Vzděláním k lepším obchodům

Rozměr: px
Začít zobrazení ze stránky:

Download "Vzděláním k lepším obchodům"

Transkript

1 Vzděláním k lepším obchodům Co jsme se překvapivě naučili Petr SYROVÝ

2 PETR SYROVÝ Kontakt: 2

3 PETR SYROVÝ KFP Kontakt: 2

4 PETR SYROVÝ KFP Školíme Kontakt: 2

5 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Kontakt: 2

6 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Hard skill Kontakt: 2

7 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Hard skill Fichtner s.r.o. Kontakt: 2

8 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Hard skill Fichtner s.r.o. Radíme klientům Kontakt: 2

9 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Hard skill Fichtner s.r.o. Radíme klientům Rentiéři a budoucí rentiéři Kontakt: petr.syrovy@kfp.cz 2

10 PETR SYROVÝ KFP Školíme Poradce, bankéře Hard skill Fichtner s.r.o. Radíme klientům Rentiéři a budoucí rentiéři Metodika, analýzy Kontakt: petr.syrovy@kfp.cz 2

11 Co jsme naučili poradce a sami sebe 3

12 Co jsme naučili poradce a sami sebe Co jsme objevili a pomohlo nám to k obchodům 3

13 Co jsme naučili poradce a sami sebe Co jsme objevili a pomohlo nám to k obchodům Objevili jsme něco, co jsme dávno znali 3

14 Co jsme naučili poradce a sami sebe Co jsme objevili a pomohlo nám to k obchodům Objevili jsme něco, co jsme dávno znali Některé věci musíme slyšet 3krát 3

15 Co jsme naučili poradce a sami sebe Co jsme objevili a pomohlo nám to k obchodům Objevili jsme něco, co jsme dávno znali Některé věci musíme slyšet 3krát Konečně nám něco secvaklo 3

16 Certifikát - EFA European Financial Advisor Evropská nezávislá organizace Zvyšování kvality finančního poradenství Certifikát EFA značka kvalitního poradce Certifikát má 86 lidí Více na 4

17 Připravovali jsme poradce 25 lidí chtělo jít na zkoušky Pozvali si KFP, aby jim pomohla Úžasné zkušenosti!!! Pro účastníky Ale i pro nás Školili jsem 12 dní + samostudium 10 lidí už má certifikát, 9 ještě nemělo odvahu 5

18 Náplň školení EFA 6

19 Náplň školení EFA Užitečné věci pro poradce Běžně školíme 6

20 Náplň školení EFA Užitečné věci pro poradce Běžně školíme Teoretické a akademické věci Markovitzova teorie portfolia Výpočet vnitřní hodnoty akcie Deriváty 6

21 Náplň školení EFA Užitečné věci pro poradce Běžně školíme Teoretické a akademické věci Markovitzova teorie portfolia Výpočet vnitřní hodnoty akcie Deriváty Jak využije poradce tyto věci v praxi? 6

22 Informace jsou praktické 7

23 Informace jsou praktické Něco je známé, ale hledáme nová propojení Nové úhly pohledu 7

24 Informace jsou praktické Něco je známé, ale hledáme nová propojení Nové úhly pohledu Něco slyšíme poprvé Díky tomu nás napadají nová využití 7

25 Informace jsou praktické Něco je známé, ale hledáme nová propojení Nové úhly pohledu Něco slyšíme poprvé Díky tomu nás napadají nová využití Znalosti jsou trvalé 7

26 Informace jsou praktické Něco je známé, ale hledáme nová propojení Nové úhly pohledu Něco slyšíme poprvé Díky tomu nás napadají nová využití Znalosti jsou trvalé Máme důkazy, víme proč 7

27 Co je těžší železo nebo beton 8

28 Co je těžší železo nebo beton Nevím Zeptám se Vyhledám Vymyslím 8

29 Co je těžší železo nebo beton Nevím Zeptám se Vyhledám Vymyslím Unesete kbelík malty? 8

30 Co je těžší železo nebo beton Nevím Zeptám se Vyhledám Vymyslím Unesete kbelík malty? Unesete kbelík železa? 8

31 Co je těžší železo nebo beton Nevím Zeptám se Vyhledám Vymyslím Unesete kbelík malty? Unesete kbelík železa? Znalosti máme 8

32 Co je těžší železo nebo beton Nevím Zeptám se Vyhledám Vymyslím Unesete kbelík malty? Unesete kbelík železa? Znalosti máme Jen je propojit 8

33 Už 100krát jsem slyšel 9

34 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity 9

35 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity PER Product Expence Ratio 9

36 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio 9

37 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio HY dluhopisy 9

38 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio HY dluhopisy P/E ratio 9

39 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity Durace PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio HY dluhopisy P/E ratio 9

40 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity Durace PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio HY dluhopisy P/E ratio??? K čemu mi je znalost pojmů??? 9

41 Už 100krát jsem slyšel YTM Yield To Maturity Durace PER Product Expence Ratio TER Total Expense Ratio HY dluhopisy P/E ratio??? K čemu mi je znalost pojmů??? Kbelík malty unesu 9

42 Peněžní trh nic nevynese Fondy peněžního trhu budou prodělávat Budou mít horší výnosnost než peníze v trezoru, matraci, šuplíku PROČ Protože to psali v článku KFP nebo Fondshopu Protože v polední době výnosy klesaly 10

43 Peněžní trh nic nevynese 11

44 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % 11

45 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % Managerský poplatek = 0,3 % 11

46 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % Managerský poplatek = 0,3 % 11

47 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % Managerský poplatek = 0,3 % TER = 0,71 % 11

48 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % Managerský poplatek = 0,3 % TER = 0,71 % Očekávané zhodnocení = - 0,48 % 11

49 Peněžní trh nic nevynese YTM = 0,23 % Managerský poplatek = 0,3 % TER = 0,71 % Očekávané zhodnocení = - 0,48 % Vstupní poplatek 0,2 % 11

50 Už letos nic nevynesl 12

51 Už letos nic nevynesl 12

52 Už letos nic nevynesl 12

53 Už letos nic nevynesl 12

54 Už letos nic nevynesl To bylo v dobách, kdy se peněžnímu trhu dařilo 12

55 13

56 Jak to využíváme v praxi Odrazujeme klienty od prodělečných investic Nepoužíváme fondy peněžního trhu PROČ Fondy vydělávají méně, než jaké jsou jejich náklady Potřebujeme k tomu znát: YTM TER 14

57 Dluhopisové fondy moc nevynesou 15

58 Dluhopisové fondy moc nevynesou V červnu platila pro dluhopisový fond čísla: YTM = 1,26 % TER = 1,4 % Durace = 5,19 15

59 Dluhopisové fondy moc nevynesou V červnu platila pro dluhopisový fond čísla: YTM = 1,26 % TER = 1,4 % Durace = 5,19 Co tato čísla znamenají? 15

60 Durace 16

61 Durace 16

62 Durace Změna ceny = změna úrokové sazby krát durace 16

63 Durace Změna ceny = změna úrokové sazby krát durace Durace je 5 let 16

64 Durace Změna ceny = změna úrokové sazby krát durace Durace je 5 let Změna sazeb o 0,1 % znamená změnu ceny o 5 % 16

65 Sazby dlouho klesaly 17

66 Co na to fondy 18

67 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? 19

68 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů 19

69 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. 19

70 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. Jak se budou vyvíjet úrokové sazby? 19

71 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. Jak se budou vyvíjet úrokové sazby? Budou růst nebo klesat nebo zůstanou 19

72 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. Jak se budou vyvíjet úrokové sazby? Budou růst nebo klesat nebo zůstanou 1. Sazby se nezmění výnos cca 0 % 19

73 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. Jak se budou vyvíjet úrokové sazby? Budou růst nebo klesat nebo zůstanou 1. Sazby se nezmění výnos cca 0 % 2. Sazby poklesnou o 0,5 % - výnos fondů 2,5 % 19

74 Jak se budou vyvíjet dluhopisové fondy? Výnosy jsou na úrovni nákladů Dnešní sazby jsou 1,5 % až 2 % p.a. Jak se budou vyvíjet úrokové sazby? Budou růst nebo klesat nebo zůstanou 1. Sazby se nezmění výnos cca 0 % 2. Sazby poklesnou o 0,5 % - výnos fondů 2,5 % 3. Sazby vyrostou o 1 % - výnos fondu 5 % 19

75 Co říkáme klientům 20

76 Co říkáme klientům Jisté dluhopisové fondy skoro nic nevynesou 20

77 Co říkáme klientům Jisté dluhopisové fondy skoro nic nevynesou Mají významné riziko kolísání 20

78 Co říkáme klientům Jisté dluhopisové fondy skoro nic nevynesou Mají významné riziko kolísání Za toto riziko nemáme adekvátní náhradu 20

79 Co říkáme klientům Jisté dluhopisové fondy skoro nic nevynesou Mají významné riziko kolísání Za toto riziko nemáme adekvátní náhradu Jak to víme? Známe YTM a TER fondů Známe duraci Známe aktuální sazby 20

80 Nabídka dluhopisů 21

81 Nabídka dluhopisů Úrokové sazby jsou velice nízké 21

82 Nabídka dluhopisů Úrokové sazby jsou velice nízké Objevují se nabídky dluhopisů se zajímavým výnosem 21

83 Nabídka dluhopisů Úrokové sazby jsou velice nízké Objevují se nabídky dluhopisů se zajímavým výnosem Např. Společnost CPI výnos 6,83 %, splatnost 2 roky Společnost CPI výnos 6,83 %, splatnost 5 let Arca Capital výnos 6 %, splatnost 3 roky 21

84 Jsou dluhopisy vhodné? 22

85 Jsou dluhopisy vhodné? Klientům chodí podobné nabídky 22

86 Jsou dluhopisy vhodné? Klientům chodí podobné nabídky Klientům se líbí Nahrazuje to nulové dluhopisové výnosy Nenese to riziko jako akcie Je to rizikovější než běžný dluhopis 22

87 Jsou dluhopisy vhodné? Klientům chodí podobné nabídky Klientům se líbí Nahrazuje to nulové dluhopisové výnosy Nenese to riziko jako akcie Je to rizikovější než běžný dluhopis Jak to nejlépe vysvětlit? 22

88 Volte HY dluhopisy formou 23

89 Volte HY dluhopisy formou Část dluhopisového portfolia může být v HY dluhopisech (cca 10 %) 23

90 Volte HY dluhopisy formou Část dluhopisového portfolia může být v HY dluhopisech (cca 10 %) Máme vyšší riziko a vyšší výnos 23

91 Volte HY dluhopisy formou Část dluhopisového portfolia může být v HY dluhopisech (cca 10 %) Máme vyšší riziko a vyšší výnos YTM pro fondy HY dluhopisů je 7,44 % 23

92 Volte HY dluhopisy formou Část dluhopisového portfolia může být v HY dluhopisech (cca 10 %) Máme vyšší riziko a vyšší výnos YTM pro fondy HY dluhopisů je 7,44 % Používáme HY dluhopisy, ale přes fond: Fond má 500 dluhopisů krach jednoho nevadí Dluhopisy vybírá portfolio manager 23

93 Jak to využíváme u klientů 24

94 Jak to využíváme u klientů Rozmlouváme individuální dluhopisy 24

95 Jak to využíváme u klientů Rozmlouváme individuální dluhopisy Dáváme klientovi lepší alternativu 24

96 Jak to využíváme u klientů Rozmlouváme individuální dluhopisy Dáváme klientovi lepší alternativu Potřebujeme k tomu znát YTM HY 24

97 Ukazatel P/E 25

98 Ukazatel P/E P/E Price Earnings ratio (Cena ku zisku) 25

99 Ukazatel P/E P/E Price Earnings ratio (Cena ku zisku) 100krát jsem slyšel Co to je P/E Že je dobré kupovat za nízké ceny 25

100 Ukazatel P/E P/E Price Earnings ratio (Cena ku zisku) 100krát jsem slyšel Co to je P/E Že je dobré kupovat za nízké ceny Až jsem pro školení připravoval jeden příklad 25

101 Zisky akcií 26

102 Zisky akcií P/E pro akciový trh je 15 26

103 Zisky akcií P/E pro akciový trh je 15 Investujeme do akcií 1 mil. Kč 26

104 Zisky akcií P/E pro akciový trh je 15 Investujeme do akcií 1 mil. Kč Jaké zisky připadají na naši investici? 26

105 Zisky akcií P/E pro akciový trh je 15 Investujeme do akcií 1 mil. Kč Jaké zisky připadají na naši investici? Odpověď: Kč 26

106 Zisky akcií P/E pro akciový trh je 15 Investujeme do akcií 1 mil. Kč Jaké zisky připadají na naši investici? Odpověď: Kč Výnosnost akcií je 6,7 % 26

107 Dividend yield Dividendový výnos akcií je cca 2 % až 4 % Investice 1 mil. Kč v akciích Příjem Kč až Kč 27

108 Jak to využíváme u klientů Jiný pohled na investice Jiný způsob porovnávání investic Dluhopisy s výnosem 2 % Nájem s výnosem 4 % Akcie s výnosem 6,7 % 28

109 Nákladovost pojištění Pojištění na spoření je drahé Potřebujeme důkaz Nejen tušení Nejen argument typu: Psalo se v časopise Poradenství a finance To přece každý ví Buď výpočet od nezávislé autority Nebo vlastní výpočet 29

110 Diskuse u klienta 30

111 Diskuse u klienta Klient dělal výběrové řízení 30

112 Diskuse u klienta Klient dělal výběrové řízení Poradce doporučil Kč do IŽP na spoření 30

113 Diskuse u klienta Klient dělal výběrové řízení Poradce doporučil Kč do IŽP na spoření My doporučovali pravidelnou investici 30

114 Diskuse u klienta Klient dělal výběrové řízení Poradce doporučil Kč do IŽP na spoření My doporučovali pravidelnou investici Před klientem se vedla diskuse 30

115 Klasické argumenty IŽP 31

116 Klasické argumenty IŽP IŽP: Máme dobré fondy Dobrá výkonnost, dobrý správce, dobrá diverzifikace 31

117 Klasické argumenty IŽP IŽP: Máme dobré fondy Dobrá výkonnost, dobrý správce, dobrá diverzifikace Pokud pojištění trvá déle než 30 let, poplatky se neplatí 31

118 Klasické argumenty IŽP IŽP: Máme dobré fondy Dobrá výkonnost, dobrý správce, dobrá diverzifikace Pokud pojištění trvá déle než 30 let, poplatky se neplatí Však i fondy mají náklady Vstupní poplatky Managerské poplatky 31

119 Klasické argumenty IŽP IŽP: Máme dobré fondy Dobrá výkonnost, dobrý správce, dobrá diverzifikace Pokud pojištění trvá déle než 30 let, poplatky se neplatí Však i fondy mají náklady Vstupní poplatky Managerské poplatky Máme různé bonusy 31

120 Klasické argumenty OPF 32

121 Klasické argumenty OPF Fondy jsou levnější 32

122 Klasické argumenty OPF Fondy jsou levnější Pojištění je prý drahé 32

123 Klasické argumenty OPF Fondy jsou levnější Pojištění je prý drahé 2 roky hodnota pojistky neroste 32

124 Vyčísleme náklady pojišťovny 33

125 Vyčísleme náklady pojišťovny Buď kalkulačka, tužka, pojistné podmínky 33

126 Vyčísleme náklady pojišťovny Buď kalkulačka, tužka, pojistné podmínky Anebo Použijeme to, co už někdo vymyslel Existují ukazatelé, které to umí Např. PER Např. TANK 33

127 Ukazatel PER PER Product Expence ratio Kolik % pojistného spolknou poplatky Například: 30 Kč měsíčně 12 měsíců 20 let = Rozdíl nákupní a prodejní cena jednotky 5 % 5 % ze 3000 Kč měsíčně = 150 Kč = Kč 34

128 Počáteční jednotky 35

129 Počáteční jednotky - 5 % ročně 35

130 Počáteční jednotky - 5 % ročně Zbývá 1/3 peněz 35

131 Jak jsme to použili u klienta 36

132 Jak jsme to použili u klienta Vyčíslili jsme náklady pojištění 36

133 Jak jsme to použili u klienta Vyčíslili jsme náklady pojištění Dali jsme na stůl čísla místo slibů 36

134 Jak jsme to použili u klienta Vyčíslili jsme náklady pojištění Dali jsme na stůl čísla místo slibů Výpočty nákladů trvaly 15 minut 36

135 Jak jsme to použili u klienta Vyčíslili jsme náklady pojištění Dali jsme na stůl čísla místo slibů Výpočty nákladů trvaly 15 minut Co jsme k tomu potřebovali: Znát PER produktu Vědět, jak se počítá a spočítat ho 36

136 Co můžete využít i Vy a hned PER 13 % náklady pojistky = Kč (1000/M, 30 let) 37

137 Co mě překvapilo 38

138 Co mě překvapilo I suché teoretické věci mají dopad do praxe a dají se využít Díky nim účastníci našli odpovědi na otázku PROČ Co tušili, nyní vědí 38

139 Co mě překvapilo I suché teoretické věci mají dopad do praxe a dají se využít Díky nim účastníci našli odpovědi na otázku PROČ Co tušili, nyní vědí Našel jsem poklady na 100krát prohledaném ostrově Mockrát jsem slyšel YTM, P/E, HY Našel jsem další souvislosti 38

140 Doporučení pro Vás 39

141 Doporučení pro Vás Nehltejte aktuality 39

142 Doporučení pro Vás Nehltejte aktuality Učte se to, co má trvalou hodnotu 39

143 Doporučení pro Vás Nehltejte aktuality Učte se to, co má trvalou hodnotu Nečtete deníky, čtěte knihy 39

144 Doporučení pro Vás Nehltejte aktuality Učte se to, co má trvalou hodnotu Nečtete deníky, čtěte knihy Zkoumejte, jak věci fungují - PROČ 39

145 Doporučení pro Vás Nehltejte aktuality Učte se to, co má trvalou hodnotu Nečtete deníky, čtěte knihy Zkoumejte, jak věci fungují - PROČ Chtějte důkaz 39

146 Co můžeme nabídnout 1. Finanční tipy 2. Grada Osobní finance 3. Příprava na zkoušky EFPA 40

147 Investujte do své hlavy Děkuji za pozornost

MĚŘENÍ NÁKLADOVOSTI INVESTIČNÍCH PRODUKTŮ

MĚŘENÍ NÁKLADOVOSTI INVESTIČNÍCH PRODUKTŮ Téma prezentace MĚŘENÍ NÁKLADOVOSTI INVESTIČNÍCH PRODUKTŮ Roman Stuchlík časopis FOND SHOP, odborný redaktor Vít Kalvoda SOPHIA FINANCE, finanční poradce Praha, 22.11.2007 Seminář časopisu Finanční poradce

Více

Finanční gramotnost pro školy. Senior lektoři: Karel KOŘENÝ Petr PAVLÁSEK

Finanční gramotnost pro školy. Senior lektoři: Karel KOŘENÝ Petr PAVLÁSEK Finanční gramotnost pro školy Senior lektoři: Karel KOŘENÝ Petr PAVLÁSEK r. 2012 1. Zlatá pravidla Pokud chcete dosáhnout finanční nezávislosti, musíte plánovat, být disciplinovaní a rozhodnuti ovládat

Více

Jak zvýšit provizní příjem o 37 %

Jak zvýšit provizní příjem o 37 % Jak zvýšit provizní příjem o 37 % Ukažte Vašim klientům, proč jsou dluhopisy na důchod nebezpečné. Ocení to. A budou investovat s Vámi! 8.5.2013 Petr SYROVÝ Petr PAVLÁSEK KFP Kořený FichtnerPavlásek s.r.o.

Více

Mohou být akcie méně rizikové než dluhopisy?

Mohou být akcie méně rizikové než dluhopisy? Mohou být akcie méně rizikové než dluhopisy? 93,6 % úspěchu je při investování dáno strategickou alokací Praha 4. 6. 2014 Ing. Petr PAVLÁSEK, FA Časový harmonogram 14.45 15.30 2 Cíl prezentace Otazníky/pochybnosti,

Více

Kup a drž nebo raději kup a pusť?

Kup a drž nebo raději kup a pusť? Kup a drž nebo raději kup a pusť? Je strategie kup a drž nejlepší možná? Nedá se poznat, kdy jsou trhy levné a kdy drahé a podle toho nakupovat? A jak na převažování a podvažování akcií? Kdy platí strategie

Více

Analýza nemovitostí. 1. února 2010. Autoři: Bc. Tomáš Tyl, Mgr. Petr Syrový. Schválil: Ing. Vladimír Fichtner

Analýza nemovitostí. 1. února 2010. Autoři: Bc. Tomáš Tyl, Mgr. Petr Syrový. Schválil: Ing. Vladimír Fichtner Analýza nemovitostí 1. února 2010 Autoři: Bc. Tomáš Tyl, Mgr. Petr Syrový Schválil: Ing. Vladimír Fichtner 1 Obsah OBSAH... 2 DŮLEŽITÉ UPOZORNĚNÍ... 2 1. NAŠE DOPORUČENÍ - ZÁVĚR... 3 2. NAŠE DOPORUČENÍ

Více

Investiční principy, kterým věříme a které využíváme při individuálním hodnotovém investičním poradenství

Investiční principy, kterým věříme a které využíváme při individuálním hodnotovém investičním poradenství Investiční principy, kterým věříme a které využíváme při individuálním hodnotovém investičním poradenství J a ro s l av H l av i c a, č e r ve n e c 2 0 1 4 V následující prezentaci se seznámíte s našimi

Více

Na pravidelné investice je (stále) spolehnutí

Na pravidelné investice je (stále) spolehnutí Na pravidelné investice je (stále) spolehnutí Pravidelné investice jsou stále nejspolehlivější cestou, jak se dostat k většímu objemu peněz. A přitom relativně bezpečnou. Jak vybudovat majetek? Ve finančních

Více

Investiční životní pojištění

Investiční životní pojištění Přehled fondů ČSOB - konzervativní fond Opatrný investor, který nerad riskuje a požaduje mírně převýšit výnosy z termínovaných vkladů u bank. ČSOB růstový fond Opatrný investor, který je ovšem ochoten

Více

Ukázka knihy z internetového knihkupectví www.kosmas.cz

Ukázka knihy z internetového knihkupectví www.kosmas.cz Ukázka knihy z internetového knihkupectví www.kosmas.cz U k á z k a k n i h y z i n t e r n e t o v é h o k n i h k u p e c t v í w w w. k o s m a s. c z, U I D : K O S 1 8 0 0 1 8 Edice Investice Petr

Více

Časová hodnota peněz (2015-01-18)

Časová hodnota peněz (2015-01-18) Časová hodnota peněz (2015-01-18) Základní pojem moderní teorie financí. Říká nám, že peníze svoji hodnotu v čase mění. Díky časové hodnotě peněz jsme schopni porovnat různé investiční nebo úvěrové nabídky

Více

Příloha k prezentaci BRODIS hodnotový OPFKI QIIS

Příloha k prezentaci BRODIS hodnotový OPFKI QIIS Příloha k prezentaci BRODIS hodnotový OPFKI QIIS V následující prezentaci se seznámíme s investičními principy, kterým věříme a na základě kterých jsme si nechali vytvořit BRODIS hodnotový OPFKI. Tyto

Více

Nájemní bydlení nebo vlastní na úvěr

Nájemní bydlení nebo vlastní na úvěr Nájemní bydlení nebo vlastní na úvěr Autor: Petr Syrový 2. 6. 2014 Cíl: Cílem je porovnání výhodnosti bydlení v nájmu nebo ve vlastním bytě, který se kupuje na hypoteční úvěr. Porovnáváme z hlediska ceny

Více

Investiční akademie. Terminologie podílových fondů a jak se v ní vyznat. Michal Mitrega, Petr Žabža. Praha, 6. duben 2017

Investiční akademie. Terminologie podílových fondů a jak se v ní vyznat. Michal Mitrega, Petr Žabža. Praha, 6. duben 2017 Investiční akademie Terminologie podílových fondů a jak se v ní vyznat Michal Mitrega, Petr Žabža Praha, 6. duben 2017 Agenda dnešního online webináře Investiční akademie - Terminologie podílových fondů

Více

Příručka k měsíčním zprávám ING fondů

Příručka k měsíčním zprávám ING fondů Příručka k měsíčním zprávám ING fondů ING Investment Management vydává každý měsíc aktuální zprávu ke každému fondu, která obsahuje základní informace o fondu, jeho aktuální výkonnosti, složení portfolia

Více

19.10.2015. Finanční matematika. Čas ve finanční matematice. Finanční matematika v osobních a rodinných financích

19.10.2015. Finanční matematika. Čas ve finanční matematice. Finanční matematika v osobních a rodinných financích Finanční matematika v osobních a rodinných financích Garant: Ing. Martin Širůček, Ph.D. Lektor: Ing. Martin Širůček, Ph.D. - doktorské studium oboru Finance na Provozně ekonomické fakultě Mendelovy univerzity

Více

INVESTIČNÍ SPECIALISTA SENIOR PŘÍPRAVA NA CERTIFIKACI

INVESTIČNÍ SPECIALISTA SENIOR PŘÍPRAVA NA CERTIFIKACI Hlavní cíle programu Úspěšným absolvováním programu konzultanti získají pokročilé odborné znalosti, které jim umožní zpracovávat sofistikovaná řešení v rámci komplexního finančního plánování. Současně

Více

Příprava na certifikaci EFA

Příprava na certifikaci EFA Hlavní cíle programu Úspěšným absolvováním programu získají poradci špičkové odborné znalosti, které jim umožní získat certifikát FA, který je prestižním evropským certifikátem v oblasti finančního poradenství

Více

Vývoj fondů ČP INVEST. Prosinec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST

Vývoj fondů ČP INVEST. Prosinec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 1 Prosinec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 2 Konzervativní fond Prosinec -0,17% Od ledna +0,95% 101,20% 101,00% 100,80% 100,60% 100,40% 100,20% 100,00% 99,80% 99,60% Konzervativní

Více

Investiční espresso - srovnání smíšených fondů

Investiční espresso - srovnání smíšených fondů Investiční espresso - srovnání smíšených fondů 9.9.2012 Vydání č.3 Smíšené otevřené fondy - jejich strategie a nabídka v ČR Obsah Úvod - strana 1 Fond C- Quadrat Arts Best Momentum ve srovnání s jinými

Více

Klíčové kompetence do obcí obecné i odborné vzdělávání na dosah

Klíčové kompetence do obcí obecné i odborné vzdělávání na dosah Vítáme Vás na semináři organizovaném v rámci projektu Klíčové kompetence do obcí obecné i odborné vzdělávání na dosah Reg. číslo projektu: CZ.1.07/3.1.00/50.0015 Tento projekt je spolufinancován Evropským

Více

Příručka k měsíčním zprávám ING fondů

Příručka k měsíčním zprávám ING fondů Příručka k měsíčním zprávám ING fondů ING Investment Management vydává každý měsíc aktuální zprávu ke každému fondu, která obsahuje základní informace o fondu, jeho aktuální výkonnosti, složení portfolia

Více

Finanční a Investiční plán pro :

Finanční a Investiční plán pro : Finanční a Investiční plán pro : Karel Opatrný, Ing. Maruška Běžná Informace a zadání: Karel je ředitel menší soukromé firmy,39let, Maruška je účetní,37 let,syn Jiří 13 let Bydlí v bytě a platí nájem.

Více

Investiční výhled Michal Valentík, Viktor Hostinský, Jiří Pech

Investiční výhled Michal Valentík, Viktor Hostinský, Jiří Pech Investiční výhled 2019 Michal Valentík, Viktor Hostinský, Jiří Pech Zhodnocení roku 2018 Vývoj akcií v roce 2018 (v USD) USA Globální Globalní Dividendové Evropské Emerging markets Dlouhodobé dluhopisy

Více

Moderní žena myslí na budoucnost. Jan Diviš Kateřina Dalecká

Moderní žena myslí na budoucnost. Jan Diviš Kateřina Dalecká Moderní žena myslí na budoucnost Jan Diviš Kateřina Dalecká Na úvod pár zajímavých statistik Data z r. 2004 Naděje dožití věk Muži Ženy 30 43,66 49,67 40 34,21 39,92 50 25,32 30,51 60 17,59 21,64 - střední

Více

Specifikace podmínek pojištění pro Pastelku (IJ3/IJ3J)

Specifikace podmínek pojištění pro Pastelku (IJ3/IJ3J) Specifikace podmínek pojištění pro Pastelku (IJ3/IJ3J) Platnost od 01. 01. 2014 PARAMETRY POJIŠTĚNÍ Minimální běžné pojistné Minimální celkové lhůtní pojistné Lhůta placení / Počet dětí 1 2 3 4 Měsíční

Více

Finanční gramotnost pro SŠ -10. modul Investování a pasivní příjem

Finanční gramotnost pro SŠ -10. modul Investování a pasivní příjem Modul č. 10 Ing. Miroslav Škvára O investicích O investování likvidita výnosnost rizikovost Kam mám investovat? Mnoho začínajících investorů se ptá, kam je nejlepší investovat? Všichni investiční poradci

Více

uropean Financial Advisor Případová studie

uropean Financial Advisor Případová studie uropean Financial Advisor Případová studie I. Představení klienta Martin Mrkvička pracuje jako pekař v Brně. Tuto práci již vykonává přes šest let a je v ní spokojený. Poslední dobou se však firmou proslýchá,

Více

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA Metodický list č. 1

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA Metodický list č. 1 FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA Metodický list č. 1 Název tématického celku: Úroková sazba a výpočet budoucí hodnoty Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je vysvětlit pojem úroku a roční úrokové

Více

Vývoj fondů ČP INVEST. Duben 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST

Vývoj fondů ČP INVEST. Duben 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 1 Duben 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 2 Konzervativní fond Duben +0,10% Od ledna +0,28% 101,10% 100,90% 100,70% 100,50% 100,30% 100,10% 99,90% Konzervativní fond ČPI Pioneer

Více

KAPITOLA 4: PENĚŽNÍ TRH

KAPITOLA 4: PENĚŽNÍ TRH KAPITOLA 4: PENĚŽNÍ TRH Vysoká škola technická a ekonomická v Českých Budějovicích Institute of Technology And Business In České Budějovice Tento učební materiál vznikl v rámci projektu "Integrace a podpora

Více

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49 Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0205 Šablona: VI/2 Sada: 2 Číslo

Více

Co nejhoršího nás může potkat při budování finanční nezávislosti? Vladimír Fichtner, Tomáš Tyl, Vojtěch Horák, Petr Syrový, Lukáš Malý

Co nejhoršího nás může potkat při budování finanční nezávislosti? Vladimír Fichtner, Tomáš Tyl, Vojtěch Horák, Petr Syrový, Lukáš Malý Co nejhoršího nás může potkat při budování finanční nezávislosti? Vladimír Fichtner, Tomáš Tyl, Vojtěch Horák, Petr Syrový, Lukáš Malý 1 Program webináře Aktuální situace na trzích Pohled dlouhodobého

Více

Výhody poradce Money Plus +

Výhody poradce Money Plus + PRESENTÁTOR Popis práce finančního trenéra Sociální dávky při pracovní neschopnosti, Půjčky vs. Investice, Financování bydlení a Finanční svoboda Výhody poradce Money Plus + penzijní fond hypotéka leasing

Více

Vývoj fondů ČP INVEST. Říjen 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST

Vývoj fondů ČP INVEST. Říjen 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 1 Říjen 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 2 Konzervativní fond Říjen +0,10% Od ledna +1,05% 101,60% 101,40% 101,20% 101,00% 100,80% 100,60% 100,40% 100,20% 100,00% 99,80% 99,60%

Více

Ediční plán komentovaných mini-prezentací, na které se můžete těšit ve vzdělávacím servisu KFP v roce 2016

Ediční plán komentovaných mini-prezentací, na které se můžete těšit ve vzdělávacím servisu KFP v roce 2016 Ediční plán komentovaných mini-prezentací, na které se můžete těšit ve vzdělávacím servisu KFP v roce 2016 Co je cílem těchto mini-prezentací? Zvyšování odborných znalostí a obchodních dovedností Vás a

Více

Konzervativní portfolio listopad 16

Konzervativní portfolio listopad 16 Konzervativní portfolio Investičním záměrem Konzervativního portfolia je přinášet dlouhodobý a stabilní výnos. Portfolio se bude skládat z dluhopisů, akcií a alternativních fondů. Alokace aktiv se mění

Více

Blok 1 Stručné makroekonomické okénko a co dnes znamená finanční represe. Petr Sklenář

Blok 1 Stručné makroekonomické okénko a co dnes znamená finanční represe. Petr Sklenář Blok 1 Stručné makroekonomické okénko a co dnes znamená finanční represe Petr Sklenář 1 Stručné makroekonomické okénko 2 Pomalý růst, nízký růst a vyšší zadlužení Růst HDP reálný; % 2006 2015 2016 2017

Více

Základní druhy finančních investičních instrumentů

Základní druhy finančních investičních instrumentů Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Základní druhy finančních investičních instrumentů strana 2 Směnky a jiné krátkodobé cenné papíry strana

Více

Vyplatí se vám přejít do II. pilíře?

Vyplatí se vám přejít do II. pilíře? Vyplatí se vám přejít do II. pilíře? Udělali jsme kalkulačku, která vám napoví, jaký je rozdíl v důchodových pilířích. Pomůže vám odpovědět na otázku: Co získám (ztratím) účastí v II. pilíři důchodového

Více

TEORETICKÉ PŘEDPOKLADY Garantovaných produktů

TEORETICKÉ PŘEDPOKLADY Garantovaných produktů TEORETICKÉ PŘEDPOKLADY Garantovaných produktů 1 Výnosově -rizikový profil Knockoutprodukty Warrants Výnosová-šance Garantované produkty Dluhopisy Diskontové produkty Airbag Bonus Indexové produkty Akciové

Více

FLEXI životní pojištění

FLEXI životní pojištění FLEXI životní pojištění Simulovaný průběh pojištění zpracovaný dne 13.11.2011 1.pojištěný Příjmení a jméno: Karel Test Datum narození/rč: 01.01.1977 Pohlaví: muž Riziková skupina: 1 Základní pojištění

Více

INVESTICE: vyvážený a náročný klient, co s ním?

INVESTICE: vyvážený a náročný klient, co s ním? INVESTICE: vyvážený a náročný klient, co s ním? moderuje: JAN D. KABELKA NN Investment Partners VLADIMÍR KOS Saturia Consulting JAN MAŇÁK BNP Paribas Investment Partners LUKÁŠ PALDUS VALfin, In Invest

Více

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 1 Metodický list č. 1

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 1 Metodický list č. 1 FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 1 Metodický list č. 1 Název tématického celku: Úroková sazba a výpočet budoucí hodnoty Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je vysvětlit pojem úroku a roční úrokové

Více

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK - PRÁVNICKÁ OSOBA

INVESTIČNÍ DOTAZNÍK - PRÁVNICKÁ OSOBA INVESTIČNÍ DOTAZNÍK - PRÁVNICKÁ OSOBA Zákazník Obchodní název IČO: CIF: Sídlo: Ulice: Obec: PSČ: Země: (dále též jen "Zákazník") UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s., se sídlem Praha 4, Želetavská

Více

Investiční produkty v rámci finanční skupiny České spořitelny

Investiční produkty v rámci finanční skupiny České spořitelny Fakulta ekonomických studií Katedra financí a finančních služeb Navazující magisterské studium kombinované Bankovnictví ZS 2011 Investiční produkty v rámci finanční skupiny České spořitelny Struktura nabídky

Více

DESATERO FINANČNĚ GRAMOTNÉHO ČLOVĚKA

DESATERO FINANČNĚ GRAMOTNÉHO ČLOVĚKA DESATERO FINANČNĚ GRAMOTNÉHO ČLOVĚKA Žádné rady nejsou STOPROCENTNÍ! Univerzální návod NEEXISUJE! 1. Mám běžný účet, a to bez jakýchkoli poplatků Proč? Za co jsem ochoten bance zaplatit? 2. Nevyužívám

Více

Životní pojištění Rodina. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016

Životní pojištění Rodina. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016 Životní pojištění Rodina Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016 OBSAH Přehled poplatků 04 05 Sazebník 06 20 Produktové limity 06 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (KR1C) 07 08 Sazebník

Více

Mezinárodní finanční trhy

Mezinárodní finanční trhy Úvod Ing. Jan Vejmělek, Ph.D., CFA jan_vejmelek@kb.cz Investiční bankovnictví Náplň kurzu Úvod do mezinárodních finančních trhů Devizový trh a jeho instrumenty Mezinárodní finanční instituce Teorie mezinárodního

Více

Vysvětlivky k měsíčním reportům fondů RCM

Vysvětlivky k měsíčním reportům fondů RCM Vysvětlivky k měsíčním reportům fondů RCM Rozhodný den Pokud není u jednotlivých údajů uvedeno žádné konkrétní datum, platí údaje k tomuto rozhodnému dni. Kategorie investic Třída aktiv a její stručný

Více

MATERIÁL NA JEDNÁNÍ Zastupitelstva města Doksy

MATERIÁL NA JEDNÁNÍ Zastupitelstva města Doksy MATERIÁL NA JEDNÁNÍ Zastupitelstva města Doksy Jednání zastupitelstva města dne: 2. 0. 206 Věc: Portfolio města Předkládá: Ing. Eva Burešová, starostka města Zpracoval (a): Ing. Pavinská, VFO MěÚ Doksy

Více

INVESTUJTE DO NEMOVITOSTÍ

INVESTUJTE DO NEMOVITOSTÍ Emitent M&M Reality Invest a.s. Vinohradská 2022/125, Vinohrady, 130 00 Praha 3 Email: info@mmreality-invest.cz VOLEJTE ZDARMA 800 100 446 M&M REALITY INVEST a.s. KONTAKTY Investiční zprostředkovatel M&M

Více

Které životní pojištění je nejlepší?

Které životní pojištění je nejlepší? Které životní pojištění je nejlepší? Martin Podávka, 2005 psáno pro AFIZ V minulých měsících server www.finq.cz přinesl podrobný popis kapitálového a investičního životního pojištění (včetně univerzálního

Více

Životní pojištění ZFP Život. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016

Životní pojištění ZFP Život. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016 Životní pojištění ZFP Život Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016 OBSAH Přehled poplatků 03 05 Sazebník 07 29 Produktové limity 06 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UM4C) 07 Sazebník

Více

Doporuc ujeme vyuz ı t poklesu a nakupovat do portfolia warranty Autor: Tomáš Tyl Datum 4.9.2015

Doporuc ujeme vyuz ı t poklesu a nakupovat do portfolia warranty Autor: Tomáš Tyl Datum 4.9.2015 Doporuc ujeme vyuz ı t poklesu a nakupovat do portfolia warranty Autor: Tomáš Tyl Datum 4.9.2015 Motivace - Zajištěné a strukturované produkty (dále strukturované produkty) jsme chtěli používat jako alternativu

Více

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2018

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2018 Životní pojištění NN Smart Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2018 OBSAH Přehled poplatků...03 Produktové limity...04 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UZ3C, UM5C)...06 Sazebník

Více

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49 Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0205 Šablona: VI/2 Sada: 1 Číslo

Více

Vyplatí se vám investovat do nemovitosti na pronájem?

Vyplatí se vám investovat do nemovitosti na pronájem? Vyplatí se vám investovat do nemovitosti na pronájem? Ceny nemovitostí šly v poslední době dolů a v současnosti jsou na zajímavých úrovních. Přitom investice do nemovitostí a příjem z jejich pronájmů jsou

Více

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016 Životní pojištění NN Smart Sazebník a přehled poplatků platný od 1. ledna 2016 OBSAH Přehled poplatků 03 05 Sazebník 07 31 Produktové limity 06 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UZ2C, UM2C) 07

Více

Odborné certifikace na finančním trhu

Odborné certifikace na finančním trhu Odborné certifikace na finančním trhu Velikost, historie, reference od r. 2010 40 000+ účastníků 100+ korporátních klientů *10 bank 50+ finančně poradenských firem Společenské aktivity: Global Money Week,

Více

Základy teorie finančních investic

Základy teorie finančních investic Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Základy teorie finančních investic strana 2 Úvod do teorie investic Pojem investice Rozdělení investic a)

Více

Životní pojištění ZFP Život+ Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2016

Životní pojištění ZFP Život+ Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2016 Životní pojištění ZFP Život+ Sazebník a přehled poplatků platný od 1. prosince 2016 OBSAH Přehled poplatků 03 04 Sazebník 06 37 Produktové limity 05 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UM6C) 06 Sazebník

Více

Majetek v poradenském mandátu

Majetek v poradenském mandátu Majetek v poradenském mandátu 1 Obsah: 1 Co znamená majetek v poradenském mandátu... 3 2 Počátek účtování poplatků za investiční poradenství... 3 3 Z čeho se skládá majetek v poradenském mandátu... 4 3.1

Více

Jak si spořit na důchod

Jak si spořit na důchod Jak si spořit na důchod Zorientujte se v důchodové reformě Petr Syrový Jaký můžete očekávat důchod od státu? Co můžete dělat pro to, aby situace byla lepší? Jak správně investovat na důchod? Jak nám k

Více

Obsah. Novinky v oblasti investičních produktů, aktuální kampaň. Investiční produkty v nabídce Volksbank

Obsah. Novinky v oblasti investičních produktů, aktuální kampaň. Investiční produkty v nabídce Volksbank SETKÁNÍ S MÉDII Marketing 16. října 2008, Botel Matylda, Praha Volksbank CZ, a.s. Obsah 2 Novinky v oblasti investičních produktů, aktuální kampaň prezentuje: Petr Žibřid, Marketing & Communication Investiční

Více

FINANČNÍ PRODUKTY. pracovní list k tématu. Individuální práce. A) Práce v hodině

FINANČNÍ PRODUKTY. pracovní list k tématu. Individuální práce. A) Práce v hodině pracovní list k tématu FINANČNÍ PRODUKTY Individuální práce A) Práce v hodině Úkol č. 1: Určete, co z uvedených pojmů jsou finanční produkty. Jaké finanční instituce je nabízejí? Úkol č. 2: Doplňte vynechaná

Více

Důvodová zpráva. V průběhu roku 2016 správce uskutečnil následující transakce:

Důvodová zpráva. V průběhu roku 2016 správce uskutečnil následující transakce: Důvodová zpráva Správu aktiv města Jablonce nad Nisou vykonávala na základě uzavřené smlouvy společnost J&T Investiční společnost, a.s. Dne 29.4.2016 došlo k prodeji části závodu zabývající se poskytováním

Více

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016 Životní pojištění NN Smart Sazebník a přehled poplatků platný od 1. dubna 2016 OBSAH Přehled poplatků 03 05 Sazebník 07 38 Produktové limity 06 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UZ2C, UM2C) 07

Více

Investiční akademie Typologie podílových fondů

Investiční akademie Typologie podílových fondů Investiční akademie Typologie podílových fondů Michal Mitrega, Petr Žabža Praha, 9. březen 2017 Agenda dnešního online webináře Typologie podílových fondů trochu jinak 1. Kdo by o investici do podílových

Více

ALM v pojišťovnách. Martin Janeček Tools4F. MFF UK, Praha,

ALM v pojišťovnách. Martin Janeček Tools4F. MFF UK, Praha, ALM v pojišťovnách Martin Janeček Tools4F MFF UK, Praha, 4.5.2018 Cíl Představit základní ekonomické analýzy při řízení ALM v pojišťovnách Obsah 1. Opakování základů 2. Bilance pojišťovny 3. Cíle ALM a)

Více

Přetrvávající nízkoúrokové prostředí v ČR

Přetrvávající nízkoúrokové prostředí v ČR Přetrvávající nízkoúrokové prostředí v ČR Vladimíra Bartejsová, Manažerka investičních produktů Praha, 2. květen 2016 Agenda dnešního online semináře Přetrvávající nízkoúrokové prostředí v ČR 1. Politika

Více

Zhodnocení postoje k riziku u českých investorů do fondů kolektivního investování

Zhodnocení postoje k riziku u českých investorů do fondů kolektivního investování Zhodnocení postoje k riziku u českých investorů do fondů kolektivního investování Kateřina Kořená, Karel Kořený 1 Abstrakt Příspěvek hodnotí postoj českých investorů k riziku z hlediska jejich investování

Více

Pojištění není spoření!

Pojištění není spoření! Asociace finančních poradců České republiky, spolek Tento krátký e- book je určen pro všechny občany České republiky. Přečtení a pochopení tohoto ebooku vám v budoucnu může ušetřit nemalé peníze a připraví

Více

J&T MONEY CZK otevřený podílový fond. Květen Comsense analytics s.r.o.

J&T MONEY CZK otevřený podílový fond. Květen Comsense analytics s.r.o. J&T MONEY CZK otevřený podílový fond Květen 2017 Základní informace o produktu Kategorie produktu Podílový fond Země registrace Česká republika ISIN CZ0008473808 Obhospodařovatel J&T INVESTIČNÍ SPOLEČNOST,

Více

IKS Investiční manažer

IKS Investiční manažer 20. září 2017 Věříme akciovým a smíšeným fondům, u krátkodobých investic sázíme na strategie s absolutním výnosem, které by měly generovat kladný výnos bez ohledu na tržní podmínky Makroekonomické prostředí

Více

Vývoj fondů ČP INVEST. Červenec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST

Vývoj fondů ČP INVEST. Červenec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 1 Červenec 2014 Praha Michal Valentík Hlavní investiční stratég ČP INVEST 2 Konzervativní fond Červenec -0,06% Od ledna +0,73% 101,50% 101,30% 101,10% 100,90% 100,70% 100,50% 100,30% 100,10% 99,90% 99,70%

Více

Autor: Ing. Tomáš Tyl 11. 7. 2011 Schválil: Ing. Vladimír Fichtner

Autor: Ing. Tomáš Tyl 11. 7. 2011 Schválil: Ing. Vladimír Fichtner V Itálii střadatelé vkládající peníze pouze na spořicí účty 1 přišli o 50% za 35 let díky inflaci. Italského investora ochránila investice do zahraničních akcií v cizích měnách. Autor: Ing. Tomáš Tyl 11.

Více

Tomáš Cipra: Matematika cenných papírů. Professional Publishing, Praha 2013 (288 stran, ISBN: ) ÚVOD.. 7

Tomáš Cipra: Matematika cenných papírů. Professional Publishing, Praha 2013 (288 stran, ISBN: ) ÚVOD.. 7 Tomáš Cipra: Matematika cenných papírů. Professional Publishing, Praha 2013 (288 stran, ISBN: 978-80-7431-079-9) OBSAH ÚVOD.. 7 1. DLUHOPISY.. 9 1.1. Dluhopisy v praxi... 9 1.1.1. Princip dluhopisů 9 1.1.2.

Více

BRODIS hodnotový otevřený podílový fond kvalifikovaných investorů, QI investiční společnost, a.s.

BRODIS hodnotový otevřený podílový fond kvalifikovaných investorů, QI investiční společnost, a.s. BRODIS hodnotový otevřený podílový fond kvalifikovaných investorů, QI investiční společnost, a.s. Kdo jsme a co přinášíme Nezávislý investiční zprostředkovatel BrodIS s.r.o. navázal spolupráci s QI Investiční

Více

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. května 2017

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. května 2017 Životní pojištění NN Smart Sazebník a přehled poplatků platný od 1. května 2017 OBSAH Přehled poplatků...03 Produktové limity...04 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UZ3C, UM5C)...06 Sazebník hlavního

Více

Zlepšení studentů po 4 hraních zážitkové hry FINANČNÍ SVOBODA

Zlepšení studentů po 4 hraních zážitkové hry FINANČNÍ SVOBODA Zlepšení studentů po 4 hraních zážitkové hry FINANČNÍ SVOBODA Následující grafy ukazují zlepšení studentů Obchodní akademie v Ostravě po 4 hraních simulační hry FINANČNÍ SVOBODA. Studenti v průběhu dvou

Více

Akcie obsah přednášky

Akcie obsah přednášky obsah přednášky 1) Úvod do akcií (definice, druhy, základní principy) 2) Akciové analýzy 3) Cena akcie 4) Výnosnost akcie 5) Štěpení akcií 6) definice je cenný papír dokládající podíl akcionáře na základním

Více

Specifikace podmínek pojištění Rytmus risk (RP1)

Specifikace podmínek pojištění Rytmus risk (RP1) Specifikace podmínek pojištění Rytmus risk (RP1) Platnost od 01.01.2014 PARAMETRY POJIŠTĚNÍ Minimální běžné pojistné Lhůta placení Měsíční Čtvrtletní Pololetní Roční Min. celkové lhůtní pojistné 300 Kč

Více

Představení nové nabídky ING Podílových fondů

Představení nové nabídky ING Podílových fondů Představení nové nabídky ING Podílových fondů Vladimíra Bartejsová, manažerka investičních produktů Praha, 11. října 2016 Agenda dnešního online semináře Představení nové nabídky ING Podílových fondů 1.

Více

Gymnázium a Střední odborná škola, Rokycany, Mládežníků 1115

Gymnázium a Střední odborná škola, Rokycany, Mládežníků 1115 Gymnázium a Střední odborná škola, Rokycany, Mládežníků 1115 Číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0410 Číslo šablony: Název materiálu: Ročník: Identifikace materiálu: Jméno autora: Předmět: Tématický celek:

Více

Základní druhy finančních investičních instrumentů

Základní druhy finančních investičních instrumentů Ing. Martin Širůček, Ph.D. Katedra financí a účetnictví sirucek.martin@svse.cz sirucek@gmail.com Základní druhy finančních investičních instrumentů strana 2 strana 3 Akcie Vymezení a legislativa Majetkový

Více

UniCredit Bank Czech Republic, a.s.

UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Představení investičních služeb UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Privátní bankovnictví ( PB ) Propagační materiál * Březen 2012 Představení investičních služeb UCB PB Investiční služby dle potřeb a

Více

Investiční výhled. Martin Burda, generální ředitel Investiční společnosti ČS Štěpán Mikolášek, hlavní portfolio manažer Investiční společnosti ČS

Investiční výhled. Martin Burda, generální ředitel Investiční společnosti ČS Štěpán Mikolášek, hlavní portfolio manažer Investiční společnosti ČS Investiční výhled Martin Burda, generální ředitel Investiční společnosti ČS Štěpán Mikolášek, hlavní portfolio manažer Investiční společnosti ČS Praha, září 2011 Dluhopisy Trhy zcela odsunuly očekávání

Více

Investování s NN Fondy je hračka

Investování s NN Fondy je hračka Chcete investovat s námi? O společnosti Jsme Vaši partneři pro důležitá investiční rozhodnutí Investování s NN Fondy je hračka 1Uzavřete Komisionářskou smlouvu. 2Počkejte na aktivaci Vašeho účtu (info

Více

Důchodová reforma = šance pro aktivní občany

Důchodová reforma = šance pro aktivní občany Důchodová reforma = šance pro aktivní občany 5.9.2012 Vydání 2012/09/05 Obsah Úvod - strana 1 Jak poznat dobrou firmu - strana 2 Pilíře důchodové reformy str. 3 Výhody a nevýhody II. A III. pilíře str.

Více

Vše o investičním pojištění 3.díl

Vše o investičním pojištění 3.díl Martin Podávka, FinQ.cz, březen 2005 1. Charakteristika, investování 2. Rizikové pojistné 3. Počáteční poplatky, odbytné 4. Ostatní poplatky 5. Slovníček: splacený stav, odkupy, mimořádné pojistné, alokace,..

Více

Důvodová zpráva. Správu aktiv města Jablonce nad Nisou vykonává na základě uzavřené smlouvy společnost J&T Banka, a.s.

Důvodová zpráva. Správu aktiv města Jablonce nad Nisou vykonává na základě uzavřené smlouvy společnost J&T Banka, a.s. Důvodová zpráva Správu aktiv města Jablonce nad Nisou vykonává na základě uzavřené smlouvy společnost J&T Banka, a.s. V únoru byla správcem inkasována odměna za správu roku 2018 ve výši 462 914,97 Kč a

Více

Hodnocení pomocí metody EVA - základ

Hodnocení pomocí metody EVA - základ Hodnocení pomocí metody EVA - základ 13. Metoda EVA Základní koncept, vysvětlení pojmů, zkratky Řízení hodnoty pomocí EVA Úpravy účetních hodnot pro EVA Náklady kapitálu pro EVA jsou WACC Způsob výpočtu

Více

Finanční řízení podniku

Finanční řízení podniku Finanční řízení podniku Finanční řízení Základním úkolem je zajištění kapitálu a koordinace peněžních toků podnikání s cílem dosáhnout co nejlepšího zhodnocení kapitálu při zachování platební schopnosti

Více

Jak se bránit rizikům při investování? Alena Zelinková Jan D. Kabelka

Jak se bránit rizikům při investování? Alena Zelinková Jan D. Kabelka Jak se bránit rizikům při investování? Alena Zelinková Jan D. Kabelka Obsah Co je riziko? Rizika dluhových instrumentů Rizika akciových trhů Jak s nimi pracovat? Co je riziko? Riziku se nelze vyhnout!

Více

KB POVINNÝ KONZERVATIVNÍ FOND

KB POVINNÝ KONZERVATIVNÍ FOND KB POVINNÝ KONZERVATIVNÍ FOND Fond v kontextu nepříznivého dění na dluhopisových trzích poklesl Zápornou výkonnost zaznamenaly všechny nejkonzervativnější fondy v odvětví Na výkonnosti se negativně odrazil

Více

Investování volných finančních prostředků

Investování volných finančních prostředků Investování volných finančních prostředků Rizika investování Lidský faktor Politická rizika Hospodářská rizika Měnová rizika Riziko likvidity Inflace Riziko poškození majetku Univerzální optimální investiční

Více

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 2

FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 2 FINANČNÍ A INVESTIČNÍ MATEMATIKA 2 Metodický list č. 1 Název tématického celku: Dluhopisy a dluhopisové portfolio I. Cíl: Základním cílem tohoto tematického celku je popsat dluhopisy jako investiční instrumenty,

Více

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně

Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49. Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Střední průmyslová škola strojnická Olomouc tř.17. listopadu 49 Výukový materiál zpracovaný v rámci projektu Výuka moderně Registrační číslo projektu: CZ.1.07/1.5.00/34.0205 Šablona: VI/2 Sada: 2 Číslo

Více

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. září 2018

Životní pojištění NN Smart. Sazebník a přehled poplatků platný od 1. září 2018 Životní pojištění NN Smart Sazebník a přehled poplatků platný od 1. září 2018 OBSAH Přehled poplatků... 03 Produktové limity... 04 Sazebník hlavního pojištění 1. pojištěný (UZ3C, UM5C)... 07 Sazebník hlavního

Více