Konsolidovaný nástroj získatele Vytvoření dodatku ke smlouvě NAMÍRU Návod k obsluze

Transkript

1 Knslidvaný nástrj získatele Vytvření ddatku ke smluvě NAMÍRU Návd k bsluze Obsah 1 ÚVOD MENU VYTVOŘENÍ DODATKU VYTVOŘENÍ DODATKU Načtení pjistné smluvy Pdmínky pr vytvření ddatku C lze ddatkem měnit Infrmace smluvě Pjistník Vzidl Blk pvinné ručení Blk havarijní pjištění Blk Pjistné a slevy Blk Získatelé na smluvě Práce s vytvřeným ddatkem Tiskvý výstup PROVIZE ZE SJEDNANÉHO DODATKU CO BY VÁS MOHLO ZAJÍMAT... 7

2 1 Úvd Knslidvaný nástrj získatele mdul Kalkulačka (Dále jen Kalkulačka ) je nvě dplněn mžnst vytvření ddatku ke stávající smluvě prduktu NAMÍRU a t jak ve variantě GLV, tak ve variantě GL2. Tent manuál by měl vysvětlit princip zpracvání ddatku ke stávající smluvě a jeh mžnsti. Navazuje na základní manuál KNZ a neřeší tedy becné pstupy, jak je přihlášení d KNZ, nastavení uživatele, právnění a pdbně. Ddatek je vytvřen jak rekapitulační, t znamená, že klientvi je předlžen nvý stav smluvy p vytvření pžadvaných změn. Sučástí tisku je ptm také rekapitulace změn v rzsahu pjištění. 2 Menu vytvření ddatku P přihlášení d KNZ je pr vytvření ddatku určena zálžka Vytvření ddatku br. 1 Obr. 1 vstupní brazvka p zvlení vlby vytvření ddatku Pr zbrazení vlby Vytvření ddatku je třeba, aby získatel/ uživatel měl nastaven příslušné právnění ve správě uživatele. 3 Vytvření Ddatku 3.1 Načtení pjistné smluvy Smluva je načítána z prvzníh systému GOLEM, na základě zadanéh čísla PS ple Čísl pjistné smluvy, kntrlníh údaje RČ neb IČO pjistníka a data účinnsti ddatku - ple Datum změny. Datum účinnsti ddatku je velice důležité, prtže v prvzním systému může být něklik ddatku změnvých, prlngačních a systém ptřebuje vědět, jaký stav smluvy má být měněn. Datum účinnsti ddatku nelze v rzpracvaném ddatku měnit. Prt je třeba si rzmyslet, k jakému datu je skutečně změna pžadvána a zda bude d uvedenéh data vytvřen riginál ddatku. Systém stejně jak u nvé smluvy neumžňuje vytvření ddatku se zpětnu účinnstí, Datum změny při vytváření riginálu tedy nemůže být menší než DNES. 3.2 Pdmínky pr vytvření ddatku Datum aktualizace -1- Ing. Petr Vlachvský

3 Jsu stanveny becné pdmínky, které musí smluva smluvy splňvat, aby byl mžn ddatek vytvřit Jedná se smluvu Kmlexníh pjištění mtrvých vzidel NAMÍRU verze GLV i GL2 Smluva musí být ke dni platnsti ddatku živá a v systému Nesmí být v čekárně stren Neexistuje pr ně v KNZ rzpracvaný ddatek Mají k datu změny platný prlngační ddatek v prvzním systému Smluva nemá v systému mimtarifní slevu neb přirážku větší než 12Kč v tmt případě lze přídit ddatek puze ručně Pkud smluva nesplňuje některu z výše uvedených pdmínek, je získatel při pkusu načíst pjistnu smluvu upzrněn chybvu hlášku. br. 2 Obr. 2 příklady chybvých hlášek při načtení smluvy 3.3 C lze ddatkem měnit Smluva je p načtení zbrazena ve standardním frmuláři, stejně jak při tvrbě nvé pjistné smluvy. Obecně lze ddatkem měnit vše, c je demčen pr editaci. Ostatní ple jsu pr editaci nepřístupná Infrmace smluvě V blku infrmace smluvě je defaultně značen, že se jedná ddatek, je zbrazen čísl pjistné smluvy, datum pčátku, výrční den a datum pčátku ddatku. Editvatelná ple jsu Datum Datum aktualizace -2- Ing. Petr Vlachvský

4 sjednání ddatku, které nesmí být menší než datum pčátku a zárveň nesmí být menší než dnes a ID nabídky. ID nabídky služí stejně jak u smluvy k ppisu pr uživatele. Obr 3 Obr. 3 blk Infrmace smluvě Pjistník V blku pjistník ( becně v blku klient) je editace zakázána. Pvlenými údaji pr změnu jsu kntaktní údaje klienta, tedy a Mbil a Telefn, titul před a za jménem tedy becně bílá ple br. 4 Obr. 4 blk Pjistník Přepsáním kntaktních údajů dchází k přepsání těcht údajů na všech smluvách klienta Vzidl Vzidl je uzamčen pr editaci. Parametry vzidla jsu sazbtvrné a nelze umžnit jejich změnu. Pr různé druhy pjištění se sazbtvrné parametry liší. K editaci jsu uvlněna puze ple Registrační značka, VIN vzidla a Série a čísl TP a t puze v případě, že v systému není tent údaj uveden. Datum aktualizace -3- Ing. Petr Vlachvský

5 Ddatky v KNZ nejsu určeny pr prvádění puze netechnických změn. Není vhdné tedy ddatkem měnit například puze identifikátry vzidla Blk pvinné ručení V blku pvinné ručení lze Nelze Připjistit pvinné ručení, pkud na smluvě nebyl pjištěn v tmt případě jsu dstupné všechny vlby, jak v případě uzavření nvé smluvy Dpjistit, změnit neb dpjistit dplňkvé pjištění Odpjistit pjištění dpvědnsti uknčení tht pjištění pdléhá záknem stanveným důvdům a lhůtám Měnit parametry pjištění dpvědnsti Limity, slevy, bnusy Tent stav nemusí být knečný, ale s hledem na prvázání limitů s bnusy, bchdními slevami, minimálním pjistným atd. není v tét fázi tat mžnst uvlněna. Při ddatkvání smluv GLV je aktuálně nabízen pslední stav prduktu k , tedy k datu kdy byl prdukt nahrazen prduktem GL2. Rizika, která byla dplněna p nejsu dstupná. Tent stav pět nemusí být knečný. Je třeba zvážit, jaká rizika má smysl v rámci starších prduktů dplňvat a udržvat Blk havarijní pjištění V blku havarijní pjištění lze Připjistit havarijní pjištění, pkud na smluvě nebyl pjištěn v tmt případě jsu dstupné všechny vlby, jak v případě uzavření nvé smluvy Připjistit dílčí havarijní rizik, které není pjištěn Odpjistit rizik Živel a Vandalismus Změnit parametry výbavy a zabezpečení vzidla U prduktu GLV zadat neb změnit řidiče Dpjistit nestandardní výbavu vzidla Nelze Odpjistit hlavní havarijní rizika Základní havárie, Sezónní havárie a Odcizení uknčení tht pjištění pdléhá záknem stanveným důvdům a lhůtám Měnit parametry již sjednanéh havarijníh pjištění spluúčast, bchdní slevy, bnusy, pjistnu částku Změny parametrů výbavy, zabezpečení, PSČ bvykléh stanviště, řidičů mhu mít dpad i d ceny již sjednanéh pjištění. Datum aktualizace -4- Ing. Petr Vlachvský

6 Opět platí, že prdukt GLV je v rámci ddatku sjednáván tak, jak byl kncipván k kdy knčil Blk Pjistné a slevy V rámci blku pjistné a slevy lze vlit změnu způsbu placení. Způsb vypřádání přeplatku je vždy dbrpisem na následující pjistné bdbí. Obr. 5 blk Pjistné a slevy Blk Získatelé na smluvě Při uzavření ddatku není uvedena standardní sestava získatelů, ani není uvedena sestava půvdních získatelů na smluvě. Pr ddatek pjistné smluvy je uveden puze jeden získatel a tent získatel je ttžný se získatelem, pd kteréh přihlášený uživatel spadá. 3.4 Práce s vytvřeným ddatkem P vytvření ddatku smluvy jsu bdbné vlby jak p vytvření smluvy br. 6 Obr. 6 nabídka práce se smluvu Jedntlivé vlby znamenají Stav ukazuje v jakém stavu je ddatek. Ulžit ulží rzpracvaný ddatek. Ddatek pak bude v přehledu jak R s uvedeným číslem pjistné smluvy (rzpracvaná PS nemá čísl ) neb O riginál ddatku Datum aktualizace -5- Ing. Petr Vlachvský

7 Zkntrlvat prvede kntrlu ddatku a její přepčítání (stejná funkce jak přepčítat v menu Pjistné ). Případné chyby a upzrnění na ddatku se zbrazí ve speciálním kně. Tisk prvede tisk Návrhu ddatku neb tisk ddatku v závislsti na stavu ddatku, dále tisk VPP, tisk slženky, tisk zelené karty. Vytvřit ddatek prvede překlpení ddatku d stavu riginál ze stavu rzpracvaný, ddatek již pak nelze editvat. Sučasně desílá data. U ddatku vytvření riginálu navíc demkne smluvu pr další ddatek. Kpie ddatku v ddatcích nevyužit Strn ddatku prvede strn ddatku (puze v kalkulačce nikliv v Glemu). Sučasně je smluva demčena pr ddatkvání Zpět na výběr vrátí se d úvdníh menu Help nápvěda k aplikaci Bezpečnstní limit ukazuje čas, který p vypršení prvede dhlášení z kalkulačky. P každém stisku tlačítka Přepčítat bude nastaven znvu na 60 minut. Při načtení smluvy pr ddatkvání je smluva pr statní uživatele uzamčena. Smluva je demčena buď vytvřením riginálu smluvy, neb strnem rzpracvanéh ddatku. Pkud se Vám nepvede ddatek zpracvat a den změny je menší než dnes, smluva se Vám zablkuje a ddatek nelze dknčit. Pužijte v tmt případě strn ddatku. Smluvu ptm načtěte znvu ze systému. 3.5 Tiskvý výstup Jak byl řečen, tiskvý výstup je rekapitulací nvéh stavu smluvy. Odlišnsti jsu v Hlavičce viz br. 7 Obr.7 Hlavička tisku Ddatku k pjistné smluvě Dále je dlišná rekapitulace pjistnéh br.8 Datum aktualizace -6- Ing. Petr Vlachvský

8 Obr.8 Rekapitulace pjistnéh na Ddatku k pjistné smluvě A nad pdpis je umístěna v Ddatku rekapitulace technických změn, tedy tím c se dpjišťuje, dpjišťuje a mění tímt ddatkem na pjistné smluvě viz br. 9 Obr.9 Rekapitulace Ddatku 4 Prvize ze sjednanéh ddatku Jak byl uveden, na ddatku PS je uveden jeden získatel, který ddatek k pjistné smluvě sjednal. Pkud sjednáním ddatku djde ke snížení pjistnéh, neb se pjistné nemění, nedchází k výplatě žádné prvize za ddatek. Pkud sjednáním ddatku djde k navýšení pjistnéh na pjistné smluvě, je d data účinnsti ddatku zaveden nvý získatel a jeh pdíl dpvídá pjistnému, které byl pjistné na PS navýšen. Přadí získatelů na smluvě se ddatkem nemění. Pkud se získatel nevyskytuje na půvdní smluvě se stejným (100%) pdílem, přibude na smluvě na pslední pzici s příslušným pdílem. Ostatním získatelům je pdíl pměrně pkrácen a t v pměru k= půvdní pjistné / nvé pjistné Příklad Půvdní stav smluvy: Rční pjistné Kč Získatelé: 1. Nvák - 0% 2. Velký agent - 100%, prvize 10%, v Kč: 2000 * 0,10 = 200,- Nvý stav smluvy: ddatek sjednal pan Nvtný Nvé rční pjistné 4000 Kč k = 2000 / 4000 = 0,5 Získatelé: 1. Nvák pdíl 0% * 0,5 = 0% 2. Velký agent pdíl 100% * 0,5=50% prvize 10%, v Kč: 4000 * 0,10 * 0,5 = 200,- 3. Nvtný pdíl 50%, prvize 8%, v Kč: 4000 * 0,08 * 0,5 = 160,- Půvdnímu získateli zůstává stejná prvize ze smluvy, jak dpsud. 5 C by vás mhl zajímat Záleží na tm, zda byly smluvy vytvřeny v ISOSU neb KNZ Datum aktualizace -7- Ing. Petr Vlachvský

9 Ne, ddatkvat lze smluvy GLV i GL2 vytvřené jak v ISOSu, tak v KNZ. Pdstatné je, aby smluva splňvala becné pdmínky uvedené v bdě 3.2? Prč nelze ddatkvat smluvy statních prduktů pjištění mtrvých vzidel, například Glbal? Aby mhla být smluva ddatkvána v KNZ, je nutné aby měla pr KNZ nastavenu prduktvu pdpru. Ta je zajištěna puze pr prdukty GLV a GL2 Lze sjednat druhý ddatek k pjistné smluvě? An, je mžné sjednat více ddatků, pkud je smluva pr ddatky demčená. Je třeba si všem uvědmit, že smluva je načítána z stréh prvzníh systému a dpvídá tmut stavu. Pkud tedy ddatek ještě nebude akceptván, nebude zhledněn ani při načtení smluvy C když má pjistník předepsán na další pjistné bdbí, ale změnu chce prvést ještě před splatnstí nvéh předpisu Pkud je vytvřen prlngační ddatek na další rk, ale klient pžaduje změnu s účinnstí ještě d výrčí, je t mžné prvést. Systém sám dstrnuje pslední ddatek, prvede změnu a znvu vytvří prlngační ddatek již s upraveným rzsahem pjištění. C znamená věta v závěru tiskvéh výstupu? Rční pjistné za jedntlivá pjištění a Pjistné za pjistné bdbí je platné pr aktuální pjistné bdbí. Výše pjistnéh prnásledující pjistné bdbí bude pjistníkvi známena písemně, a t zvlenými prstředky kmunikace. Navazuji na předchzí dpvěď. Znamená t, že hdnty na ddatku dpvídají pjistnému za bdbí, d kteréh změna spadá. Stejně tak vyjádřený přeplatek neb nedplatek, je puze d knce bdbí, na které je předepsán. Nvý předpis, který bude zahrnvat změnu, bude klientvi zaslán. Pzr!! Tent předpis nemusí dpvídat částce Nvé pjistné za pjistné bdbí. Pkud například djde k indexaci, neb například k prpadu bnusem, PU apd., může se předpis na další pjistné lišit. Zjistím v Glemu, že na smluvě je zpracváván ddatek? Ne, žádný příznak rzpracvaném ddatku d Glema předáván není. Zamykání smluv s rzpracvaným ddatkem prbíhá v KNZ Datum aktualizace -8- Ing. Petr Vlachvský

10 Kd má práv ddatkvat mje smluvy? Aktuální nastavení je dle zadání takvé, že zpracvávat ddatek lze na smluvy libvlnéh získatele. Lze uzavřít ddatek ke smluvě frmu prdeje na dálku, neb s vlastnručním digitálním pdpisem? Ne, aktuálně není umžněn sjednávat ddatky smluv ani frmu prdeje na dálku, ani s bimetrickým pdpisem. Mám k vytištěnému ddatku pjistníkvi předat dkumenty Vítejte v Kperativě, Infrmace pr zájemce pjištění, pjistné pdmínky,? Je třeba rzlišvat smluvy uzavřené dle Zákna pjistné smluvě a smluvy uzavřené dle NOZ. Pjistníkvi předejte minimálně ty pjistné pdmínky, které se týkají nvě uzavřených pjištění. Příslušné pjistné pdmínky jsu uvedeny v ddíle Pjistné pdmínky. Pkud již nemáte k dispzici pjistné pdmínky dle Zákna pjistné smluvě, lze tyt pjistné pdmínky vytisknu z KNZ. Mám k vytištěnému ddatku pjistníkvi a Kperativě předat frmulář Upzrnění pjistitele pdle 2789 zákna č. 89/2012 Sb., bčanskéh zákníku? An, ale puze v případě, že existují nesrvnalsti mezi pžadavky a ptřebami klienta a nabízeným pjištění. V tm případě pužijte průpisvý frmulář neb interaktivní pdf frmulář. Datum aktualizace -9- Ing. Petr Vlachvský