INFORMACE SPOLEČNOSTI V SOUVISLOSTI S POSKYTOVÁNÍM INVESTIČNÍCH SLUŽEB

INFORMACE SPOLEČNOSTI V SOUVISLOSTI S POSKYTOVÁNÍM INVESTIČNÍCH SLUŽEB Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s.

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Obsah: 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK... 3 3 ZÁKLADNÍ INFORMACE O SPOLEČNOSTI A OPRÁVNĚNÍ POSKYTOVAT SLUŽBY 3 4 POUČENÍ O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ... 4 5 INFORMACE O POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH... 5 6 ÚDAJE O INVESTIČNÍCH NÁSTROJÍCH... 5 7 OCHRANA MAJETKU ZÁKAZNÍKA... 6 8 ZÁSADY ŘÍZENÍ STŘETŮ ZÁJMŮ... 7 2

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 1 Úvdní ustanvení Infrmace splečnsti Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. v suvislsti s pskytváním investičních služeb byly vypracvány v suladu s právním řádem České republiky a právními předpisy EU k datu 3. 1. 2018. Tyt infrmace jsu k dispzici na pžádání v sídle splečnsti neb na jejích webvých stránkách http://www.generaliinvestments.cz. Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. si vyhrazuje práv kdykliv tyt infrmace změnit či dplnit bez předchzíh upzrnění. O významných změnách bude Zákazník předem vyrzuměn. Pjmy uvedené v tmt dkumentu s velkými pčátečními písmeny mají pr ptřeby tht dkumentu význam definvaný Obchdními pdmínkami pr pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a investiční pradenství Generali Investments CEE, investiční splečnst, a. s., není-li dále uveden jinak. 2 Přehled pužitých pjmů a zkratek Splečnst Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s.,, se sídlem, zapsaná v bchdním rejstříku vedeném Městským sudem v Praze ddíl B, vlžka 1031 ZISIF zákn č. 240/2013 Sb., investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění ZPKT zákn č. 256/2004 Sb., pdnikání na kapitálvém trhu, v platném znění Zákazník fyzická či právnická sba, která má smluvní vztah se Splečnstí, jehž předmětem je pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a/neb investiční pradenství ve smyslu ust. 11 dst. 1 písm. c) a f) ZISIF, a t bez hledu na jeh zákaznicku kategrizaci. Obchdní pdmínky - Obchdní pdmínky pr pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a investiční pradenství Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 3 Základní infrmace Splečnsti a právnění pskytvat služby Splečnst je investiční splečnstí ve smyslu ZISIF a je právněna v rzsahu pvlení udělenéh rzhdnutím ČNB: a) přesáhnut rzhdný limit; b) bhspdařvat: standardní fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se standardním fndem, speciální fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se speciálním fndem, fndy kvalifikvaných investrů s výjimku kvalifikvaných fndů rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a kvalifikvaných fndů sciálníh pdnikání pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání, zahraniční investiční fndy srvnatelné s fndy kvalifikvaných investrů s výjimku zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem sciálníh pdnikání 3

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání; prvádět administraci v rzsahu činnstí pdle ust. 38 dst. 1 ZISIF, a t ve vztahu k investičním fndům a zahraničním investičním fndům uvedeným v písm. b. Splečnst je dále právněna bhspdařvat majetek zákazníka, je-li sučástí investiční nástrj, na základě vlné úvahy v rámci smluvníh ujednání (prtfli management) pdle 11 dst. 1 písm. c) ZISIF, prvádět úschvu a správu investičních nástrjů včetně suvisejících služeb, avšak puze ve vztahu k cenným papírům a zaknihvaným cenným papírům vydávaným investičním fndem neb zahraničním investičním fndem pdle 11 dst. 1 písm. d) a dále může pskytvat investiční pradenství týkající se investičníh nástrje pdle 11 dst. 1 písm. f) ZISIF. Jazyk, v němž je mžn se Splečnstí kmunikvat čeština, angličtina Způsb kmunikace Osbně, faxem, telefnicky, dpručeným dpisem, neb dpisem dručeným kurýrem. Pdrbný ppis způsbů kmunikace Zákazníka se Splečnstí je bsažen v článku 5. Obchdních pdmínek. Orgán dhledu Splečnst pdléhá dhledu České nárdní banky ve smyslu zákna č. 15/1998 Sb. dhledu v blasti kapitálvéh trhu a změně a dplnění dalších záknů, v platném znění. Kntaktní údaje: Pštvní adresa Adresa pdatelny ČNB Ostatní: Česká nárdní banka Česká nárdní banka tel.: 224 411 111 Na Příkpě 28 Senvážná 3 fax: 224 412 404 115 03 Praha 1 115 03 Praha 1 pdatelna@cnb.cz www.cnb.cz 4 Pučení zpracvání sbních údajů Splečnst zpracvává sbní údaje Zákazníků v pstavení správce sbních údajů, případně mhu být sbní údaje Zákazníků zpracvávány smluvními zpracvateli Splečnsti, při ddržení pdmínek zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů a změně některých záknů, v platném znění (dále jen ZOOÚ ). Ke zpracvání dchází autmatizvaným způsbem i manuálně. Zpracvání nezbytné pr ddržení právní pvinnsti správce a pr plnění smluvy Pvinnst zpracvávat sbní údaje Zákazníků je Splečnsti, jak správci sbních údajů, ulžena zvláštními právními předpisy. Jde zejména sbní údaje zpracvávané pvinně pr účely identifikace Zákazníka pdle zákna č. 253/2008 Sb., některých patřeních prti legalizaci výnsů z trestné činnsti, v platném znění, v rzsahu stanveném vždy pr daný účel. Dále jde sbní údaje zpracvávané pdle ZPKT a pdle příslušných prváděcích předpisů, zejména vyhlášky č. 58/2006 Sb. způsbu vedení samstatné evidence investičních nástrjů a evidence navazující na samstatnu evidenci investičních nástrjů, v platném znění, ZISIF a dalších speciálních právních předpisů. Ve všech těcht případech se jedná zpracvání nezbytné pr ddržení právních pvinnstí správce a zpracvání nezbytné pr plnění smluvy, jejíž smluvní stranu je Zákazník jak subjekt údajů, neb pr jednání uzavření neb změně smluvy. Ke zpracvání sbních údajů v těcht případech není vyžadván suhlas Zákazníka. 4

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Zpracvání sbních údajů se suhlasem Zákazníka Splečnst může zpracvávat sbní údaje Zákazníka mim výše uvedené právní důvdy také se suhlasem Zákazníka. Splečnst zpracvává sbní údaje Zákazníků i na základě dalších právních důvdů v suladu se ZOOÚ. Pdrbné infrmace zpracvání sbních údajů Zákazníků jsu uvedeny v dkumentu Infrmace zpracvání sbních údajů, který je dstupný na internetvé adrese splečnsti www.generali-investments.cz. 5 Infrmace pskytvaných službách Splečnst pskytuje Zákazníkvi infrmace pskytvaných službách v suladu s Obchdními pdmínkami a Smluvu bhspdařvání, a t zejména všech peracích s peněžními prstředky neb investičními nástrji Zákazníka, aktuálním stavu a tržní hdntě Prtflia, infrmace struktuře Prtflia a jeh výnsnsti, seznam všech prvedených perací s Prtfliem, přehled vývji výknnsti Prtflií splu s vývji příslušných referenčních prtflií, cílvé strategii Splečnsti při bhspdařvání Prtflia Zákazníka a celkvé výši pplatku za bhspdařvání, a/neb smluvu pradenství. Splečnst pskytuje Zákazníkvi infrmace pskytvaných službách, na které má nárk dle becně závazných právních předpisů. Splečnst pskytuje Zákazníkvi, který má uzavřenu smluvu pradenství, infrmace také prstřednictvím dkumentu Infrmace pskytvané investiční službě investičníh pradenství. 6 Údaje investičních nástrjích Splečnst pskytuje investiční služby k následujícím investičním nástrjům definvaným v 3 ZPKT: a) investiční cenné papíry, mezi které patří zejména: 1. akcie neb bdbné cenné papíry představující pdíl na právnické sbě, 2. dluhpisy neb bdbné cenné papíry, s nimiž je spjen práv na splacení určité dlužné částky, 3. depzitní pukázky představující vlastnické práv k cenným papírům uvedeným v bdech 1. a 2., 4. cenné papíry pravňující k nabytí neb zcizení investičních cenných papírů uvedených v bdech 1. a 2. 5. cenné papíry, ze kterých vyplývá práv na vypřádání v penězích, a jejichž hdnta je určena hdntu investičních cenných papírů, měnvých kurzů, úrkvých sazeb neb úrkvých výnsů, kmdit, aneb finančních indexů či jiných kvantitativně vyjádřených ukazatelů, b) cenné papíry klektivníh investvání, kterými jsu cenné papíry představující pdíl na investičních fndech neb zahraničních investičních fndech, c) nástrje peněžníh trhu, kterými jsu zejména pkladniční pukázky, vkladní listy a kmerční papíry, d) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kurzu neb hdntě cenných papírů, měnvým kurzům, úrkvé míře neb úrkvému výnsu, pvlenkám na emise skleníkvých plynů, jakž i jiným derivátům, finančním indexům či finančním kvantitativně vyjádřeným ukazatelům, a ze kterých vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv na ddání věci, k níž se jejich hdnta vztahuje, e) nástrje umžňující přens úvěrvéh rizika, f) finanční rzdílvé smluvy, 5

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. g) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv alespň jedné strany zvlit, zda si přeje vypřádání v penězích, nejde-li vypřádání v penězích z důvdu selhání jedné ze stran derivátu neb z jinéh důvdu předčasnéh uknčení derivátu, h) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na ddání tét kmdity, a se kterými se bchduje na evrpském regulvaném trhu neb v mnhstranném bchdním systému ppřípadě v rganizvaném bchdním systému, s výjimku velkbchdních energetických prduktů pdle čl. 2 bdu 4 nařízení Evrpskéh parlamentu a Rady (EU) č. 1227/2011 integritě a transparentnsti velkbchdníh trhu s energií bchdvaných v rganizvaném bchdním systému, z nichž vyplývá pvinnst ddání tét kmdity, i) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na ddání tét kmdity, které nejsu uvedené v písmenu h), nejsu určené pr bchdní účely a mají znaky jiných derivátvých investičních nástrjů, j) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke klimatickým ukazatelům, přepravním tarifům neb míře inflace a dalším eknmickým ukazatelům uveřejněným na úseku ficiální statistiky, a z nichž vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv alespň jedné strany zvlit, zda si přeje vypřádání v penězích, nejde-li vypřádání v penězích z důvdu selhání jedné ze stran derivátu neb z jinéh důvdu předčasnéh uknčení derivátu, k) nástrje, jejichž hdnta se vztahuje k věcem, právům, dluhům, indexům neb kvantitativně vyjádřeným ukazatelům, které nejsu uvedené v písmenech a) až j) a mají znaky jiných derivátvých investičních nástrjů; zejména jde ty, které jsu bchdvány na evrpském regulvaném trhu neb v mnhstranném bchdním systému, neb v rganizvaném bchdním systému, a l) pvlenky na emise skleníkvých plynů. Investvání d investičních nástrjů je svázán s řadu becných a specifických rizik. Návratnst a případný zisk z každé investice jsu vlivňvány riziky spjenými s tut investicí. Je bvyklé, že investice nabízející ptenciálně vyšší zisk bývá bvykle spjena s vyšší míru rizika. Výnsy jedntlivých Investičních nástrjů dsažené v minulém bdbí nejsu záruku výnsů dsažených stejným Investičním nástrjem v buducnsti. Zákazník je pvinen se v c největší míře seznámit s riziky jím zamýšlené investice, ppř. jiné transakce, a v případě nejasnstí neb tázek je pvinen se pdrbněji seznámit s jedntlivými riziky spjenými s investváním d Investičních nástrjů případně si vyžádat d Splečnsti další ptřebné infrmace. Odbrně způsbilí zaměstnanci Splečnsti právnění k pskytvání investičních služeb jsu pvinni na žádst Zákazníka pskytnut Zákazníkvi infrmace pvaze jedntlivých investičních nástrjů a rizicích spjatých s investváním d těcht investičních nástrjů. 7 Ochrana majetku zákazníka Není-li ve Smluvě bhspdařvání stanven jinak, jsu pr účely bhspdařvání majetku Zákazníka investiční nástrje Zákazníka svěřené Splečnsti k bhspdařvání a investiční nástrje získané Splečnstí na základě bhspdařvání majetku Zákazníka vedeny na účtu cenných papírů zřízenéh na jmén Zákazníka neb na jmén Splečnsti u tuzemské banky neb banky se sídlem v Evrpské unii, která má pvlení k úschvě investičních nástrjů, přičemž Splečnst je právněna dispnvat s investičními nástrji puze v mezích stanvených Smluvu bhspdařvání. Splečnst nesmí využít investiční nástrje Zákazníka k bchdu na vlastní účet neb na účet jiné sby. 6

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Není-li ve smluvě bhspdařvání stanven jinak, jsu pr účely bhspdařvání prtflia Zákazníka peněžní prstředky Zákazníka (zahrnující Zákazníkem svěřené peněžní prstředky a peněžní prstředky získané bhspdařváním majetku Zákazníka) vedeny na peněžním účtu vedeném na jmén Zákazníka neb na jmén Splečnsti u tuzemské banky neb banky se sídlem v Evrpské unii, přičemž Splečnst je právněna dispnvat s peněžními prstředky na tmt účtu puze v mezích stanvených Smluvu bhspdařvání. Za účelem chrany majetku zákazníků ddržuje Splečnst v suladu se ZPKT patření zamezující zneužití svěřených peněžních prstředků a investičních nástrjů, a t zejména pravidla týkající se vedení peněžních prstředků a investičních nástrjů Zákazníka a pravidla účtvání, pravidla vedení příslušných evidencí, pravidla infrmvání Zákazníka phybech a stavech na účtech peněžních prstředků a jedntlivých investičních nástrjů, pravidla určující sby právněné pdepisvat dkumenty, na jejichž základě jsu převáděny investiční nástrje zákazníků svěřené Splečnsti, pravidla kntrly nakládání s těmit prstředky a jmenvala pracvníka pvěřenéh kntrlu ddržvání pvinnstí Splečnsti v blasti chrany majetku Zákazníků V suladu s ustanveními ZPKT Garanční fnd bchdníků s cennými papíry zabezpečuje záruční systém, ze kteréh se vyplácejí náhrady zákazníkům splečnstí, které nejsu schpny plnit své závazky vůči svým zákazníkům. Pdrbný ppis nárku na náhradu z Garančníh fndu bchdníků s cennými papíry je ppsán v Obchdních pdmínkách. 8 Zásady řízení střetů zájmů Splečnst zřídila a udržuje řídící a kntrlní systém, prstřednictvím kteréh účinně řídí střety zájmů, které mhu vzniknut při výknu její činnsti, včetně jejich zjišťvání, zamezvání a znamvání Zákazníkům. Splečnst vede a pravidelně aktualizuje záznamy střetech zájmů, které vznikly, případně mhly vzniknut, v suvislsti s pskytvanu investiční službu. Splečnst při pskytvání služeb jedná čestně, spravedlivě, prfesinálně a v suladu s nejlepšími zájmy svých Zákazníků. Zájem Zákazníků je vždy stavěn před zájem Splečnsti neb jejích zaměstnanců. Za účelem chránit prstředky Zákazníků před mžnu újmu, Splečnst vypracvala a udržuje pstupy veducí k identifikaci a řízení střetu zájmů, které mhu vznikat v průběhu pskytvání služeb, zejména mezi: a) Splečnstí, jejími veducími sbami, jejími zaměstnanci a Zákazníky neb ptenciálními Zákazníky, mezi Zákazníky neb ptenciálními Zákazníky navzájem, b) sbu, která vládá Splečnst, neb sbu vládanu stejnu sbu jak Splečnst a jejich veducími sbami a Zákazníky neb ptenciálními Zákazníky, c) Zákazníky neb ptenciálními Zákazníky navzájem. Při zjišťvání a psuzvání střetu zájmů v suvislsti se svu činnstí Splečnst bere v úvahu, zda sby vyjmenvané v předchzím dstavci zejména: a) mhu získat finanční prspěch neb se vyhnut finanční ztrátě na úkr Zákazníků, b) mají dlišný zájem na výsledku služby pskytvané Zákazníkům neb na výsledku bchdu prváděnéh jménem Zákazníků d zájmů těcht Zákazníků, c) mají mtivaci upřednstnit zájem Zákazníka před zájmy jiných Zákazníků. Splečnst uplatňuje následující patření pr snižvání rizika výskytu střetu zájmů a eliminaci nepříznivéh vlivňvání zájmů Zákazníků: a) rganizační uspřádání Splečnsti a fyzické ddělení jedntlivých pracvišť respektující pžadavek na minimalizaci nežáducích infrmačních tků (tzv. čínské zdi /důvěrné zóny/zákaz kumulace některých činnstí), b) patření v blasti darů a pzvání, c) knstrukce dměn zaměstnanců a třetích sb respektující pžadavek nezainteresvansti těcht sb na eskalaci střetů zájmů a střety zájmů tlumící, 7

Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. d) mnitring ptenciálních a existujících střetů zájmů a e) mezení prvádění vybraných činnstí suvisejících s identifikvanými střety zájmů. Pstupy pr řízení střetu zájmů pdle klnstí a knkrétní situace zahrnují zejména tat patření: a) implementaci tzv. čínských zdí (tj. fyzických a elektrnických bariér) a regulace pstupů překnání těcht bariér za účelem zabránění nežáducí výměně infrmací mezi relevantními sbami, zabývajícími se činnstmi ptenciálně veducími ke střetu zájmů, b) ddržvání přísnéh zákazu upřednstňvání bchdvání na vlastní účet za stejných neb lepších pdmínek, než jsu pskytvány Zákazníkům, c) knstrukce dměn zaměstnanců a třetích sb jednajících za Splečnst zabraňující střetu zájmů mezi vyknávanými činnstmi neb střetu zájmů při vytváření hdnt ve prspěch Splečnsti, d) zavádění nezávislé kntrly a linií hlášení pr relevantní zaměstnance, kteří se zabývají činnstmi s rizikem mžnéh vzniku střetu zájmu, e) uplatňvání principu čtyř čí, tzn. zásady, že stanvené pstupy mhu být vyknávány výlučně za účastni minimálně dvu zaměstnanců, f) zavádění patření s cílem zabránění či patřičnéh kntrlvání suběžnéh neb pstupnéh zapjení relevantních zaměstnanců při pskytvání služeb či vyknávání činnstí, pkud by tt zapjení mhl negativně vlivnit řízení střetu zájmů, g) zajišťvání šklení a vzdělávání pr zaměstnance a třetí sby jednající za Splečnst, h) ddržvání cmpliance pravidel zaměstnanci v blasti zacházení s vnitřními infrmacemi, i) transparentní plnění infrmačních pvinnstí vůči Zákazníkům. Pkud ani přes přijatá patření nelze splehlivě zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy Zákazníka, sdělí Splečnst Zákazníkvi před pskytnutím investičních služeb infrmace pvaze neb zdrji střetu zájmů. Splečnst může dmítnut pskytnutí pžadvané investiční služby v celém rzsahu neb částečně, pkud hrzí střet zájmů mezi Splečnstí a Zákazníkem neb mezi Zákazníky navzájem. 8