníh pjištění Vám umžňujeme řízení rzdělvání vkladů Vašeh běžnéh neb mimřádnéh pjistnéh d jedntlivých prgramů investvání, které jsu na příslušném prduktu k dispzici. Alkace se nastavuje pr každý druh pjistnéh, běžné a mimřádné, samstatně. Změna prbíhá ve dvu krcích. Nejprve vyberete, zda chcete prvést změnu alkačníh pměru pr běžné pjistné neb pr mimřádné pjistné a přejdete na další stránku tlačítk Další krk. Na následující brazvce uvidíte seznam prgramů investvání, které jsu k dispzici pr prdukt, a aktuální alkaci pr danu smluvu viz slupec Mám na brázku níže. D slupce "Pžaduji" zadáte nvě pžadvaný pměr rzdělvání pjistnéh v prcentech. Zadat můžete celčíselnu hdntu d 1 d 100 sučet ve slupci musí být 100%. Při ddržení těcht pdmínek můžete tedy: přidat d svéh prtflia další prgramy investvání vlžíte hdntu d ple uknčit přísun finančních prstředků d vybranéh prgramu investvání pnecháte prázdné ple deberete libvlný pužitý prgram investvání ze smluvy pr tut akci je nutné kmbinvat změnu alkace s převdem hdnty mezi prgramy investvání (viz další kapitla) 17
Pžadavek na změnu musíte ptvrdit vlžením jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh na Váš mbilní telefn a stiskem tlačítka Odeslat pžadavek předat ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni emailem. 4.2.3 Převd hdnty mezi prgramy investvání Dalším nástrjem pr řízení Vašich investic je mžnst převdu hdnty pjištění na Vaší smluvě mezi jedntlivými prgramy investvání, které jsu pr Vámi sjednaný prdukt k dispzici. Opět řídíte samstatně hdntu pjištění a k němu přiřazené prgramy investvání z běžnéh pjistnéh a z mimřádnéh pjistnéh. Cílem tét akce je přesun části neb celé hdnty vybranéh prgramu (prgramů) investvání d jinéh, který se Vám aktuálně jeví jak výhdnější. Kmbinací převdu hdnty a změny alkačníh pměru můžete prgram investvání ze svéh prtflia i úplně dstranit. Převd hdnty mezi prgramy investvání je na rzdíl d statních pžadavků na změny nepměrně nárčnější prces, prt čekávejte dezvu a výsledek Vašeh pžadavku v řádu něklika dní. Pznámka: Pkud na vaší pjistné smluvě již prbíhá autmatická chrana investice, bude zadáním převdu mezi hdntami prgramů investvání autmaticky uknčena. Jedná se slžitější vícekrkvu peraci, než je změna alkačníh pplatku, a tak jsme připravili jedntlivé stránky frmu průvdce. Prces se ttiž větví v závislsti na zvlené frmě převdu hdnty pjištění: 1. Převd hdnty v % 2. Převd hdnty částku (v Kč) Nejprve vyberete, zda chcete prvést převd hdnty pr běžné pjistné neb pr mimřádné pjistné a přejdete na další stránku tlačítk Další krk. 18
Dalším krkem je výběr frmy převdu a zdrjvých prgramů investvání. Na brazvce si můžete vybrat mezi převdem prstředků v prcentech neb frmu definvané částky. Pdle zvlené varianty se liší dlní část brazvky a také platí určitá mezení. 1. Převd hdnty v prcentech Při převdu hdnty v prcentech uvidíte seznam Vámi pužívaných prgramů investvání a můžete zadat celčíselnu hdntu pr převd v rzmezí 1 až 100% pr každý prgram investvání. (Smluva na brázku pužívá puze jeden prgram investvání.) P zadání hdnty (1 až 100) d ple ve slupci Pžaduji převést z % a stisknutí tlačítka Další krk se dstanete na brazvku pr výběr cílvých prgramů investvání. Veškeré vaše pžadavky na převd z vybraných zdrjvých prgramů investvání budu seskupeny d celkvé sumy (tj. 100% vybraných převáděných prstředků). Ta bude dále rzdělena d cílvých prgramů investvání ve Vámi zvleném pměru. Sučet ve slupci musí být 100%.(Na našem brázku v pměru 50:50 mezi dva prgramy investvání dynamický a realitní mix.) 19
P stisknutí tlačítka Další krk uvidíte brazvku s rekapitulací celéh prcesu: v hrní části infrmace zdrjvých prgramech investvání a pžadvané převáděné hdnty v %; v dlní části infrmace cílvých prgramech investvání a strategii rzdělení převáděné hdnty d vybraných prgramů. P vlžení jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh na Váš mbilní telefn a stisknutí tlačítka Odeslat pžadavek předáte pžadavek na převd hdnty ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni emailem. 2. Převd hdnty částku Při převdu hdnty částku (v Kč) uvidíte seznam Vámi pužívaných prgramů investvání a můžete zadat převáděnu hdntu maximálně d výše prstředků, které jsu v daném prgramu investvání k dispzici. Pznámka: Platí zde mezení, že můžete převádět vždy puze hdntu z jednh prgramu investvání. Nelze tedy převádět z více prgramů sučasně jak v případě převdu prcenty. P zadání částky (maximálně d výše hdnty příslušnéh prgramu investvání) d ple ve slupci Pžaduji převést z Kč a stisknutí tlačítka Další krk se dstanete na brazvku pr výběr cílvých prgramů investvání. 20
Jde prgramy investvání, d kterých můžete v předchzím krku zvlenu převáděnu částku rzdělit. V seznamu vidíte všechny prgramy investvání, které jsu v rámci prduktu, ke kterému smluva náleží, k dispzici. Jsu mezi nimi prgramy, d kterých buď již máte nějaké finanční prstředky investvány, aneb jste je zatím na tét smluvě nepužili. Celkvá částka ve slupci Pžaduji převést d Kč nesmí převýšit převáděnu částku. P stisknutí tlačítka Další krk uvidíte brazvku s rekapitulací celéh prcesu: v hrní části infrmace zdrjvých prgramech investvání a pžadvané převáděné hdnty v Kč; v dlní části infrmace cílvých prgramech investvání a strategii rzdělení převáděné hdnty d vybraných prgramů. P vlžení jednrázvéh aktivačníh klíče zaslanéh na Váš mbilní telefn a stisknutí tlačítka Odeslat pžadavek předáte pžadavek na převd hdnty ke zpracvání. O výsledku zpracvání změny budete infrmváni emailem. 5 Dtazy / pžadavky Tat funkcinalita byla vytvřena pr zajištění rychlé, snadné, zabezpečené a věřené kmunikace klienta s klientským centrem pjišťvny. Výhdu pr klienta i pjišťvnu je fakt, že pjišťvna ví, že kmunikuje s klientem, kteréh lze jednznačně identifikvat a věřit, prtže jeh pžadavky jsu pdepsány aktivačním klíčem, který mu byl zaslán dpručenu pštu d vlastních ruku. 21
Aplikace umžňuje zasílat a evidvat dva typy pžadavků, které se liší způsbem vazby (identifikací) na klienta. První typ bsahuje pžadavky, které jsu evidvány na knkrétní smluvu klienta a jeh identifikaci. Druhý typ pžadavků je v systému evidván puze na identifikaci klienta. Pdle těcht typů jsu také pžadavky zbrazvány v aplikaci: becné pžadavky neb pžadavky, které nebyly zadávány k jedné knkrétní smluvě (z brazvky s detaily smluvě), lze zadat a prhlížet ze seznamu smluv ( Přehled smluv ); pžadavky zadávané z detailu smluvy, které mají přímu vazbu na knkrétní smluvu, jsu zbrazeny splečně s statními dkumenty ke smluvě na zálžce Dkumenty. Z detailu smluvy lze také zadávat becné pžadavky neb dtazy, ale jsu pak primárně vidět na smluvě, u které byl pžadavek vytvřen. Dtazy nesměřvané puze k jedné knkrétní smluvě je tedy vhdnější zadávat z Přehledu smluv. Při tvrbě pžadavku je uživateli zbrazen frmulář, který dpvídá PDF subru, d kteréh jsu údaje z vyplňvaných plžek přeneseny. Ke každému pžadavku je mžné připjit přílhy (i více subrů, avšak maximálně d celkvé veliksti 5 MB). Před desláním pžadavku je nutné zadat aktivační klíč. Při deslání pžadavku je vytvřen e-mail, který je zaslán na příslušný útvar klientskéh centra pjišťvny a v něm je vlžen PDF subr s pžadavkem klienta. Tent subr si klient následně může prhlédnut v aplikaci buď je k dispzici na zálžce Dkumenty u příslušné smluvy, neb je dstupný ze seznamu smluv p stisknutí tlačítka Dtaz/Pžadavek. 6 Dpručené minimální prgramvé vybavení Internetvý prhlížeč: Micrsft Internet Explrer v. 5.5 SP2 a vyšší (nainstalvaná 128bitvá úrveň šifrvání, pvlené skriptvání a ckies) Mzilla Firefx 1.0.5 a vyšší 22
Adbe Reader 7 neb vyšší neb jiný prhlížeč PDF 7 Závěr Přejeme vám příjemnu a bezprblémvu práci s naší aplikací. Pkud byste při pužívání některé ze služeb měli prblémy, kntaktujte prsím pracvníky inflinky. V případě, že v seznamu smluv neb údajích nich bjevíte jakékliv nesrvnalsti, kntaktujte nás prsím na inflince. Inflinka ČSOB Pjišťvna, a.s. Telefn: +420 466 100 777 E-mail: inf@csbpj.cz Další infrmace službách ČSOB Pjišťvna Prtálu pjistných smluv naleznete na internetvých stránkách www.csbpj.cz. 23