Vyplnění pvinných infrmací při změně smluvy Pvinné infrmace vyplňujete také v případě sjednání zásadní změny v pjistné smluvě živtníh i neživtníh pjištění. Změnu pjistné smluvy se rvněž rzumí uzavření Uni náhrady, náhrady neb ddatku pjistné smluvy. Zásadní změnu v pjistné smluvě se rzumí například: Navýšení běžně placenéh pjistnéh Přidání rizikvých připjištění Přidání další pjištěné sby Snížení pjistnéh Zrušení rizik a jejich sjednání v pjistné smluvě nvé, a pdbně Pvinné infrmace při změně pjištění lze vyplnit v KNZ (platí pr změnu PS 7BN) v statních případech je nutné vyplnit interaktivní frmulář pvinných infrmací s značením "Kp-12/2015".
Vyplnění pvinných infrmací při změně smluvy interaktivní frmulář V případě změny v pjištění pstupujete při vyplnění frmuláře shdně jak při uzavření pjistné smluvy, důvdy, které vedly ke změně smluvy, uvedete d klnky č. 27. Důležité je uvést infrmaci tm, zda byly klientvi vysvětleny důsledky vyplývající ze změny pjištění a klient s nimi suhlasí. Při prvedení změny v pjištění přilžte kpii sjednané žádsti změnu k pvinným infrmacím. Ple Pjišťvací zprstředkvatel a Klnky Zájemce pjištění (klient) vyplníte standardně jak při uzavření nvé smluvy. Ple Pžadavky a ptřeby klienta týkající se pjištění vyplníte v případě, že d pjistné smluvy přidáváte rizika. Bližší specifikaci neb upřesnění předmětné žádsti uvedete v klnce č. 25.2. Ple Umžňující zhdncení finančních prstředků a s tím suvisející investiční hriznt a pžadvaná míra rizika vyplňujete vždy v případě uzavření investičníh živtníh pjištění (PERSPEKTIVA 7BN/RENDITE penze s garancí/živtní pjištění FLEXI/EVOLUCE/Štístk) dále v případě uzavření prduktu Rendite prfit 17 DR. Ple jiné pjištění jaké vyplníte v případě, že si nevyberete nabízené mžnsti v pli pžadavky a ptřeby klienta týkající se pjištění a vepíšete je zde.
Ple Bližší specifikace pžadavků klienta zde vepíšete knkrétní parametry smluvy / rizika, které klient pžaduje měnit. Ppř. uvedete infrmaci pžadavku na výběr fin. prstředků (v případě živtníh pjištění), ppř. infrmace v případě, že klient pžaduje puze např. úpravu výše pjistnéh. Ple Finanční mžnsti klienta vepíšete fin. mžnsti klienta, které suvisí se změnu pjistné smluvy. Zvlit lze také variantu Klient dmítnul sdělit neb také výše pjistnéh není pr klienta rzhdující. Ple Pr investiční živtní pjištění PERSPEKTIVA uveďte zda: zvlíte jednu z nabízených variant. Dpručení pjišťvacíh zprstředkvatele pr klienta a případné upzrnění pjistitele: Klnka 26.1 Pjištění, které je klientvi nabízen uvádíte celý název prduktu, u kteréh je prváděná změna v pjištění. Např. investiční živtní pjištění PERSPEKTIVA 7BN/ Flexi / Štísk / Evluce, kmplexní pjištění vzidla NAMÍRU GL2, atd. Klnka 26.2 Pjistitel vyberete příslušnéh pjistitele, u kteréh je pjistná smluva uzavřena.
Ple Důvdy, prč pjišťvací zprstředkvatel nabízí tt pjištění uvádíte důvdy, které vedly ke změně v pjistné smluvě a dále uvedete, zda a jaké infrmace byly klientvi vysvětleny a sděleny v suvislsti s důsledky, které vyplývají ze změny pjištění. Tyt skutečnsti je zaptřebí d pvinných infrmacích uvést. Jedná se například, že byl klient seznámen se skutečnstí: V případě sjednání nvých připjištění byl klient seznámen s čekací dbu a výlukami pjistnéh plnění V případě navýšení pjistnéh byl klient seznámen s pplatkvu strukturu sjednanéh prduktu a převzal mdelvý průběh trvání pjištění Byl seznámen v případě výběru u IŽP, kdy má klient sjednanu variantu plnění maximum, se skutečnstí, že pjistitel může p prvedení výběru snížit pjistnu částku pr případ smrti hdntu prdávaných pdílvých jedntek (v případě, že klient nechce pjistnu částku snížit, je zaptřebí k žádsti výběr dlžit vyplněný úplný dtazník na zdravtní stav pjištěnéh a sučasně pžadavek na zachvání pjistné částky pr případ smrti d žádsti výběr pznamenat) Že je nutné abslvvat pvinnu prhlídku pjistitelem Že je nutné v případě rzšíření pjistné chrany (sjednání nvých připjištění, navýšení pjistných částek) uhradit nvé navýšené pjistné k datu účinnsti změny. V případě úhrady pjistnéh p datu účinnsti změny není plněn za pjistné událsti, které nastanu před úhradu nvě sjednanéh pjistnéh (případně je plněn z půvdně sjednaných částek).
Klnka č. 28 Nesrvnalsti mezi nabízeným pjištěním a zájemcvými/klientvými pžadavky Nesrvnalstí se např. rzumí situace, kdy: Klient pžaduje půvdně pjistit sebe/majetek atd. na určitu pjistnu částku, resp. limit pjistnéh plnění, avšak následně např. z důvdu výše pjistnéh pžaduje pjistnu částku snížit, Klient si půvdně vybere určité připjištění, avšak pté např. z důvdu výše pjistnéh d tht záměru upustí, Klient se dtazuje na t, zda bude pjistnu smluvu pjištěn vůči určitému riziku, avšak tt rizik je ve výlukách pjištění, Pradce se dmnívá, že klientva finanční situace by nemusela pstačvat na úhradu běžně placenéh pjistnéh u živtníh pjištění, avšak klient na tét výši pjistnéh trvá. Splečně k vytištěné žádsti změnu přídíte její kpii a tu splečně se dvěma výtisky pvinných infrmací devzdáte asistentce OZ. Originál žádsti a jedn vyhtvení pvinných infrmací bude deslán pjistiteli a druhé vyhtvení pvinných infrmací s kpií žádstí změnu bude zalžen k archivaci na centrále Kapitlu.