ZKOUŠKOVÝ ŘÁD KOMERČNÍ BANKY, a.s. ke zkoušce odborné způsobilosti pro distribuci produktů doplňkového penzijního spoření

Transkript

1 ZKOUŠKOVÝ ŘÁD KOMERČNÍ BANKY, a.s. ke zkušce dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů dplňkvéh penzijníh spření vydaný v suladu s vyhlášku České nárdní banky č. 215/2012 Sb., dbrné způsbilsti pr distribuci některých prduktů na finančním trhu (dále jen Vyhláška ) Článek 1 Základní ustanvení (1) Zkuškvý řád upravuje rganizaci, způsb, slžení a rzsah Zkušky dbrné způsbilsti prdejců prduktů penzijních splečnstí (dále jen Uchazeči ), a t jak interních Uchazečů - zaměstnanců jedntlivých splečnstí finanční skupiny Kmerční banky, a. s., (dále jen FS KB ), tak externích Uchazečů, a pdmínky, za kterých lze tut Zkušku dbrné způsbilsti vyknat. (2) Účelem Zkušky dbrné způsbilsti je stanvit, zda Uchazeč splňuje dbrnu způsbilst k výknu zprstředkvatelské činnsti pdle zákna č. 427/2011 Sb., dplňkvém penzijním spření a zákna č. 426/2011 Sb., důchdvém spření (dále jen Zákn ). (3) Zkuškvý řád je závazný pr Uchazeče, kteří pdali Žádst ke Zkušce dbrné způsbilsti, i pr všechny členy Zkušebních kmisí, Pvěřené zástupce a Organizátra Zkušek v Kmerční bance, a. s. (dále jen KB ). (4) Plitiku KB je zachvávat rvný přístup ke všem Uchazečům interním i externím, ve všech blastech týkajících se Zkušky. Článek 2 Vymezení pjmů (1) Zkušku dbrné způsbilsti (dále jen Zkuška ) se prvěřují znalsti Uchazeče v rzsahu dbrnéh minima znalstí dbrné způsbilsti stanvené 3 a 4 Vyhlášky. Zkuška je určena pr zprstředkvatele dplňkvéh penzijníh spření. Abslvváním Zkušky získá Uchazeč kvalifikaci k distribuci prduktů dplňkvéh penzijníh spření. (2) Zkuška se uskutečňuje frmu elektrnickéh zkušebníh testu. P úspěšném zaknčení Zkušky získá Uchazeč Osvědčení slžení zkušky (dále jen Osvědčení ) vydané jménem Kmerční banky. (3) Pvěřeným zástupcem Zkušební kmise (dále jen Pvěřený zástupce ) je sba dhlížející na hladký průběh knání Zkušky. Blíže viz článek 7. (4) Zkušební kmisí je kmise, která je ustavena k dhledu nad bezpečným a spravedlivým průběhem Zkušky. Blíže viz článek 8. (5) Odvlací kmisí je kmise, která je ustavena k přezkumání pdaných Odvlání neúspěšných Uchazečů Zkušky neb Uchazečů vylučených ze Zkušky. Blíže viz článek 9. (6) Žádstí se rzumí vyplněný elektrnický frmulář na Internetvých stránkách KB, elektrnicky zaslaný z těcht stránek. (7) Není-li stanven jinak, slvem den je míněn kalendářní den. (8) Organizátrem Zkušky je KB. Článek 3 Organizace a náležitsti Zkušky (1) Zkuška se skládá u KB, které ČNB udělila akreditaci pdle Zákna a Vyhlášky. (2) Účelem Zkušky je věření znalstí a dvednstí Uchazečů zprstředkvání prdeje prduktů dplňkvéh penzijníh spření: i. v blasti rzsahu dbrných znalstí se zkumá znalst: a) právních předpisů, pkud věcně suvisí s jejich činnstí, b) principů a fungvání důchdvéh spření a suvisejících rizik, c) principů a fungvání dplňkvéh penzijníh spření a suvisejících rizik, d) investičních nástrjů, jejich druhů a vlastnstí, e) principů finančníh trhu včetně terie financí a f) investic, investiční strategie a suvisejících rizik.

2 ii. v blasti rzsahu dvednstí se zkumá, zdali jsu Uchazeči schpni pužít dbrné znalsti při jednání s účastníkem a zájemcem dplňkvé penzijní spření tak, aby kvalifikvaně vyknávali svu činnst v nejlepším zájmu tht účastníka a zájemce, a zdali jsu při plnění pvinnsti schpni: a) kvalifikvaně získat infrmace d účastníka a zájemce dplňkvé penzijní spření tak, aby byl mžné prvést řádnu analýzu pr něj vhdných penzijních prduktů, b) řádně vyhdntit ptřeby, cíle a finanční mžnsti účastníka a zájemce důchdvé spření a dplňkvé penzijní spření a nabídnut mu pr něj vhdný penzijní prdukt, c) kvalifikvaně a srzumitelně pskytvat infrmace při kmunikaci s účastníkem a zájemcem dplňkvé penzijní spření tak, aby tit sami mhli psudit, zda nabízený penzijní prdukt dpvídá jejich ptřebám, cílům a finančním mžnstem, a d) řádně uzavírat jménem a na účet penzijní splečnsti smluvy dplňkvém penzijním spření. (3) Obsah Zkušky a rzsah dbrných znalstí ptřebných pr úspěšné abslvvání Zkušky je k nalezení v přílze č. 6. Seznam dbrné literatury a právních předpisů je k nalezení v přílze č. 5. (4) KB vypíše v suladu s Vyhlášku vždy minimálně 1 termín Zkušky na každé čtvrtletí a Zkuška se bude knat, pkud se na daný termín přihlásí alespň 10 Uchazečů. Termíny pr interní a externí Uchazeče se budu shdvat a na každý termín bude umžněn přístup jak interním, tak externím Uchazečům. Na termín se budu v suladu s plitiku rvnéh přístupu přihlašvat všichni Uchazeči přes internetvé rzhraní umístěné na stránkách KB. Kapacita danéh termínu bude mezena kapacitu zkuškvé místnsti, ve které se bude termín knat. (5) Termíny budu zveřejňvány průběžně na internetvých stránkách KB vždy 30 dní před knáním Zkušky. Aktualizace bsazensti termínů bude prbíhat průběžně. (6) Uchazeči se mhu ke Zkušce přihlásit nejpzději 1 týden před termínem zkušky vyplněním frmuláře na internetvých stránkách KB. Uchazeč desláním frmuláře vyjadřuje suhlas se zpracváním sbních údajů ve smyslu zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů. (7) Pdmínku pr účast na Zkušce je zaplacení pplatku na základě vystavené faktury. Platba musí být připsána na účet KB minimálně 15 dní před termínem Zkušky. (8) Uchazeč se může ze zkušky dhlásit nejpzději 1 týden před termínem zkušky. (9) V případě překrčení kapacity zkuškvéh termínu budu ke Zkušce pzváni ti Uchazeči, kteří se přihlásili nejdříve. (10) Osbní údaje pskytnuté všemi Uchazeči budu zpracvány v suladu se záknem č. 101/2000 Sb. chraně sbních údajů pr účely evidence Uchazečů a evidence Zkušek. (11) Pplatek za abslvvání Zkušky je pr všechny Uchazeče stanven ve výši 2.200,- Kč + DPH dle platné daňvé legislativy za každý abslvvaný pkus. Za abslvvanu Zkušku se pvažuje i nemluvená absence na Zkušce v termínu, na který se Účastník přihlásil v suladu s tímt Zkuškvým řádem. (12) Odpvědi každéh Uchazeče Zkušky budu p dbu 10 let d dne knání Zkušky ulženy v databázi KB v pdbě číselné identifikace tázky, jejíh celéh znění, všech dpvědí, správné dpvědi k tázce a Uchazečvy dpvědi. Takt budu kdykliv uzpůsbeny k nahlédnutí a přezkumání Odvlací kmisí. (13) Uchazeč je právněn prhlédnut si své dpvědi ve Zkušce včetně značení, zda byly neb nebyly tázky zdpvězeny správně, puze v den abslvvání Zkušky. Není dvlen si tázky pisvat či jakýmkli způsbem přizvat kpie. Prhlížení smí být pužit puze k identifikaci tázky, na kteru Uchazeč dpvěděl nesprávně, např. pr účely Odvlání. Článek 4 Zkuška (14) Zkuška má frmu elektrnickéh zkušebníh testu. Zkušební test se skládá ze 45 náhdně vybraných tázek s náhdně vybraným přadím navrhvaných dpvědí, z nichž je vždy 1 správně. Všechny tázky generuje testvá aplikace a kamžitě je zbrazuje Uchazeči v elektrnickém testu. Otázky jsu vybírány z celkvéh subru tázek, který je ulžen v testvé aplikaci a je veřejně nepřístupný. Každý test je vytvářen tak, aby každý tematický kruh dbrnéh minima znalstí byl zastupen následvně: a) Právní předpisy 10 tázek

3 b) Principy fungvání důchdvéh spření 15 tázek c) Principy fungvání dplňkvéh penzijníh spření 15 tázek d) Investiční nástrje, jejich druhy a vlastnsti 10 tázek e) Principy finančníh trhu 5 tázek f) Investice, investiční strategie a suvisející rizika 5 tázek Sučástí testu jsu i náhdně vygenervané případvé studie (příklady) pr kntrlu rzsahu dvednstí. Případvé studie jsu ve frmě zadání případu z praxe a řešení, které může sestávat z jedné neb více správných dpvědí. Případvé studie se týkají principů fungvání dplňkvéh penzijníh spření. Každý test sahuje 5 případvých studií. (15) Každý zkušební test bsahuje takvý údaj, pdle kteréh lze zpětně jednznačně identifikvat Uchazeče, datum, čas a míst knání Zkušky. (16) Zkušební varianty i přesné znění každé tázky jsu d začátku testu Uchazečům neznámé, tázky jsu genervány náhdně testvu aplikací. (17) Zkušební tázky a případvé studie (příklady) jsu řádně sestaveny a dpvídají pžadavkům 3 a 4 Vyhlášky. Zkušební tázky i případvé studie jsu pravidelně aktualizvány. (18) Uchazeč je pvinen se dstavit ke Zkušce včas. Při skládání Zkušky se musí připravvat a dpvídat zcela samstatně, bez pmci jiné sby. Je zejména zakázán kmunikvat s dalšími Uchazeči a rušit je, vzdalvat se ze zkuškvé místnsti v průběhu Zkušky, pužívat mbilní telefn a jakékliv další elektrnické či jiné pmůcky. Výjimku je pužití kalkulačky k výpčtům u případvých studií, čistéh papíru, psacích ptřeb a seznamu vzrců, který každý Uchazeč bdrží ve Zkuškvé místnsti. Seznam vzrců vrátí Uchazeč Pvěřenému zástupci p sknčení Zkušky. P upzrnění Pvěřeným zástupcem na neddržvání těcht zásad a jejich pakvaném prušení může být Uchazeč ze Zkušky vylučen. V takvém případě je Uchazeč pvinen neprdleně pustit zkuškvu místnst a vyčkat na Ptvrzení neúspěšném abslvvání Zkušky, které mu vystaví p sknčení zkušky Pvěřený zástupce. Vylučení bude Pvěřeným zástupcem rvněž zaznamenán d Prtklu průběhu Zkušky. Uchazeč, který byl ze Zkušky vylučen neb v průběhu Zkušky dstupil, není hdncen a jeh pkus se autmaticky pvažuje za neúspěšný. Uchazeč nemá v případě vylučení nárk na vrácení zaplacenéh pplatku. (19) Zkuškvá místnst je p celu dbu Zkušky mnitrvána web kameru, která zajišťuje záznam dění ve zkuškvé místnsti a zbrazení v pčítačích bsluhvaných členy Zkušební kmise. Tímt způsbem mhu členvé Zkušební kmise mnitrvat průběh všech termínů písemných Zkušek a zajistit jejich spravedlivý průběh. Záznam se ukládá k přezkumání v případě Odvlání. (20) Před zahájením Zkušky bude prvedena řádná kntrla ttžnsti Uchazeče na základě předlžení jeh bčanskéh průkazu, a t prti údajům Uchazeči uvedeným v Žádsti. Uchazeč p řádné kntrle ttžnsti je pvinen pdepsat prezenční listinu včetně suhlasu se zpracváním sbních údajů. V případě, že sba přítmnéh Uchazeče nebude ttžná s sbu uvedenu v Žádsti, pvažuje se tat skutečnst za Neúspěšné abslvvání Zkušky a termín Zkušky prpadá. Pdle th, který termín Zkušky se v daném případě jednal, je Uchazeč právněn účastnit se dalšíh pkusu Zkušky. (21) Zkuška se skládá puze z testu. Časvý limit na abslvvání testu včetně případvých studií je stanven na 95 minut, pkud Pvěřený zástupce nerzhdne v důvdněných případech prdlužení limitu maximálně 30 minut (např. na základě ptvrzení v případě zdravtních ptíží). Stanvený čas na abslvvání případvých studií zahrnuje také čas ptřebný na přípravu dpvědi, prvedení výpčtu neb pdbné úvahy. Uchazeč je tak právněn v průběhu případvých studií prvádět přípravu pr dpvěď, včetně prvedení výpčtu. (22) Uchazeč je právněn uknčit Zkušku (elektrnický test) před vypršením časvéh limitu. (23) S výsledkem písemné Zkušky je Uchazeč seznámen bezprstředně p vyhdncení elektrnickéh testu pčítačem. Zárveň si Uchazeč p úspěšném i neúspěšném abslvvání Zkušky z aplikace vytiskne Prtkl abslvvání Zkušky. Při neúspěšném abslvvání zkušky bsahuje Prtkl i Odvlací frmulář. (24) Vytištěný Prtkl abslvvání Zkušky nechá Uchazeč patřit Pvěřenéh zástupce jeh pdpisem a tiskem razítka KB. Bez vytištěnéh, pdepsanéh a razítkvanéh Prtklu je Zkuška neplatná. Osvědčení patřené pdpisem Předsedy Zkušební kmise je Uchazečům rzesílán nejpzději 30 pracvních dnů d úspěšnéh abslvvání Zkušky na adresu Uchazečem uvedenu v Žádsti.

4 Článek 5 Hdncení Zkušky a pakvání Zkušky (1) Uchazeč u Zkušky uspěl, pkud správně zdpvěděl minimálně 75 % tázek z celéh teretickéh blku, 80 % tázek týkajících se případvých studií a zárveň dsáhl 60% úspěšnsti v každém tematickém kruhu tázek. Uchazeč u Zkušky neuspěl, pkud alespň v jednm tematickém kruhu zdpvěděl méně než 60 % tázek, neb jeh úspěšnst v celém blku teretických tázek byla nižší než 75 %, a neb pkud v blku případvých studií správně zdpvěděl méně než 80 % tázek. (2) Uchazeč je právněn mluvit se z vážných důvdů termínu Zkušky, na který se přihlásil, a t předem neb nejpzději 3 pracvní dny p Zkušce. V takvém případě je jeh neúčast evidvaná jak mluvená a má mžnst přihlásit se na termín jiný bez nutnsti hradit pplatek. V případě, že se Uchazeč nedstaví na termín a nemluví se, d 3 pracvních dní p termínu, je jeh neúčast evidvaná jak nemluvená a k mžnsti abslvvat další termín je nutné znvu uhradit pplatek za Zkušku. (3) Uchazeč je právněn na základě jedné pdané Žádsti abslvvat 1 pkus Zkušky. Neuspěje-li, není mžné mu vydat Osvědčení. Pr získání Osvědčení pak Uchazeč musí pdat nvu Žádst a znva abslvvat Zkušku. (4) V případě ztráty platnéh Osvědčení není nutné abslvvat zkušku znvu. Uchazeč se na KB brátí prstřednictvím vé schránky na Internetvých stránkách KB, zadá své identifikační údaje a v případě nalezení dpvídajícíh záznamu v databázi KB bude Uchazeči zaslán Certifikát nvý. Tat služba pdléhá pplatku 400,- Kč + DPH dle platné daňvé legislativy. Článek 6 Odvlání (1) Každý Uchazeč, který byl neúspěšný při Zkušce, má mžnst v případě nespkjensti se zadáním tázek, jejich vyhdncením, nejednznačným zněním tázek neb dpvědí apd. pdat Odvlání. Odvlání může pdat i Uchazeč, který byl vylučen ze Zkušky. V Odvlání musí být knkrétně identifikvána tázka, kteru Uchazeč rzpruje, případně knkrétně ppsaný princip vyhdncení, němž se Uchazeč dmnívá, že jím byl pškzen. Odvlání Uchazeč pdává na předem určeném frmuláři buď k rukám Pvěřenéh zástupce v den knání Zkušky, neb jej d 14 dní de dne knání Zkušky (rzhduje datum pdání) zašle písemně v dpručeném dpise na adresu: CKB 2260 Vzdělávání a rzvj Kmerční banka, a. s. náměstí Junkvých 2772/1 Praha 5 Stdůlky Na Odvlání pdaná v pzdějších termínech a na Odvlání bez knkrétníh důvdnění nebude brán zřetel. (2) Prces přezkumání Odvlání zabezpečuje Odvlací kmise. K přezkumání budu Odvlací kmisi předána puze ta Odvlání, která splňují pdmínky uvedené v dstavci (1). Odvlací kmise Odvlání přezkumá a rzhdne d 30 pracvních dní d pdání neb dručení Odvlání Uchazečem. (3) V případě, že bude Odvlání u jedntlivých zkušebních tázek důvdněné, Odvlací kmise může buď rzhdnut, že tázky byly Uchazečem zdpvězeny správně, neb že tázky nebudu z důvdu nejednznačnsti neb nesprávnsti u danéh Uchazeče psuzvány. P uvedeném rzhdnutí Odvlací kmise pětvně hdntí zkušku dle čl. 5 dst. 1 Zkuškvéh řádu. Pkud kmise Odvlání neuzná, Uchazeč u Zkušky neuspěl. (4) Výsledek prcesu přezkumání Odvlání je Uchazeči sdělen písemně na jím uvedenu adresu max. 10 pracvních dní p přijetí rzhdnutí Odvlací kmise. Prti výsledku přezkumání Odvlací kmisí není mžné pdat Odvlání. Článek 7 Pvěřený zástupce (1) Pr účely Zkušky je ustaven Pvěřený zástupce Zkušební kmise, který dzírá na průběh Zkušky. Pvěřený zástupce je přítmen p celu dbu Zkušky a zdpvídá za její průběh. Před zahájením Zkušky seznámí Uchazeče s průběhem a pravidly knání Zkušky.

5 Článek 8 Zkušební kmise (1) Při každém knání Zkušky Zkušební kmise průběžně mnitruje její průběh elektrnicky prstřednictvím webvé kamery, která zaznamenává dění ze zkuškvé místnsti a zbrazuje na brazvkách pčítačů členů Zkušební kmise. (2) Pkud člen Kmise zjistí u Uchazeče jakýkliv rzpr s některým článkem Zkuškvéh řádu (především s čl. 4 dst. 5), je takvýt Uchazeč Předsedu kmise prstřednictvím Pvěřenéh zástupce vylučen z dalšíh pkračvání ve Zkušce a jeh pkus je brán jak neplatný. (3) Na základě Prtklu průběhu Zkušky pdepisuje Předseda Zkušební kmise Osvědčení Úspěšných Uchazečů. (4) Zkušební kmise se usnáší prstu většinu hlasů. Článek 9 Odvlací kmise (1) Pr účely přezkumání výsledků Zkušky Uchazečů, kteří neuspěli u Zkušky a pdali Odvlání neb Uchazeče vylučené ze Zkušky, je ustavena Odvlací kmise. (2) Hlavní zdpvědnstí Odvlací kmise je přezkumání a psuzení pdaných Odvlání. (3) Odvlací kmise se usnáší prstu většinu hlasů. Článek 10 Prtkl abslvvání Zkušky (1) O výsledcích Zkušky danéh Uchazeče je vystaven písemný prtkl (viz přílha č. 1 ke Zkuškvému řádu). (2) Prtkl bsahuje: a) čísl prtklu, b) datum a míst knání Zkušky, c) identifikaci Uchazeče, d) Osbní čísl Uchazeče, pkud je zaměstnancem KB e) výsledek Zkušky, f) jmén Pvěřenéh zástupce g) autentický pdpis Pvěřenéh zástupce a Uchazeče h) tisk razítka KB i) číselné identifikace tázek a Uchazečvých dpvědí s značením, zda byly správně neb chybně j) písemné prhlášení Uchazeče, že byl seznámen se Zkuškvým řádem (3) Přílhu prtklu je v případě neúspěšnéh abslvvání Zkušky frmulář pr případné Odvlání Uchazeče (viz přílha č. 2 ke Zkuškvému řádu). (4) Prtkl se vyhtvuje ve dvu prvedeních, z nichž jedn bdrží Uchazeč p sknčení Zkušky a druhé je ulžen v KB. (5) KB archivuje prtkl abslvvání Zkušky p dbu 10 let. Článek 11 Osvědčení (1) Osvědčení úspěšném vyknání Zkušky je přílhu č. 4 ke Zkuškvému řádu. (2) Osvědčení bsahuje: a. Identifikační údaje Uchazeče i. Jmén, příjmení ii. Rdné čísl

6 iii. Adresa trvaléh bydliště iv. IČO (nepvinně) b. Pdpis Předsedy Zkušební kmise (3) Osvědčení je patřen tiskem razítka KB. (4) Osvědčení se vydává v jednm vyhtvení, které bdrží Uchazeč. Článek 12 Prtkl průběhu Zkušky (5) Prtkl průběhu Zkušky služí jak dklad dění ve Zkuškvé místnsti, zárveň jak sumarizace výsledků Zkušky. Prtkl je přílhu č. 3 ke Zkuškvému řádu. (6) Prtkl bsahuje: a. Čísl prtklu b. Datum a míst knání Zkušky c. Jména a příjmení a identifikaci všech Uchazečů, ptvrzení identity Uchazeče Pvěřeným zástupcem d. Výsledek zkušky značení, zda Uchazeč uspěl / neuspěl / byl vylučen e. Infrmaci přerušení Zkušky ze závažných příčin (prucha technickéh vybavení, živelné katastrfy), pkud by nastaly f. Jmén Pvěřenéh zástupce a jeh pdpis g. Otisk razítka KB Přílhy: 1. Prtkl abslvvání Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření 2. Odvlání prti výsledku Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření 3. Prtkl průběhu Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření 4. Vzr Osvědčení abslvvání Zkušky 5. Seznam dbrné literatury a právních předpisů 6. Obsah Zkušky a rzsah testvaných dvednstí

7 Přílha č. 1 Prtkl abslvvání Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření Čísl prtklu: Typ Zkušky: písemný (elektrnický test ) Datum a míst knání Zkušky: Jmén/jména, příjmení, titul Uchazeče: Datum narzení: Bydliště: Osbní čísl Uchazeče (je-li v dbě zkušky zaměstnancem KB): Hdncení: pčet dsažených bdů ve Zkušce: z celkvě mžných,tj. % Uchazeč: úspěšně vyknal Zkušku neúspěšně vyknal Zkušku byl ze Zkušky vylučen Otázky a dpvědi v písemné Zkušce (tázky jsu řazeny v přadí v testu): U každé tázky je uveden následující: unikátní ID tázky v systému; Uchazečva dpvěď; pčet mžných bdů; pčet bdů získaných Uchazečem 1 001;c;1; ;a,b;1; ;a,b;1; Jmén Pvěřenéh zástupce Zkušební kmise a jeh pdpis: Pvěřený zástupce: Pdpis: Razítk: Pdpis Uchazeče:

8 Přílha č. 2 Odvlání prti výsledku Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření Čísl prtklu: Datum a míst knání Zkušky: Jmén/jména, příjmení, titul Uchazeče: Datum narzení: Bydliště: Slvní zdůvdnění pdání Odvlání: Jmén Pvěřenéh zástupce zkušební kmise: Pdpis Uchazeče: Rzhdnutí Odvlací kmise: Datum rzhdnutí: Jmén předsedy Odvlací kmise: Pdpis předsedy Odvlací kmise:

9 Přílha č. 3 Prtkl průběhu Zkušky dbrné způsbilsti pr distribuci prduktů důchdvéh spření a dplňkvéh penzijníh spření Čísl prtklu: Datum a míst knání Zkušky: Jmén a příjmení Datum narzení Identita suhlasí Nehdící se škrtněte Kód výsledku A = uspěl N = neuspěl V = vylučen Výsledek Pčet bdů / celkvě mžných / pčet prcent Jan Nvák ANO / NE A 86 / 100 / 86 Jana Nvákvá ANO / NE N 40 / 100 / 40 Jiří Nvák ANO / NE V XXX Jmén Pvěřenéh zástupce zkušební kmise a jeh pdpis: Pvěřený zástupce: Zkuška byla / nebyla přerušena d d z důvdů:

10 Přílha č. 4 Vzr Osvědčení abslvvání Zkušky

11 Přílha č. 5 Seznam dbrné literatury a právních předpisů Knihy Investiční strategie, Pavel Khut Osbní finance, Petr Syrvý, Tmáš Tyl Umění investvat, Kmise pr cenné papíry Inteligentní investr, Benjamin Graham Zákny Zákn č. 42/1994 Sb. penzijním připjištění se státním příspěvkem, ve znění pzdějších předpisů zavedení pplatků, infrmační pvinnst vůči zájemcům, zrušení exkluzivity na výběr PF pr příspěvek zaměstnavatele Zákn č. 426/2011 Sb. důchdvém spření, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 427/2011 Sb. dplňkvém penzijním spření, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 256/2004 Sb., pdnikání na kapitálvém trhu, ve znění pzdějších předpisů upravuje pskytvání služeb v blasti kapitálvéh trhu, chranu kapitálvéh trhu a investrů a veřejnu nabídku cenných papírů Vyhláška č. 303/2010 Sb., pdrbnější úpravě některých pravidel při pskytvání investičních služeb Pdrbněji upravuje pravidla činnsti a pravidla jednání se zákazníky při pskytvání investičních služeb (tj. i při uzavírání rámcvých smluv prdeji cenných papírů klektivníh investvání) Zákn č. 189/2004 Sb., klektivním investvání, ve znění pzdějších předpisů legislativní rámec pr klektivní investvání; pr činnst MPSS důležité zejména definice a infrmační pvinnsti vůči investrům a pdílníkům Nařízení vlády č. 189/2011 Sb., sdělení klíčvých infrmací speciálníh fndu klektivníh investvání upravuje sdělení klíčvých infrmací speciálníh fndu klektivníh investvání a některé pdmínky jeh pskytvání jinak, než v listinné pdbě Zákny suvisející: Zákn č. 586/1992 Sb., dani z příjmu, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 397/2012 Sb., pjistném na důchdvé spření Zákn č. 582/1991 Sb., rganizaci a prvádění sciálníh zabezpečení, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 589/1992 Sb., pjistném na sciální zabezpečení a příspěvku na státní plitiku zaměstnansti, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 117/1995 Sb., státní sciální pdpře, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 377/2005 Sb., finančních knglmerátech, ve znění pzdějších předpisů Vyhláška MF FSKP č. 114/2002 Sb. Zákn č. 634/2004 Sb., správních pplatcích, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 99/1963 Sb., Občanský sudní řád, ve znění pzdějších předpisů Zákn č. 2/1969 Sb., zřízení ministerstev a jiných ústředních rgánů státní správy České republiky, ve znění pzdějších předpisů

12 Přílha č. 6 Seznam tematických zkušebních kruhů Tematické blasti ptřebných znalstí: a) právní předpisy, pkud věcně suvisejí s činnstí sb uvedených v 84 dst. 1 zákna dplňkvém penzijním spření, - právní předpisy z blasti finančníh trhu, - základy suvisejících předpisů bčanskéh práva, bchdníh práva a práva na chranu sptřebitele, b) principy a fungvání důchdvéh spření - důchdvý systém České republiky a důchdvé spření jak jeh sučást, - pdmínky vzniku a zániku účasti na důchdvém spření a důsledky spjené s účastí v tmt systému, - strategie spření a způsb, jakým mhu být prstředky účastníka rzlženy v důchdvých fndech, - typy důchdvých fndů, způsby jejich investvání, - rizika, která mhu být spjena s důchdvým spřením, diverzifikace rizika důchdvéh fndu na základě terie prtflia, - sbní důchdvý účet a důchdvá jedntka, - pravidla jednání s účastníky pdle zákna důchdvém spření, - pplatky spjené se systémem důchdvéh spření, - pdmínky pr pbídky, - sdělení klíčvých infrmací pr účastníky a statut důchdvéh fndu, - pdmínky pr převd prstředků účastníka d důchdvých fndů bhspdařvaných jinu penzijní splečnstí a pplatku s tímt převdem spjeným, - nárky z důchdvéh spření, - pjištění důchdu nabízenéh živtními pjišťvnami, - daňvé aspekty důchdvéh spření, c) principy a fungvání dplňkvéh penzijníh spření - důchdvý systém České republiky a dplňkvé penzijní spření jak jeh sučást, - pdmínky vzniku a zániku účasti na dplňkvém penzijním spření, - strategie spření a způsb, jakým mhu být prstředky účastníka rzlženy v účastnických fndech, - typy účastnických fndů, způsby jejich investvání, - rizika, která mhu být spjena s účastnickým fndem, diverzifikace rizika účastnickéh fndu na základě terie prtflia, - sbní penzijní účet a penzijní jedntka, - pravidla jednání s účastníky pdle zákna dplňkvém penzijním spření, - pplatky spjené se systémem dplňkvéh penzijníh spření, - pdmínky pr pbídky, - sdělení klíčvých infrmací pr účastníky a statut účastnickéh fndu, - pdmínky příspěvku účastníka, zaměstnavatele a státníh příspěvku, - pdmínky pr převd prstředků účastníka d účastnických fndů bhspdařvaných jinu penzijní splečnstí a pplatku s tímt převdem spjeným, - nárky z dplňkvéh penzijníh spření - vztah dplňkvéh penzijníh spření a penzijníh připjištění, - principy a fungvání penzijníh připjištění, - vklady a klektivní investvání jak alternativní prdukty, - daňvé aspekty dplňkvéh penzijníh spření, d) investiční nástrje, jejich druhy a vlastnsti 1. investiční nástrje - druhy a vlastnsti, pjem cennéh papíru a rzdělení cenných papírů, 2. akcie a bdbné cenné papíry představující pdíl na emitentvi - jejich charakteristika, druhy (priritní a kmenvé), frma (na jmén a na majitele), pdba (listinné a zaknihvané) a význam, - zatímní list a pukázka na akcie, 3. dluhpisy a bdbné cenné papíry představující práv na splacení dlužné částky - jejich druhy (státní a České nárdní banky, kmunální, hypteční zástavní list, priritní, vyměnitelný, pdřízený), frma (na jmén a na majitele), pdba (listinné a zaknihvané), význam, 4. deriváty - pjem derivátu, druhy, základní pjmy bchdvání s deriváty, užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky, 5. statní investiční nástrje - základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrjů (nástrje peněžníh trhu a cenné papíry klektivníh investvání), e) principy finančníh trhu včetně terie financí - finanční trh, jeh definice, úlha a význam, - základy terie financí (časvá hdnta peněz, vztah mezi výnsem, rizikem a likviditu), - základy finanční matematiky, - struktura finančníh trhu (primární a sekundární trh, peněžní a kapitálvý trh), - účastníci finančníh trhu (emitenti, investři, finanční zprstředkvatelé), - základní dlišnsti dmácích a zahraničních trhů investičních nástrjů a bchdvání na nich, f) investice, investiční strategie a suvisející rizika 1. základy investiční strategie, investiční plitika, 2. rizika jedntlivých investičních nástrj

13