ODHAD č.342/24/203 odhad obvyklé ceny nemovitosti pro účel úvěrového řízení v ČMSS Předmět ocenění:. Rodinný dům - bez nebytových prostor Číslo popisné: 4 Na pozemku parc. č.: st.25/ Pozemky parc. č.: st.25/, st.25/2, st.25/3, 38/3, 40, 4, 50 Stávající Ostatní stavby: Vlastníci stavby: Jan Adamík, Libín 4, 37373 Libín, / 2 Josef Adamík, Libín 4, 37373 Libín, / 2 Vlastníci pozemku: Jan Adamík, Libín 4, 37373 Libín, / 2 Josef Adamík, Libín 4, 37373 Libín, / 2 Katastrální území: Slavošovice u Lišova LV č.: 94 Kraj: Jihočeský Okres: České Budějovice Obec: Libín Část obce: Libín Ulice: Číslo orientační: Objednatel: Stav ke dni / Prohlídka: Obvyklá cena stávající: (cena dle stavu ke dni ocenění) pan JUDr Marek Frank Soudní exekutor Exekutorský úřad Český Krumlov, Tovární 97 380 Český Krumlov tel.: 380 7 40 2.2.203 / 2.2.203 3 000 000 Kč Obvyklá cena budoucí: (cena po dokončení stavby v cenové úrovní ke dni ocenění) Nemovitosti jsou obchodovatelné: dobře Poznámka: Uvedena rizika s možným vlivem na OC! Vypracoval: Datum: Jindřich Trávníček tel.: Šumavská 687 fax.: 777 047 35 3824 Kaplice e-mail.: jindrich.travnicek@seznam.cz.2.203... podpis, příp. razítko Tento odhad obsahuje 26 stran textu včetně 4 stran příloh. Hypoteční banka 203 verze.5.69.0
SOUHRNNÉ INFORMACE O OCEŇOVANÉ NEMOVITOSTI Nemovitost:. Rodinný dům - bez nebytových prostor Kraj: Jihočeský Obec, část obce: Libín Katastrální území: Slavošovice u Lišova Ulice: stávající stav Hlavní stavba počet podlaží PP/NP 0 počet bytových jednotek / typy 3 budoucí stav 5 3+, 2+, + 8 m2 zastavěná plocha NP: 088 m3 obestavěný prostor: 268 m2 podlahová plocha - obytná část podlahová plocha - nebytová část 3 500 Kč/m3 jednotková cena: garáže v objektu / počet stání: ý ano stáří původní / další životnost: 38 62 opotřebení celkové: 38 % technický stav stavby: vytápění: typ konstrukce domu: rozestavěnost: forma užívání: Dobře udržovaná Ústřední / etážové - tuhá paliva Zděná (cihlová, skelet s masivní cihlovou vyzdívkou) 00 % Bydlení rekonstrukce celková/dílčí v roce: provedené dílčí rekonstrukce: nemovitost je běžně užívána: pozemky (popis): / 200 rekonstrukce v interiéru domu ý ano ne Základní : Jedná se o pozemky č. 25/, 25/2, 25/3 - zastavěná plocha - pod stavbou RD č. 4, stavbou druhého rodinného domu, který je veden doposud jako zemědělské stavení, a pozemku zahrnující dvě stavby vedlejší a společný dvůr, pozemky přilehlé č. 38,40, 4, 50 zahrady a plocha ostatní - které jsou se stavbou užívány a tvoří s ní jednotný funkční celek. Zdůvodnění jednotkové ceny : Cena pozemku je stanovena metodou třídy polohy a to posouzením všeobecné situace, intenzity využití, dopravní relace, obytného sektoru, průmyslu, administrativy, prodeje, v závislosti na hodnotě stavby, která na pozemku bude stát. Stavba je přístupná z místní zpevněné komunikace p.č. 054/ a 054/3 vedený jako zahrada v majetku obce 7 945 m2 výměra pozemků celkem: 00 Kč/m2 jednotková cena napojení na sítě vlastní veřejné ý vlastní veřejné vodovod: ý kanalizace (splašková): ý plynovod elektro: kabelová síť: -2-
ý přístup po zpevněné komunikaci: omezení a rizika rating rizika: Rizika: záplavové území / rok poškození: pojištění proti povodní / záplavě: bez vlivu na OC Věcná břemena Ostatní omezení ano ý ne doporučuji ý není nutné ostatní stavby s cenovým vlivem na obvyklou cenu název na pozemku popis parc. č. hobby dílna 25/3 dvě stavby zděné jednopodlažní se sklonitou střechou - hospodářské -3- zahrnuto v obvyklé ceně zahrnuto v obvyklé ceně ano ne doporučuji není nutné OP JC Reprodukční Opotřebení [m3] [Kč/m3] cena 200 2 000 400 000 20,00 % Věcná hodnota 320 000
Obec Počet obyvatel: Poloha v obci: Okrajová část - ostatní 39 Budova: volně stojící Poloha vzhledem k užívání: výborná ý dobrá neutrální nevhodná Okolí nemovitosti: ý bytová zóna průmyslová zóna nákupní zóna ostatní Dopravní dostupnost (do 0 minut pěšky): MHD železnice ý autobus Dopravní dostupnost (do 0 minut autem): dálnice / silnice I. třídy -4- ý silnice II. třídy
Místopis: Přehled podkladů : výpis z KN vyhotoveném katastrálním úřadem pro jihočeský kraj, č.j.... ze dne 28..203. LV č. 94, LV přístupu kopie katastrální mapy databáze staveb fotodokumentace usnesení soudního exekutora Termín předání kompletních podkladů : 2..203 - prohlídka provedena pouze za účasti matky povinného. 2. Charakterastika obce Obec Libín leží na trase České Budějovice - Třeboň asi 0km od Lišova. Její vznik lze předpokládat v době mnohem starší, než je první písemná zpráva z roku 366. Jméno Libín vzniklo z místního názvu Libův Dvůr. Počátek současného osídlení spadá do. století. Dnes je Libín spádovou obcí pro další dvě vsi - Spolí a Slavošovice. Společně mají celkem 320 obyvatel. Za hranicí obce Spolí začíná Chráněná krajinná oblast Třeboňsko, která je významným rekreačním územím. Kolem rybníka Spolský je chatová kolonie. 3. Poloha nemovitosti : Stavba je umístěna jako samostatně stojící dům, při místní komunikaci, která prochází částí obce, v místech kde v okolí jsou převážně stavby sloužící k individuelnímu rodinnému bydlení (rodinné domy) a občanská vybavenost. Zástavba sestávající z obytných objektů pro individuelní (rodinné) bydlení - převážně původní výstavba cca z počátku a po /2 20. st., v místech kde objekty bydlení nejsou nadměrně zatíženy hlukem a imisemi. Změna účelu užití stavby je velmi nepravděpodobná. V komunikaci jsou umístěny veškeré rozvody inženýrských sítí tj. EI, vodovod, kanalizace, která je provedena se zaústěním na veřejný řad - jednotná, na které je stavba napojena. Pozemek pro stavbu rodinného domu a stavba, jsou umístěny ve středu osady - mimo obec. Pozemek s téměř nulovým spádem, v místech kde je možné stavbu i pozemek napojit na veřejné rozvody inženýrských sítí. Přístup ke stavbě je po zpevněné místní komunikaci a plochách veřejných - vedený jako zahrada. Pozemek je oplocen. 4. základní popis : a) současný stav :. Předmětem ocenění je stavba umístěná jako samostatně stojící, na vlastním odděleném - zaměřeném pozemku č.p. 4. Stáří objektu - dokončená a užívaná stavba RD - dílčí rekonstrukce z posledních 5 let, původní stáří cca 40 let. Stavba je určená k obývání, svým charakterem se řadící mezi domy rodinné, viz vyhláška technických požadavcích na stavbu č. 268/2009 Sb. tj. svým stavebním uspořádáním odpovídá požadavkům na rodinné bydlení, více než jedna polovina všech místností a prostor je určena k bydlení, má jedno nadzemní podlaží, jedno podzemní, účelově využitý půdní prostor, dvě samostatné bytové jednotky. 2. Stavba obývaná, řadící se charakterem mezi rodinné domy, vybudována v prostorách bývalých hospodářských staveb na pozemku č. 25/3. Zřejmě rekonstrukce proběhla bez stavebního povolení. Ocenění je provedeno podle skutečností zjištěných v den zaměření a prohlídky nemovitosti tj. účelu užívání dispozičního řešení, použité konstrukce, rozsahu -5-
prováděné údržby, vybavení stáří, způsobu provedení a předpokládané životnosti.konstrukce zakryté a stáří nemovitosti jsou převzaty z ústní informace vlastníka, písemných podkladů, event. doplněny odborným odhadem.podrobnosti o konstrukci jsou uváděny jako odchylka od standardu vyhlášky. 5. popis technického stavu :. Rodinný dům je stavba založená na základových betonových pasech s izolací proti zemní vlhkosti, zdivo nevykazuje známky vlhkosti - kamenný sokl. Svislé konstrukce jsou ze zdiva cihelného, stropní kce podlaží jsou s rovným podhledem zřejmě keramické, v podkroví zateplení kce krovu. Zastřešení je tvořeno dřevěným vázaným krovem ve tvaru sedla. Krytina eternitová šablona. Klempířské prvky z plechu pozinkovaného kompletní. Úpravy povrchů vnitřní omítkou vápennou dvouvrstvou, fasáda omítka cementová škrábaná, podlahy betonové, s povrchem z PVC, keramické. Výplně otvorů dřevěné, okna plastová s obvodovým kováním, dveře vnitřní náplňové. Vytápění ústřední s kotlem na tuhé palivo. Příprava TUV centrálně v akumulačním přímotopném zásobníku. 2. Rodinný dům je stavba založená na základových betonových pasech s izolací proti zemní vlhkosti, zdivo nevykazuje známky vlhkosti - kamenný sokl. Ostatní zřejmě obdobně - bez prohlídky.. 6. Příslušenství stavby : Příslušenství stavby : venkovní úpravy, pozemky, drobné stavby, napojení na venkovní rozvody sítí, porosty Rizika: Věcná břemena uložení podzemního vedení - nemá vliv na cenu Ostatní omezení. zástavní právo smluvní u Komerční banky z roku 200 2. není zřejmé zda jsou k objektu bydlení uzavřené nějaké nájemní smlouvy - v rodinném domě č. 4 bydlí matka povinného - v bytě v podkroví. Byt v.np. je opravován. Konstrukce a vybavení Název Popis Název Popis. Základy betonové pasy izolované 2. Zdivo zděné tl. 45 cm 3. Stropy keramické 4. Střecha krov dřevěný, vázaný 5. Krytina osinkocementová 6. Klempířské konstrukce pozinkovaný plech 7. Vnitřní omítky dvouvrstvé vápenné omítky 8. Fasádní omítky břízolitové škrabané 9. Vnější obklady kamenná podezdívka 0. Vnitřní obklady běžné keramické obklady. Schody železobetonové monolitické 2. Dveře s běžným povrchem náplňové 3. Okna plastová s izolačním dvojsklem 4. Podlahy obytných místností PVC 5. Podlahy ostatních místností keramická dlažba 6. Vytápění ústřední topení 7. Elektroinstalace světelná, třífázová 8. Bleskosvod chybí -6-
9. Rozvod vody ocelové trubky, studená i teplá voda 20. Zdroj teplé vody bojler 2. Instalace plynu chybí 22. Kanalizace ležaté kamenné 23. Vybavení kuchyně elektrický sporák s plotýnkami 24. Vnitřní vybavení umyvadlo, vana, WC 25. Záchod splachovací 26. Ostatní vzduchotechnika Seznam podlaží Název místnosti.pp. chodba kotelna uhelna sklady prádelna technická místnost.np. chodba pokoj pokoj pokoj kuchyň koupelna WC veranda podkroví chodba pokoj pokoj koupelna WC kuchyně.np. dům č. 2 bez určení byt č. + Zastavěná plocha Započitatelná plocha podlaží Podlahová plocha Koeficient Započitatelná plocha 7,82 m2 48,50 m2 8,00 m 2 8,00 m 2 4,00 m 2 0,50 7,00 m 2 0,00 m 2 0,50 5,00 m 2 2 25,00 m 0,50 2,50 m 2 2 2,00 m 2,00 m 2 2 8,00 m 0,50 4,00 m 2 7,82 m2 83,00 m2 8,00 m 2 8,00 m 2 4,00 m 2 4,00 m 2 2 5,00 m 5,00 m 2 2 5,00 m 5,00 m 2 5,00 m 2 5,00 m 2 6,00 m 2 6,00 m 2 2 2,00 m 2,00 m 2 2 8,00 m 8,00 m 2 2 7,82 m 66,00 m2 4,00 m 2 4,00 m 2 6,00 m 2 6,00 m 2 6,00 m 2 6,00 m 2 2 6,00 m 6,00 m 2 2 2,00 m 2,00 m 2 2 2,00 m 2,00 m 2 24,00 m2 70,00 m2 70,00 m 2 70,00 m 2 m2 0,00 m2 Vztah nemovitosti ke KN Nemovitost / jednotka je řádně zapsána v KN: ý ano ne Stav rozestavěné stavby / jednotky umožňuje z právního hlediska podpis zástavní smlouvy: ý ano ne Reprodukční cena Hlavní stavby: Ostatní stavby: Věcná hodnota Hlavní stavby: 3 807 654 Kč 400 000 Kč 2 360 745 Kč Ostatní stavby: 320 000 Kč Pozemky: Věcná hodnota celkem: 793 800 Kč 3 474 550 Kč Porovnávací hodnota Lokalita Užitná plocha Pozemek Požadovaná cena Jednotková cena Koeficient celkový Upravená cena Kč/m2 Popis stavby a pozemků / Zdůvodnění koeficientu K c českobudějovicko - Hůrky Foto m2 m2 Kč Kč/m2 KC 50,00 578 2 500 000 6 667 0,94-7- 5 584
Prodej, dům rodinný, 50 m2 Celková cena: 2 500 000 Kč za nemovitost Adresa: Hůrky Budova:Cihlová Stav objektu:velmi dobrý Vlastnictví:Osobní Typ domu:patrový Plocha zastavěná:23 m2 Plocha užitná:50 m2 Plocha pozemku:578 m2 Balkón:Ano Parkovací stání:ano Garáž:Ano Popis: Prodej rodinného domu v obci Hůrky u Lišova v okrese České Budějovice. Jedná se o samostatně stojící dvoupodlažní dům z roku 980, dispozičně řešený jako 5+ s garáží. Zastavěná plocha domu činí 23 m2 a celková plocha pozemku 578 m2. Dům byl kolaudován v roce 980 a je ve velmi dobrém stavu. V přízemí domu se nachází vstupní hala, pokoj, prádelna, kotelna, sušárna a garáž. V prvním patře domu je bytová jednotka 4+ s jídelnou, dále samostatná koupelna s vanou a WC. V kuchyni kuchyňská linka včetně spotřebičů (myčka, elektrický sporák s troubou, digestoř). V pokojích a v chodbách dlažba či plovoucí podlahy a v koupelně dlažba. Topení ústřední s kotlem na tuhá paliva, ohřev vody bojlerem. Voda vlastní studna, kanalizace-obecní, elektrika 220/380. Na zahradě se dále nachází pergola s krbem a přírodní jezírko. Veškerá občanská vybavenost se nachází ve městě Lišov vzdáleného 3 km od obce Hůrky. Krajské město České Budějovice je vzdáleno cca 5 km. K Zdroj ceny - nabídka k prodeji 0,85 K2 Velikosti objektu - srovnatelmná K3 Poloha - podobná K4 Provedení a vybavení - srovnatelné K5 Celkový stav - udržovaná nem. K6 Vliv pozemku - omezeně,0 K7 Úvaha zpracovatele ocenění - uvedeno českobudějovicko - Libín 60,00 420 2 999 999 8 750 0,80 Prodej, dům rodinný, 400 m2 Celková cena: 2 999 999 Kč za nemovitost Adresa: Libín Budova:Cihlová Stav objektu:velmi dobrý Poloha domu:samostatný Vlastnictví:Osobní Typ domu:patrový Podlaží počet:3 včetně podzemního Počet bytů:2 Plocha zastavěná:20 m2 Plocha užitná:400 m2 Plocha podlahová:60 m2 Plocha pozemku:400 m2 Lodžie:Ano Sklep:Ano Voda:Dálkový vodovod Topení:Lokální tuhá paliva Odpad:Veřejná kanalizace Elektřina:400V Zařízeno:Částečně Popis: Nabízíme k prodeji RD 2x3+, s lodžií, studnou, garáží na pozemku 420 m2 v obci Libín okr. České Budějovice. Jde o udržovaný dům s obytnou plochou 60 m2. V koupelně je vana. W C samostatné. Je samostatně stojící se sedlovou střechou. Pozemek je oplocen, se studnou. Plyn přiveden k hraně pozemku. Topení je ústřední s kotlem na tuhá paliva K Zdroj ceny - nabídka k prodeji 0,70 K2 Velikosti objektu - srovnatelné K3 Poloha - obdoba K4 Provedení a vybavení - srovnatelné K5 Celkový stav - údržba omezená K6 Vliv pozemku - omezeně,5 K7 Úvaha zpracovatele ocenění - uvedeno -8-5 094
českokbudějovicko - Dobrá voda 200,00 552 3 700 000 8 500 0,80 4 860 Prodej, dům rodinný, 300 m2 Celková cena: 3 700 000 Kč za nemovitost Adresa:Na Vyhlídce, Dobrá Voda u Českých Budějovic Budova:Cihlová Stav objektu:před rekonstrukcí Poloha domu:samostatný Vlastnictví:Osobní Typ domu:patrový Podlaží počet:2 Počet bytů:2 Plocha zastavěná:0 m2 Plocha užitná:300 m2 Plocha podlahová:200 m2 Plocha pozemku: 552 m2 Garáž:Ano Energetická náročnost budovy: Třída G - Mimořádně nehospodárná Ukazatel energetické náročnosti budovy:305,0 kwh/m2za rok Zařízeno:Částečně Popis: Rodinný dům se dvěma byty 3+ a velkým pozemkem v obci Dobrá Voda. Dům je kompletně podsklepen (garáž, technické zázemí), přízemí a podkroví tvoří vždy samostatný byt 3+. Dům je okamžitě obyvatelný, rekonstrukce by měla řešit spíše modernizaci a zlepšení tepelně technických parametrů nemovitosti. Technicky je možná rekonstrukce po etapách, tj v jednom bytě bydlet a druhý rekonstruovat, potom obráceně. Pozemek o celkové výměře.552 m2 nabízí i velmi zajímavou možnost novostavby dalšího domu. V souladu s územním plánem obce lze pozemek rozdělit tak, aby měl přístup z ulice a byl připojitelný na inženýrské sítě, tj splnil nezbytné podmínky pro povolení stavby. V tomto případě by cena domu s cca 600 m2 pozemku činila 2,900.000,- Kč a cena cca 950 m2 pozemku 950.000,- Kč. K Zdroj ceny - nabídka k prodeji 0,90 K2 Velikosti objektu - obdobná K3 Poloha - lukrativní - satelit ke krajskému městu 0,85 K4 Provedení a vybavení - k opravě,05 K5 Celkový stav - podobný K6 Vliv pozemku - nemá K7 Úvaha zpracovatele ocenění - uvedeno Variační koeficient před úpravami: 5,7 % Průměrná cena Celková užitná plocha oceňované nemovitosti Porovnávací hodnota Variační koeficient po úpravách:,99 % 5 79 Kč/m2 268 m 2 4 060 383 Kč Zdůvodnění stanovené porovnávací hodnoty Porovnávací hodnota V principu se jedná o vyhodnocení a porovnání cen nedávno nabízených nemovitostí na trhu realit, nebo nedávno uskutečněných prodejů nemovitostí srovnatelných svým charakterem, velikostí a lokalitou. Hodnota stanovená touto metodou má vysokou vypovídající schopnost a dobře vystihuje poptávku po daném typu nemovitosti v dané lokalitě. Seznam oceňovaných pozemků Název pozemku Parcelní číslo Výměra Jednotková cena pozemku zastavěná plocha a nádvoří: 25/ 20 m 2 400 Kč/m2 zastavěná plocha a nádvoří: 25/2 22 m 2 400 Kč/m2 zastavěná plocha a nádvoří: 25/3 876 m 2 400 Kč/m2 zahrada: 38/3 m2 50 Kč/m2 zahrada: 40 3 536 m 2 50 Kč/m2 ostatní plochy: 4 m2 50 Kč/m2 zahrada: 50 05 m 2 00 Kč/m2 2 43 043 Celkem: 7 945-9- m2
Stanovení standardní jednotkové ceny za m2 započitatelné plochy Obvyklá cena: 3 000 000 Kč Hodnota garáží, garážových a parkovacích stání: 70 000 Kč Podíl venkovních úprav a ostatních staveb na obvyklé ceně: 0,00 % 300 000 Kč Obvyklá cena pozemků: 793 800 Kč Upravená obvyklá cena: 836 200 Kč 268 m 2 Započitatelná plocha: 6 864 Kč/m2 Jednotková cena započitatelné plochy: Podklady / přílohy počet stran A4 v příloze Fotodokumentace nemovitosti. Fotodokumentace nemovitosti. Fotodokumentace nemovitosti. Snímek katastrální mapy Snímek katastrální mapy Mapa oblasti. Mapa oblasti. Mapa oblasti. Výpis z katastru nemovitostí pro LV přístupu Výpis z katastru nemovitostí - 0 -
Zdůvodnění obvyklé ceny: (vč. komentáře ke kupní ceně) Vyhodnocení kupní ceny : Nemovitost nneí nabízena na realitním trhu. Rekapitulace : Nemovitost RD a jeho příslušenství, je obchodovatelná, v současné době pozemky a stavba dvou rodinných domů. RD jsou užívány a dokončeny, včetně venkovních úprav. Pozemek a stavba jsou umístěny na vhodném místě okraje středu osady, s dobrou dostupností do vyššího správního celku - krajského města - cca 20,0 km, v osadě s hromadnou dopravou - autobus. Změna účelu užití stavby je nepravděpodobná. Vhodnost zajištění : technický stav umožňuje bezproblémové užívání, majetkoprávní vlastnické vztahy jsou vyjasněné - dva shodní vlastníci stavby a pozemku, faktický a právní stav nemovitosti je souladný pouze částečně, nemovitost stavba RD č. 4 a pozemky jsou evidovány v KN, nikoliv druhý RD, přístup ke stavbě je po pozemku v majetku obce (viz odd. pozemky ). Nemovitost není zatížena riziky ani jinými omezeními (věcněprávního charakteru), které by snižovaly nebo jsou způsobilé snížit hodnotu oceňované nemovitosti a její budoucí prodejnost. Není vyjasnněno právo bytu pro matku povinného - nebyla předložena nájemní smlouva. Cena porovnání : V principu se jedná o vyhodnocení a porovnání cen nedávno nabízených nemovitostí na trhu realit, nebo nedávno uskutečněných prodejů nemovitostí srovnatelných svým charakterem, velikostí a lokalitou. Hodnota stanovená touto metodou má vysokou vypovídající schopnost a dobře vystihuje poptávku po daném typu nemovitosti v dané lokalitě. Cena obvyklá : Současnou obvyklou hodnotu nemovitosti proto stanovuji v úrovni hodnoty porovnávací, s ohledem na druh uvažované stavby, cenu nákladovou, technický a morální stav, rozsah nem.. Současná obvyklá hodnota nemovitosti se rovná hodnotě stavby rodinného domu včetně jeho příslušenství a součástí a činí 3 000 000,00 Kč. Cena konečná obvyklá je upravena za rozsah nedokončených stavebních prací, které jsou prováděny v rámci údržby a za užívání stavby rozporu se zápisem v KN Podíl povinného činí /2 tj. 500 00,0 Kč - -
Koncesní listina: Certifikát odhadce nemovitostí vyhotovený Bankovním institutem vysoká škola Praha, evidenční číslo 434/04, vyhotovený dne 4..202. s platností do 4..207 Koncesní listina Vydal: Okresní živnostenský úřad Okresního úřadu v Českém Krumlově Číslo jednací: ŽÚ-00/0223/0/K Dne: 7.9.200 Předmět podnikání: Oceňování majetku pro věci nemovité IČO: 23 3 287 Prohlašuji, že při zpracování odhadu jsem osobou nezávislou. Elektronicky odesláno: Příjemce: ČMMS e-mail: Hypoteční banka 203-2 - Počet souborů: 30
pohled severozápadní pohled jihozápadní sklepy sklepy prádelna kotelna - 3 -
kotelna chodba schodiště koupelna v podkroví pokoj chodba veranda obytné stavení na poz. 25/3-4 -
kolna kolna obytné stavení na poz č. 25/3-5 -
- 6 -
- 7 -
- 8 -
- 9 -
- 20 -
- 2 -
- 22 -
- 23 -
- 24 -
- 25 -
- 26 -