INFORMACE O SPOLEČNOSTI POSKYTOVANÉ V SOUVISLOSTI S OBHOSPODAŘOVÁNÍM A ADMINISTRACÍ INVESTIČNÍCH FONDŮ Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s.
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Obsah: 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK... 3 3 ZÁKLADNÍ INFORMACE O SPOLEČNOSTI A OPRÁVNĚNÍ POSKYTOVAT SLUŽBY 3 4 PRAVIDLA PRO VYŘIZOVÁNÍ REKLAMACÍ... 4 5 POUČENÍ O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ... 5 6 INFORMACE PRO INVESTORY DO SPECIÁLNÍCH FONDŮ A FONDŮ KVALIFIKOVANÝCH INVESTORŮ OBHOSPODAŘOVANÝCH SPOLEČNOSTÍ... 6 7 ZÁSADY ŘÍZENÍ STŘETU ZÁJMŮ... 6 8 INFORMACE O POBÍDKÁCH... 7 9 ZÁSADY PRO VÝKON HLASOVACÍCH PRÁV... 11 10 PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ OBCHODŮ... 11 11 INFORMACE POSKYTOVANÉ V SOUVISLOSTI S UZAVÍRÁNÍM SMLOUVY DISTANČNÍM ZPŮSOBEM... 12 12 SYSTÉM ODMĚŇOVÁNÍ... 12 13 SEZNAM OBHOSPODAŘOVANÝCH FONDŮ... 14 2
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 1 Úvdní ustanvení Infrmace splečnsti Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. byly vypracvány v suladu s právním řádem České republiky a právními předpisy EU a aktualizvány k datu 3. 1. 2018. Tyt infrmace jsu k dispzici na pžádání v sídle splečnsti neb na jejích webvých stránkách http://www.generali-investments.cz. Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. si vyhrazuje práv kdykliv tyt infrmace pzměnit či dplnit bez předchzíh upzrnění. O významných změnách bude Klient předem vyrzuměn. Pjmy uvedené v tmt dkumentu s velkými pčátečními písmeny mají pr ptřeby tht dkumentu význam definvaný Pdmínkami k investvání splečnsti Generali Investments CEE, investiční splečnst, a. s. d Fndů a Investičních prgramů, není-li dále uveden jinak. 2 Přehled pužitých pjmů a zkratek Splečnst Generali Investments CEE, investiční splečnst a.s.,, se sídlem, zapsaná v bchdním rejstříku vedeném Městským sudem v Praze ddíl B, vlžka 1031 ZISIF zákn č. 240/2013 Sb., investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění Vyhláška vyhláška č. 244/2013 Sb., bližší úpravě některých pravidel zákna investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění NOZ zákn č. 89/2012, bčanský zákník, v platném znění ČNB Česká nárdní banka, se sídlem Na Příkpě 28, 115 03 Praha 1 Fnd fnd klektivníh investvání, zahraniční fnd (pdfnd) srvnatelný se standardním fndem a/neb fnd kvalifikvaných investrů, který bhspdařuje Splečnst Klient vlastník cenných papírů vydávaných Fndem 3 Základní infrmace Splečnsti a právnění pskytvat služby Splečnst je investiční splečnstí ve smyslu ZISIF a je právněna v rzsahu pvlení udělenéh rzhdnutím ČNB: a) přesáhnut rzhdný limit; b) bhspdařvat: standardní fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se standardním fndem, speciální fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se speciálním fndem, fndy kvalifikvaných investrů s výjimku kvalifikvaných fndů rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a kvalifikvaných fndů sciálníh pdnikání pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání, zahraniční investiční fndy srvnatelné s fndy kvalifikvaných investrů s výjimku zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem sciálníh pdnikání 3
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání; prvádět administraci v rzsahu činnstí pdle ust. 38 dst. 1 ZISIF, a t ve vztahu k investičním fndům a zahraničním investičním fndům uvedeným v písm. b. Splečnst je dále právněna bhspdařvat majetek zákazníka, je-li sučástí investiční nástrj, na základě vlné úvahy v rámci smluvníh ujednání (prtfli management) pdle 11 dst. 1 písm. c) ZISIF, prvádět úschvu a správu investičních nástrjů včetně suvisejících služeb, avšak puze ve vztahu k cenným papírům a zaknihvaným cenným papírům vydávaným investičním fndem neb zahraničním investičním fndem pdle 11 dst. 1 písm. d) a dále může pskytvat investiční pradenství týkající se investičníh nástrje pdle 11 dst. 1 písm. f) ZISIF. Orgán dhledu Splečnst pdléhá dhledu České nárdní banky ve smyslu zákna č. 15/1998 Sb. dhledu v blasti kapitálvéh trhu a změně a dplnění dalších záknů. Kntaktní údaje: Pštvní adresa Adresa pdatelny ČNB Ostatní: Česká nárdní banka Česká nárdní banka tel.: 224 411 111 Na Příkpě 28 Senvážná 3 fax: 224 412 404 115 03 Praha 1 115 03 Praha 1 pdatelna@cnb.cz www.cnb.cz 4 Pravidla pr vyřizvání reklamací Náležitsti reklamace či stížnsti Reklamace je pdání Klienta v případě, že se dmnívá, že Splečnst neddržela smluvní ujednání, případně jednala v rzpru s právními předpisy. Za stížnst se pvažuje jakékliv známení směřující na jednání pracvníků či na jiné chvání, které může mít dpad na Klienta, dále vyjádření pchybnst neb nespkjenst ze strany Klienta neb jakékliv třetí sby. Pdaná reklamace či stížnst musí bsahvat: plnu identifikaci Klienta, kntaktní adresu, ppř. telefnické neb e-mailvé spjení pr upřesňující dtazy k reklamaci neb stížnsti, přesný ppis bsahu reklamvanéh případu či stížnsti s dlžením veškeré dstupné dkumentace a dalších pdstatných údajů (např. výpis, kpie pkynu a další infrmace), datum pdání reklamace neb stížnsti. Splečnst je právněna vyzvat Klienta k ddání další dkumentace vztahující se k reklamaci neb stížnsti. Klient je pvinen pskytnut nezbytnu sučinnst v rámci řádnéh průběhu a vyřízení. Neúplnu reklamaci může Klient dplnit d 10 kalendářních dní d dručení výzvy k dplnění. Pkud Klient reklamaci na výzvu Splečnsti nedplní, Splečnst reklamaci vyřídí pdle neúplných údajů, bude-li t mžné, v pačném případě reklamaci dlží. Způsb pdání reklamací či stížnstí a způsb infrmvání jejich vyřízení Klient může reklamaci či stížnst pdat jedním z následujících způsbů: zaslat v písemné frmě pštu na kntaktní adresu Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s., P.O. BOX 405, 660 05 Brn elektrnicky na inf@generali-investments.cz 4
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. telefnicky každý pracvní den d 8,00 d 18,00 na telefnním čísle 281 044 198 sbně neb písemně d sídla Splečnsti na adrese Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s., Při ústním pdání reklamace či stížnsti je pracvníky Splečnsti vyhtven záznam reklamaci neb stížnsti. Klient je právněn se s bsahem záznamu seznámit. Při telefnickém pdání reklamace či stížnsti je Splečnst právněna hvry nahrávat. Annymní reklamace či stížnsti Splečnst nevyřizuje, puze eviduje. Lhůta pr vyřízení reklamace neb stížnsti je 30 dnů de dne pdání. V případech, kdy, byl zahájen sudní řízení neb řízení před Finančním arbitrem ve stejné věci, se lhůta pr vyřízení reklamace přerušuje d vydání pravmcnéh rzhdnutí neb zastavení takvéh řízení, tím není dtčen práv Splečnsti reklamaci neb stížnsti i tak rzhdnut. Dnem pdání se rzumí den dručení reklamace neb stížnsti d Splečnsti. U reklamací neb stížnstí pdávaných elektrnicky je t v případě, že je reklamace či stížnst dručena v průběhu víkendu neb svátku, následující pracvní den. Lhůta pr pravu neb dplnění se d tét lhůty nezapčítává. Není-li mžné reklamaci či stížnst v tét lhůtě vyřídit, Splečnst Klienta infrmuje, že pršetřvání dále prbíhá včetně předpkládanéh termínu vyřízení. O vyřízení reklamace neb stížnsti je Klient infrmván kmunikačním způsbem určeným na základě výhradníh rzhdnutí Splečnsti, zpravidla však stejným kmunikačním způsbem, kterým byla reklamace neb stížnst dručena Splečnsti, pkud nebude s Klientem individuálně dhdnuta jiná frma. Účelně vynalžené náklady spjené s vyřizváním reklamací či stížnstí uplatněných Klienty nese Splečnst. Další prstředky chrany Klient má za pdmínek zákna č. 229/2002 Sb., finančním arbitrvi, ve znění pzdějších předpisů, práv na mimsudní řešení sptřebitelských sprů v Kanceláři finančníh arbitra. Kancelář finančníh arbitra Legerva 1581/69 110 00 Praha 1 telefn: +420 257 047 070 e-mail: arbitr@finarbitr.cz www.finarbitr.cz V případě, že se Klient dmnívá, že dšl k prušení pvinnstí Splečnsti, jež jsu stanveny právními předpisy upravujícími její činnst, je právněn pdat stížnst neb pdnět u České nárdní banky. Česká nárdní banka Na Příkpě 28 115 03 Praha 1 Telefn: +420 224 411 111 e-mail: pdatelna@cnb.cz www.cnb.cz Práv Klienta brátit se na sud tím není dtčen. 5 Pučení zpracvání sbních údajů Splečnst zpracvává sbní údaje Klientů v pstavení správce sbních údajů, případně mhu být sbní údaje Klientů zpracváván smluvními zpracvateli Splečnsti, při 5
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. ddržení pdmínek zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů a změně některých záknů, v platném znění. Ke zpracvání dchází autmatizvaným způsbem i manuálně. Zpracvání nezbytné pr ddržení právní pvinnsti správce Pvinnst zpracvávat sbní údaje Klientů je Splečnsti, jak správci sbních údajů, ulžena zvláštními právními předpisy. Jde zejména sbní údaje zpracvávané pvinně pr účely identifikace klienta pdle zákna č. 253/2008 Sb., některých patřeních prti legalizaci výnsů z trestné činnsti v rzsahu stanveném vždy pr daný účel. Dále jde sbní údaje zpracvávané pdle ZISIF a zákna č. 256/2004 Sb., pdnikání na kapitálvém trhu, v platném znění a pdle příslušných prváděcích předpisů, zejména vyhlášky č. 58/2006 Sb. způsbu vedení samstatné evidence investičních nástrjů a evidence navazující na samstatnu evidenci investičních nástrjů, v platném znění, zákna č. 240/2013 investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění a dalších speciálních právních předpisů. Ve všech těcht případech se jedná zpracvání nezbytné pr ddržení právních pvinnstí správce a zpracvání nezbytné pr plnění smluvy, jejíž smluvní stranu je Klient jak subjekt údajů. Ke zpracvání sbních údajů v těcht případech není vyžadván suhlas Klienta. Zpracvání sbních údajů se suhlasem Klienta Splečnst může zpracvávat sbní údaje Klienta mim výše uvedené právní důvdy také se suhlasem Zákazníka. Splečnst zpracvává sbní údaje Klienta i na základě dalších právních důvdů v suladu se zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů a změně některých záknů, v platném znění. Pdrbné infrmace zpracvání sbních údajů Klienta jsu uvedeny v dkumentu Infrmace zpracvání sbních údajů, který je dstupný na internetvé adrese splečnsti www.generali-investments.cz. 6 Infrmace pr investry d speciálních fndů a fndů kvalifikvaných investrů bhspdařvaných Splečnstí Splečnst zpřístupňuje před uskutečněním investice investrům infrmace dle 241 ZISIF ve Statutech příslušných speciálních fndů klektivníh investvání. Pskytnutí infrmací dle 241 dst. 1 písm. d), m), r), s) a u) ZISIF a dle 241 ds. 4 ZISIF není relevantní, v pačném případě bude uveden na tmt místě a/neb přím ve Statutu, případně ve výrční zprávě. Investrům fndů kvalifikvaných investrů jsu zpřístupňvány výše uvedené infrmace dle 293 dst. 1 ZISIF bdbně. 7 Zásady řízení střetu zájmů Splečnst při pskytvání služeb jedná čestně, spravedlivě, prfesinálně a v suladu s nejlepšími zájmy svých Klientů. Zájem Klientů je vždy stavěn před zájem Splečnsti neb jejích zaměstnanců. Za účelem chránit prstředky Klientů před mžnu újmu, Splečnst vypracvala a udržuje pstupy veducí k identifikaci a řízení střetu zájmů, které mhu vznikat v průběhu pskytvání služeb, zejména mezi: a) Splečnstí, jejími veducími sbami, jejími zaměstnanci a Fndy, mezi Fndy navzájem a Klienty, b) sbu, která vládá Splečnst, neb sbu vládanu stejnu sbu jak Splečnst a jejich veducími sbami a Fndy a Klienty, c) Klienty navzájem. Při zjišťvání a psuzvání střetu zájmů v suvislsti se svu činnstí Splečnst bere v úvahu, zda sby vyjmenvané v předchzím dstavci: 6
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. a) mhu získat finanční prspěch neb se vyhnut finanční ztrátě na úkr Fndů, b) mají dlišný zájem na výsledku služby pskytvané Fndům neb na výsledku bchdu prváděnéh jménem Fndů d zájmů těcht Fndů, c) mají mtivaci upřednstnit zájem Fndu před zájmy jiných Fndů, d) pdnikají ve stejném bru jak Fnd, e) dstávají neb dstanu d jiné sby, než je Fnd, Pbídku v suvislsti se službu Fndům a tat Pbídka nepředstavuje bvyklu úplatu za pskytvanu službu. Splečnst uplatňuje následující patření pr snižvání rizika výskytu střetu zájmů a eliminaci nepříznivéh vlivňvání zájmů Klientů: a) rganizační uspřádání Splečnsti a fyzické ddělení jedntlivých pracvišť respektující pžadavek na minimalizaci nežáducích infrmačních tků (tzv. čínské zdi /důvěrné zóny/zákaz kumulace některých činnstí), b) patření v blasti darů a pzvání, c) knstrukce dměn zaměstnanců a třetích sb respektující pžadavek nezainteresvansti těcht sb na eskalaci střetů zájmů a střety zájmů tlumící, d) knstrukce dměn a jiných Pbídek, pskytvaných distributrům pdílvých listů Fndů, respektující tržní standardy a platnu právní úpravu, e) mnitring ptenciálních a existujících střetů zájmů a f) mezení prvádění vybraných činnstí suvisejících s identifikvanými střety zájmů. Pstupy pr řízení střetu zájmů pdle klnstí a knkrétní situace zahrnují zejména tat patření: a) implementaci tzv. čínských zdí (tj. fyzických a elektrnických bariér) a regulace pstupů překnání těcht bariér za účelem zabránění nežáducí výměně infrmací mezi relevantními sbami, zabývajícími se činnstmi ptenciálně veducími ke střetu zájmů, b) ddržvání přísnéh zákazu upřednstňvání bchdvání na vlastní účet za stejných neb lepších pdmínek, než jsu pskytvány Fndům, c) knstrukce dměn zaměstnanců a třetích sb jednajících za Splečnst zabraňující střetu zájmů mezi vyknávanými činnstmi neb střetu zájmů při vytváření hdnt ve prspěch Splečnsti, d) zavádění nezávislé kntrly a linií hlášení pr relevantní zaměstnance, kteří se zabývají činnstmi s rizikem mžnéh vzniku střetu zájmu, e) uplatňvání principu čtyř čí, tzn. zásady, že stanvené pstupy mhu být vyknávány výlučně za účastni minimálně dvu zaměstnanců, f) zavádění patření s cílem zabránění či patřičnéh kntrlvání suběžnéh neb pstupnéh zapjení relevantních zaměstnanců při pskytvání služeb či vyknávání činnstí, pkud by tt zapjení mhl negativně vlivnit řízení střetu zájmů, g) zajišťvání šklení a vzdělávání pr zaměstnance a třetí sby jednající za Splečnst, h) ddržvání cmpliance pravidel zaměstnanci v blasti zacházení s vnitřními infrmacemi, i) transparentní plnění infrmačních pvinnstí vůči Klientům, včetně sdělvání ptenciálních střetů zájmů. 8 Infrmace pbídkách Pbídku se rzumí jakýkliv pplatek, úplata, dměna, peněžitá neb nepeněžitá výhda, které jsu při bhspdařvání a administraci Fndů přijímány, nabízeny neb pskytvány mezi Splečnstí a Fndem neb Splečnstí a třetí stranu. Je-li třetí stranu člen stejné finanční skupiny, psuzuje se pbídka pdle stejných kritérií. 7
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Pbídka je přípustná, pkud: a) je hrazena Fndem, za Fnd neb je vyplácena Fndu, b) je hrazena třetí straně či pr třetí stranu neb pskytvána třetí stranu či za třetí stranu a - Fnd byl ještě předtím, než byla příslušná činnst vyknána jasně, srzumitelně a úplně infrmván existenci a pvaze pbídky a výši neb hdntě pbídky neb způsbu jejíh výpčtu, pkud ji nelze zjistit předem, - pbídka přispívá ke zlepšení kvality příslušné činnsti, - pbídka není v rzpru s pvinnstí Splečnsti jednat kvalifikvaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu Klientů, V případě nabízení cenných papírů klektivníh investvání se přípustnst pbídky dále hdntí pdle th, zda umžňuje pskytvání služby neb je pr tent účel nutná a její pvaha není v rzpru s pvinnstí Splečnsti jednat s dbrnu péčí. Za pbídku se nepvažuje úplata neb jiná peněžitá neb nepeněžitá výhda přijatá d Klienta neb d sby jednající na jeh účet neb pskytnutá Klientvi neb sbě jednající na jeh účet. Pskytnuté pbídky Splečnst v suvislsti s nabízením cenných papírů klektivníh investvání vyplácí jedntlivým distributrům na základě příslušné distribuční smluvy následující pbídky. Prvize Tat pbídka představuje jednrázvu dměnu distributra za pskytnutí dále specifikvaných služeb Klientvi, u kterých se předpkládá, že jsu pr Klienta výhdné. Vyplacení tét pbídky je pdmíněn: a) splněním minimálníh standardu bsluhy Investra při pskytvání investiční služby přijímání a předávání pkynů, který představuje vyknání následujících činnstí: - identifikace a kntrla Klienta dle AML zákna, - vysvětlení principů fungvání fndů klektivníh investvání Klientvi (a t i v kntextu finančních trhů), - pskytnutí předsmluvních infrmací v rzsahu pžadvaném záknem a distribuční smluvu, - prvedení Klienta smluvní dkumentací, vysvětlení smyslu tázek v testech a dtaznících, vysvětlení bsahu suhlasů apd., pskytnutí pdpry při vyplňvání pžadvaných frmulářů, - upzrnění na rizika spjená s investičními nástrji, - vyhtvení testu přiměřensti / vhdnsti (pdle typu distributrem pskytvané investiční služby), - zařazení Klienta d příslušné kategrie dle vztahu k riziku, - psuzení, zda investiční nástrj, který nabízí neb dpručuje Klientvi, dpvídá ptřebám cílvéh trhu, d nějž Investr patří, - přijetí a předání pkynu (je-li Klientem pdán). Distributr přitm musí rzumět investičnímu nástrji, který nabízí neb dpručuje, a je pvinen sdělvat infrmace srzumitelně, aby Klient byl schpen dstatečně pchpit pdstatu a rizika nabízené investiční služby a nabízenéh druhu investičníh nástrje a aby byl schpen pté učinit infrmvané investiční rzhdnutí. b) pskytnutí ddatečné služby či služby na vyšší úrvni Klientvi, přičemž jejíž využití záleží na rzhdnutí Klienta, zejména: - aktivní slvení Klienta a umžnění realizvat investice na základě zpřístupnění širké nabídky vhdných investičních nástrjů i v případech, kdy Klient nemá dstatečné infrmace jejich existenci, 8
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. - seznámení Klienta s praktickými aspekty investvání d nabízených fndů klektivníh investvání (vydání cenných papírů klektivníh investvání, zadání pkynů k vydání neb dkupení cenných papírů klektivníh investvání, přestupy mezi Fndy, likvidace Fndu, převd a přechd cenných papírů klektivníh investvání apd.), - pskytnutí servisu v místě bydliště neb v místě výknu pdnikání či zaměstnání Klienta či na místě určeném Investrem neb na místě dhdnutém s Klientem a t i mim běžnu pracvní dbu, čast i bezprstředně p bdržení pžadavku Investra, - představení praktickéh vládání webvé neb mbilní klientské aplikace. Prvizní schéma se liší dle jedntlivých prduktů nabízených Splečnstí a závisí na knkrétní neb předpkládané výši investice a dále na způsbu jejíh vyplácení (jednrázvě neb průběžně). Základem pr stanvení prvizníh schématu jsu finanční prstředky, které Klient investuje d cenných papírů klektivníh investvání a které byly neb mají být připsány na bankvní účet příslušnéh Fndu neb investičníh prgramu. Prvize může být stanvena jak: Bnus a) pdíl na vstupním pplatku Prvize vyplácená distributrvi může činit 50 až 100 % ze vstupníh pplatku zaplacenéh Klientem. Knkrétní výše vstupníh pplatku se vypčítává dle sazeb uvedených v Ceníku. V případě stanvení cílvé investvané částky je mžné získat infrmaci knkrétní výši vstupníh pplatku prstřednictvím n-line kalkulačky dstupné na Internetvé adrese neb z Investičníh návrhu připravenéh distributrem. Klientvi je dále sdělvána knkrétní výše vstupníh pplatku písemně, prstřednictvím Ptvrzení uzavření smluvy neb prduktu. b) prvize z investvané částky U prduktů bez stanvenéh vstupníh pplatku se vyplácí distributrvi prvize dvzvaná z výše investvané částky. Knkrétní výše prvize z investvané částky se vypčítává na základě sazeb uvedených v příslušné distribuční smluvě. Prvize z investvané částky je vyplácena jednrázvě z prstředků Splečnsti. Tat pbídka představuje průběžně (měsíčně) vyplácenu dměnu distributra za pskytvání tzv. pst-prdejníh servisu Klientvi, u kteréh se předpkládá, že je pr Klienta výhdný, přičemž využití tét služby záleží na rzhdnutí Klienta. Vyplacení tét pbídky je pdmíněn splněním pskytnutí ddatečné služby či služby na vyšší úrvni Klientvi, zejména: a) zajišťvání účasti bchdních zástupců distributra na škleních za účelem zvyšvání jejich dbrné kvalifikace a udržvání úrvně jejich vzdělansti dpvídající průběžnému vývji na finančních trzích a t nad minimální standard dbrnsti, b) pskytvání praktickéh výkladu ke změnám ve smluvní dkumentaci a ve službách pskytvaných Splečnstí (např. služba Osbní mailbx), c) vysvětlení změn v dkumentaci k Fndům, pskytnutí výkladu k praktickému dpadu změn na Klienta (např. změna v rizikvém prfilu, v investiční strategii, ve sdělení klíčvých infrmací), d) pskytvání průběžných knzultací k výpisům, k vývji hdnty cenných papírů klektivníh investvání držených Klientem, k významným událstem na finančním trhu, které by mhly mít vliv na hdntu cenných papírů klektivníh investvání držených Klientem, k psuzvání, zda jsu investiční nástrje držené Klientem pr něj nadále vhdné, a t v místě bydliště neb v místě výknu pdnikání či zaměstnání Klienta či na místě určeném Klientem neb na místě dhdnutém s Klientem i mim běžnu pracvní dbu, čast i bezprstředně p bdržení pžadavku Klienta, 9
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. e) infrmvání změnách v prduktvé nabídce Splečnsti a nvých příležitstech k investvání zpřístupněním širké nabídky vhdných investičních nástrjů, pdpra při mdelvání investice prstřednictvím technických prstředků, f) pskytvání becných dpručení na případnu realkaci investic v závislsti na vývji tržní situace a s hledem na měnící se živtní situaci Klienta (změny ptřeb, cílů, preferencí), g) plnění rle kntaktní sby mezi Klientem a Splečnstí při vyřizvání stížnstí, reklamací a jiných kmplikvanějších záležitstí (převdy cenných papírů klektivníh investvání, exekuce, vypřádání splečnéh jmění manželů, darvání apd.), h) asistenci při průběžné aktualizaci identifikačních a jiných údajů Klienta, i) pskytvání infrmací nad rámec regulace. Bnusvé schéma dále v rámci pskytnutí ddatečné služby či služby na vyšší úrvni Klientvi zahrnuje i kvantitativní parametr, kterým je výše finančních prstředků Klientem investvaných d Fndů či investičních prgramů. Zavedení tht parametru umžňuje zhlednit rstucí úrveň kvality služeb Klientvi v závislsti na bjemu spravvanéh majetku zejména zpřístupněním služby širšímu kruhu Klientů prstřednictvím snáze dsažitelné distribuční sítě a kvalitnějšíh zázemí pr činnst distributra. Knkrétní výše vyplácenéh bnusu se liší dle jedntlivých prduktů nabízených Splečnstí, je stanvvána různě pr jedntlivé distributry a dvíjí se d bjemu prstředků investvaných Klientem. Vypčítává se na základě sazebníků stanvených příslušnými distribučními smluvami. Bnusvé schéma je hrazen z prstředků Splečnsti. Tat část dměny může činit dle charakteru distributra 0,01 % až 0,9 % z bjemu bhspdařvaných prstředků ve Fndu či 50 % až 60 % z pplatku za bhspdařvání Fndu. Sučástí bnusvéh schématu může být rvněž fixní platba služící jak kmpenzace zvýšených nákladů na udržvání administrativníh zázemí pr bsluhu Klientů a dalšíh zdknalvání pskytvaných služeb, zejména v případě dsažení kritickéh bjemu Klientů. Menší nepeněžité výhdy Splečnst může v suvislsti s nabízením cenných papírů klektivníh investvání pskytvat menší nepeněžitu výhdu, která může přispět ke zlepšení kvality pskytvané služby a kteru s hledem na její rzsah a pvahu nelze pvažvat za výhdu veducí k prušení pvinnsti Splečnsti jednat v nejlepším zájmu Klienta, je-li ní Klient srzumitelně infrmván. Menší nepeněžité výhdy jsu zejména následujícíh charakteru: a) infrmace neb dkumenty, které se týkají investičníh nástrje neb investiční služby, které mají becnu pvahu neb jsu přizpůsbeny specifickým pžadavkům, b) účast na knferencích, seminářích či jiných šklicích akcích zaměřených na vlastnsti knkrétníh investičníh nástrje neb investiční služby, c) phštění malé hdnty nabízené během bchdníh setkání neb knference, semináře či jiné šklicí akce a jiné menší nepeněžité výhdy, jejichž přehled uveřejní Česká nárdní banka na svých internetvých stránkách. Ostatní pbídky Splečnst může v suvislsti s nabízením cenných papírů klektivníh investvání vyplácet jedntlivým distributrům i jiné typy jednrázvých neb pakvaných pbídek, zejména: a) mimřádnu dměnu za kampaň na pdpru kvality/prhlubení kvality služeb pskytvaných Klientům, b) mimřádná dměna za marketingvu pdpru a prpagaci za účelem zpřístupňvání fndů nvým Klientům, c) mimřádná dměna za významné zvýšení kmfrtu pr Klienta v suvislsti s pskytváním služeb distributra. 10
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Mimřádná dměna je placena z prstředků Splečnsti a vždy se předem hdntí, zda v každém knkrétním případě její výplata vede k pskytnutí ddatečné služby či služby na vyšší úrvni Klientvi a může být pr Klienta výhdná. Přijaté pbídky Splečnst při bhspdařvání a administraci Fndů a při nabízením cenných papírů klektivníh investvání nepřijímá pbídky, s výjimku menších nepeněžitých výhd, které mhu přispět ke zlepšení kvality pskytvané služby a které s hledem na jejich rzsah a pvahu nelze pvažvat za výhdy veducí k prušení pvinnsti Splečnsti jednat v nejlepším zájmu Klienta, je-li nich Klient srzumitelně infrmván. Menší nepeněžité výhdy jsu zejména následujícíh charakteru: a) infrmace neb dkumenty, které se týkají investičníh nástrje neb investiční služby, které mají becnu pvahu neb jsu přizpůsbeny specifickým pžadavkům, b) dkumenty d třetích sb, které byly zadány a zaplaceny emitentem, který je právnicku sbu, neb ptenciálním emitentem s cílem prpagvat nvu emisi tht emitenta, neb v případě, že emitent uzavřel smluvu a zaplatil třetí sbě, aby takvýt dkument průběžně vytvářela, je-li jejich vztah v dkumentu jednznačně ppsán a je-li dkument sučasně k dispzici všem bchdníkům s cennými papíry, kteří si přejí jej bdržet, neb veřejnsti, c) účast na knferencích, seminářích či jiných šklicích akcích zaměřených na vlastnsti knkrétníh investičníh nástrje neb investiční služby, d) phštění malé hdnty nabízené během bchdníh setkání neb knference, semináře či jiné šklicí akce a jiné menší nepeněžité výhdy, jejichž přehled uveřejní Česká nárdní banka na svých internetvých stránkách. Pdrbné infrmace pbídce (zejména výši neb hdntě, případně způsbu jejíh stanvení) jsu sděleny Klientvi na jeh žádst. 9 Zásady pr výkn hlasvacích práv Kncentrace investičních nástrjů, držených v prtfliích Fndů, s nimiž jsu spjena hlasvací práva, je průběžně mnitrvána. Při dsažení stanvené hranice kncentrace zahájí Splečnst detailní mnitring důležitých událstí u příslušnéh emitenta a na základě získaných infrmací definuje strategii výknu hlasvacích práv. Hlasvací jsu vyknávána výlučně ve prspěch dtčených Fndů. Splečnst dbá na sulad výknu hlasvacích práv s investičními cíli či způsben investvání Fndů. Zárveň Splečnst dbá na předcházení neb řízení případných střetů zájmů, které mhu vzniknut z výknu hlasvacích práv. 10 Pravidla prvádění bchdů Splečnst vypracvala pravidla a stanvila prcesy pr prvádění bchdů s investičními nástrji při realizaci investiční strategie Fndu. Pravidla pr prvádění bchdů vycházejí zejména z následujících zásad: a) bchd se realizuje se záměrem dsažení nejlepšíh mžnéh výsledku pr Fnd, tj. srvnávají se investiční příležitsti na dstupných trzích a s dstupnými prtistranami, b) při rzhdvání způsbu realizace bchdu se hdntí zejména: cena, za kteru lze bchd realizvat (vč. celkvéh bjemu pplatků suvisejících s bchdem), rychlst a pravděpdbnst s jaku lze bchd prvést, pdmínky a kvalita vypřádání bchdu, 11
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. K výše uvedeným kritériím se přiřazuje jejich relativní důležitst s přihlédnutím ke specifickým faktrům typu charakteristika Fndu, bchdu, investičníh nástrje a vypřádacích míst, c) respektují se a ddržují: stanvené vnitřní pstupy a rzhdvací právnění, pvinnsti vyplývající z interních rzhdnutí, statutů Fndů, legislativní úpravy a statních relevantních nrem investiční strategie Fndů. Pr každu skupinu investičních nástrjů je stanven bvyklý způsb realizace bchdu s tím, že je sledván primární záměr uskutečnit bchd pr Fnd nejvýhdnějším mžným způsbem. Přestže je zpravidla nejdůležitějším kritériem cena a náklady na realizaci bchdu, mhu klnsti ve specifických tržních situacích neb při mimřádných událstech způsbit, že se Splečnst při sledvání primárníh záměru dchýlí d standardizvanéh pstupu. V takvých případech je plně v kmpetenci Splečnsti, aby stanvila, která kritéria jsu nejdůležitější pr celkvé vyhdncení kvality realizace bchdu. Splečnst při prvádění bchdů neupřednstňuje zájmy jedné skupiny Klientů před zájmy jiné skupiny Klientů Splečnst průběžně mnitruje a pravidelně vyhdncuje účinnst pravidel pr prvádění bchdů. Předmětem hdncení je zejména efektivita samtných pravidel pr prvádění bchdů, jejich praktické prvádění a vlba jedntlivých prtistran. 11 Infrmace pskytvané v suvislsti s uzavíráním Smluvy distančním způsbem Je-li v suvislsti s uzavíráním Smluvy vyžadván NOZ pskytnutí sdělení dle 1843 NOZ, je takvé sdělení pskytván Investrvi v textvé pdbě prstřednictvím elektrnické pšty. Na žádst Investra Splečnst pskytne sdělení dle 1843 NOZ v listinné pdbě. 12 Systém dměňvání V suladu s pvinnstmi stanvenými záknnu úpravu a vyplývajícími z příslušných plitik skupiny Generali, Splečnst vytvřila a uplatňuje systém dměňvání svých zaměstnanců, vč. veducích sb. Systém dměňvání je pstaven na principu, kdy celkvá dměna sestává z pevné nárkvé slžky (mzda) a phyblivé nenárkvé slžky (bnus). Nenárkvá slžka dměny je vyplácena při splnění předem definvaných pdmínek, které se zpravidla dvíjejí d výsledku hspdaření Splečnsti, zhledňují výsledek hspdaření finanční skupiny Generali a zejména vycházejí z hdncení výknu příslušnéh zaměstnance. Splečnst dále uplatňuje specifické zásady a pstupy pr dměňvání ve vztahu k zaměstnancům, kteří mají významný vliv na rizika, kterým může být vystavena Splečnst neb Fnd. Systém dměňván byl vypracván tak, aby pdprval řádné a účinné řízení rizik, nepdněcval k pdstupvání rizik nad rizikvý prfil Splečnsti a Fndů. Zásady systému dměňvání jsu v suladu se strategií Splečnsti, stanvenými cíli, hdntami a jejími dluhdbými zájmy a zahrnují pstupy k zamezvání střetu zájmů. Tent ppis systému dměňvání je veřejně přístupný na internetvých stránkách Splečnsti a pdrbnsti aktuálním systému dměňvání mhu být investrvi bezplatně pskytnuty v listinné pdbě na vyžádání. 12
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Pevná nárkvá slžka dměny - mzda Za vyknanu práci přísluší zaměstnanci mzda. Výše mzdvéh hdncení se řídí funkčním zařazením zaměstnance, knkrétní náplní činnsti a s tím spjenu míru kmpetencí a dpvědnsti. Phyblivá nenárkvá slžka dměny bnus O výši nenárkvých peněžitých plnění (bnusech) jedntlivým zaměstnancům rzhduje představenstv Splečnsti. Zaměstnanci jsu hdnceni dle plnění svých cílů KPIs (Key Perfrmance Indicatrs), které jim jsu stanvvány v předstihu. KPIs jsu zalženy na kmbinaci finančních a pevně měřitelných kritérií a nefinančních kritérií. Výpčet variabilní nenárkvé slžky dměny zaměstnance vychází z prcentníh plnění jedntlivých dílčích kritérií KPIs, výsledku hspdaření Splečnsti a výsledku hspdaření finanční skupiny Generali. Pravidla dměňvání některých sb Zaměstnanci, kteří při výknu činnstí v rámci jejich pracvní pzice neb funkce mají významný vliv na rizika, jimž může být Splečnst vystavena, jsu zařazeni d skupiny tzv. Risk takers. Skupinu Risk takers zaměstnanců tvří: a) členvé představenstva a dzrčí rady, b) senir prtfli manažeři. Na tut skupinu zaměstnanců se rvněž uplatňují výše uvedená pravidla stanvení pevné nárkvé a phyblivé nenárkvé slžce dměny s tím, že mzda a bnus musí být vhdně vyvážené. Vhdný pměr mezi mzdu a bnusem se stanvuje individuálně. Na pravidla dměňvání výše uvedených sb se dále uplatňují specifická patření v pdbě dkládání výplaty bnusu následujícím způsbem: - 55 % bnusu (na základě vyhdncení splnění KPIs) se vyplácí p uplynutí příslušnéh hdncenéh bdbí, tj. kalendářníh rku, - 45 % bnusu se pstupně vyplácí v následujících třech letech (na základě pakvanéh vyhdncení splnění stanvených cílů za rzhdný kalendářní rk). Splečnst rvněž může dejmut již přiznaný, avšak nevyplacený bnus a pžadvat zpět již vyplacený bnus. Risk takers mají zakázán pužívat jakékliv prstředky (investiční strategie), které by měly za cíl zajištění rizika z mžnéh nevyplacení celé neb části zadrženéh bnusu. Pravidla dkládání výplaty bnusu se uplatňují i na veducí zaměstnance útvarů s kntrlní funkcí cmpliance, řízení rizik, vnitřní audit. Splečnst uplatňuje ve vztahu k systému dměňvání Risk takers princip prprcinality a s hledem na svu velikst a významnst, pvahu, rzsah a slžitst činnstí, vylučila pužití pravidel na dměňvání těcht sb bsažených v bdu 9 přílhy č. 1 Vyhlášky. S hledem na velikst a rganizačnímu uspřádání Splečnsti a pvahu, rzsah a slžitst činnstí Splečnsti, není Splečnstí zřízen výbr pr dměňvání slžený z členů kntrlníh rgánu, tj. dzrčí rady Splečnsti. Za účelem kmpetentníh a nezávisléh vyhdncení zásad a pstupů dměňvání a mtivačních pbídek pr řízení rizik mim jiné Splečnsti, byl zřízen pr středevrpský regin tzv. CEE Reward Cmmittee (Středevrpský výbr pr dměňvání), jehž členy jsu CEO f Generali CEE Hlding, Head f CEE HR & Organizatin a Head f Glbal HR Operatins. 13
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 13 Seznam bhspdařvaných fndů Splečnst k datu vydání těcht infrmací bhspdařuje majetek následujících investičních fndech: standardní fndy klektivníh investvání Fnd knzervativní, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd vyvážený dluhpisvý fnd, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd krprátních dluhpisů, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd balancvaný knzervativní, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd glbálních značek, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd farmacie a bitechnlgie, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd rpy a energetiky, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd nvých eknmik, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd nemvitstních akcií, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. speciální fndy klektivníh investvání Fnd zlatý, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd živé planety, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd fndů vyvážený, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd fndů dynamický, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 7. Zajištěný tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. (v sučasné dbě prbíhá v suladu se statutem likvidace fndu) Dluhpisvý zajištěný tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. (v sučasné dbě prbíhá v suladu se statutem likvidace fndu) 2. Dluhpisvý zajištěný tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd cílvanéh výnsu, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 14
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. fndy kvalifikvaných investrů Generali Real Estate Fund CEE a.s., investiční fnd 15. Zajištěný fnd kvalifikvaných investrů, tevřený pdílvý fnd Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Fnd kreditníh výnsu, tevřený pdílvý fnd kvalifikvaných investrů Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Realitní fnd, tevřený pdílvý fnd kvalifikvaných investrů Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. zahraniční fndy (pdfndy) srvnatelné se standardními fndy (nabízené i v České republice) Premium Cnservative Fund, Generali Invest CEE plc Crprate Bnds Fund, Generali Invest CEE plc Emerging Eurpe Bnd Fund, Generali Invest CEE plc Premium Balanced Fund, Generali Invest CEE plc Dynamic Balanced Fund, Generali Invest CEE plc Glbal Equity Fund, Generali Invest CEE plc Premium Dynamic Fund, Generali Invest CEE plc Oil and Energy Industry Fund, Generali Invest CEE plc New Ecnmies Fund, Generali Invest CEE plc Cmmdity Fund, Generali Invest CEE plc Emerging Eurpe Fund, Generali Invest CEE plc 15