PENZIJNÍ PLÁN Allianz transformovaný fond, Allianz penzijní spolenost, a. s.

Transkript

1 PEZIJÍ PLÁ Allianz ransformovaný fond, Allianz penzijní spolenos, a. s. Preambule Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu, Allianz penzijní spolenos, a. s. (dále jen Allianz ransformovaný fond ), obsahuje zmny pímo vyvolané ransformací penzijního fondu a zmny vyvolané zmnou pravidel pro poskyování sáního píspvku podle zákona. 427/2011 Sb., o doplkovém penzijním spoení (dále jen "zákon o doplkovém penzijním spoení"), keré jsou úinné ve smyslu uvedeného zákona bez souhlasu úasníka penzijního pipojišní. Mní se název Allianz penzijního fondu, a. s., na Allianz penzijní spolenos, a. s., (dále jen penzijní spolenos ), a o ode dne zápisu zmny obchodní firmy do obchodního rejsíku. Penzijní spolenos prosednicvím Allianz ransformovaného fondu provozuje penzijní pipojišní podle zákona. 42/1994 Sb., o penzijním pipojišní se sáním píspvkem a o zmnách nkerých zákon souvisejících s jeho zavedením, ve znní pozdjších pedpis (dále jen zákon o penzijním pipojišní") pro úasníky penzijního pipojišní a píjemce dávek, vi nimž byly závazky vylenny do Allianz ransformovaného fondu. ároky úasník a píjemc dávek zsávají s výjimkou omezení nároku na pevod prosedk k jiné penzijní spolenosi zachovány. lánek 1 Základní usanovení 1. Teno píspvkov definovaný penzijní plán upravuje uzavírání smlouvy o penzijním pipojišní se sáním píspvkem (dále jen penzijní pipojišní") mezi úasníkem penzijního pipojišní (dále jen úasník ) a penzijní spolenosí podle zákona o penzijním pipojišní a v souladu se zákonem o doplkovém penzijním spoení. 2. Úelem penzijního pipojišní je zabezpei jeho úasníkm doplkový dchodový píjem nad rámec povinného dchodového sysému ze zdroj vyvoených píspvky úasník a píspvky zamsnavael nebo jiných eích osob placených za úasníka, sáními píspvky a podíly na zisku Allianz ransformovaného fondu. 3. Penzijní pipojišní uzavené mezi penzijní spolenosí a úasníkem se ídí zákonem o penzijním pipojišní, zákonem o doplkovém penzijním spoení, obanským zákoníkem, ímo penzijním plánem s pílohou, kerá je jeho nedílnou souásí, sauem Allianz ransformovaného fondu a smlouvou o penzijním pipojišní. 4. Sídlo penzijní spolenosi je Praha 8, Ke Švanici 656/3. lánek 2 Zákaz diskriminace V penzijním pipojišní je zakázána diskriminace úasník zejména z dvod pohlaví, rasy, barvy plei, jazyka, víry a nábožensví, poliického i jiného smýšlení, národního nebo sociálního pvodu, píslušnosi k národnosní nebo enické menšin, majeku, rodu, zdravoního savu nebo vku. Za diskriminaci z dvodu pohlaví a vku se nepovažuje, jesliže se pro úely výpo penzí použijí úmrnosní abulky kalkulované podle vku a zvláš pro muže a zvláš pro ženy. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 1/14 Úinnos od

2 lánek 3 Smlouva o penzijním pipojišní 1. Úasníkem penzijního pipojišní u Allianz ransformovaného fondu mže bý: a) fyzická osoba sarší 18 le s rvalým pobyem na území eské republiky, kerá uzave s penzijní spolenosí smlouvu o penzijním pipojišní se sáním píspvkem (dále jen smlouva ), b) fyzická osoba sarší 18 le s bydlišm na území jiného lenského sáu Evropské unie, pokud je úasna dchodového pojišní nebo je poživaelem dchodu z eského dchodového pojišní nebo je úasna veejného zdravoního pojišní v eské republice, kerá uzave s penzijní spolenosí smlouvu. 2. Podle 2 ods. 3 zákona o penzijním pipojišní je splnní podmínek bý úasníkem prokazováno úasníky éž rodným íslem pidleným píslušným orgánem eské republiky, a pokud nebylo pidleno, íslem pojišnce vedeným v regisru pojišnc. 3. Penzijní pipojišní vzniká na základ písemné smlouvy mezi fyzickou osobou, kerá je v okamžiku uzavení smlouvy zpsobilá bý úasníkem podle usanovení 2 zákona o penzijním pipojišní, a penzijní spolenosí, a o dnem úinnosi uvedeným ve smlouv. Smlouva se sává planou dnem podpisu penzijní spolenosi a úasníka. 4. Smlouvou se penzijní spolenos zavazuje poskyova úasníkovi dávky penzijního pipojišní za podmínek, ve výši a zpsobem sanoveným zákonem o penzijním pipojišní, penzijním plánem a smlouvou a úasník se zavazuje plai do Allianz ransformovaného fondu píspvky za podmínek, ve výši a zpsobem sanoveným zákonem o penzijním pipojišní, penzijním plánem a smlouvou. 5. Smlouva musí bý v písemné form a nesmí se v ní nacháze nepravdivé, nedoložené, neúplné, nepesné, nejasné nebo dvojsmyslné informace, keré by umožnily jejich zneužií v neprospch úasník, a musí obsahova pedevším: a) idenifikaní údaje penzijní spolenosi a úasníka, b) údaje o ransformovaném fondu, c) den vzniku penzijního pipojišní úasníka, d) druhy sjednaných penzí z penzijního pipojišní, e) výši píspvk úasníka a formu jejich úhrady, f) informaci o píspvku zamsnavaele a eí osoby, pípadn o jeho výši. 6. V souvislosi s uzavíráním, zmnou nebo ukonením smlouvy posupuje penzijní spolenos kvalifikovan, esn a spravedliv a v nejlepším zájmu zájemce o uzavení smlouvy (dále jen zájemce ) nebo úasníka. 7. Ped uzavením smlouvy musí bý budoucí úasník písemn informován v rozsahu sanoveném v usanovení 12 ods. 5, písm. c) zákona o penzijním pipojišní a musí bý seznámen se sauem Allianz ransformovaného fondu a penzijním plánem. 8. Pi uzavení smlouvy je úasník povinen veškeré údaje požadované penzijní spolenosí uvés úpln a pravdiv. Penzijní spolenos neodpovídá za pípadné škody vzniklé použiím nesprávných nebo neúplných údaj sdlených penzijní spolenosi úasníkem. 9. Úasník je povinen písemn oznámi penzijní spolenosi všechny skuenosi, keré mají význam pro rvání penzijního pipojišní, a dále zmnu ch skuenosí, keré jsou podmínkou pro splnní informaní povinnosi penzijní spolenosi podle zákona o penzijním pipojišní. Za škody vzniklé nedodržením cho povinnosí odpovídá úasník. 10. Ve smlouv se vždy sjednává poskyování sarobní penze. Úasník si dále mže sjedna penzi invalidní a výsluhovou, pozsalosní penze je sjednána uvedením fyzické osoby, keré vznikne v pípad úmrí úasníka nárok na odbyné nebo pozsalosní penzi (dále jen oprávnná osoba ), ve smlouv. 11. Invalidní penzi mže úasník sjedna pi uzavení smlouvy nebo kdykoliv za rvání penzijního pipojišní, nejdéle však do vzniku nároku na sarobní penzi. 12. Výsluhovou penzi mže úasník sjedna pi uzavení smlouvy nebo kdykoliv za rvání penzijního pipojišní, nejdéle však do vzniku nároku na sarobní penzi, a o Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 2/14 Úinnos od

3 i opakovan (dále jen další výsluhová penze ). alší výsluhovou penzi lze sjedna v pípad, že úasníkovi vznikl nárok na výplau éo penze a byla zahájena její výplaa nebo bylo vyplaceno míso penze jednorázové vyrovnání. 13. Oprávnná osoba je ve smlouv uvedena jménem, píjmením a daem narození. 14. Je-li ve smlouv ureno více oprávnných osob, musí úasník souasn vymezi zpsob rozdlení odbyného nebo pozsalosní penze jednolivým osobám. To mže uini: a) urením podílu jednolivých oprávnných osob na nárocích z penzijního pipojišní, nebo b) urením poadí, v jakém vzniká jednolivým oprávnným osobám celý nárok z penzijního pipojišní. 15. ení-li ve smlouv u sjednaných oprávnných osob uvedeno jednoznaníslo poadí ani velikos podíl, má se za o, že se jedná o urení oprávnných osob podílem. Podíl se v omo pípad sanovuje pro všechny uvedené oprávnné osoby rovným dílem. 16. Oprávnné osoby, jejich poadí a zpsob rozdlení odbyného nebo pozsalosní penze jednolivým osobám mže úasník v prbhu rvání penzijního pipojišní zmni. Sdlení o éo zmn musí bý písemné, podepsané úasníkem, a je úinné doruením do sídla penzijní spolenosi; spolu s jeho povrzením penzijní spolenosi voí dodaek ke smlouv. 17. Urí-li úasník ve smlouv podíly jednolivých oprávnných osob, je v pípad úmrí nkeré oprávnné osoby její podíl rozdlen zbývajícím oprávnným osobám, a o v pomru jakým se podílejí na nárocích z penzijního pipojišní. 18. Urí-li úasník ve smlouv poadí jednolivých oprávnných osob, pechází v pípad úmrí oprávnné osoby celý nárok z penzijního pipojišní na následující oprávnnou osobu. 19. Smlouva je vyhoovena nejmén ve dvou výiscích. Jeden výisk smlouvy obdrží úasník, jeden obdrží penzijní spolenos. Souásí smlouvy je penzijní plán, na kerý se smlouva odvolává a kerý je k ní piložen. ojde-li ke zmn penzijního plánu, na kerý se smlouva odvolává, sává se zmna penzijního plánu souásí smlouvy pouze ehdy, pokud se úasník a penzijní spolenos na zmn dohodli. 20. Smluvním jazykem je eský jazyk. Pokud písemnos v omo jazyce není, piloží úasník její ovený peklad. V pípad, že peklad zaídí na své náklady penzijní spolenos, je oprávnna požadova po úasníkovi úhradu náklad spojených se zajišním akového pekladu. 21. Podle 19 ods. 3 zákona o penzijním pipojišní lze další smlouvu o penzijním pipojišní uzaví, pokud a) díve vzniklé penzijní pipojišní zaniklo zpsobem uvedeným v l. 8, písm. a) až e), b) díve vzniklé penzijní pipojišní v jiném penzijním fondu bylo perušeno podle l. 6, nebo c) úasník, kerému vznikl nárok na dávky penzijního pipojišní podle l. 15, požádal o výplau dávky; další smlouvu lze uzaví nejdíve k prvnímu dni kalendáního msíce následujícího po doruení písemné žádosi o výplau dávky do sídla penzijního fondu. 22. Po 1. lednu 2013 lze smlouvu uzaví pouze v pípad a) pevodu prosedk ze zrušeného penzijního fondu, b) slouení ransformovaných fond a c) pevodu prosedk úasník zanikajícího ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi. lánek 4 Zmny smlouvy 1. ení-li v omo penzijním plánu uvedeno jinak, mají veškeré žádosi a oznámení ýkající se penzijního pipojišní právní úinek jen ehdy, jsou-li dorueny v písemné form Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 3/14 Úinnos od

4 do sídla penzijní spolenosi a jesliže jsou podepsané úasníkem, v pípad smri úasníka oprávnnou osobou, ddicem nebo jejich zákonným zásupcem. Penzijní spolenos si mže vyhradi právo požadova ovení podpisu na žádosi a oznámení ýkající se penzijního pipojišní. 2. Zmny smlouvy se provádjí dodakem ke smlouv. 3. Zmny smlouvy nabývají úinnosi prvním dnem kalendáního msíce následujícího po jejich doruení do sídla penzijní spolenosi, nedohodnou-li se penzijní spolenos a úasník jinak. Zmny osobních údaj, zmny oprávnné osoby a zmny penzijního plánu nabývají úinnosi jejich doruením do sídla penzijní spolenosi. Žádná zmna není možná se zpnou planosí. lánek 5 Pojišná doba oba poebná pro vznik nároku na dávku (dále jen pojišná doba ) se sanovuje jako poe kalendáních msíc rvání penzijního pipojišní sanovených penzijním plánem, za keré byl vas zaplacen na úe Allianz ransformovaného fondu vedený u jeho depoziáe píspvek na penzijní pipojišní úasníka v minimální výši sanovené zákonem o penzijním pipojišní. o pojišné doby se zapoíává i doba získaná v pedchozím penzijním pipojišní u jiného penzijního fondu a ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi, pokud úasník pevedl do Allianz ransformovaného fondu své prosedky ve smyslu l. 12 penzijního plánu. lánek 6 Perušení penzijního pipojišní 1. Penzijní pipojišní se perušuje dnem, kerý uvedl úasník v oznámení o perušení penzijního pipojišní, nejdíve však prvním dnem kalendáního msíce následujícího po doruení písemného oznámení do sídla penzijní spolenosi. Úasník mže penzijní pipojišní peruši, jen pokud a) uplynula pojišná doba 36 msíc, nebo b) uplynula pojišná doba 12 msíc od pedchozího perušení. 2. Pokud je smlouva perušena, nelze uzaví další smlouvu, pokud zákon o doplkovém penzijním spoení nesanoví jinak. lánek 7 Výpov penzijního pipojišní 1. Úasník mže penzijní pipojišní kdykoliv písemn vypovd. Výpovdní doba je dvoumsíní a zaíná bže od prvního dne kalendáního msíce, kerý následuje po doruení výpovdi do sídla penzijní spolenosi. Jejím uplynuím penzijní pipojišní zanikne. Penzijní spolenos je povinna úasníkovi nejpozdji do 30 dn ode dne doruení výpovdi do sídla penzijní spolenosi písemn povrdi její pijeí a sdli daum zániku penzijního pipojišní. 2. Penzijní spolenos mže penzijní pipojišní písemn vypovd pouze úasníkovi, a) kerý po dobu alespo šesi kalendáních msíc neplail píspvky nebo plail píspvky nižší než minimální výši sanovenou zákonem o penzijním pipojišní na jeden msíc a byl na možnos výpovdi z ohoo dvodu nejmén jeden msíc pedem písemn upozornn, b) kerý pi uzavírání smlouvy uvedl nepravdivé údaje mající vliv na nárok na poskyování sáního píspvku nebo dávky z penzijního pipojišní nebo kerý zaajil skuenosi, keré jsou rozhodné pro uzavení smlouvy, nebo c) kerý nespluje podmínky bý úasníkem sanovené zákonem o penzijním pipojišní. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 4/14 Úinnos od

5 Výpovdní doba je dvoumsíní a zaíná bže od prvního dne kalendáního msíce, kerý následuje po doruení výpovdi úasníkovi. Jejím uplynuím penzijní pipojišní zanikne. 3. Penzijní spolenos nemže penzijní pipojišní podle ods. 2 vypovd, jesliže úasník splnil podmínku pro vznik nároku na penzi spoívající v placení píspvk po dobu sanovenou penzijním plánem nebo by splnil uo podmínku do konce výpovdní doby sanovené penzijním plánem. lánek 8 Zánik penzijního pipojišní Penzijní pipojišní úasníka zaniká dnem a) ukonení výplay poslední penze, b) výplay jednorázového vyrovnání míso poslední penze, c) na kerém se úasník a penzijní spolenos písemn dohodli, d) ke kerému bylo penzijní pipojišní vypovzeno podle l. 7, e) výplay odbyného pi zániku Allianz ransformovaného fondu, pokud nedošlo ke slouení ransformovaných fond nebo k pevodu prosedk úasníka do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi, f) ukonení rvalého pobyu úasníka na území eské republiky, g) zráy bydliš na území lenského sáu Evropské unie nebo ukonení úasi v dchodovém pojišní nebo ve veejném zdravoním pojišní v eské republice, h) úmrí úasníka. lánek 9 Píspvky úasník, pravidla a zpsob jejich placení a posup pi nesprávném placení 1. Úasník mže plai píspvky na penzijní pipojišní pouze do jednoho ransformovaného fondu jedné penzijní spolenosi. 2. Msíní výše píspvku úasníka (dále jen píspvek") iní minimáln výši sanovenou zákonem o penzijním pipojišní, maimální výše píspvku není omezena. Skuená výše píspvku sanovená na kalendání msíc je sjednána ve smlouv. Píspvek se dlí rovným dílem na sarobní a na výsluhovou penzi, pokud je výsluhová penze ve smlouv sjednána. Píspvky pipsané na úe úasníka po vzniku nároku na výplau výsluhové penze nebo jednorázového vyrovnání míso výsluhové penze se evidují celé ve prospch sarobní penze. 3. Píspvky na výsluhovou penzi jsou pipisovány od daa jejího sjednání, nejdíve však od prvního dne msíce následujícího, ve kerém byla do sídla penzijní spolenosi doruena žádos o sjednání éo penze. 4. Úasník má právo zmni výši svého píspvku. Oznámení o zmn výše píspvku musí bý písemné. Oznámení spolu s jeho povrzením penzijní spolenosi voí dodaek ke smlouv. Úasník má právo zmni výši píspvk nejdíve od následujícího msíce po doruení oznámení do sídla penzijní spolenosi. 5. Píspvky jsou splané vždy do konce kalendáního msíce, na kerý se plaí, piemž píspvek se považuje za zaplacený vas, je-li píspvek do konce kalendáního msíce pipsán na úe Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáe. Pokud se píspvky plaí dopedu na delší období, jsou splané vždy do konce prvního kalendáního msíce ohoo období. Za souás píspvku na daný msíc se považuje peplaek z pedchozích kalendáních msíc. 6. Výše píspvku úasníka se sanoví na kalendání msíc. Úasník má právo zmni období, na nž plaí píspvky. 7. Za úasníka mže s jeho souhlasem plai píspvky nebo jejich ás eí osoba; úasník je povinen uo skuenos pedem písemn penzijní spolenosi oznámi. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 5/14 Úinnos od

6 Úasník je povinen oznámi penzijní spolenosi jakou ás svého píspvku na penzijní pipojišní si plaí sám, jakou za nj plaí jeho zamsnavael a jakou plaí další eí osoby. Úasník je povinen penzijní spolenosi neprodlen oznamova zmny údaj dle pedchozí vy, ven zmn jednorázových. 8. Pi placení píspvku uvede pláce vždy jako variabilní symbol íslo smlouvy. V pípad placení píspvku nebo jeho ási eí osobou je úasník povinen zabezpei idenifikaci pláce na provádných plabách pod plaebními symboly urenými ve smlouv. Za škodu vzniklou nesplnním éo povinnosi nenese penzijní spolenos odpovdnos. 9. a každý kalendání msíc náleží úasníkovi, kerý zaplail nebo v jehož prospch byl na eno msíc zaplacen píspvek, jeden sání píspvek ve výši odpovídající sjednané výši píspvku úasníka na eno msíc, nejvýše však ve výši odpovídající píspvku úasníka na eno msíc skuen zaplaceného. Sání píspvek se neposkyuje na ás píspvk úasníka placenou jeho zamsnavaelem. Pokud celkový píspvek zaplacený na nkerý kalendání msíc ve prospch úasníka snížený o píspvek zamsnavaele nedosáhne minimální ásku sanovenou zákonem o doplkovém penzijním spoení pro vznik nároku na sání píspvek, nenáleží úasníkovi na eno msíc sání píspvek. 10. Pokud byl ve prospch úasníka zaplacen píspvek vyšší než bylo sanoveno ve smlouv, je peplaek veden jako ás píspvk úasníka na budoucí období. 11. V okamžiku vzniku nároku na dávku penzijního pipojišní koní povinnos plai píspvky na uo dávku, nedohodne-li se penzijní spolenos s úasníkem jinak. lánek 10 Odklad a perušení placení píspvk 1. Placení píspvk se odkládá, jesliže se ak úasník a penzijní spolenos písemn dohodli. oba odkladu se po doplacení píspvk zapoíá do pojišné doby. 2. Placení píspvk na penzijní pipojišní se perušuje dnem, kerý uvedl úasník v oznámení o perušení placení píspvk, nejdíve však prvním dnem kalendáního msíce následujícího po doruení písemného oznámení do sídla penzijní spolenosi. Úasník mže placení píspvk na penzijní pipojišní peruši, jen pokud a) uplynula pojišná doba 12 msíc, nebo b) uplynula pojišná doba 12 msíc od pedchozího perušení placení píspvk. Úasník mže placení píspvk na penzijní pipojišní peruši nejvýše na dobu 12 msíc. oba, po kerou došlo k perušení placení píspvk, se nezapoíává do pojišné doby. 3. Pi perušení placení nebo odkladu placení píspvk nenáleží úasníkovi za píslušné msíce sání píspvek. 4. Pi perušení placení nebo odkladu placení píspvk nemže úasník uzaví další smlouvu. lánek 11 Sání píspvky 1. Sá poskyuje úasníkm ze sáního rozpou sání píspvky. 2. a každý kalendání msíc náleží každému úasníkovi, kerý vas zaplail na eno msíc píspvek ve výši nejmén 300 K (píspvek zamsnavaele se nezapoíává), jeden sání píspvek. 3. Píspvek úasníka se považuje za zaplacený vas, je-li píspvek do konce kalendáního msíce pipsán na úe Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáe. Pokud se píspvky plaí dopedu na delší období, musí bý píspvky pipsány na úe Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáe do konce prvního kalendáního msíce ohoo období. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 6/14 Úinnos od

7 4. Podle usanovení 14 ods. 2 zákona o doplkovém penzijní spoení výše sáního píspvku na kalendání msíc se sanoví podle msíní výše píspvku úasníka placeného na penze sanovené podle píspvkového penzijního plánu ako: výše píspvku úasníka v K výše sáního píspvku v K 300 až 999 K % z ásky nad 300 K 1000 a více K 230 K 5. Pokud úasník plaí píspvek za delší období než kalendání msíc, sanoví se výše msíního sáního píspvku podle prmrné výše píspvku pipadající na kalendání msíc, za kerý se poskyuje sání píspvek. 6. Pi zmn depoziáe náleží sání píspvek podle ods. 2, i pokud byl píspvek úasníka zaplacen ve lh sanovené v 27 ods. 3 zákona o penzijním pipojišní u depoziáe Allianz ransformovaného fondu ped provedením jeho zmny, ješ po dobu šesi kalendáních msíc po skonení planosi depoziáské smlouvy. 7. Pro úely poskynuí sáního píspvku se výše píspvku úasníka zaokrouhluje na celé koruny smrem dol. lánek 12 Podmínky pevzeí penžních prosedk z ransformovaného fondu 1. o Allianz ransformovaného fondu nemohou vsupova noví úasníci, s výjimkou a) pevodu prosedk ze zrušeného penzijního fondu, b) slouení ransformovaných fond a c) pevodu prosedk úasník zanikajícího ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi. 2. Penzijní spolenos mže pevzeí prosedk z penzijního pipojišní u jiné penzijní spolenosi odmínou bez udání dvodu. 3. Pojišná doba, kerou úasník splnil u ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi, od keré pechází, se zapoíává do pojišné doby u Allianz ransformovaného fondu. 4. Rozdlení penžních prosedk z penzijního pipojišní mezi píspvky na sarobní a výsluhovou penzi, byla-li v pedchozím ransformovaném fondu jiné penzijní spolenosi sjednána, penzijní spolenos zachovává, pokud je výsluhová penze ve smlouv sjednána. 5. Penzijní spolenos neodpovídá úasníkovi za škodu vzniklou v dsledku uvedení nepravdivých nebo neúplných údaj v jeho žádosi o pevod penžních prosedk nebo v dsledku chybného posupu pedchozí penzijní spolenosi nebo úasníka. lánek 12a Podmínky pevodu prosedk z Allianz ransformovaného fondu penzijní spolenosi do úasnických fond penzijní spolenosi 1. Pevedení prosedk úasníka z Allianz ransformovaného fondu do úasnických fond penzijní spolenosi je možné na základ uzavení smlouvy o doplkovém penzijním spoení a je bezplané. 2. Pi pevodu prosedk úasníka z Allianz ransformovaného fondu do úasnického fondu, je penzijní spolenos povinna zaevidova pevádné prosedky v rozdlení na píspvky úasníka, píspvky poskynué zamsnavaelem, sání píspvky a podíly na výnosech hospodaení Allianz ransformovaného fondu penzijní spolenosi v souladu s povinnosí podle 121 zákona o doplkovém penzijním spoení; pvodn vedené píspvky eích osob se zaevidují pod píspvky úasníka s výjimkou píspvk zamsnavaele, keré se i nadále vedou oddlen. Pi omo pevodu prosedk se do spoící doby zapoíá dosažená pojišná doba podle zákona o penzijním pipojišní. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 7/14 Úinnos od

8 lánek 13 Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu 1. Právo podíle se na zisku Allianz ransformovaného fondu mají úasníci penzijního pipojišní ven píjemc sarobních, invalidních a výsluhových penzí. 2. Po dobu perušení penzijního pipojišní má úasník nárok na podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu. 3. Pi perušení placení nebo odkladu placení píspvk má úasník nárok na podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu. 4. Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu pipadající na úasníky je pipisován na úy úasník. 5. Penzijní spolenos má nárok na úplau za provozování penzijního pipojišní prosednicvím ransformovaného fondu, a o v souladu se sauem Allianz ransformovaného fondu. 6. Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu je rozdlován formou msíního složeného úroení všech prosedk evidovaných ve prospch úasníka. 7. Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu se u vyplácených penzí pipisuje úasníkm bu formou valorizace nebo jednorázovou výplaou mimoádné penze, podle oho co bylo sjednáno. K úhrnu prosedk evidovaných ve prospch píjemc invalidních, výsluhových a sarobních penzí je podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu pipisován sejným zpsobem a ve sejné výši jako pispívajícím úasníkm dle ods. 4. V pípad valorizace jsou penze vyplácené úasníkm následn zvýšeny o olik procen, o kolik akuální sav prosedk evidovaných ve prospch píjemc invalidních, výsluhových a sarobních penzí po pipsání podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu pevyšuje úhrn prosedk sanovený ve prospch píjemc cho penzí dle pílohy bod 3. V druhém pípad je mimoádná penze vyplacena spolen s nejbližší výplaou ádné penze. lánek 14 ávky penzijního pipojišní Penzijní spolenos poskyuje z Allianz ransformovaného fondu yo dávky: 1. Penze a) sarobní penzi, b) invalidní penzi, c) výsluhovou penzi, d) pozsalosní penzi. 2. Jednorázové vyrovnání. 3. Odbyné. lánek 15 Podmínky a vznik nárok na dávky z penzijního pipojišní 1. árok na dávku z penzijního pipojišní vzniká dnem splnní podmínek sanovených zákonem o penzijním pipojišní, ímo penzijním plánem a smlouvou. 2. Sarobní penze árok na sarobní penzi má úasník, pokud a) dosáhl vku 60 le a souasn b) pojišná doba iní nejmén 60 kalendáních msíc. Sarobní penze je úasníkovi vyplácena doživon. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 8/14 Úinnos od

9 3. Invalidní penze árok na invalidní penzi má úasník, byla-li ve smlouv sjednána, pokud a) mu byl piznán invalidní dchod z dchodového pojišní pro invalidiu eího supn a souasn b) pojišná doba iní nejmén 36 kalendáních msíc. Invalidní penze je úasníkovi vyplácena doživon. 4. Výsluhová penze árok na výsluhovou penzi má úasník, byla-li ve smlouv sjednána, pokud pojišná doba od jejího sjednání iní nejmén 180 kalendáních msíc. Výsluhová penze je úasníkovi vyplácena doživon. 5. ruhy penzí poskyovaných z Allianz ransformovaného fondu Penzijní spolenos poskyuje yo druhy penze sarobní, invalidní a výsluhové: a) penze doživoní úasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v pípad úmrí úasníka nevzniká nárok na výplau oprávnné osob ani ddicm, b) penze doživoní s pozsalosní penzí - úasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v pípad úmrí úasníka vzniká nárok na výplau pozsalosní penze po sjednanou dobu oprávnné osob sjednané ve smlouv, c) penze doživoní se zaruenou dobou výplay - úasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v pípad úmrí úasníka ped uplynuím sjednané zaruené doby vzniká nárok na výplau pozsalosní penze po zbývající ás zaruené doby oprávnné osob sjednané ve smlouv; po uplynuí zaruené doby nárok na výplau oprávnné osob ani ddicm již nevzniká, d) penze doživoní se sjednanou áskou pro pípad smri - úasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v pípad úmrí úasníka je oprávnné osob vyplacena sjednaná áska. Sjednaná áska mže ini jednonásobek až deseinásobek desei isíc K, minimáln K, maimáln K, nikdy však nesmí pekroi jednonásobek roní doživoní penze (viz píloha bod 1), e) penze doživoní s lineárn rosoucí výší (o p % ron z poáení hodnoy penze - viz píloha bod 1) - úasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v pípad úmrí úasníka nevzniká nárok na výplau oprávnné osob ani ddicm. 6. Pozsalosní penze árok na pozsalosní penzi má oprávnná osoba pokud a) úasník zemel, nebyla mu vyplácena sarobní penze, nebo vyplaceno jednorázové vyrovnání míso sarobní penze a uplynula pojišná doba nejmén 36 kalendáních msíc, nebo b) úasník zemel po zahájení výplay penze a ml sjednánu doživoní výplau penze s pozsalosní penzí (podle ods. 5, písm. b), nebo c) úasník ml sjednánu doživoní výplau penze se zaruenou dobou výplay a zemel po zahájení výplay penze ped uplynuím sjednané zaruené doby (podle ods. 5, písm. c). Pozsalosní penzi lze sjedna pi sjednání smlouvy nebo v prbhu rvání penzijního pipojišní nebo pi žádosi o výplau dávky. obu výplay pozsalosní penze dle písm. a) sanovuje oprávnná osoba v žádosi o výplau pozsalosní penze, nesanovil-li ji úasník ve smlouv. obu výplay pozsalosní penze dle písm. b) sanovuje úasník v žádosi o výplau penze. Pozsalosní penze dle písm. c) je vyplácena po zbývající ás sjednané zaruené doby výplay. 7. Jednorázové vyrovnání árok na jednorázové vyrovnání má úasník, kerý splnil podmínky nároku na penzi a) míso penze ped zahájením její výplay, b) pi zániku ransformovaného fondu. Výplaa jednorázového vyrovnání míso penze po zahájení její výplay není možná s výjimkou uvedenou v písm. b). Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 9/14 Úinnos od

10 8. Odbyné árok na odbyné vzniká a) úasníkovi, kerý zaplail píspvky alespo na 12 kalendáních msíc a jehož penzijní pipojišní zaniklo výpovdí nebo dohodou, pokud mu není vyplácena penze, penzijní pipojišní rvalo alespo 12 kalendáních msíc a nedošlo k pevodu prosedk do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi, b) úasníkovi, kerý nesplnil podmínky nároku na penzi, pi zániku ransformovaného fondu, pokud se penzijní spolenos nedohodne s úasníkem o pevedení prosedk do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi, nebo na pevodu prosedk do úasnických fond penzijní spolenosi, c) oprávnným osobám, pokud úasník zemel a nebyla mu vyplácena penze nebo vyplaceno jednorázové vyrovnání a pokud nevznikl nárok na pozsalosní penzi, nebo pokud se nároku na pozsalosní penzi všechny oprávnné osoby písemn vzdaly. lánek 16 dicví 1. Zeme-li úasník, kerému nebyla vyplácena penze, a nevznikl-li nárok na odbyné nebo pozsalosní penzi, sává se áska ve výši odbyného (viz. l. 18, ods. 9) pedmem ddicví, pokud jsou ddici. 2. Pokud v okamžiku úmrí úasníka žádná oprávnná osoba urená ve smlouv pro pípad jeho smri již nežije, pechází nároky na ddice po úasníkovi. lánek 17 Vznik nároku na výplau dávky penzijního pipojišní a její výplaa 1. árok na výplau dávky penzijního pipojišní vzniká splnním podmínek sanovených pro vznik nároku na dávku a doruením písemné žádosi o výplau dávky penzijního pipojišní do sídla penzijní spolenosi. ároky oprávnných osob je eba doloži ovenou kopií úmrního lisu úasníka, nárok na výplau invalidní penze je eba doloži ovenou kopií dokladu píslušného úadu, kerý povrzuje piznání invalidního dchodu. árok na výplau dávek ddicm je eba doloži ovenou kopií pravomocného rozhodnuí soudu o povrzení nebo vypoádání ddicví. 2. Úasníkovi nebo fyzické osob urené ve smlouv, kerým vznikl nárok na dávku penzijního pipojišní a keí nemají rvalý poby na území eské republiky a nemají bydliš na území lenského sáu Evropské unie, je penzijní spolenos povinna na jejich žádos vypláce dávku do ciziny ve výši a ve lhách sanovených penzijním plánem. ávky vyplácené mimo území eské republiky jsou sníženy o pímé náklady na jejich výplau. ávka se považuje za vyplacenou dnem jejího odepsání z bankovního úu Allianz ransformovaného fondu vedeného u depoziáe. 3. ávky penzijního pipojišní se vyplácejí na adresu nebo na úe banky uvedený v žádosi o výplau dávky. ení-li žádos o výplau dávky na úe pedložena osobn píjemcem dávky v sídle penzijní spolenosi nebo zplnomocnnému zásupci penzijní spolenosi, musí bý podpis na éo žádosi úedn oven. ávky vyplácené na adresu jsou zasílány do vlasních rukou a jsou sníženy o pímé náklady na jejich výplau. Pro úely výplay dávek plaí pro oznámení o zmn adresy nebo úu obdobné podmínky jako pro žádos o výplau. Oznámení spolu s povrzením o jeho pijeí penzijní spolenosí voí dodaek ke smlouv. 4. Penzijní spolenos poukazuje dávky dopedu v pravidelných roních lhách. Lha výplay dávky mže bý dohodnua i kraší (msín, vrlen, pololen). ezabezpeuje-li úhrn všech prosedk, z nichž se penze vypoíá roní penzi alespo ve výši 500 K, vyplaí penzijní spolenos jednorázové vyrovnání míso penze. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 10/14 Úinnos od

11 5. Výplaa penze, jednorázového vyrovnání, odbyného, nebo pevod prosedk do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi nebo úasnických fond penzijní spolenosi budou provedeny nejpozdji ve lhách sanovených zákonem o penzijním pipojišní. Pi první spláce sarobní, výsluhové nebo invalidní penze budou zpn doplaceny spláky penze za období od vzniku nároku na výplau dávky. Pi první spláce pozsalosní penze budou zpn doplaceny spláky penze za období od vzniku nároku na dávku. Spláky pozsalosní penze, na kerou vznikl nárok podle l. 15, ods. 6, písm. a) za období od zahájení výplay do uplynuí již zapoaé lhy výplay vyplaí penzijní spolenos s msíní lhou výplay. 6. Píjemce penze se mže s penzijní spolenosí dohodnou na zmn lhy, ve keré je penze vyplácena. 7. Soubh výplay sarobní, invalidní a výsluhové penze je možný. 8. Soubh výplay více výsluhových penzí je možný. 9. Soubh výplay více pozsalosních penzí je možný. lánek 18 Zpsob výpou dávek z penzijního pipojišní a výše cho dávek 1. Zpsob výpou dávek poskyovaných z penzijního pipojišní je založen na pojisn maemaických zásadách. Pi sanovení výše dávky se vychází ze všech nebo z ási prosedk evidovaných ve prospch úasníka s výjimkou prosedk evidovaných ve prospch již vyplácených penzí. Výši echnické úrokové míry sanovuje pedsavensvo penzijní spolenosi nejmén jedenkrá ron. Zmny echnické úrokové míry se neýkají již piznaných penzí. 2. Zpsob výpou výše penzí je pílohou penzijního plánu. 3. Vyplacené dávky jsou píjemci sníženy o da z píjmu dle plané právní úpravy v dob výplay. ávky vyplácené pošovní poukázkou se pi výpla zaokrouhlují smrem dol na celé koruny. 4. Sarobní penze Sarobní penze se sanoví na základ píspvkového principu z úhrnu prosedk, keré penzijní spolenos eviduje ve prospch úasníka. Výše sarobní penze závisí na pohlaví, vku, od kerého se sarobní penze vyplácí, a pípadn délce sjednané pozsalosní penze, nebo zaruené doby výplay (viz. píloha bod 2). Úasníkovi mže bý na základ jeho písemné žádosi první spláka sarobní penze zvýšena až o einu prosedk urených k výpla penze. V akovém pípad se o uo ásku sníží áska, ze keré se vychází pi výpou sarobní penze. 5. Invalidní penze Výše invalidní penze se sanoví obdobn jako výše penze sarobní na základ píspvkového principu z úhrnné výše prosedk evidovaných ve prospch úasníka ke dni vzniku nároku na výplau penze nebo z její ási, kerou sanoví úasník v žádosi o výplau (viz. píloha bod 2). 6. Výsluhová penze Výše výsluhové penze se sanoví obdobn jako výše penze sarobní na základ píspvkového principu z ási úhrnné výše prosedk evidovaných ve prospch úasníka na výsluhovou penzi ke dni vzniku nároku na výplau penze, kerou sanoví úasník v žádosi o výplau (viz. píloha bod 2). 7. Pozsalosní penze Pokud vznikl nárok na výplau pozsalosní penze podle l. 15, ods. 6, písm. a), urí se výše pozsalosní penze na základ píspvkového principu z úhrnu prosedk, keré penzijní spolenos eviduje ve prospch úasníka v okamžiku zahájení výplay penze. Výše pozsalosní penze závisí v omo pípad na dob vyplácení éo penze (viz. píloha bod 2). Pokud vznikl nárok na výplau pozsalosní penze podle l. 15, ods. 6, písm. b) nebo l. 15, ods. 6, písm. c), je výše pozsalosní penze v den vzniku nároku na výplau rovna dosud vyplácené penzi (viz. píloha bod 2). Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 11/14 Úinnos od

12 8. Jednorázové vyrovnání Výše jednorázového vyrovnání po vzniku nároku na penzi ped vznikem nároku na její výplau se sanoví jako úhrn všech prosedk, keré penzijní spolenos eviduje ve prospch nároku úasníka na penzi, míso keré se vyplácí. Výše jednorázového vyrovnání pro píjemce penze dle l. 15, ods. 7, písm. b) se sanoví z úhrnu prosedk, keré penzijní spolenos evidovala v okamžiku vzniku nároku na výplau penze, po odeení úhrnu vyplacených spláek píslušné penze a po pipsání podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu za období, po keré byla píslušná penze vyplácena. o výpou jednorázového vyrovnání a penzí pro úasníka je zahrnu zálohov piznaný sání píspvek, na kerý má úasník nárok a dosud není na jeho úe pipsán. 9. Odbyné Výše odbyného se sanoví jako úhrn píspvk zaplacených úasníkem a podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu odpovídajícího výši jím zaplacených píspvk. ásky sáního píspvku je penzijní spolenos povinna vrái minisersvu. lánek 19 oplaky po zániku penzijního pipojišní Plaby pipsané na úe úasníka po zániku penzijního pipojišní a náležející úasníku jsou mu dodaen doplaceny bez zbyeného odkladu. V pípad, že áska u bankovního pevodu nebo u výplay pošovní poukázkou je nižší než penzijní spolenosí sanovené minimální ásky, výplaa doplak se neprovádí. Jedná-li se o pevod prosedk do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi nebo úasnických fond penzijní spolenosi jsou doplaky pevedeny vždy v jakékoliv výši. lánek 20 Informaní povinnos penzijní spolenosi 1. Úasníci musí bý písemn informováni o zmn sídla penzijní spolenosi. 2. Úasníci musí bý každoron penzijní spolenosí písemn informováni o výši všech prosedk, keré penzijní spolenos eviduje v Allianz ransformovaném fondu penzijní spolenosi ve prospch jejich nárok z penzijního pipojišní, a o savu cho nárok, ven údaje o výši pipsaného procena zhodnocení prosedk úasníka. Souásí éo informace je zpráva o hospodaení Allianz ransformovaného fondu penzijní spolenosi ven pehledu o uložení a umísní prosedk Allianz ransformovaného fondu, jejich výši a pou úasník. Informaci je penzijní spolenos povinna zasla nejpozdji do jednoho msíce ode dne konání valné hromady, kerá rozhoduje o rozdlení zisku, a dále éž na žádos úasníka. Za odeslání druhé a další informace je penzijní spolenos oprávnna požadova na úasníku úhradu úeln vynaložených náklad. 3. Informace, keré se ýkají jednolivého úasníka, je možné poskyova jen s jeho souhlasem, pokud zákon o penzijním pipojišní nebo zvlášní zákon nesanoví jinak. To neplaí, jde-li o poskynuí údaj minisersvu pi výkonu sáního dozoru nebo o žádos o sání píspvek. lánek 21 alší práva a povinnosi vyplývající z penzijního pipojišní 1. Veškeré žádosi a oznámení penzijní spolenosi musí mí písemnou formu. Tao podání se považují za doruená dnem jejich doruení do sídla penzijní spolenosi. Uvedená podání mže úasník dorui i invesinímu zprosedkovaeli, jeho vázanému zásupci nebo vázanému zásupci penzijní spolenosi. Úinky doruení nasanou pedáním do sídla penzijní spolenosi. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 12/14 Úinnos od

13 2. Písemnosi, urené úasníku nebo píjemci penze, penzijní spolenos zasílá na poslední adresu, kerou písemn oznámil penzijní spolenosi. Písemnos se považuje za doruenou dnem, kdy úasník nebo píjemce penze písemnos pevzal, nebo dnem kdy byla zásilka vrácena pošou jako nedoruielná nebo jako zásilka, kerou si úasník nebo píjemce penze nevyzvedl. 3. Toožnos úasníka nebo oprávnné osoby musí bý ovena obecním úadem, noáem, nebo osobou k omu zmocnnou penzijní spolenosí nebo jiným zpsobem, kerý sanoví penzijní spolenos v pípad: a) uzavení smlouvy, b) pi podání žádosi o zmnu oprávnných osob, jejich poadí a jejich podílu na dávce, c) pi podání výpovdi penzijního pipojišní, d) pi podání žádosi o výplau dávky. lánek 22 Zmna penzijního plánu 1. ojde-li ke zmn penzijního plánu, na kerý se smlouva odvolává, sává se nový penzijní plán souásí smlouvy, pokud se na om penzijní spolenos a úasník dohodli. 2. Úasník, jehož smluvní vzah se ídí nkerou z pedchozích verzí penzijního plánu, mže kdykoliv požáda penzijní spolenos o uzavení dodaku ke smlouv o pisoupení na podmínky ohoo penzijního plánu. lánek 23 Vypoádání nárok z penzijního pipojišní v pípad ukonení innosi penzijní spolenosi nebo zániku Allianz ransformovaného fondu 1. V pípad zrušení penzijní spolenosi vnirosání fúzí slouením zsávají nároky z penzijního plánu Allianz ransformovaného fondu zrušené penzijní spolenosi zachovány. 2. Úasník Allianz ransformovaného fondu zrušené penzijní spolenosi má právo na pevod prosedk do ransformovaného fondu násupnické penzijní spolenosi. 3. V pípad zrušení penzijní spolenosi bez právního násupce se nároky úasník vypoádají výplaou jednorázového vyrovnání nebo odbyného, pokud se penzijní spolenos nedohodne s úasníkem o pevedení prosedk penzijního pipojišní do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi. 4. V pípad zániku Allianz ransformovaného fondu, má úasník nárok na pevedení prosedk do ransformovaného fondu jiné penzijní spolenosi nebo do úasnických fond penzijní spolenosi. lánek 24 Právní píslušnos Právní vzahy vyplývající ze smlouvy se ídí eským právním ádem. Pípadné soudní spory vzniklé na základ ohoo smluvního vzahu budou náleže do psobnosi mísn píslušného soudu eské republiky. lánek 25 Závrená usanovení 1. Teno penzijní plán je souásí smlouvy mezi penzijní spolenosí a úasníkem. 2. Penzijní plán schválilo pedsavensvo Allianz penzijního fondu, a. s. dne Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 13/14 Úinnos od

14 3. Teno penzijní plán byl schválen eskou národní bankou podle 9 ods. 3 zákona o penzijním pipojišní pod. j. 2010/6482/570 dne a nabyl úinnosi dnem lánek Zmny penzijního plánu vyvolané zákonem schválilo pedsavensvo penzijní spolenosi dne Zmny penzijního plánu vyvolané zákonem byly schváleny eskou národní bankou pod.j. 2012/10254/570 dne a jsou úinné dnem Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 14/14 Úinnos od

15 ! $ %&% ' () *+ & + %, -./ $0 & + %-./" $#" & 2 $ "3-4. '( * & $ - +*./5.#5&5 +%- + % (--) + -) %-&2,3 6 n 1 a n = 1+ vi vi 2 ". a = n ' + $--('! $-- *8$ *8$%!4+ $ ) &%& 1+ -+) &- SÚ (),- &% 19% 1+ -+) 2 q 3!7+ q % ) - + ) - ), + 2sfs sfm, rok SÚ, rok q, rok sfs, rok sfm, rok 3.$ :;"5.""5<! = w = + = 0.=()- &- > ' + +-(' M S w = C + = 0 w = + = 0 4 )+& +-,$+ * +** - m P P = % 2# (.?.# m +*,. +(-+ %*- #! A,&+ +* #!! B+ +*$ &. + + B+*$ C K P 1 =, rok, rok!"!#""

16 #!#! B+ +*$ &. + +,, B+* $, 2,. /"3C P 1 = K M + a r #!! B+ +*$ &. + &+ % B+* $ & + % - 2 & + %./"3C P 1 = +s K + a s #!?! B+ +*$ &. + B+*$ -2.1/"3C P K - P 1 =. '1/2"""""4 E42F'7'33 M #!0! B+ +*$ &. +(-+*25 ( %3 P 1 K = p S #!G! B+ +*,.) + & ) + &. +*, &-C P 1 = a K r! B+*,. + (-) &, +- &!! B+*,. + (- ) $, H + M + = P ( + a r ) + +!#! B+*,. + (-) $ &+ % + s = P ( + a (s- ).: H ) + H + = P.H + #!"!#""

17 !! B+*,. +(-) $ + M + H = P + P + +!?! B+*,. +(-) (- $25 ( %3 + p S+ + H = P + P !0! B+*,. +(-, +-&) &, +, H = P a z.&+ -& + %, -?! A B,&(+ +%!4 +%*-+, -% -%!!"!#""