1. Úvod Obecná část Pojištěnci 12

Transkript

1

2 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 O B S A H 1. Úvd 3 2. Obecná část 6 3. Pjištěnci Základní fnd zdravtníh pjištění Záměry vývje hspdaření ZFZP v rce Tvrba, příjmy ZFZP Čerpání, výdaje ZFZP Smluvní plitika ve vztahu k ZZ Zdravtní plitika Revizní a kntrlní činnst Struktura nákladů na zdravtní péči v členění pdle jedntlivých segmentů Ostatní fndy Zdravtní péče hrazená z fndu prevence Prvzní fnd Majetek pjišťvny a investice Sciální fnd Rezervní fnd Ostatní zdaňvaná činnst Specifické fndy Přehled základních eknmických ukazatelů Závěr 65 1

3 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Seznam zkratek pužívaných ve zdravtně pjistném plánu BÚ Běţný účet CMÚ Centrum mezistátních úhrad CP Cenné papíry ČR Česká republika DR Dzrčí rada DRG Anglická zkratka pr skupiny diagnóz (Diagnsis Related Grup) EHS Evrpské hspdářské splečenství EP Evrpský parlament ES Evrpské splečenství EU Evrpská unie FM Fnd majetku Fprev Fnd prevence FRM Fnd reprdukce majetku HW Hardware (technické vybavení pčítače) KORKO Krekční keficient IČ Identifikační čísl IS Infrmační systém IT Interní tabulky LDN Léčebna dluhdbě nemcných LSPP Lékařská sluţba první pmci MF Ministerstv financí MZ Ministerstv zdravtnictví MPSV Ministerstv práce a sciálních věcí OBZP Osby bez zdanitelných příjmů OLÚ Odbrný léčebný ústav OKD Ostravsk karvinské dly OSL Ošetřvatelské lůţk OSVČ Osby samstatně výdělečně činné OZdČ Ostatní zdaňvaná činnst P90 Prgram 90 PC Osbní pčítač PF Prvzní fnd RBP Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna REGKO Regulační keficient RF Rezervní fnd RO Rzhdčí rgán SF Sciální fnd SR Správní rada SW Sftware (prgramvé vybavení pčítače) SZP ČR Svaz zdravtních pjišťven České republiky VZP ČR Vjenská zdravtní pjišťvna ČR VZP ČR Všebecná zdravtní pjišťvna ČR ZFZP Základní fnd zdravtníh pjištění ZP Zdravtní pjišťvna ZPP Zdravtně pjistný plán ZZ Zdravtnická zařízení ZZP Zaměstnanecká zdravtní pjišťvna 2

4 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Úvd Základní charakteristika zdravtně pjistnéh plánu Zdravtně pjistný plán Revírní bratrské pkladny, zdravtní pjišťvny (dále také Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna, pjišťvna neb RBP ) na rk 2011 kncipuje činnst pjišťvny v předmětném bdbí se záměrem průběţnéh plnění pvinnstí vyplývajících z platných právních předpisů, důslednéh respektvání právněných nárků všech zúčastněných stran v systému veřejnéh zdravtníh pjištění a v nepslední řadě ptimální úrvně servisu zajišťvanéh vlastní klientele. Při tvrbě zdravtně pjistnéh plánu pjišťvna respektvala ukazatele predikvané Ministerstvem financí a prmítla d něj dsavadní trendy vývje, zejména čekávané důsledky pkračující eknmické a finanční krize, dplněné předpkládané vlivy legislativních změn. Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna dluhdbě ve své činnsti velmi pečlivě zvaţuje vynakládání finančních prstředků a zachvání finanční stability jak na straně příjmvé, tak výdajvé. K efektivnímu hspdaření s prstředky veřejnéh zdravtníh pjištění přispívá i převáţně reginální půsbnst pjišťvny umţňující nejen sbní kntakt s pjištěnci a jejich zaměstnavateli, ale i úzku splupráci s pskytvateli zdravtní péče a plátci pjistnéh. Reálnst dsaţení plánvaných hdnt je pdlţena jednak výchzím stavem dluhdbé hspdářské stability pjišťvny, jednak řadu vnitřních prgramvých patření. V příjmvé blasti se jedná zejména : stabilizaci prtflia pjištěnců, maximální pzrnst blasti kntrly výběru pjistnéh včetně uplatnění veškerých právních mţnstí vymáhání dluţnéh pjistnéh a penále, perativní sledvání kázně plátců pjistnéh prstřednictvím vnitřníh infrmačníh systému, vyuţívání sankčních pravmcí při prušvání záknem stanvených pvinnstí zaměstnavatelů a pjištěnců, vymáhání náhrad škd vznikajících pjišťvně v důsledku úrazů a jinéh pškzení zdraví v suvislsti s prtiprávním jednáním třetích sb, uplatňvání přiráţek k pjistnému při pakvaném výskytu pracvních úrazů a nemcí z pvlání ze stejných příčin, v blasti výdajvé : ptimalizaci sítě smluvních zdravtnických zařízení respektující ptřeby pjištěnců při zachvání kvality a dstupnsti zdravtní péče, splupráci s statními zdravtními pjišťvnami při stanvení regulačních patření a splečných metdických pstupů, důsledné zavádění patření státní správy k dsaţení bilanční rvnváhy systému veřejnéh zdravtníh pjištění, vyuţití infrmačníh systému ke kntrle vykazvaných zdravtních výknů, 3

5 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 zajištění průběţné infrmvansti pskytvatelů zdravtní péče činnsti a patřeních pjišťvny, zejména v blasti úhrad, pkračvání v praxi svědčenéh systému peridických jednání se zástupci prfesních sdruţení pskytvatelů zdravtní péče a jiných institucí s cílem diskutvat a vysvětlvat kncepční záměry i perativní krky pjišťvny, důsledné ddrţvání termínů úhrad nákladů pskytnuté zdravtní péče, realizaci nabídky preventivních aktivit zaměřené nejen na pskytvání finančních příspěvků, ale umţňující pjištěncům zapjit se aktivně d péče své zdraví s cílem mtivvat je k prevenci závaţných nemcnění rezultující v mezení buducích nákladů, důslednu realizaci patření pr blast vlastní prvzní činnsti s cílem minimalizace reţijních nákladů, zajištění infrmvansti klientů zdravtní péči vykazvané zdravtnickými zařízeními jak jim pskytnuté. Zdrje čerpání pdkladů Při vlastním zpracvání byl pstupván dle: metdiky zpracvání zdravtně pjistných plánů zdravtních pjišťven na rk 2011, predikce základních makreknmických indikátrů ČR publikvaných na internetvých stránkách Ministerstva financí, zákna č. 280/1992 Sb., resrtních, brvých, pdnikvých a dalších zdravtních pjišťvnách, v platném znění, zákna č. 592/1992 Sb., pjistném na všebecné zdravtní pjištění, v platném znění, zákna č. 48/1997 Sb., veřejném zdravtním pjištění a změně a dplnění některých suvisejících záknů, v platném znění, zákna č. 551/1991 Sb., Všebecné zdravtní pjišťvně České republiky, v platném znění, vyhlášky MF č. 418/2003 Sb., kteru se stanví pdrbnější vymezení kruhu a výše příjmů a výdajů fndů veřejnéh zdravtníh pjištění zdravtních pjišťven, pdmínky jejich tvrby, uţití, přípustnsti vzájemných převdů finančních prstředků a hspdaření s nimi, limit nákladů na činnst zdravtních pjišťven krytých ze zdrjů základníh fndu včetně pstupu prpčtu tht limitu, ve znění vyhlášky MF č. 127/2010 Sb., vyhlášky MZ č. 644/2004 Sb., pravidlech hspdaření se zvláštním účtem všebecnéh zdravtníh pjištění, průměrných nákladech a jednacím řádu dzrčíh rgánu, v platném znění, jiných suvisejících záknů a vyhlášek ve znění platném pr rk Dále RBP vycházela z dstupných statistických dat, kalkulací a analýz respektujících: Nařízení vlády, kterým se, s vazbu na 3a dst. 2 zákna č. 592/1992 Sb., v platném znění, pr účely důchdvéh pjištění stanví výše všebecnéh vyměřvacíh základu za rk 2009 a výše přepčítacíh keficientu pr úpravu všebecnéh vyměřvacíh základu za rk 2009, 4

6 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 návrh zákna, kterým se mění některé zákny v suvislsti s návrhem zákna státním rzpčtu České republiky na rk 2011, předpkládané finanční pdíly jedntlivých segmentů zdravtní péče v návaznsti na strategii smluvní plitiky pjišťvny, trendy vývje prtflia pjištěnců z hlediska jeh struktury a phybu. 5

7 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Obecná část Sídl zdravtní pjišťvny, statutární rgán Obchdní firma: Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna Sídl: Slezská Ostrava, Michálkvická 108 Kód: 213 Statutární rgán: Ing. Lubmír Káňa, ředitel Telefn: Fax: Bankvní spjení: Kmerční banka, a.s. Puţívaná zkratka: RBP Revírní bratrská pkladna byla zřízena v suladu s ustanvením 3 zák. č. 280/1992 Sb. Rzhdnutím MPSV ČR č.j /1993 ze dne Je zaměstnanecku zdravtní pjišťvnu s mezibrvu půsbnstí a je nsitelem veřejnéh zdravtníh pjištění pr všechny pjištěnce, kteří jsu u ní registrváni. Usnesením vlády ČR č. 427 ze dne byla schválena ţádst Revírní bratrské pkladny a Mravské zdravtní pjišťvny pvlení slučení těcht pjišťven. Na jeh základě Ministerstv zdravtnictví vydal dne Rzhdnutí č.j /1996 k pvlení slučení bu subjektů ke dni pd splečným názvem Revírní bratrská pkladna v Ostravě, zaměstnanecká zdravtní pjišťvna se sídlem na Slezské Ostravě, Michálkvická 108, IČ Usnesením Krajskéh bchdníh sudu č.j /1996 z byla Mravská zdravtní pjišťvna se sídlem v Kpřivnici vymazána z bchdníh rejstříku. V důsledku změny Statutu RBP schválené Ministerstvem zdravtnictví dne dšl s účinnstí d ke změně bchdníh názvu pjišťvny, který je na základě F 20239/2003 usnesení Krajskéh sudu v Ostravě, č.j. 110 ze dne zapsán A XIV 554 v bchdním rejstříku ve znění: Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna. Ţádst zřízení RBP v duchu tradice báňskéh zdravtníh pjišťvnictví pdaly rganizace spjené s hrnicku činnstí, a t: Ostravsk-karvinské dly, a.s. Ostrava, Českmravské dly, a.s. Důl ČSM, Jihmravské lignitvé dly Hdnín, s.p., Důlní průzkum a bezpečnst, a.s. Paskv, Vědeck-výzkumný uhelný ústav, a.s. Ostrava - Radvanice, Ferrum, a.s. Frýdlant nad Ostravicí. 6

8 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Ke dni dšl ke slučení s Mravsku zdravtní pjišťvnu, jejíţ zřízení pţádaly: TATRA, a.s. Kpřivnice, Mravskslezská vagónka, a.s. Studénka, MAGNETON, a.s. Krměříţ, MASSAG, a.s. Bílvec, Siemens, s.r.. Frenštát. U převáţné většiny uvedených ţadatelů zřízení pjišťvny a jejich právních nástupců se v dané dbě jednal, resp. ddnes jedná, významné zaměstnavatelské subjekty. Tent fakt také determinuje vzájemné vztahy, které jsu zalţeny na úzké splupráci prjevující se zejména v: intenzívní splupráci při řešení prblematiky plateb pjistnéh, chápání činnsti zaměstnanecké zdravtní pjišťvny jak nedílné sučásti sciální plitiky rientvané na prevenci zdravtních rizik, jedntě přístupu ke specializvaným zdravtnickým pracvištím ve vztahu ke specifickým pracvním pdmínkám (např. ddělení chrb z pvlání, rgány hygienické sluţby apd.), baplné snaze efektivní řešení absence pr nemc v sučinnsti s lékaři závdní primární péče, účinnějším systému práce v blasti přiráţek k pjistnému zalţeném na detailní znalsti pměrů s předpkladem vyuţití těcht finančních prstředků pr zdravtní prevenci, aplikaci prgramu řízené zdravtní péče a prgramů zdravtní prevence, tvrbě pdmínek pr činnst výknných míst pjišťvny. Záměrem zdravtně pjistnéh plánu je další splupráce se zmíněnými subjekty v uvedených, resp. dalších blastech. Sučasná rganizační struktura a předpkládaná úprava rganizační struktury v rce 2011 Organizační strukturu pjišťvny ve smyslu platnéh statutu tvří ředitelství (ústředí) a expzitury. Pstavení, vnitřní strukturu, činnst a vztahy mezi rganizačními slţkami pjišťvny upravuje rganizační řád. Ředitelství RBP Ředitelství RBP kmplexně zajišťuje a řídí prstřednictvím svých dbrných útvarů agendu veřejnéh zdravtníh pjištění. Činnst ředitelství se sustřeďuje na čtyřech místech: budva na Michálkvické ul. č. 108 v Slezské Ostravě (sídl ústředí) budva na Záhumenní ul. č v Kpřivnici (detašvané pracviště ústředí) budva na Masarykvě nám. č. 6 v Karviné (detašvané pracviště ústředí) budva na Nádraţní ul. č. 22 v Ostravě (detašvané pracviště ústředí) 7

9 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Expzitury Expzitury jednají jménem pjišťvny v rzsahu pravmcí svěřených jim rganizačním řádem, zejména zajišťují kntakt s klienty, zdravtnickými zařízeními a plátci pjistnéh. Expzitury nemají právní subjektivitu. Snaha zajištění maximální dstupnsti a kmplexnsti pskytvaných sluţeb v jedntlivých spádvých blastech vedla k vytvření následující skladby expzitur a jejich jednatelství: Expzitura Ostrava, Nádražní 22 jednatelství Ostrava-Hrabůvka, Dr. Martínka 7 jednatelství Ostrava-Pruba, 17. listpadu 1790 jednatelství Praha, nám. W. Churchilla 2 Expzitura Karviná, Masarykv nám. 6 jednatelství Orlvá, Rydultwská 1390 jednatelství Bhumín, nám. T. G. Masaryka 939 Expzitura Havířv, Svrnsti 2 jednatelství Český Těšín, Skla Tůmy 2 jednatelství Litvínv, pliklinika Ţiţkva 151 jednatelství Mst, Budvatelů 2957 jednatelství Chmutv, Kchva 1185 Expzitura Frýdek-Místek, U Staré pšty 54 jednatelství Frýdlant nad Ostravicí, Nádraţní 417 jednatelství Třinec, Jablunkvská 241 jednatelství Frenštát pd Radhštěm, Rţnvská 240 Expzitura Hdnín, Dlní Valy 3940 jednatelství Kyjv, Jungmannva 1310 jednatelství Brn, pliklinika Starý Lískvec, U Pšty 14 jednatelství Veselí nad Mravu, Sklvská 671 Expzitura Opava, Hrní náměstí 49 jednatelství Hlučín, ČSA 6A jednatelství Vítkv, nám. J. Zajíce 1 jednatelství Krnv, nám. Hrdinů 7 jednatelství Bruntál, Revluční 18 Expzitura Kpřivnice, Záhumenní 1161 jednatelství Studénka, náměstí Republiky 698 jednatelství Bílvec, Bezručva 1 jednatelství Nvý Jičín, Štefánikva 826 jednatelství Fulnek, Masarykva 338 jednatelství Odry, Masarykv nám. 4 Expzitura Krměříž, nám. Míru 3287 jednatelství Bystřice pd Hstýnem, ul. 6. května 74 jednatelství Hlešv, Sušilva 478 jednatelství Kjetín, ul. 6. května 1373 jednatelství Přerv, Kratchvílva 43 jednatelství Olmuc, Ksmnautů 8 8

10 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Expzitura Valašské Meziříčí, Pspíšilva 11 jednatelství Rţnv pd Radhštěm, Letenská 1183 jednatelství Hranice na Mravě, 28. října 565 jednatelství Vsetín, Smetanva 1269 Existující (neb plánvané) dceřiné splečnsti a jejich zaměření, nadační fndy a jiné účasti ZP RBP ţádnu z předmětných aktivit dsud nerealizvala a ani v rce 2011 neplánuje rzšíření své činnsti tímt směrem. Způsb zajištění služeb zdravtní pjišťvny ve vztahu k plátcům pjistnéh, pskytvatelům zdravtní péče a pjištěncům Vztah k plátcům pjistnéh Ve vztahu k plátcům pjistnéh na veřejné zdravtní pjištění bude Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna v rce 2011 zabezpečvat administrativní, metdický a pradenský servis prstřednictvím vlastní sítě útvarů a pracvišť. Pskytvání sluţeb plátcům pjistnéh spčívá zejména v pdávání infrmací termínech dvdů pjistnéh, způsbech prvádění plateb a jejich identifikaci a dalších infrmací z blasti předpisů pjistném na veřejné zdravtní pjištění. Kntrlní činnst bude zaměřena zejména na předcházení negativním prjevům nekázně plátců s cílem minimalizvat bjem nedvedenéh pjistnéh na zdravtní pjištění. Plnění tht úklu bude výrazně přispívat k upevnění stability hspdářské bilance RBP. Při kntrle plateb pjistnéh d plátců je hlavní důraz kladen na správnst vypčtené výše pjistnéh a včasnst samtnéh dvdu. Zaměstnanci, kteří prvádějí tyt kntrly u plátců, sučasně vedu agendu sb samstatně výdělečně činných, kntrlují placení zálh na pjistné a zpracvávají přehledy příjmech a výdajích. Rzsah úřední dby umţňuje všem plátcům pjistnéh vyřizvat veškeré záleţitsti týkající se dvdů pjistnéh, plnění znamvacích pvinnstí a získávání infrmací nabídce sluţeb pskytvaných pjišťvnu. Vztah k pskytvatelům zdravtní péče RBP sjednává, aktualizuje a udrţuje agendu smluvních vztahů s pskytvateli zdravtní péče. V rce 2011 se předpkládá, ţe bude partnerem vůči cca zdravtnickým zařízením. V tmt pčtu je bsaţen cca 200 nvě sjednaných smluvních vztahů s pskytvateli zdravtní péče, z th se 160 zdravtnickými zařízeními ambulantníh typu. Z uvedenéh přehledu je nejpčetnější skupinu kategrie praktických lékařů, stmatlgů a ambulantních specialistů, tj. cca ZZ. Z hlediska finanční nárčnsti je dluhdbě nejvýznamnějším segmentem ústavní péče (nemcnice, OLÚ, LDN a OSL). Sučástí ucelenéh systému zdravtní péče jsu rvněţ lázně, zdravvny, dpravní zdravtní a záchranné sluţby, pskytvatelé dmácí péče, fyziterapie, labratrní a radidiagnstická pracviště. Specifickými typy pskytvatelů zdravtní péče jsu lékárny a výdejny zdravtnických prstředků. V rce 2011 bude smluvním partnerem RBP cca těcht zařízení. 9

11 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 RBP bude dbát na t, aby sučástí sjednávání neb rzšiřvání všech smluvních ujednání byla úplná pasprtizace persnálníh a přístrjvéh vybavení zdravtnických zařízení v rzsahu, který vyţaduje platný právní řád. Bude pkračvat v zavádění elektrnické pasprtizace smluvních ujednání v jedntlivých segmentech zdravtní péče. V rce 2011 bude pr pskytvatele zdravtní péče nadále rzšiřvána elektrnická kmunikace prstřednictvím Prtálu zdravtních pjišťven a vlastních webvých stránek. RBP bude v suladu s tradicí garantvat včasné platby úhrad za pskytvanu zdravtní péči v rzsahu sjednaných smluvních ujednání. Smluvní zdravtnická zařízení budu způsbu plateb infrmvána prstřednictvím pravidelných zúčtvacích zpráv. Vztah k pjištěncům RBP zajišťuje kmplexní sluţby na ústředí pjišťvny, expziturách a jednatelstvích prstřednictvím svých zaměstnanců, kteří pskytují pjištěncům (pdbně jak plátcům pjistnéh) administrativní, metdický a pradenský servis. Vlastní síť pracvišť RBP vyplývá z ppisu rganizační struktury a je utvářena se záměrem zajistit ptimální dstupnst sluţeb pjišťvny nejen vlastním, ale i ptenciálním pjištěncům, plátcům pjistnéh a pskytvatelům zdravtní péče. Tat svědčená strategie bude důsledně uplatňvána i v příštím bdbí. K pdávání základních infrmací pjištěncům jsu rvněţ vyuţívána kntaktní místa na zakladatelských rganizacích. Nedílnu sučástí pskytvání infrmací pjištěncům je i pradenská sluţba ve všech blastech veřejnéh zdravtníh pjištění včetně zajištění práv vyplývajících z předpisů EU v blasti zdravtní péče. RBP bude p celý rk pkračvat v pstupném vydávání Evrpskéh průkazu zdravtníh pjištění. Mezi další sluţby, které RBP svým pjištěncům zajišťuje, je např. pmc při řešení případných sprů se zdravtnickými zařízeními a knzultační sluţba při rzhdvání pjištěnce frmě léčebné terapie a při výběru zdravtnickéh zařízení. Za účelem pskytvání sluţeb na c nejvyšší úrvni prvádí pjišťvna pravidelná šklení pracvníků zvláště při kaţdé legislativní změně a sučasně je neustále zdknalván infrmační systém tét velice rzsáhlé blasti tak, aby mhly všechny kategrie pjištěnců získávat ptřebné infrmace bez časvých prdlev. Způsb zajištění sluţeb pjišťvny je dluhdbě knstantní. Priritní je rientace na udrţení jejíh dbréh jména a image jisté a splehlivé instituce. Vzhledem ke stávající legislativě, která mţnsti pskytvání sluţeb jedntlivými zdravtními pjišťvnami d značné míry nivelizuje, se stává prstrem jejich knkurenceschpnsti právě celkvá úrveň nabízenéh servisu a jeh dstupnst. Pr širší infrmvání veřejnsti hdlá pjišťvna pkračvat v pravidelném vydávání infrmačních materiálů a ve čtvrtletním vydávání svéh Zpravdaje, které jsu distribuvány na zakladatelské subjekty, zdravtnická zařízení a pracviště zajišťující styk s klienty RBP. Za účelem zvýšení dstupnsti pskytvaných infrmací a pradenskéh servisu jsu prvzvány inflinky: , na které jsu bezplatně pskytvány infrmace stávajícím i ptencinálním klientům RBP, 10

12 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk se zajištěním lékařské pradenské sluţby prstřednictvím erudvaných lékařů, se zajištěním bezplatné knzultační sluţby v blasti zabezpečující pradenství, týkající se zdravtních prgramů pjišťvny a dstupnsti zdravtní péče. RBP svu činnst rvněţ prezentuje na internetvé adrese Na těcht stránkách se kaţdý zájemce můţe seznámit se základními údaji pjišťvně, rganizační struktuře, aktuálními infrmacemi pr zdravtnická zařízení, sluţbách v blasti prevence a zlepšené zdravtní péče apd. Záměry rzvje infrmačníh systému Infrmační systém (IS) RBP bude v rce 2011 nadále prvzván jak důsledně centrální systém s n-line splupracujícími externími pracvišti. Záměrem rzvje infrmačníh systému je v suladu s pţadavky dbrných útvarů rzvíjet a zkvalitňvat úrveň prvzvaných agend, a t v suvislsti s prbíhajícími systémvými a legislativními změnami v blasti veřejnéh zdravtníh pjištění. Pr realizaci a prvz infrmačníh systému bude nadále vyuţívána svědčená SW platfrma Oracle a ddavatelsky řešené aplikační prgramvé vybavení. Krmě rzvje jedntlivých agend se plánuje i průběţná bnva HW a SW vybavení na uţivatelské úrvni, tj. PC, tiskáren, stabilizvaných zdrjů a dalších prvků infrmačníh systému. Z hlediska jedntlivých aplikačních prgramů se předpkládá rzšiřvání nvých pstupů při kmunikaci se zdravtnickými zařízeními týkajících se zejména smluvních ujednání v blasti lůţkvé a specializvané ambulantní péče. Základem je zjedndušení sjednávání rzsahu pskytvané péče či jiných údajů při nakupvání zdravtnických sluţeb. Efektivní kntraktační činnst bude vyţadvat úpravu stávajících nástrjů pr klasifikaci pskytvaných zdravtních sluţeb a rvněţ i realizaci nvých pstupů v blasti hdncení kvality pskytnuté zdravtní péče. Na základě smluvních nastavení bude realizván výpčet úhrad jedntlivým zdravtnickým zařízením včetně vyhdncení regulačních patření. Na uvedený výpčet navazuje zpracvání infrmací pr kntrly a revize pskytvané péče. Další rzvíjenu činnstí je zpracvání infrmací v příjmvé blasti. Zde dchází k neustálému zdknalvání prcesů zajišťujících maximální výběr pjistnéh zalţených na průběţném vyhdncvání platební kázně a důsledné správě phledávek. Veškerá vyhdncení v příjmvé blasti vycházejí z řádně vedených údajů registrů pjištěnců a plátců zdravtníh pjištění, kde prbíhá trvalý prces zajišťvání aktuálních a správných údajů. Plánuje se rvněţ rzšiřvání elektrnické výměny dat a infrmací s rgány státní správy a statními institucemi, ať uţ prstřednictvím datvých schránek, či jinak připravených prtálvých aplikací. Jiţ standardní je aktivní účast RBP na splečně řešených prjektech ve vazbě na Nárdní referenční centrum, Centrum mezistátních úhrad, prgramy ehealth a další. Záměrem rzvje kmunikace je jednduše, perativně a splehlivě zpřístupnit klientům (pjištěncům, zdravtnickým zařízením, plátcům zdravtníh pjištění, rgánům státní správy a dalším) takvé webvé aplikace, které umţní uspkjení jejich ptřeb spjených s pskytváním a úhradu zdravtní péče v systému veřejnéh zdravtníh pjištění. Kmunikace s klienty bude rzvíjena jednak ve vlastním webvém prstředí RBP a jednak s vyuţitím zabezpečenéh způsbu kmunikace prstřednictvím Prtálu ZP, na jehţ řešení se splečně pdílejí smluvně dhdnuté zdravtní pjišťvny. 11

13 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Významnu rli v blasti sluţeb klientům sehrává infrmační servis, který na internetvých stránkách RBP pskytuje pravidelné infrmace mţnstech péče vlastní zdraví, zajišťuje dpvědi na nejrůznější tázky a řešení zdravtních prblémů včetně infrmací předcházení nemcem. Suběţně s rzvjem zpracvání infrmací bude v rce 2011 průběţně řešen a psilván zajištění dpvídající úrvně zabezpečení dat a infrmačníh systému vůči klnímu prstředí. Jak pdpra realizvaných řešení je plánván další rzšíření bezpečnéh úlţiště dat z důvdů neustáléh zvyšvání mnţství elektrnicky zpracvávaných údajů a nárůstu pţadavků na správu příslušných dkumentů. 3. Pjištěnci Záměry vývje struktury pjištěnců, stabilizace kmene pjištěnců Stabilizace prtflia pjištěnců patří mezi základní strategické cíle a pririty činnsti pjišťvny. RBP je připravena tent záměr pdpřit udrţením a dalším rzšířením nabídky tradičních sluţeb rientvaných na ptřeby pracvníků zakladatelských rganizací a jejich rdinných příslušníků a další skupiny pjištěnců jak jsu děti, ţeny neb dárci krve, se zvláštním zaměřením na blast zdravtní prevence a zlepšené zdravtní péče. Předpkladem stability stávající struktury pjištěnců je pr RBP zajištění náleţitéh bjemu a kvality zdravtní péče pr své pjištěnce a ptimální úrvně hspdaření s prstředky veřejnéh zdravtníh pjištění. V praxi t znamená, ţe v důsledku dpvědnéh přístupu k jedntlivým segmentům pskytvatelů zdravtní péče pjišťvna nepředpkládá ani v rce 2011 ţádné závazky p lhůtě splatnsti, cţ v knečném důsledku zcela bjektivně pcítí kaţdý pjištěnec. Záměr stabilizace by měla pdpřit i důsledná aplikace prváděcích nařízení EP a Rady (ES) č. 987/09, 883/04, nařízení Rady EHS č. 1408/71 a 574/72 v zajištění nárků pjištěnců RBP na zdravtní péči při phybu v rámci zemí EU, Švýcarska a Evrpskéh hspdářskéh prstru a aplikace statních mezistátních smluv sciálním zabezpečení a pskytvání a úhradě zdravtní péče. RBP rvněţ zajišťuje svým pjištěncům různrdu nabídku prduktů pjištění léčebných výlh při cestách a pbytu v zahraničí, které jsu klientům ve splupráci s kmerční pjišťvnu nabízeny za zvýhdněné sazby. T vše s cílem maximální infrmvansti a chrany při případném čerpání zdravtní péče v zahraničí včetně jeh spluúčasti při čerpání tét péče. Pjištěnec se sám musí rzhdnut, zda vyuţije ustanvení evrpských nařízení a mezistátních smluv neb si sjedná kmerční zdravtní pjištění. Vyrvnaný stav pjištěnců je čekáván s hledem na vliv knkurenčníh prstředí v blastech půsbnsti pjišťvny. RBP si i v blízkém buducnu hdlá zachvat převáţně reginální charakter s pstupným rzšiřváním své činnsti zejména v blastech své dsavadní půsbnsti a přilehlých územích. Samzřejmstí je tevřenst všem skupinám pjištěnců. Prt bude jejich struktura nadále víceméně dpvídat demgrafické struktuře byvatelstva České republiky. 12

14 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Věkvá struktura pjištěnců Údaje čekávané věkvé struktury pjištěnců v rce 2010 a plánvané stavy v rce 2011 byly zpracvány na základě vyhdncení stárnutí stávajícíh prtflia pjištěnců a kvalifikvanéh dhadu příchdů a dchdů pjištěnců v jedntlivých věkvých kategriích, včetně zachvání přirzených mezirčních změn vlivem narzení a úmrtí. Věkvá skupina Rk 2009 skutečnst Průměrný pčet pjištěnců 1) Rk 2010 ček. skuteč. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,9 Celkem 1) ,0 Pznámky k tabulce: 1) Údaje průměrných pčtech pjištěnců celkem v kalendářním rce pdle tabulky č.1, řádek 2. ZPP tabulka č.17 Věkvá struktura pjištěnců Očekávaná skutečnst 2010 ZPP

15 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Základní fnd zdravtníh pjištění 4.1 Záměry vývje hspdaření ZFZP v rce 2011 A. I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,5 II. Tvrba celkem = zdrje ,7 1 Pjistné z veřejnéh zdravtníh pjištění pdle 1dst.1 písm. a) vyhlášky fndech včetně dhadných plžek ,1 1.1 z th: dhadné plžky k pjistnému pdle 1 dst. 1 písm. c) vyhlášky fndech 5) Peněžní prstředky plynucí z měsíčníh vyúčtvání výsledků přerzdělvání +/- pdle 1 dst. 1 písm. b) vyhlášky fndech Pjistné z veř. zdrav. pjištění p přerzdělvání (ř. 1 + ř. 2) pdle 20, 21a zák. 592/1992 Sb., pjistném na všebecné zdravtní pjištění, ve znění pzdějších předpisů a pdle 1 dst. 1 písm. a + b + c) vyhlášky fndech Penále, pkuty a přirážky k pjistnému pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech, včetně dhadných plžek 3.1 z th: dhadné plžky 5) , , ,8 4 Náhrady škd pdle 1 dst. 1 písm. d) vyhlášky fndech ,3 5 Úrky získané hspdařením se ZFZP pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech ,0 6 Ostatní phledávky pdle 1 dst. 1 písm. g) vyhlášky fndech 7 Převdy z jiných fndů v suladu s 1 dst. 1 písm. i) vyhlášky fndech Převd zůstatku ZFZP v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 1 dst.1 písm. j) vyhlášky fndech Phledávky za zahraniční pjišťvnu za zdravtní péči pskytnutu v ČR cizím pjištěncům pdle 1 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech Phledávky za zahraniční pjišťvnu za paušální platbu na cizí pjištěnce pdle 1 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech 11 Kladné kursvé rzdíly pdle 1 dst. 1 písm. h) vyhlášky fndech Dar určený dárcem pr ZFZP, neb pkud nebyl dárcem určen účel daru, pdle 1 dst. 1 písm. e) vyhlášky fndech Snížené neb zrušené pravné plžky k pjistnému, penále, pkutám a přirážkám k pjistnému pdle 1 dst. 1 písm. k) vyhlášky fndech , , Snížené neb zrušené statní pravné plžky pdle 1 dst. 1 písm. l) vyhlášky fndech Pužité, snížené neb zrušené rezervy na pravmcně nesknčené sudní spry pdle 1 dst.1 písm. m) vyhlášky fndech Pužité, snížené neb zrušené statní rezervy neuvedené v 1 dst.4 písm. m), vazba na 1 dst. 1 písm.n) vyhlášky fndech Ostatní dhadné plžky aktivní vztahující se k základnímu fndu neuvedené v 1 dst. 1 písm. c), vazba na 1 dst. 1 písm. ) vyhlášky fndech III. Čerpání celkem = snížení zdrjů: , Závazky za zdravtní péči včetně krekcí a revizí a úhrad jiným zdravtním pjišťvnám pdle 1 dst. 4 písm. a), dst. 4 písm. b), dst. 4 písm. d) a dst. 4 písm. e) vyhlášky fndech včetně dhadných plžek ,0 z th: závazky za léčení pjištěnců dané zdravtní pjišťvny v cizině pdle 1 dst. 4 písm. b) vyhlášky fndech ,5 dhadné plžky k závazkům pdle 1 dst. 4 písm. e) vyhlášky fndech vztahující se k 1 dst. 4 písm. a) vyhlášky fndech 5) ,8 2 Úrky z úvěrů pdle 1 dst. 4 písm. f) vyhlášky fndech 3 Předpis přídělů d jiných fndů ( ) ,8 3.1 v tm: d rezervníh fndu pdle 1 dst. 4 písm. j) vyhlášky fndech 4) ,7 3.2 d prvzníh fndu pdle 1 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech 1) ,9 3.3 d fndu prevence pdle 1 dst. 4 písm. k) vyhlášky fndech 3.4 Mimřádný převd d prvzníh fndu - puze Vjenská zdravtní pjišťvna ČR pdle 1 dst. 4 písm. l) vyhlášky fndech 2) ,5 4. Odpis phledávek pdle 1 dst. 5 vyhlášky fndech , Snížení základníh fndu částky penále, pkut a přirážek na základě rzhdnutí dstranění tvrdsti pdle 53a zákna č. 48/1997 Sb., ve znění pzdějších předpisů, pdle 1 dst. 6 vyhlášky fndech 3) ,0 Závazky vyplývající z pskytnutí zdravtní péče vyúčtvané zdravtní pjišťvně zdravtnickými zařízeními za cizí pjištěnce, včetně výsledků revize pdle ,0 dst. 4 písm. c) vyhlášky fndech Závazky vůči zahraniční pjišťvně z titulu paušální platby za pjištěnce pdle 1 dst. 4 písm. c) vyhlášky fndech Bankvní pplatky za vedení účtu ZFZP a další pplatky pdle 1 dst. 4 písm. g) vyhlášky fndech , ,5 9. Záprné kursvé rzdíly pdle 1 dst. 4 písm. h) vyhlášky fndech ,3 10. Tvrba rezervy na pravmcně nesknčené sudní spry pdle 1dst. 4 písm. m) vyhlášky fndech 11. Tvrba statních rezerv pdle 1 dst. 4 písm. n) vyhlášky fndech 12. Základní fnd zdravtníh pjištění (ZFZP) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Tvrba pravných plžek k pjistnému, penále, pkutám a přirážkám k pjistnému pdle 1 dst. 4 písm. )vyhlášky fndech Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ,8 13. Tvrba statních pravných plžek neuvedených v 1 dst. 4 písm.) vyhlášky fndech ,4 IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,6 14

16 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 B. Základní fnd zdravtníh pjištění (ZFZP) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí pdle 1 dst. 7 vyhlášky fndech I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,9 II. Příjmy celkem: ,0 1 Pjistné z veřejnéh zdravtníh pjištění pdle 1dst. 1 písm. a) vyhlášky fndech , Peněžní prstředky plynucí z měsíčníh vyúčtvání výsledků přerzdělvání +/- pdle 1 dst. 1 písm. b) vyhlášky fndech Pjistné z veř. zdrav. pjištění p přerzdělvání (ř. 1 + ř. 2) pdle 20, 21a zák. 592/1992 Sb., pjistném na všebecné zdravtní pjištění, ve znění pzdějších předpisů a pdle 1 dst. 1 písm. a + b) vyhlášky fndech , ,0 3 Penále, pkuty a přirážky k pjistnému pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech ,5 4 Náhrady škdy pdle 1 dst. 1 písm. d) vyhlášky fndech ,6 5 Úrky získané hspdařením pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech ,0 6 Ostatní příjmy pdle 1 dst. 1 písm. g) vyhlášky fndech 7 Převdy z jiných fndů v suladu s 1 dst. 1 písm. i) vyhlášky fndech Příjem zůstatku v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 1dst.1 písm. j) vyhlášky fndech Příjem d zahraniční pjišťvny pdle 1 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech za uhrazenu zdravtní péči zdravtnickým zařízením za cizí pjištěnce Příjem paušální platby za pjištěnce d zahraniční pjišťvny pdle 1 dst.1 písm.f) vyhlášky fndech 11 Kladné kursvé rzdíly pdle 1 dst. 1 písm. h) vyhlášky fndech 12 Dar určený dárcem pr ZFZP, neb pkud nebyl dárcem určen účel daru pdle 1 dst. 1 písm. e) vyhlášky fndech 13 Příjem úvěru na psílení ZFZP 14 Příjem návratných finančních výpmcí na psílení ZFZP , ,3 III. Výdaje celkem: , Výdaje za zdravtní péči včetně krekcí a revizí a úhrad jiným zdravtním pjišťvnám pdle 1 dst. 4 písm. a), dst. 4 písm. b) a dst. 4 písm. d) vyhlášky fndech z th: výdaje za léčení pjištěnců dané zdravtní pjišťvny v cizině pdle 1 dst. 4 písm. b) vyhlášky fndech 2 Úrky z úvěrů pdle 1 dst. 4 písm. f) vyhlášky fndech , ,9 3 Příděly d jiných fndů ( ) ,9 3.1 v tm: d rezervníh fndu pdle 1 dst. 4 písm. j) vyhlášky fndech 4) ,3 3.2 d prvzníh fndu pdle 1 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech 1) ,9 3.3 d fndu prevence pdle 1 dst. 4 písm. k) vyhlášky fndech 2) , Mimřádný převd d prvzníh fndu - puze Vjenská zdravtní pjišťvna ČR pdle 1 dst. 4 písm. l) vyhlášky fndech Výdaje za pskytnutu zdravtní péči fakturvanu tuzemským zdravtnickým zařízením zdravtní pjišťvně za cizí pjištěnce, včetně výsledků revize pdle 1 dst. 4 písm. c) vyhlášky fndech Výdaje za paušální platby za pjištěnce hrazené zahraničním pjišťvnám pdle 1 dst. 4 c) vyhlášky fndech Bankvní pplatky za vedení účtu základníh fndu a další pplatky pdle 1 dst. 4 písm. g) vyhlášky fndech , , ,5 7 Záprné kursvé rzdíly pdle 1 dst. 4 písm. h) vyhlášky fndech ,3 8 Splátky úvěrů na psílení ZFZP 9 Splátky návratných finančních výpmcí na psílení ZFZP Nadlimitní převd z fndu prevence d ZFZP za rk Nadlimitní převd z PF d ZFZP za rk IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,5 Z B IV přináleží hdntě rezerv k pslednímu dni sledvanéh bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut

17 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 C Specifikace ukazatele B II 1) Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ček. skut Příjmy z pjistnéh d zaměstnavatelů ,0 2 Příjmy z pjistnéh d sb samstatně výdělečně činných ,3 3 Příjmy z pjistnéh d statních plátců (sb bez zdanitelných příjmů + případné další platby veřejnéh zdravtníh pjištění) 4 Neidentifikvatelné platby d různých typů plátců ,9 5 Sučet řádků C ř. 1 až C ř. 4=B II ř. 1) ,0 ZPP tabulka č. 2 - část I. Pznámky k tabulce: 1) Prpčet limitu přídělu pdle 7 vyhlášky fndech je vázán na údaje rzvrhvé základny prpčtené z ddílu B II ZFZP. 2) Pkud zdravtní pjišťvna účtuje úrky, pkuty, penále a přirážky d ZFZP a následně prvádí převd ze ZFZP d fndu prevence, bude k tmut účelu využívat jak ddíl AIII ř. 3.3, tak i ddíl B III ř ) V případě, že ZP nevykazují hdntu dstranění tvrdstí v přílze č. 7, ddíl A III ř. 6, musí být hdnta dstranění tvrdstí vykázána na tmt řádku. I pkud ZZP účtuje danu plžku tzv. "saldem" na ř. A II.1 ZFZP, vykáže danu hdntu na ř. A III.5 a danu hdntu upraví jedntlivé plžky a mezisučty tak, aby byla zachvána hdnta na KZ na ř. IV. Vzniklý rzdíl prti účetním sestavám se kmentuje pd tut tabulku. 4) Prpčet převdu d RF v ddílu A III v ř. 3.1 se prvádí i v případě, že z důvdu nedstatku finančních prstředků nebude vykázán převd v ddílu B III v ř ) V řádcích "z th" A.II 1.1, A II 3.1 neb A III 1.2 se zbrazuje stav prúčtvání dhadných plžek (-), které byly d danéh bdbí převedeny jak sučást pčátečních zůstatků. V účetní závěrce se pak d plžky prmítne hdnta nvě stanvených dhadných plžek (+), (-). Obě tabulky základníh fndu zdravtníh pjištění transparentně dkumentují bilanci sučasnéh i prgresivníh hspdaření RBP. Tabulka typu A zachycuje základní fnd zdravtníh pjištění z hlediska předpisvě účtvaných phledávek a závazků včetně dhadných plţek dle jejich věcnéh a časvéh zařazení definvanéh platnu účetní legislativu, v tabulce typu B jsu ppsány finanční tky na účtech základníh fndu zdravtníh pjištění v bance tak, jak budu prbíhat d d sledvanéh rku. Vzhledem k tmu, ţe perativní řízení zdravtní pjišťvny vychází zejména z aktuálníh stavu, resp. analýzy reálných příjmů a výdajů, je další kmentář k vybraným plţkám zaměřen na údaje v tabulce typu B. Z čekávané skutečnsti hspdaření RBP v rce 2010 je zřejmé, ţe pjišťvna předpkládá uzavření účetníh bdbí rku 2010 s mírně kladným saldem příjmů a výdajů k a vykázání zůstatku ZFZP ve výši 2.452,5 mil. Kč. Tent bjem představují finanční prstředky depnvané na bankvních účtech ZFZP. Plánvaný vývj nákladů na zdravtní péči v jedntlivých segmentech, resp. úhrad dle 16b zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, dpvídá kvantifikaci vlivů, které vyplývají z analýzy dsavadníh i předpkládanéh vývje a dvíjejí se ze sučasnéh stavu pznání. V tmt smyslu bude pjišťvna verifikvat své předpklady s tím, ţe v rámci prstru danéh platnu právní úpravu a při respektvání individuálních smluvních ujednání bude aplikací kncepčních i perativních patření prvádět systémvu regulaci ve vztahu k plánvaným hdntám. Mechanismus uţití prstředků základníh fndu zdravtníh pjištění v případě vyšších příjmů neţ stanví zdravtně pjistný plán bude vycházet z následujících atributů: racinálníh rzdělení v rámci všech segmentů zdravtní péče p vyhdncení prstru v příjmvé blasti, priritníh řešení pţadavků na dplatky za zdravtní péči ve vztahu k bjektivizaci dhdnutých smluvních ujednání a regulačních mechanismů, dpvídajícíh navýšení úhrad při změnách bjemu a struktury smluvně pskytvané zdravtní péče prti referenčnímu bdbí, bjektivníh psuzvání salda příjmů a výdajů s přihlédnutím k přepčtu na jednh pjištěnce. 16

18 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Základní výchzí parametry vlivňující záměry vývje ZFZP v rce 2011 Plánvaný pčet pjištěnců k je předpkládán ve stejné výši jak čekávaná skutečnst rku 2010, tedy sb. Plánvané příjmy z výběru pjistnéh v rce 2011 vycházejí z čekávané skutečnsti rku 2010 vlivněné vyšší platbu státu za státem hrazené pjištěnce a vyššími příjmy vlivněnými navýšením maximálníh vyměřvacíh základu pr dvd pjistnéh. Základním výchdiskem prpčtu příjmů jsu vedle dpručené makreknmické predikce MF pr ukazatel růstu mezd a platů a dhadu dpadu plánvaných vládních patření známých k datu zpracvání ZPP na rk 2011 rvněţ vlastní prgnózy a zkušensti z vývje v předchzích bdbích. RBP vycházela při tvrbě plánu z čekávané skutečnsti příjmů celéh systému veřejnéh zdravtníh pjištění. P prvedení mdelace prpčtu čekávaných příjmů z přerzdělvání pjistnéh s puţitím přerzdělvacíh mechanismu se u příjmů p přerzdělvání na 1 pjištěnce předpkládá mezirční navýšení cca +1 %. Za státem hrazené kategrie pjištěnců se předpkládá p celý rk 2011 úhrada ve výši 723 Kč na 1 pjištěnce za měsíc. Plánvané navýšení celkvých nákladů na zdravtní péči v rce 2011 činí v abslutním mezirčním prvnání stejně jak v přepčtu na 1 pjištěnce +1 %. Bilance příjmů a nákladů pjišťvny je p vylučení příslušných nákladvých plţek plánvána se záprným saldem ve výši -88,1 mil. Kč. K zajištění legislativu definvané výše rezervníh fndu předpkládá RBP v rce 2011 přesun 8,8 mil. Kč ze základníh fndu zdravtníh pjištění. Pjišťvna nepředpkládá v průběhu rku 2011 žádné závazky vůči zdravtnickým zařízením p lhůtě splatnsti. Příděl d fndů suvisejících s vlastní činnstí pjišťvny je plánván ve výši 3,69 % z vybranéh pjistnéh p přerzdělvání, náhrad škd, pkut, penále a přiráţek k pjistnému a jeh abslutní plánvaná výše pr rk 2011 činí 261,4 mil. Kč. Nvě přízené investice v rce 2011 jsu plánvány ve výši 90,6 mil. Kč. Veškeré investiční akce byly prjednány a schváleny Správní radu RBP s tím, ţe zdrjem tvrby ptřebných finančních prstředků je krmě dpisů a úrků vytvřených na bankvních účtech FRM rvněţ převd z prvzníh fndu ve výši 40,0 mil. Kč. Plánvaný pčet zaměstnanců k činí 213 sb, průměrný přepčtený pčet v rce 2010 pak 212 sb. RBP nepředpkládá v rce 2011 vyuţití jakýchkliv úvěrvých prstředků. V suladu s platnu legislativu a metdiku zpracvání ZPP na rk 2011 vytváří RBP v blasti veřejnéh zdravtníh pjištění dhadné plţky a pravné plţky. 17

19 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Sald příjmů a nákladů B. I. Příjmy celkem: ,0 1 Pjistné z veřejnéh zdravtníh pjištění pdle 1dst. 1 písm. a) vyhlášky fndech , Peněžní prstředky plynucí z měsíčníh vyúčtvání výsledků přerzdělvání +/- pdle 1 dst. 1 písm. b) vyhlášky fndech Pjistné z veř. zdrav. pjištění p přerzdělvání (ř. 1 + ř. 2) pdle 20, 21a zák. 592/1992 Sb., pjistněm na všebecné zdravtní pjištění, ve znění pzdějších předpisů a 1 dst. 1 písm. a + b) vyhlášky fndech , ,0 3 Penále, pkuty a přirážky k pjistnému pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech ,5 4 Náhrady škdy pdle 1 dst. 1 písm. d) vyhlášky fndech ,6 5 Úrky získané hspdařením pdle 1 dst. 2 neb 3 vyhlášky fndech ,0 6 Ostatní příjmy pdle 1 dst. 1 písm. g) vyhlášky fndech 7 Převdy z jiných fndů v suladu s 1 dst. 1 písm. i) vyhlášky fndech 8 9 Příjem d zahraniční pjišťvny pdle 1 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech za uhrazenu zdravtní péči zdravtnickým zařízením za cizí pjištěnce Příjem paušální platby za pjištěnce d zahraniční pjišťvny pdle 1 dst.1 písm.f) vyhlášky fndech 10 Kladné kurzvé rzdíly pdle 1 dst. 1 písm. h) vyhlášky fndech 11 A. Dar určený dárcem pr ZFZP, neb pkud nebyl dárcem určen účel daru pdle 1 dst. 1 písm. e) vyhlášky fndech , ,3 II. Ćerpání celkem: , Závazky za zdravtní péči včetně krekcí a revizí a úhrad jiným zdravtním pjišťvnám pdle 1 dst. 4 písm. a), 4 písm. b) a 4 písm. d) vyhlášky fndech včetně dhadných plžek z th: závazky za léčení pjištěnců dané zdravtní pjišťvny v cizině pdle 1 dst. 4 písm. b) vyhlášky fndech dhadné plžky k závazkům pdle 1 dst. 4 písm. e) vyhlášky fndech vztahující se k 1 dst. 4 písm. a) vyhlášky fndech 2 Úrky z úvěrů pdle 1 dst. 4 písm. f) vyhlášky fndech , , ,8 3 Předpis přídělů d jiných fndů ( ) ,8 3.1 v tm: d rezervníh fndu pdle 1 dst. 4 písm.j) vyhlášky fndech 1) ,7 3.2 d prvzníh fndu pdle 1 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech ,9 3.3 d fndu prevence pdle 1 dst. 4 písm. k) vyhlášky fndech , Mimřádný převd d prvzníh fndu - puze Vjenská zdravtní pjišťvna ČR pdle 1 dst. 4 písm. l) vyhlášky fndech Závazky vyplývající z pskytnutí zdravtní péče vyúčtvané zdravtní pjišťvně zdravtnickými zařízeními za cizí pjištěnce, včetně výsledků revize pdle 1 dst. 4 písm. c) vyhlášky fndech Závazky vůči zahraniční pjišťvně z titulu paušální platby za pjištěnce pdle 1 dst. 4 písm. c) vyhlášky fndech Bankvní pplatky za vedení účtu ZFZP a další pplatky pdle 1 dst. 4 písm. g) vyhlášky fndech , , ,5 7 Záprné kurzvé rzdíly pdle 1 dst. 4 písm. h) vyhlášky fndech ,3 8 Základní fnd zdravtníh pjištění (ZFZP) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí pdle 1 dst. 7 vyhlášky fndech Základní fnd zdravtníh pjištění (ZFZP) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Tvrba rezervy na pravmcně nesknčené sudní spry pdle 1 dst. 4 písm. m vyhlášky fndech 9 Tvrba statních rezerv pdle 1 dst. 4 písm. n) vyhlášky fndech Rk 2010 ček. skut. Rk 2010 ček. skut. Sald příjmů a nákladů celkem = B I celkem - A II celkem 2) Pznámky k tabulce: 1) Zdravtní pjišťvny vykazují v případě, že je rezervní fnd naplňván i finančně. 2) Tabulka bude dplněna kmentářem k dsaženému saldu příjmů a nákladů ZFZP ve vztahu k zůstatku finančních prstředků na bankvním účtu ZFZP a stavu závazků vůči ZZ případně dalším důvdům tht vývje. Rk 2011 ZPP Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č. 2 - část II. Tabulka zachycuje prvnání příjmů, které pjišťvna předpkládá v bdbí d d a příslušných nákladů věcně a časvě spadajících d tht bdbí. Záprné sald plánvané v rce 2011 znamená pkrytí nákladů zdravtní péče a statních nákladů zůstatky vytvřenými na bankvních účtech z předcházejících účetních bdbí. 18

20 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Náklady na léčení cizinců Náklady zachycené v účetnictví předpkládá pjišťvna ve výši a jejich bliţší specifikace je uvedena v následující tabulce: Ř. Ukazatel 1. Náklady na léčení cizinců v ČR celkem: 2. Pčet šetřených cizinců 2) 1) ,0 pčet ,0 3. Průměrné náklady na 1 šetřenéh cizince Kč ,0 Pznámka k tabulce: 1) Údaje vychází z ddílu A III ř. 6 tabulky č. 2. 2) Vyjádřen pčtem výkazů. Měrná jedntka Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č Tvrba, příjmy ZFZP Celkvé příjmy d d plánuje RBP ve výši Jsu tvřeny pjistným z veřejnéh zdravtníh pjištění ve výši , předpkládanými prstředky z přerzdělvání připsanými na účet RBP ve výši , příjmy z náhrad škd ve výši , příjmy z penále, pkut a přiráţek k pjistnému ve výši a příjmy z úrků vzniklých hspdařením se ZFZP ve výši Vyšší příjmy z úrčení jsu dány suběhem uknčení termínvaných vkladů pčátkem rku Nepdstatnu příjmvu plţku ZFZP, která je puhým kvalifikvaným dhadem, je bjem čekávaný d zahraničních nsitelů zdravtníh pjištění a získaný prstřednictvím Centra mezistátních úhrad za zdravtní péči pskytnutu cizincům v ČR a příjem paušální platby na cizí pjištěnce ve výši 800. Z předpisvě účtvanéh pjistnéh d zaměstnavatelů a OBZP tvří dhadná plţka v rce 2010 částku a v rce 2011 je tvřena ve výši Na řádku A II.1.1 je uveden sald vzniklé prvnáním s dhadnu plţku z rku 2010 strnvanu v rce Tentýţ pstup byl uplatněn i v rce Kntrla výběru pjistnéh, pkut, penále a přirážek k pjistnému ve vztahu k právům a pvinnstem vyplývajícím ze zákna č. 592/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů Kntrlní činnst v blasti výběru pjistnéh na veřejné zdravtní pjištění má ve struktuře činnstí RBP své nezastupitelné míst a patří mezi základní pririty. Kntrla plátců pjistnéh vychází z Cílů a zásad řízení kntrlní činnsti v příjmvé blasti pjišťvny. Na tent materiál schválený správní radu navazují další vnitřní akty řízení. Prblematika kntrlní činnsti a výběru pjistnéh je pravidelně prjednávána na pradách vedení RBP i ve Správní a Dzrčí radě RBP. V rce 2011 bude kntrlní činnst plnit důleţitu rli při zjišťvání neplatičů zdravtníh pjištění s cílem pdpřit udrţení finanční stability zdravtní pjišťvny a i nadále bude vyuţívat všech záknných prstředků k vymáhání phledávek. Sučasně bude pzrnst věnvána i vymáhání penále. 19

21 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Kntrlní činnst i v rce 2011 bude zaměřena zejména na realizaci dpadů legislativních změn účinných d , které byly uplatněny pprvé v rce 2009: připravenst infrmačníh systému na mţnst vyúčtvání pjistnéh při dsaţení maximálníh vyměřvacíh základu, vedení evidence vratek pjistnéh nad dsaţený maximální vyměřvací základ, zapracvání přeplatků vyměřvacíh základu nad maximální vyměřvací základ při suběhu činnstí OSVČ a zaměstnance d přehledu OSVČ. Dále se pjišťvna zaměří na: zkvalitnění kntrlní činnsti u plátců pjistnéh, zdknalvání prgramvéh vybavení pr prvádění tzv. krespndenční kntrly plátců pjistnéh (přiřazvání hrmadných plateb k avízům, archivace puţitých plateb a avíz, prgramvé vybavení pr vystavvání ptvrzení apd.), vymáhání phledávek prstřednictvím exekucí vůči neplatičům pjistnéh na veřejné zdravtní pjištění, důslednu aplikaci 241 zákna č. 40/2009 Sb., v platném znění, (vyuţívat mţnst pdávat pdnět Plicii ČR při prušvání záknné pvinnsti nehrazením zdravtníh pjištění), důslednu aplikaci zákna č. 592/1992 Sb., v platném znění, s cílem urychlit mţnst vymáhání phledávek vystavením tzv. výkazu nedplatků, zjišťvání úrvně plnění pvinnstí zaměstnavatelů stanvených v 45 zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, v případech pakvanéh zjištění nemcí z pvlání neb pracvních úrazů ze stejných příčin, včetně mţnstí v krajních případech vyměřit přiráţku k pjistnému dle 45 dst. 1 téhţ zákna, další zdknalvání infrmačníh systému s cílem zefektivnění vyuţívání přehledů platbách pjistnéh (mţnst příméh výpčtu dluţnéh pjistnéh a penále z avíz, tisk dpisů s pţadavkem dlţení chybějících avíz apd.). Stav phledávek p lhůtě splatnsti u plátců pjistnéh (zaměstnavatelů a OSVČ) výrazně vlivňují neuhrazené platby běţnéh pjistnéh v případech, kdy plátci zaslali přehled platbě pjistnéh, ale platbu neprvedli v termínu. V rce 2011 bude RBP ke sniţvání phledávek vyuţívat metd, které se svědčily jiţ v minulých letech. Nadále bude prefervat zejména úzké kntakty s velkými plátci pjistnéh a uzavírání dhd splátkách dluţnéh pjistnéh a penále. V případech, kdy phledávka nebude uspkjena při puţití těcht prstředků, přistupí RBP k neprdlenému vymáhání phledávek sudní cestu a prstřednictvím příslušných exekučních rgánů. V rámci platné legislativy budu vyuţívány následující pstupy: návrh na výkn rzhdnutí přikázáním phledávky z účtu dluţníka, návrh na prdej mvitých a nemvitých věcí dluţníka, návrh na prdej cenných papírů dluţníka, pstiţení bchdníh pdílu a prdej pdniku, prhlášení majetku dluţníka, připjení se k vyhlášenému knkursu neb likvidaci, 20

22 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 vyuţití exekutrů, vedení správních výknů rzhdnutí. V psledních letech RBP zaznamenává rstucí pčet phledávek p lhůtě splatnsti i u sb bez zdanitelných příjmů (OBZP), u nichţ zákn předepisuje vlastní přímu úhradu pjistnéh. Neplatící OBZP jsu zjišťvány individuálně při denním kntaktu s pjištěnci, ale především s vyuţitím infrmačníh systému pjišťvny. OBZP jsu zasílány výzvy s vyčíslením dluţnéh pjistnéh a s pţadavkem na jeh úhradu, ppř. s pţadavkem dplnění chybějících údajů v registru pjištěnců. V případech, kdy dluţné pjistné není uhrazen, je zahajván správní řízení dle zákna č. 500/2004 Sb., v platném znění (Správní řád), a na dluţné pjistné a penále jsu vydávány platební výměry. V případě, kdy není phledávka dbrvlně uhrazena, nastupuje shra uvedený prces exekučníh vymáhání. Při důsledné realizaci uvedených pstupů lze čekávat pkračující prces zkvalitňvání a dstraňvání chybvsti v registru pjištěnců RBP, která vzniká především neplněním znamvacích pvinnstí dle zákna ze strany pjištěnců. RBP se bude v rce 2011 řídit ve své činnsti zejména zákny č. 48/1997 Sb., v platném znění, a č. 592/1992 Sb., v platném znění. Obě tyt nrmy se ve svých změnách vztahují ke kntrle výběru pjistnéh a penále a následnému vymáhání dluţných částek na veřejné zdravtní pjištění. Nadále bude aplikván specifický způsb výpčtu vyměřvacíh základu u zaměstnaných invalidních neb částečně invalidních sb. Týká se puze sb zaměstnaných u zaměstnavatele, který zaměstnává více neţ 50 % sb se zdravtním pstiţením z celkvéh průměrnéh přepčtenéh pčtu svých zaměstnanců. Pjišťvna bude vyuţívat zpřesnění znamvací pvinnsti zaměstnavatelů, kdy zaměstnavatelé jsu navíc pvinni sdělvat i trvalý pbyt svých zaměstnanců. Pjišťvna bude ve stále větší míře vydávat výkazy nedplatků ve smyslu ust. 53 zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, v případě existence dluţnéh pjistnéh a penále, a t z důvdu prcesně jednduššíh a účinnějšíh pstupu neţ v případech vedení správníh řízení dle zákna č. 500/2004 Sb., v platném znění. Evrpská nařízení týkající se sciálníh zabezpečení umţňují vymáhat případné nedplatky na pjistném na veřejné zdravtní pjištění, suvisejícím penále a náhradách škdy i v jiném členském státu EU a Evrpskéh hspdářskéh prstru s výjimku Švýcarska. RBP bude předmětu činnsti Centra mezistátních úhrad k řešení phledávek za těmit plátci pjistnéh v důvdněných případech vyuţívat. 4.3 Čerpání, výdaje ZFZP Výdaje, čili finanční prstředky depsané z bankvních účtů ZFZP d d , jsu plánvány v celkvé výši Největší plţku z nich tvří výdaje na věcné dávky zdravtní péče včetně úhrad suvisejících s limitem regulačních pplatků a dplatků ve výši Bliţší kmentář k tét rzhdující výdajvé blasti je předmětem subkapitly Z předpisvě účtvaných nákladů na zdravtní péči tvří dhadná plţka v rce 2010 částku a v rce 2011 je tvřena ve výši Na řádku A III. 1.2 je 21

23 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 uveden sald vzniklé prvnáním s dhadnu plţku z rku 2010 strnvanu v rce Tentýţ pstup byl uplatněn i v rce Rezervní fnd bude v suladu s platnu legislativu dplněn v rce 2011 částku ze ZFZP tak, aby splečně s úrky na něj připsanými dpvídal záknem stanvené výši. Převd finančních prstředků na bankvní účet prvzníh fndu (resp. na vlastní činnst pjišťvny) je plánván ve výši Prpčet přídělu je pdrbně ppsán v kapitle 5.2. Prstřednictvím ZFZP prvádí RBP příděl d fndu prevence, jehţ bjem je plánván ve výši Tvří jej příjmy z pkut a penále ( ), přiráţek k pjistnému (2.200 ) a úrků vzniklých hspdařením se ZFZP ( ). Bankvní pplatky a pštvné suvisející se ZFZP jsu plánvány ve výši D pštvnéh hrazenéh ze ZFZP hdlá RBP zahrnut výdaje suvisející s kmunikací s pskytvateli zdravtní péče, pjištěnci a plátci pjistnéh, včetně dplatků. Výdaje za pskytnutu zdravtní péči fakturvanu tuzemskými ZZ za cizince jsu plánvány ve výši 3.900, za paušální platby za pjištěnce RBP d ciziny kalkuluje pjišťvna s částku 500. V suladu s vyhlášku č. 503/2002 Sb., kteru se prvádějí některá ustanvení zákna č. 563/1991 Sb., ve znění pzdějších předpisů, pr zdravtní pjišťvny, ve znění vyhlášky MF č. 445/2009 Sb., vytváří pjišťvna v ZFZP pravné plţky k pjistnému, penále, pkutám, přiráţkám k pjistnému a k náhradám škd. RBP nepředpkládá v rce 2011 vznik titulu pr tvrbu rezerv Smluvní plitika ve vztahu k ZZ Záměry vývje smluvní plitiky Prvřadým úklem smluvní plitiky pjišťvny je zajištění kvalitní a dstupné zdravtní péče pr všechny své klienty. K tmu zdravtní pjišťvna vytváří ptimální síť zdravtnických zařízení v suladu s ptřebami pjištěnců. Při tét činnsti a stabilizaci sítě zdravtnických zařízení bude pjišťvna nadále úzce splupracvat s krajskými úřady především Mravskslezskéh, Olmuckéh, Zlínskéh a Jihmravskéh kraje. Zdravtní pjišťvna bude i v rce 2011 pkračvat v budvání a rzšiřvání sítě smluvních zdravtnických zařízení v blasti severčeské uhelné a energetické pánve, zejména v kresech Mst, Chmutv a Teplice. Přes územní vzdálenst nelze nevidět mnhé shdné rysy prtflia klientely, především prfesní příbuznst byvatel při těţbě survin, výrbě elektřiny, zaměstnanst byvatel v chemickém průmyslu a stavebních dvětvích. Pjišťvna vychází z předpkladu, ţe její dluhdbé zkušensti jsu blízké a prspěšné rvněţ byvatelstvu tét průmyslvé blasti. Zdravtní pjišťvna se bude v rce 2011 rvněţ věnvat rzšiřvání sítě smluvních zdravtnických zařízení v Brně a jeh klí. RBP bude i nadále splupracvat s statními zdravtními pjišťvnami, s rgány místních samspráv a dbrnými lékařskými splečnstmi. 22

24 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Stabilizaci a kultivaci sítě zdravtnických zařízení pjišťvna chápe jak tevřený a dluhdbý prces. Při uzavírání a rzšiřvání smluvních vztahů v rce 2011 bude dbát na: zvyšvání bezpečí pacienta, kvalitu pskytvané zdravtní péče, dstupnst pskytvané zdravtní péče. S tím úzce suvisí i kntrla pasprtizace jedntlivých zdravtnických zařízení. Při těcht kntrlách bude nadále kladen důraz na dpvídající persnální a přístrjvé vybavení smluvních zdravtnických zařízení. Důleţitým měřítkem psuzvání kvality pskytvané zdravtní péče jsu samtné výsledky léčebné činnsti, pčty kmplikací, reperací apd. Pr stabilizaci a další vývj smluvních vztahů budu v rce 2011 určující tat kritéria: výsledky výběrvých řízení v reginech s pčetnu klientelu RBP s tím, ţe mim tyt blasti budu výsledky výběrvých řízení psuzvány s hledem na aktuální ptřebu a dstupnst zdravtní péče, před uzavřením nvéh smluvníh vztahu bude prvěřena pasprtizace příslušnéh zdravtnickéh zařízení ve vztahu k jeh persnální úrvni a přístrjvému vybavení, smluvní ujednání úhradách zdravtní péče budu respektvat výsledky dhdvacích řízení, platnu legislativu a závazné pkyny MZ a MF. Pjišťvna bude i nadále aplikvat Nařízení EU pskytvání a úhradě zdravtní péče a pdílet se na zajišťvání činnsti Centra mezistátních úhrad. Zajištění dstupnsti zdravtní péče v reginech půsbnsti Sučasná síť smluvních zdravtnických zařízení dpvídá ptřebám RBP jak z hlediska dstupnsti, tak i struktury pskytvané péče. Pr klienty mim hlavní zájmvé reginy RBP je zdravtní péče smluvně zajištěna téměř ve všech nemcnicích ČR a v místech sustředění pskytvané zdravtní péče. Uzavření nvých smluvních vztahů s ambulantními zdravtnickými zařízeními bude respektvat nezbytnu ptřebu zajištění dstupné dbrné péče pr klienty pjišťvny v reginech, kde takvá ptřeba vznikne, např. v důsledku četnějších přesunů pjištěnců ke studiu ve vzdálenějších univerzitních městech a při migraci bčanů suvisející s vývjem trhu práce. Vývj ve sjednávání nvých smluv v průběhu rku 2011 bude vlivněn pkračujícími aktivitami pjišťvny zejména v průmyslvých blastech Mstu, Chmutva a Teplic. Zdravtní pjišťvna se v průběhu rku 2011 dále zaměří na dknčení rzšíření sítě smluvních zdravtnických zařízení primární a ambulantní specializvané zdravtní péče v Brně a klí. RBP bude uzavírat nvé smluvní vztahy v závislsti na ptřebě zajistit dstupnu a kvalitní zdravtní péči. V segmentu praktických lékařů pr dspělé a praktických lékařů pr děti a drst je plánván pr rk 2011 nárůst smluvních zdravtnických zařízení 1,2 1,6 % a v segmentu ambulantních specialistů 3,7 %. Růstvý vývj pčtu smluvních zdravtnických zařízení je čekáván rvněţ v segmentech praktických zubních lékařů, rehabilitace, kmplementu a dmácí péče s nárůstem 2,3 3,9 %. Pjišťvna bude i nadále pdprvat rzšiřvání ambulantních zdravtnických zařízení včetně pskytvání jedndenní péče v zařízeních ambulantní specializvané péče. Tent druh péče umţňuje pacientům dléčení v přirzeném dmácím prstředí. 23

25 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Rzsah sítě zdravtnických zařízení, která plně pkryje kvalitní a dstupnu péči, bude pjišťvna psuzvat ve vztahu k ptimální výši účelně vynalţených finančních prstředků z veřejnéh zdravtníh pjištění. Základním prvkem, který upravuje vzájemné vztahy se smluvními zdravtnickými zařízeními, jsu smluvy pskytvání a úhradě zdravtní péče. Nedílnu sučástí těcht smluv jsu cenvá a platební ujednání. Ddrţvání dhdnutých lhůt splatnsti vůči smluvním zdravtnickým zařízením pvaţuje pjišťvna za svu dluhdbu a neměnnu priritu. RBP bude usilvat t, aby tat zásada byla ddrţena i v rce 2011 a v následujících bdbích. V pdstatněných případech bude pjišťvna psuzvat v reklamačním řízení pţadavky na úpravy výše stanvených úhrad, případně dplatků suvisejících s vývjvě významnými změnami bjemu neb struktury pskytvané zdravtní péče. 24

26 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Síť smluvních zdravtnických zařízení Tvrbu účelné sítě zdravtnických zařízení a uplatňvání racinální smluvní plitiky pvaţuje pjišťvna za významný prvek zajištění dstupnsti zdravtní péče v ţáducí struktuře. Pčet a strukturu smluv s pskytvateli zdravtní péče charakterizuje následující tabulka: Ř. Kategrie smluvních zdravtnických zařízení 1. Ambulantní zdravtnická zařízení ,5 1.1 z th: Praktický lékař pr dspělé (dbrnst 001) ,2 1.2 Praktický lékař pr děti a drst (dbrnst 002) ,6 1.3 Praktický zubní lékař (dbrnst , 019) ,5 1.4 Ambulantní specialisté celkem ,7 1.5 Dmácí péče (dbrnst 925, 911, 914, 916 a 921) , z th: Dmácí péče dbrnst ,3 1.6 Rehabilitační zdravtnická zařízení (dbrnsti 902) , Zdravtnická zařízení kmplementu (dbrnsti 222, , 806, 807, 809, ) z th: Zdravtnická zařízení radilgie a zbrazvací techniky (dbrnsti 809 a 806) , , Sudní lékařství (dbrnst 808) Patlgie (dbrnst ) ,0 1.8 Ostatní ambulantní pracviště ,4 2. Lůžkvá zdravtnická zařízení celkem ,5 2.1 z th: Nemcnice ,7 2.2 Odbrné léčebné ústavy (krmě léčeben dluhdbě nemcné a zdravtnických zařízení vykazující výhradně kód OD 00005) , v tm: psychiatrické (OD 00021, OD 00026) , rehabilitační (OD 00022, OD 00025, OD ) , pneumlgie a ftizelgie (TRN) (vykazující kód OD 00023, OD 00028) , statní ,0 2.3 Léčebny dluhdbě nemcných celkem (vykazující kód 00024) , v tm: samstatná zdravtnická zařízení , začleněné v rámci jinéh zdravtnickéh zařízení ,3 2.4 Ošetřvatelská lůžka (vykazující kód 00005) , v tm: samstatná zdravtnická zařízení , začleněná v rámci jinéh zdravtnickéh zařízení ,6 2.5 Lůžka ve speciálních lůžkvých zařízeních hspicvéh typu (vykazující kód OD 00030) Pčet ZZ ček. skut. rk 2010 Pčet ZZ ZPP 2011 % nárůstu pklesu na 1 des. míst ,0 3. Lázně ,3 4. Ozdravvny ,0 5. Dpravní zdravtní služba ,9 6. Zdravtnická záchranná služba (dbrnst 709) ,0 7. Lékárny a výdejny zdravtnických prstředků ,3 8. OSTATNÍ smluvní zdravtnická zařízení ,1 ZPP tabulka č.15 Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna je institucí s výrazným reginálním charakterem. V šesti kresech Mravskslezskéh kraje tvří klientela RBP 24,9 % z celkvéh pčtu byvatel. Ve vztahu k celkvému prtfliu pjištěnců RBP tvří pjištěnci RBP v Mravskslezském kraji více neţ 75 prcentní pdíl. 25

27 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Mim Mravskslezský kraj má RBP významné zastupení v kresech Krměříţ, kde klientela RBP činí 29,2 % z celkvéh pčtu byvatel, Vsetín s 19,5 % a Hdnín s 12,7 % klientely z celkvéh pčtu byvatel. V statních kresech a reginech České republiky je zastupení RBP statisticky mál významné (3 a méně % ve vztahu k příslušnému pčtu byvatel reginu). Regulační mechanismy a řešení závazk-phledávkvéh vztahu ke zdravtnickým zařízením Uplatňvání regulačních mechanismů v suvislsti s čerpáním nákladů na zdravtní péči pr rk 2011 je pkládán za významnu pdmínku hspdárnéh vynakládání finančních prstředků z veřejnéh zdravtníh pjištění. Účinnst zachycvání chybnéh vykazvání pskytvané zdravtní péče suvisí s kvalitu infrmačníh systému pjišťvny. Aplikvaný systém RBP dkáţe v tzv. prerevizi (systémvá aplikace kntrly platných pravidel pr vykazvání výknů, pasprtizace výknů atd.) zachytit předem nesprávně vykazvané dávky, které tvří 1,67 % z jejich celkvéh bjemu. Nálezy RBP jsu ze strany pskytvatelů zdravtní péče přijímány převáţně jak právněné. Tent kntrlní systém je neustále zkvalitňván a dplňván s hledem na aktuální úpravy metdiky pr vykazvání výknů v rámci smluvních ujednání. Přínsem v tét blasti je i pstupné rzšiřvání elektrnické kmunikace prstřednictvím Prtálu ZP Zdravtní plitika Hlavní úkly zdravtní plitiky Pjišťvna bude zajišťvat úhrady zdravtní péče pdle platné právní úpravy veřejnéh zdravtníh pjištění, a t v suladu s dikcí zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění. Nadále se pčítá s výjimečným uplatněním úhrady zdravtní péče jinak pjišťvnu nehrazené, je-li její pskytnutí z hlediska zdravtníh stavu pjištěnce jedinu mţnstí zachvání neb pdstatnéh zlepšení ţivtních funkcí. Výše a rzsah úhrad zdravtní péče se bude řídit platnými právními předpisy. Celkvé finanční bjemy úhrad pr rk 2011 jsu uvedeny v tabulce č. 12 a v přepčtu na jednh pjištěnce v tabulce č. 13. Kmentář k finančnímu bjemu úhrad je uveden v kapitle tht zdravtně pjistnéh plánu. RBP bude v rce 2011 nadále cíleně přistupvat k nákupu zdravtní péče v rzhdujících reginálních nemcnicích. Při nákupu zdravtní péče se pjišťvna zaměří zejména na předem plánvanu zdravtní péči. Důleţitými parametry pr nákup zdravtní péče v příslušných nemcničních zařízeních budu kvalita pskytvané péče, její nákladvst a bezpečí pacienta. Pjišťvna se bude i nadále zaměřvat na plánvání rzsahu zdravtní péče pskytvané ve specializvaných centrech včetně knkretizace spektra a nákladvsti léčivých přípravků. Od specializvaných center bude pjišťvna pţadvat zpětnu 26

28 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 infrmaci účelnsti pskytvané zdravtní péče. K naplnění záměrů v tét blasti bude pjišťvna rzšiřvat splupráci s dbrnými lékařskými splečnstmi. V rce 2011 bude pjišťvna nadále v sučinnsti se Státním ústavem pr kntrlu léčiv aktivním účastníkem řízení stanvení cen, maximálních cen a úhrad z veřejnéh zdravtníh pjištění pr léčivé přípravky a ptraviny pr zvláštní lékařské účely. Pzrnst bude rvněţ věnvána paliativní péči pskytvané pjištěncům v terminálním stavu v jejich vlastním sciálním prstředí, případně v hspicech. S hledem na přirzené stárnutí byvatelstva se pjišťvna zaměří na úrveň pskytvané zdravtní péče v zařízeních následné péče pr seniry a rvněţ dmácí péče v zájmu ptimálníh vyuţití efektu léčby ve vlastním sciálním prstředí. Předpkládané způsby a výše úhrad zdravtní péče v jedntlivých segmentech V suladu s dsavadní praxí bude úhrada zdravtní péče praktických lékařů pr dspělé a praktických lékařů pr děti a drst hrazena kmbinvaným kapitačně výknvým způsbem. U malých praxí, které nedsahují průměrnéh pčtu registrvaných pjištěnců, bude uplatňván drvnání kapitace. V segmentu ambulantních specialistů bude uplatněn výknvý způsb úhrady pdle Seznamu zdravtních výknů pr jedntlivé dbrnsti d vypčtenéh bjemu s degresí úhrady nad vypčtený bjem. V segmentu gyneklgie bude rvněţ uplatněn výknvý způsb úhrady pdle Seznamu zdravtních výknů s uplatněním parametru nákladvsti na jednh pacienta včetně systému bnifikací pr jedntlivá zdravtnická zařízení. V rce 2011 lze rvněţ předpkládat úhrady frmu individuálně smluvně sjednané slţky za ambulantní perační výkny. V segmentech kmplementu, rehabilitace a dmácí péče bude realizván výknvý způsb úhrady pdle Seznamu zdravtních výknů d vypčtenéh bjemu s uplatněním degresní úhrady nad vypčtený bjem pskytvané péče. V případě zdravtnické záchranné služby a zdravtní dpravy bude úhrada prváděná výknvým způsbem pdle Seznamu zdravtních výknů, ve zdravtnické dpravě d vypčtenéh bjemu s degresí úhrady nad tent vypčtený bjem. V segmentu stmatlgie budu úhrady realizvány v suladu s vyhlášku rámcvých smluvách, resp. dalšími platnými právními přepisy a individuálními smluvními ujednáními. Akutní lůžkvá péče bude hrazena výknvým způsbem úhrady, paušální úhradu neb paušální úhradu v kmbinaci s cíleně prváděným nákupem zdravtní péče v rzhdujících reginálních nemcnicích s vyuţitím systému DRG pr paušální úhradu za hspitalizační péči a individuálním stanvením úhrad léčivých přípravků pr specializvaná centra. V následné zdravtní péči (OLÚ, LDN, OSL a v zařízeních hspicvéh typu) bude pjišťvna uplatňvat úhrady zdravtní péče výknvým způsbem pdle Seznamu zdravtních výknů neb frmu paušální úhrady za jeden den hspitalizace, přičemţ není vylučena mţnst dhdnut i jiný způsb úhrady. 27

29 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Zvláštní ambulantní péče pskytvaná pdle zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, bude hrazena výknvým způsbem pdle Seznamu zdravtních výknů. Lázeňská péče bude nadále hrazena pdle knkrétníh smluvníh ujednání s jedntlivými pskytvateli tét péče za lázeňské prcedury a pbytvé dny. Jedntlivé způsby úhrad ve všech segmentech zdravtní péče budu sjednány na bdbí celéh rku U všech segmentů pskytvatelů zdravtní péče budu uplatněny v suladu s platnými právními předpisy regulační mechanismy. Regulační pplatky a dplatky za léčivé přípravky a ptraviny pr zvláštní lékařské účely Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna bude v rce 2011 pstupvat při aplikaci vlivu regulačních pplatků a dplatků za léčiva v suladu se záknem č. 48/1997 Sb., v platném znění. Predikce jejich vývje a s tím spjených finančních dpadů pr pjišťvnu je uvedena v následující tabulce: Ř. Ukazatel Měrná jedntka Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP 1. Pčet pjištěnců, kteří v daném bdbí překrčili záknný limit *) sb Částka, kteru byl překrčen záknný limit (vratky) **) Celkvá částka za regulační pplatky (30 Kč+60 Kč+90 Kč) (vykázány výkny 09543, 09544, 09545) Celkvá částka za regulační pplatky zaplacené v zařízeních lékárenské péče (vykázán výkn 09540) Celkvá částka za zapčitatelné dplatky na léky a ptraviny pr zvláštní účely Celkvá částka za regulační pplatky a zapčitatelné dplatky (sučet ř. 3-5) Pznámka: *) 5000 Kč, resp Kč. Jedná se pčet "vratek" prvedených v daném bdbí. Pkud pjištěnec bdrţí více vratek, je v kaţdém bdbí evidván. **) Vazba na tab. č. 12 ř. 10 Při návrhu čekávané skutečnsti celéh rku 2010 a pr rk 2011 se předpkládá setrvalý stav v blasti regulačních pplatků a zapčitatelných dplatků dpvídající tendencím rku Dsavadní zkušensti s regulačními pplatky a dplatky za léčiva prkázaly mim jiné sníţení pčtu návštěv v rdinacích a pkles výdajů za léky. V rce 2011 se předpkládají další úpravy cen léčiv. Dpady těcht předpkladů jsu kalkulvány s dpvídajícím nárůstem úhrad nadlimitní částky pjištěncům. 28

30 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Regulační mezení bjemu pskytnuté zdravtní péče hrazené z veřejnéh zdravtníh pjištění dle zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění K regulvání a mezvání bjemu úhrad za pskytvanu zdravtní péči přistupí Revírní bratrská pkladna výhradně v rámci legislativních pravidel vycházejících ze zákna č. 48/1997 Sb. v platném znění, z legislativních nrem, vyhlášek Ministerstva zdravtnictví a závazné sudní judikatury. Kaţdému takvému rzhdnutí pjišťvny bude předcházet bjektivizace aktuálních dat a důsledné analytické vyhdncení příslušnéh patření. Pjišťvna bude dbát zejména na: zaktvení regulačních mechanismů preskripce léčiv, zdravtnických prstředků a indukvané zdravtní péče u ambulantních ZZ a preskripce léčiv a zdravtnických prstředků u zařízení ústavní péče d smluvních ujednání v rzsahu závazných patření vyplývajících z příslušných prváděcích předpisů, prmítání časvé limitace výknů stanvené 41 zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, d systému úhrad zdravtní péče (tj. uplatňvání tzv. KORKO a REGKO), cílevědmu smluvní plitiku vycházející z výsledků výběrvých řízení a ze zajištění dstupné a kvalitní zdravtní péče pr pjištěnce RBP, splupráci se zakladatelskými subjekty a lékaři závdní primární péče jakţ i s praktickými lékaři v blasti prevence zdravtních rizik ve vztahu ke specifickým pracvním pdmínkám Revizní a kntrlní činnst Revizní činnst bude zajišťvat především tým revizních lékařů a další dbrní pracvníci pjišťvny. RBP bude uplatňvat následující kntrlní patření: psuzvání vykázaných výknů v suladu s právněním zdravtnickéh zařízení pr pskytvání zdravtní péče v rámci schválené pasprtizace, která je sučástí smluvníh ujednání, čtvrtletní plánvání a vyhdncvání revizní činnsti se zaměřením na fyzické revize zdravtnických zařízení, která vykazují neúměrně vysku úrveň nákladnsti neb nesrvnalsti v účtvání zdravtní péče, resp. vykazují výrazný nárůst indukvané péče, psuzvání úhrady při pskytnutí nutné a nedkladné zdravtní péče u nesmluvních zdravtnických zařízení ve smyslu 17 dst. 1 zákna č. 48/1997 Sb., v platném znění, vymezení knkrétních zdravtních indikací pr přijetí na lůţka následné zdravtní péče s cílem specifikvat úhradu zdravtní péče při hspitalizaci, která není nutná ze zdravtních důvdů, průběţné psuzvání nesprávné neb neúčelné preskripce léčiv a zdravtnických prstředků v návaznsti na stanvené diagnózy, psuzvání úrvně a kvality zdravtní péče ve zdravtnických zařízeních revizními lékaři pjišťvny s vyuţitím dpručených standardů zdravtní péče a vyvzváním závěrů ze smluvních vztahů, 29

31 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 vyuţívání individuálních účtů klientů k věřvání rzsahu pskytnuté zdravtní péče tam, kde je pdezření z neuskutečněných, avšak vykázaných zdravtních výknů, dbrné psuzvání ţádanek schválení úhrady z hlediska jejich medicínské přiměřensti, kntrla právněnsti indikací přepravy sanitním vzidlem bez dprvdu neb s dprvdem v návaznsti na zdravtní stav pacienta uvedený v dkumentaci indikujícíh lékaře, kntrla ujetých kilmetrů vykázaných pjišťvně v suladu s SW Kilmetrvníkem, kmisinální psuzvání návrhů lázeňské léčebné péče a zdravtnických prstředků s cílem bjektivizvat jejich pskytvání, vyuţívání repase nákladnějších zdravtnických prstředků evidvaných pjišťvnu pr účely jejich dalšíh puţití, psuzvání pţadavků klientů RBP na zdravtní péči pskytvanu v zahraničí, kteru nelze zabezpečit v ČR Struktura nákladů na zdravtní péči v členění pdle jedntlivých segmentů Tabulky č. 12 a 13 ZPP vyjadřují celkvé nákladvé plţky pdle segmentů zdravtní péče v rce 2011 a také náklady v přepčtu na 1 pjištěnce. Uvedené hdnty vyjadřují zárveň základní dhdvací prstr RBP pr jednání s pskytvateli zdravtní péče úhradách a jejich prmítnutí d smluvní praxe. V suladu s metdiku zpracvání zdravtně pjistných plánů zdravtních pjišťven na rk 2011 vytvřila RBP v rce 2010 a 2011 u některých segmentů v nákladech na zdravtní péči dhadné plţky, tj. prvedla dhad vyčíslení výše dplatků zdravtnickým zařízením. V rce 2010 činí celkvá výše dhadné plţky , v rce 2011 částku V jedntlivých plţkách se jedná následující členění: Segment 2010 v 2011 v Ambulantní péče Ústavní péče IT - ZPP

32 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Struktura nákladů na zdravtní péči v členění pdle jedntlivých segmentů Ř. Ukazatel I. 1. Náklady na zdravtní péči celkem čerpané z ddílu A (tabulka č. 2, ddíl A III., ř. 1) základníh fndu zdravtníh pjištění včetně dhadných plžek zúčtvané v daném bdbí (sučet ř. 1-12) z th: na ambulantní péči celkem (zdravtnická zařízení nevykazující žádný kód šetřvacíh dne, zahrnují se náklady na zvlášť účtvané léčivé přípravky, zvlášť účtvaný materiál, s výjimku nákladů na léky na recepty a zdravtnické prstředky vydané na pukazy) , ,0 1.1 z th: na stmatlgicku péči (dbrnsti , 019) ,7 1.2 na péči praktických lékařů (dbrnsti 001, 002) , z th: na péči praktických lékařů dbrnsti , na péči praktických lékařů dbrnsti ,3 1.3 na gyneklgicku péči (dbrnsti 603, 604) ,3 1.4 na rehabilitační péči (dbrnst 902) ,8 1.5 na diagnsticku zdravtní péči (dbrnsti 222, , 806, 807, 808, 809, ) , z th: labratře (dbrnsti , 222, ) , radilgie a zbrazvací metdy (dbrnst 809 a 806) , sudní lékařství (dbrnst 808) patlgie (dbrnst ) ,1 1.6 na dmácí zdravtní péči (dbrnst 925, 911, 914, 916 a 921) tis.kč , z th: dmácí zdravtní péče dbrnst , na specializvanu ambulantní péči (dbrnsti neuvedené v ř a neuvedené v řádku z th: léčivé přípravky hrazené puze ZZ pskytujícím péči na specializvaných pracvištích (viz 15 dst. 7b zákna č. 48/1997 Sb. a 29 vyhlášky č. 92/2008 Sb.) na zdravtní péči ve zdravtnických zařízeních pskytnutu sbám umístěným v nich z jiných než zdravtních důvdů ( 22 písm. c) zákna č. 48/1997 Sb., veřejném zdravtním pjištění a změně a dplnění některých suvisejících záknů (dále jen zákn č. 48/1997 Sb.)) (dbrnst 913) na zdravtní péči pskytnutu v zařízeních sciálních služeb ( 22 písm d) zákna č. 48/1997 Sb., ve znění zákna č. 109/2006 Sb.) (všechny nasml. db. krmě 913) na šetřvatelsku a rehabilitační péči pskytnutu v zařízeních sciálních služeb ( 22 písm. e) zákna č. 48/1997 Sb., ve znění zákna č. 109/2006 Sb.) (dbrnst 913) na ústavní péči celkem (zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne, zahrnují se náklady na zvlášť účtvané léčivé přípravky, zvlášť účtvaný materiál, paušál na léky i případně nasmluvanu péči ambulantní, stmatlgicku a dpravu prvzvanu v rámci lůžkvéh zdravtnickéh zařízení s výjimku nákladů na léky na recepty a zdravtnických prstředků vydaných na pukazy) z th: , , , , ,9 2.1 nemcnice , z th: ambulantní péče v nemcnicích (dklady 01, 01s, 03, 03s, 06 bez vazby na hspitalizační dklad 02 "Metdiky pr přizvání a předávání dkladů") akutní lůžkvá péče (dklady 02, 02s, 03, 03s a 06 s vazbu na dklad 02 "Metdiky pr přizvání a předávání dkladů") , , následná lůžkvá péče (OD 00005, příp ) statní (LSPP, dprava atd., tj. zbývající péče neuvedená v ř , a 2.1.3) , léčivé přípravky hrazené puze ZZ pskytujícím péči na specializvaných pracvištích (viz 15 dst. 7b zákna č. 48/1997 Sb. a 29 vyhlášky č. 92/2008 Sb.) dbrné léčebné ústavy (dbrné léčebné ústav s výjimku zdravtnických zařízení uvedených v řádku 2.3 a 2.4) , , z th: psychiatrické (OD 00021, 00026) , rehabilitační (OD 00022, OD 00025, OD 00027) , pneumlgie a ftizelgie (TRN) (OD 00023, OD 00028) , statní ,8 Měr. jed. Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut

33 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Ř. Ukazatel léčebny dluhdbě nemcných (samstatná zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne 00024) šetřvatelská lůžka (samstatná zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne 00005) tis.kč , ,7 2.5 lůžka ve speciálních lůžkvých zařízeních hspicvéh typu (OD 00030) ,0 3. na lázeňsku péči ,5 3.1 z th: kmplexní lázeňská péče ,4 3.2 příspěvkvá lázeňská péče ,5 4. na péči v zdravvnách , na dpravu (zahrnuje dpravní zdravtní službu včetně individuální dpravy, nezahrnuje se dprava z ř. 2) na zdravtnicku záchrannu službu (dbrnst 709, zdravtnická zařízení nevykazující žádný kód šetřvacíh dne) , ,1 7. na léky vydané na recepty celkem: ,3 7.1 z th: předepsané v ambulantních zdravtnických zařízeních (samstatná ambulantní zdravtnická zařízení) , u praktických lékařů , u specializvané ambulantní péče ,4 7.2 předepsané v lůžkvých zdravtnických zařízeních ,2 8. na zdravtnické prstředky vydané na pukazy celkem ,8 8.1 z th: předepsané v ambulantních zdravtnických zařízeních (samstatná ambulantní zdravtnická zařízení) , u praktických lékařů , u specializvané ambulantní péče ,7 8.2 předepsané v lůžkvých zdravtnických zařízeních ,0 9. na léčení v zahraničí pdle 1 dst. 4 písm. b) vyhlášky fndech 1) ,5 10. finanční prstředky (vratky) pdle 16b zák. č. 48/1997 Sb , náklady na čkvací látky pdle zákna č. 48/1997 Sb., ve znění pzdějších předpisů statní náklady na zdravtní péči (které nelze zařadit d předchzích bdů - d vysvětlivek uvést, c zahrnují) ,0 0 0 II. Náklady na zlepšení zdravtní péče čerpané z jiných fndů 2) ,7 III. Náklady na zdravtní péči celkem (sučet ř. I. + ř. II.) ,9 Pznámka k tabulce: 1) Údaj vychází z ddílu A III ř. 1.1 tabulky č. 2 2) Údaj vychází z ddílu A III ř. 1 tabulky č. 7 mínus údaje ddílu A II ř. 4 tabulky č. 7 plus ddíl A III ř. 5 plus ddílu A III ř. 1 tabulky č. 9 a 10. Měr. jed. Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č.12 32

34 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Struktura nákladů na zdravtní péči v členění pdle jedntlivých segmentů v přepčtu na 1 pjištěnce Ř. Ukazatel I. 1. Náklady na zdravtní péči celkem čerpané z ddílu A základníh fndu zdravtníh pjištění 1) Kč ,0 z th: na ambulantní péči celkem (zdravtnická zařízení nevykazující žádný kód šetřvacíh dne, zahrnují se náklady na zvlášť účtvané léčivé přípravky, zvlášť účtvaný materiál, s výjimku nákladů na léky na recepty a zdravtnické prstředky vydané na pukazy) Kč ,0 1.1 z th: na stmatlgicku péči (dbrnsti , 019) Kč ,6 1.2 na péči praktických lékařů (dbrnsti 001, 002) Kč , z th: na péči praktických lékařů dbrnsti 001 Kč , na péči praktických lékařů dbrnsti 002 Kč ,4 1.3 na gyneklgicku péči (dbrnsti 603, 604) Kč ,2 1.4 na rehabilitační péči (dbrnst 902) Kč ,4 1.5 na diagnsticku zdravtní péči (dbrnsti 222, , 806, 807, 808, 809, ) Kč , z th: labratře (dbrnsti , 222, ) Kč , radilgie a zbrazvací metdy (dbrnst 809 a 806) Kč , sudní lékařství (dbrnst 808) Kč patlgie (dbrnst ) Kč ,0 1.6 na dmácí zdravtní péči (dbrnst 925, 911, 914, 916 a 921) Kč , z th: dmácí zdravtní péče dbrnst 925 Kč , na specializvanu ambulantní péči (dbrnsti neuvedené v ř a neuvedené v řádku 2) z th: léčivé přípravky hrazené puze ZZ pskytujícím péči na specializvaných pracvištích (viz 15 dst. 7b zákna č. 48/1997 Sb. a 29 vyhlášky č. 92/2008 Sb.) na zdravtní péči ve zdravtnických zařízeních pskytnutu sbám umístěným v nich z jiných než zdravtních důvdů ( 22 písm. c) zákna č. 48/1997 Sb., veřejném zdravtním pjištění a změně a dplnění některých suvisejících záknů (dále jen zákn č. 48/1997 Sb.)) (dbrnst 913) na zdravtní péči pskytnutu v zařízeních sciálních služeb ( 22 písm d) zákna č. 48/1997 Sb., ve znění zákna č. 109/2006 Sb.) (všechny nasml. db. krmě 913) na šetřvatelsku a rehabilitační péči pskytnutu v zařízeních sciálních služeb ( 22 písm. e) zákna č. 48/1997 Sb., ve znění zákna č. 109/2006 Sb.) (dbrnst 913) na ústavní péči celkem (zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne, zahrnují se náklady na zvlášť účtvané léčivé přípravky, zvlášť účtvaný materiál, paušál na léky i případně nasmluvanu péči ambulantní, stmatlgicku a dpravu prvzvanu v rámci lůžkvéh zdravtnickéh zařízení s výjimku nákladů na léky na recepty a zdravtnických prstředků vydaných na pukazy) Kč ,6 Kč ,0 Kč ,0 Kč 0 0 Kč ,9 Kč ,9 2.1 nemcnice Kč , z th: ambulantní péče v nemcnicích (dklady 01, 01s, 03, 03s 06 bez vazby na hspitalizační dklad 02) Kč , akutní lůžkvá péče (dklady 02, 02s, 03, 03s a 06 s vazbu na dklad 02) Kč , následná lůžkvá péče (OD 00005, příp ) Kč statní (LSPP, dprava atd., tj. zbývající péče neuvedená v ř , a 2.1.3) Kč , léčivé přípravky hrazené puze ZZ pskytujícím péči na specializvaných pracvištích (viz 15 dst. 7b zákna č. 48/1997 Sb. a 29 vyhlášky č. 92/2008 Sb.) dbrné léčebné ústavy (dbrné léčebné ústav s výjimku zdravtnických zařízení uvedených v řádku 2.3 a 2.4) Kč ,6 Kč , z th: psychiatrické (OD 00021, OD 00026) Kč , rehabilitační (OD 00022, OD 00025, OD 00027) Kč , pneumlgie a ftizelgie (TRN) (OD 00023, OD 00028) Kč , statní Kč ,7 Měr. jed. Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut

35 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Ř. Ukazatel léčebny dluhdbě nemcných (samstatná zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne 00024) šetřvatelská lůžka (samstatná zdravtnická zařízení vykazující kód šetřvacíh dne 00005) Kč ,4 Kč ,0 2.5 lůžka ve speciálních lůžkvých zařízeních hspicvéh typu (OD 00030) Kč ,0 3. na lázeňsku péči Kč ,4 3.1 z th: kmplexní lázeňská péče Kč ,0 3.2 příspěvkvá lázeňská péče Kč ,0 4. na péči v zdravvnách Kč , na dpravu (zahrnuje dpravní zdravtní službu včetně individuální dpravy, nezahrnuje se dprava z ř. 2) na zdravtnicku záchrannu službu (dbrnst 709, zdravtnická zařízení nevykazující žádný kód šetřvacíh dne) Kč ,9 Kč ,6 7. na léky vydané na recepty celkem: Kč ,3 7.1 z th: předepsané v ambulantních zdravtnických zařízeních (samstatná ambulantní zdravtnická zařízení) Kč , u praktických lékařů Kč , u specializvané ambulantní péče Kč ,4 7.2 předepsané v lůžkvých zdravtnických zařízeních Kč ,1 8. na zdravtnické prstředky vydané na pukazy celkem Kč ,7 8.1 z th: předepsané v ambulantních zdravtnických zařízeních (samstatná ambulantní zdravtnická zařízení) Kč , u praktických lékařů Kč , u specializvané ambulantní péče Kč ,7 8.2 předepsané v lůžkvých zdravtnických zařízeních Kč ,2 9. na léčení v zahraničí Kč ,0 10. finanční prstředky (vratky) pdle 16b zák. č. 48/1997 Sb. Kč ,7 11. náklady na čkvací látky pdle zákna č. 48/1997 Sb., ve znění pzdějších předpisů Kč ,0 12. statní náklady na zdravtní péči (které nelze zařadit d předchzích bdů - d vysvětlivek uvést, c zahrnují) Kč 0 0 II. Náklady na zlepšení zdravtní péče čerpané z jiných fndů Kč ,2 III. Náklady na zdravtní péči celkem (sučet ř. I. + ř. II.) Kč ,8 Pznámka k tabulce: 1) Vazba na tabulku č. 12 s pužitím průměrnéh pčtu pjištěnců, tabulka č. 1 Přehled základních ukazatelů ř. 2 Měr. jed. Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č.13 Z uvedených hdnt vyplývá, ţe mezirční index nárůstu bjemu plánvaných úhrad za pskytnutu zdravtní péči hrazenu ze ZFZP činí v průměru 101,0 %. V přepčtu na jednh pjištěnce činí tent index rvněţ 101,0 %. V jedntlivých segmentech zdravtní péče se pr rk 2011 plánuje vývj ppsaný v následujícím kmentáři s tím, ţe pjišťvna bude důsledně dbát na vyváţenst příjmů a výdajů na zdravtní péči. Dynamika jedntlivých výdajvých bjemů se bude dvíjet z následujících předpkladů: z čekávaných legislativních úprav systému veřejnéh zdravtníh pjištění, z becné regulace způsbu a výše úhrad zdravtní péče, ze stanvených cen, případně limitací, z pdmínek pr nákup zdravtní péče, z míry mţnéh vlivňvání nákladů jedntlivých segmentů zdravtní péče regulačními patřeními pjišťvny, ze systémvé aplikace pjišťvnu přijatých pravidel pr kntrlu pskytvání úhrad zdravtní péče. 34

36 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Tyt předpklady budu limitvat mţnsti vlivňvání výdajů pdle tempa růstu příjmů z veřejnéh zdravtníh pjištění. Plánvaný vývj v jedntlivých segmentech zdravtní péče Péče praktických lékařů Hmtná zainteresvanst lékařů prvníh kntaktu na efektivním vynakládání finančních prstředků se prmítá na jedné straně d vyšší prgrese úhrad, na druhé straně by měla přinést efekty v blasti indukvané péče, preskripce léčiv a zdravtnických prstředků. Přiměřená prgrese úhrad je dána rvněţ dalším rzšiřváním sítě smluvních zařízení v průmyslvé blasti Mstecka, Chmutvska, Teplicka, Brna a klí. Zvyšvání kvality pskytvané zdravtní péče praktickými lékaři, zejména její preventivní slţky, pvaţuje pjišťvna nadále za klíčvu blast pr ptenciální úspry systému jak celku. V cenění činnstí sjednaných v rámci Prgramu 90 se v rce 2011 nvě zhledňuje vyšší nárčnst péče klienty v eklgicky zatíţených reginech ČR. Jde dpady znečištěnéh vzduší v těcht reginech na zdraví ppulace s cílem včas dhalit neţáducí změny v lidském rganismu. Zvláštní pzrnst je věnvána rvněţ mtivaci praktických lékařů k výchvě dstatečnéh pčtu pskytvatelů tét dbrnsti pr další bdbí. Z uvedených důvdů se dynamika nárůstu úhrad plánuje s hledem na skutečnst, ţe se jedná prrůstvý segment zdravtní péče. Stmatlgická péče Mezirční dynamika úhrad se předpkládá na úrvni statních segmentů zdravtní péče. Pjišťvna čekává, ţe zvýšené úhrady přispějí ke zvýšení mtivace stmatlgů k zajištění dstupnsti stmatlgické zdravtní péče. Objem úhrad je výsledkem snahy stabilizaci vývje situace v segmentu a k zajištění dpvídajícíh spektra preventivní i léčebné péče pjištěncům RBP. Ostatní ambulantní péče Mezirční dynamika úhrad se předpkládá mírně pd úrvní dynamiky nákladů na ambulantní zdravtní péči. Predikvaný nárůst úhrady pr gyneklgicku péči ve srvnání s celkvými náklady na ambulantní zdravtní péči je důsledkem relativně rychle se rzvíjejícíh specifickéh bru lékařské péče. V segmentu ambulantní specializvané péče se dluhdbě prjevují investice zejména sukrmých zdravtnických zařízení d nvé a mderní výknné přístrjvé a diagnstické techniky, se kteru suvisí zvyšvání erudice lékařů a statníh persnálu, nvé výkny a v nepslední řadě i zvýšená kvalita a kmplexnst péče klienty pjišťvny. 35

37 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 V ambulantní péči jsu dluhdbě uplatňvány regulační nástrje, které by měly garantvat ptimální výši úhrad. KORKO a REGKO, regulace preskripce, indukvané péče a limitace celkvých nákladů se v praxi jeví jak stabilizující nástrj řízení úhrad za pskytvanu zdravtní péči. Pjišťvna bude nadále věnvat pzrnst ptimalizaci nákladů na indukvanu péči ze strany ambulantních specialistů, zejména pr segmenty rehabilitace, dpravy a kmplementu, kde trend nárůstu nákladů je dluhdbý, a preskripci léčivých přípravků uvedených zdravtnických zařízení. Ústavní péče Nárůst úhrad v segmentu ústavní péče kpíruje úrveň nárůstu celkvých nákladů na zdravtní péči. RBP respektuje segment ústavní péče jak pdílvě největšíh pskytvatele zdravtní péče z hlediska finanční nárčnsti. Plánvaný vývj se týká především nemcnic. Obecně lze knstatvat, ţe stávající systém úhrad nedstatečně reflektuje úrveň přístupu jedntlivých lůţkvých ZZ k pskytvání zdravtní péče z hlediska její kvantity a především kvality. Prt bude pjišťvna v rce 2011 vycházet ze zkušenstí z nákupu zdravtní péče. Pzitivní zkušensti budu uplatněny a případně rzšířeny nvé výkny v dalších smluvních zdravtnických zařízeních. Praxe si nadále vyţaduje průběţně hdntit strukturu nákladů zdravtnických zařízení ve vztahu k pskytvání léčiv ve specializvaných centrech, preskripci léčivých přípravků, sptřebu zdravtnickéh materiálu a vyuţívání kmplementárních sluţeb. Sučasně bude prbíhat pstupné přizpůsbvání pjišťvny změnám ve struktuře a způsbu úhrad v závislsti na kvalitě pskytvané péče a v návaznsti na finanční nákladvst rzhdujících, zejména reginálních nemcnic. Pzrnst pjišťvny bude zaměřena zejména na: centralizaci a specializaci lůţkvých zdravtnických zařízení akutní zdravtní péče, na vyuţívání systému DRG pr bjektivizaci nákladů a pr růst kvality zdravtní péče, smluvní rzšíření nákupu zdravtní péče, na efektivní pskytvání a úhradu léčivých přípravků předepisvaných specializvanými centry pdle zvláštní smluvy, zdravtní výkny jedndenní péče. V rce 2011 bude pjišťvna pkračvat v úhradách zdravtní péče, tj. šetřvatelské a rehabilitační, v zařízeních sciálních sluţeb a ve zdravtnických zařízeních ústavní péče sbám, které jsu v nich umístěné z jiných neţ zdravtních důvdů. I v tmt segmentu se prjevuje růst úhrad v důsledku přizvání nvé vysce nákladné přístrjvé a diagnstické techniky, zejména v dbrnsti radidiagnstiky. Lázeňská a zdravenská péče V čekávaném vývji se vedle vlivů vyplývajících z cenvých ujednání prmítají vlivy změn struktury prtflia pjištěnců i záměr pskytvat uvedený druh léčebné péče 36

38 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 v rzsahu, který sleduje pdstatněné ptřeby klientely pjišťvny. Náklady na lázeňsku a zdravensku péči jsu plánvány na úrvni dpvídající uvedenému vývji. Dprava, zdravtnická záchranná služba a LSPP Úhrada nákladů v tét blasti vychází z výsledků dhdvacíh řízení cenách zdravtní péče pr rk ZZS pskytuje akutní zdravtní péči. RBP si je vědma jedinečnsti tét pskytvané sluţby v rámci své půsbnsti v průmyslvých aglmeracích a tét skutečnsti bude pdřizvat i systém úhrad za pskytvanu zdravtní péči. Náklady na recepty Očekávaný vývj vychází především z predikce cenvých a daňvých vlivů a sučasně i z regulačních patření. RBP bude v rce 2011 pkračvat v suladu s právní úpravu a smluvními ujednáními v uplatňvání regulačních patření preskripce léčiv s vědmím, ţe vliv na tut blast má puze nepřímý. D uvedenéh vývje se d značné míry prmítnu náklady na léčivé přípravky a ptraviny pr zvláštní lékařské účely ve skupinách určených převáţně pr léčbu ve specializvaných centrech, rzšiřvání spektra jedntlivých skupin léčiv a invativní léčivé přípravky. Zdravtnické prstředky vydávané na pukazy Očekávaný vývj vychází především z predikce cenvých, daňvých a regulačních vlivů a rstucích pţadavků klientely na úhradu nákladnějších zdravtnických prstředků. Přest má RBP ambici respektvat nejen prvtní vybavení pjištěnců zdravtnickými prstředky, ale i bměnu prstředků a přístrjů, kterým knčí dba ţivtnsti. Vývj nákladů na zdravtnické prstředky dpvídá celkvým nákladům pjišťvny na zdravtní péči. V tét blasti se nejvíce prjevuje urychlvání invačníh, vývjvéh a výrbníh cyklu s následným navyšváním cen zdravtnických prstředků. Náklady na čkvací látky V suladu se záknem č. 48/1997 Sb., v platném znění, budu v rce 2011 hrazeny výdaje na čkvací látky aplikvané v rámci pvinnéh čkvání prti: vzteklině, tetanu při praněních a nehjících se ranách, tuberkulóze včetně přečkvání dětí, chřipce u pjištěnce nad 65 let věku a u pjištěnců dalších specifikvaných kategrií, pneumkkvým infekcím. 37

39 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Léčení v zahraničí Tat blast zahrnuje jednak úhrady nutné a nedkladné péče pskytvané v cizině, jednak náklady na léčení v zahraničí hrazené na základě uzavřených mezinárdních smluv. Jde rámcvý kvalifikvaný dhad, prtţe se jedná zpravidla individuální případy řešené pdle akutní ptřeby, přičemţ nejsu k dispzici časvé řady relevantních statistických dat. V suvislsti s členstvím ČR v EU lze i nadále čekávat stupající nárůst nákladů za pskytvanu zdravtní péči. Pjišťvna je pvinna uhradit prstřednictvím CMÚ péči pskytnutu pjištěncům v jiném členském státě EU, a t zpravidla v cenách platných v místě pskytnutí tét péče. Ukazatel bude mţn bjektivně uplatnit s dstupem něklika let p stabilizaci hdnt časvých řad. Regulace nákladů zdravtní péče Pjišťvna bude v jedntlivých segmentech zdravtní péče uplatňvat regulační patření, stanvená platnými právními předpisy a sjednaná v individuálních ujednáních, rvněţ v závislsti na kvalitě pskytvané zdravtní péče a její dstupnsti. 38

40 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Ostatní fndy 5.1 Zdravtní péče hrazená z fndu prevence Ř. Účelvá plžka 1. Náklady na zdravtní prgramy ,5 1.1 Rekndiční péče rizikvých skupin ,0 1.2 Vitaminózní frtifikace Prevence u dárců krve ,0 1.4 Ortdntická prevence u dětí a drstu ,2 1.5 Onklgické preventivní prgramy (mammgrafický screening, screening karcinmu čípku hrdla dělžníh a screening karcinmu tlustéh střeva, vyšetření prstaty u mužů) ,0 1.6 Preventivní čkvání pneumkk ,0 1.7 Preventivní čkvání - encefalitida ,7 1.8 Preventivní čkvání - hepatitida ,3 1.9 Preventivní čkvání - chřipka , Preventivní čkvání - meningkvé nemcnění , Preventivní čkvání - plané neštvice, spalničky, zarděnky, příušnice , Preventivní čkvání - rtavir , Preventivní čkvání - černý kašel, záškrt a tetanus Preventivní čkvání před cestami d zahraničí Digitální vyšetření zrakvéh nervu , Vyšetření na celiakii ,0 2. Náklady na zdravné pbyty 2) ,9 2.1 Přímřské léčebné pbyty ,9 2.2 Hrské léčebné pbyty ,9 2.3 Příspěvek na šklky v přírdě ,0 3. Ostatní činnsti 2) ,2 3.1 Prevence steprózy a negativních menpauzálních stavů ,0 3.2 Prevence nádrvéh zbytnění prstaty ,0 3.3 Příspěvek na plavání dětí d 3 let věku ,0 3.4 Příspěvek na plavání ve šklkách a šklách Příprava ženy k prdu (psychprfylaxe a těhtenský tělcvik, epidurální analgezie, těhtenské vitamíny) ,5 3.6 Laservá ční terapie ,0 3.7 Peridické prhlídky sprtvců ,0 3.8 Příspěvek na kntaktní ččky Léčení bezity Ostatní ,0 4. Náklady na preventivní zdravtní péči celkem 3) ,7 Pznámka k tabulce: 1) Zdravtní pjišťvna vykazuje puze v ř. 2 k kalendářníh rku. 2) Zdravtní pjišťvna uvede jmenvitě jedntlivé druhy prgramů neb činnstí. 3) Vazba na údaje tabulky č. 7 ddíl A III ř. 1 mínus údaje ddílu A II ř. 4 plus ddíl A III ř. 5. Pčet účastníků 1) Rk 2010 čekávaná skutečnst Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č.16 Plánvané náklady na zdravtní péči hrazenu z fndu prevence na rk 2011 respektují ustanvení 16 dst. 4 písm. b) zákna č. 280/1992 Sb., v platném znění. Kncepce těcht aktivit je determinvána především charakterem pjišťvny půsbící převáţně ve vysce eklgicky zatíţeném reginu a ptřebu prevence rizik spjených se zaměstnáním klientely v zakladatelských subjektech, především v hrnictví. 39

41 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Preventivní prgramy Rekndiční péče rizikvých skupin Rekndiční péče je cílená, specificky rganizvaná léčebná rehabilitační péče zaměřená na intenzivní regeneraci fyzilgickéh fndu specifickéh kruhu pjištěnců, zejména: pstiţených závaţnými úrazy, p závaţných nemcněních suvisejících s výknem práce, vystavených půsbení rizikvých faktrů pracvníh prstředí zapříčiňujících nemci z pvlání a jiná pškzení zdraví (jedná se např. stálá pracviště v pdzemí, v kkschemické výrbě, v těţkých strjírenských prvzech jak jsu kvárny, lisvny apd.), pracvníků s vysku psychsmaticku zátěţí. Výběr účastníků a rzsah pskytvané zdravtní péče pdléhají indikaci lékaře závdní preventivní péče. Na úhradě rekndiční péče (ambulantní i pbytvé) se pdílí zaměstnavatelská rganizace pjištěnce RBP. Ptřebu realizace tét frmy prevence zvýrazňuje skutečnst, ţe mravskslezský regin vykazuje nejvyšší pdíl pčtu hlášených nemcí z pvlání v celé ČR, přičemţ nejvyšší výskyt je právě v hrnictví. Prevence vitaminózní frtifikací Prgram spčívá v pdávání a úhradě vitamínvých preparátů (dplňků stravy) vybraným pracvníkům rizikvých pracvišť a těhtným ţenám, všem pjištěncům RBP d 3 let věku v příspěvku na nákup vitamínů v lékárnách. Prevence u dárců krve a kstní dřeně Prevence u dárců krve je cílená, specificky rganizvaná péče, zaměřená na regeneraci fyzilgickéh fndu bezpříspěvkvých dárců krve frmu, která přispěje k jejich lepší kndici neb ke zlepšení zdravtníh stavu buď úhradu vitamínvých přípravků d výše 400,-, 800,- neb 1.200,- Kč za kalendářní rk, pdle mnţství dběrů neb příspěvkem na vybrané aktivity (čkvání nehrazené z veřejnéh zdravtníh pjištění apd.). Sučasně dárci bdrţí p dběru krve neb plazmy na náklady RBP vitamínvý preparát. U dárců kstní dřeně je prevence zaměřena na bdbí p dběru, bdbně jak u dárců krve příspěvkem na stejné aktivity d výše Kč. Ortdntická prevence u dětí a drstu Ortanmálie u dětí a mládeţe d 18 let jsu velmi rzšířené. Anmálie dentální, čelistní a mezičelistní způsbují pruchy při přijímání ptravy, zhršují vývj řeči, zvyšují rizik vzniku zubníh kazu a paradntlgických chrb. Pr tyt chrby je typické, ţe jejich 40

42 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 převáţnu většinu lze dstranit puze u dětí a drstu. Cílem tét prevence je včasná rtdntická léčba, která zlepší stav rtfaciální sustavy a předchází sníţení její výknnsti v dspělsti. Prt pjišťvna hdlá nadále přispívat zejména na úhradu léčby fixními i snímatelnými aparátky. RBP rvněţ bude přispívat na nákup léčiv na flurizaci zubů. Prevence klíšťvé encefalitidy a hepatitidy Onemcnění klíšťvu encefalitidu a hepatitidu typu A a B můţe způsbit těţké pškzení zdraví jedinců. Jelikţ příčinná léčba virvé encefalitidy a hepatitidy chybí, je pzrnst zaměřena na specificku prevenci čkváním. RBP předpkládá v rce 2011 příspěvek na úhradu jedntlivých čkvacích dávek. Prevence prti meningkkvé infekci Meningkkvá infekce je invazivní typ nákazy, kteru vyvlává něklik typů bakterií meningkků. Jedná se váţné nemcnění s velmi rychlým průběhem. Očkvání se prvádí prti meningkku typu A a C a je určen především dětem a mladistvým. RBP bude v rce 2011 pskytvat finanční příspěvek na čkvací vakcínu dětem a mladistvým d 18 let. Prevence prti planým neštvicím, pásvému paru (Varicella zster virus) Vyská nakaţlivst Varicella zster viru kaţdrčně způsbí enrmní výskyt planých neštvic, které převaţují u dětí d 10 let. Rekurentní infekce vede ke vzniku pásvéh paru. Čast můţe djít ke vzniku sekundární bakteriální infekce, které mhu vést ke vzniku růţe, travě krve, zánětlivému nemcnění ledvin a vzácně aţ kţní gangréně. K závaţným kmplikacím patří zápal plic a zánět mzkvých blan. Tmut nemcnění lze účinně zabránit čkváním. RBP bude v rce 2011 pskytvat finanční příspěvek na čkvací vakcínu dětem d 9 měsíců d 12 let. Prevence prti spalničkám, zarděnkám a příušnicím Jedná se čkvání purifikvanu čkvací látku, účinnu prti spalničkám, zarděnkám a příušnicím, u které je ppisván sníţený výskyt neţáducích účinků, zvlášť ceněný u dětí s recidivujícími infekcemi dýchacích cest a celkvě slabených dětí se sníţenu imunitu. Zárveň je uváděna vyšší účinnst v tvrbě prtilátek. RBP bude v rce 2011 pskytvat finanční příspěvek dětem na tut čkvací vakcínu. Onklgické preventivní prgramy Základem prgramu je preventivní péče rientvaná na včasný záchyt zhubných nádrvých nemcnění. V rámci prgramu pjišťvna mtivuje své klienty k abslvvání preventivních screeningvých vyšetření, která jsu hrazena z veřejnéh zdravtníh pjištění. Pjišťvna však rvněţ pskytuje z fndu prevence příspěvek na úhradu 41

43 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 vybraných preventivních prhlídek klientům, kteří s hledem na svůj věk ještě nemají, dle platné legislativy, nárk na jejich úhradu. S hledem na stále rstucí výskyt nklgických nemcí bude RBP nadále uskutečňvat tyt nklgické preventivní prgramy: mamgrafický screening, screening karcinmu čípku hrdla dělţníh, screening karcinmu tlustéh střeva, preventivní vyšetření prstaty a čkvání prti lidskému papilmaviru u dívek a ţen (prevence prti rakvině dělţníh čípku) a chlapců (prevence prti genitálním bradavicím). V rámci těcht prgramů přispívá RBP na preventivní čkvání prti lidskému papilmaviru. Léčebné pbyty dětí Preventivní péče frmu léčebných pbytů spčívá v účasti pstiţených dětí na rganizvaných pbytech v přímřském neb hrském prstředí. Zdravtními indikacemi jsu diagnózy následujících chrnických nemcnění: recidivující katary hrních cest dýchacích s slabenu dlnstí, alergické rýmy prkázané dbrným vyšetřením, brnchitis recidivans, sinbrnchitis, dermrespirační syndrm, chrnické a recidivující ekzémy včetně atpickéh, chrnické dermatózy. Výběr účastníků léčebných pbytů se prvádí na základě indikace dbrnéh lékaře pr děti a drst ve věkvé kategrii 8 14 let. Na úhradě léčebných pbytů se pdílí pdle schválených zásad rdiče dětí pjištěnců RBP. Klimatická léčba ve svém důsledku vede nejen ke zlepšení zdravtníh stavu, ale i k eknmickému efektu, úsprám drahých léků (sníţení dávky, případně vysazení léků vůbec), menšímu mnţství nákladné hspitalizace a hlavně minimalizaci intenzívní, případně resuscitační péče. Pjišťvna bude rvněţ přispívat dětem na tuzemské zdravné pbyty rganizvané zařízeními předšklní a šklní výchvy. V rámci tht prgramu hdlá pjišťvna vyhledávat děti s slabenu imunitu pr zdravné pbyty v dětských léčebnách a zdravvnách, které jsu hrazeny v rámci ZFZP. Ostatní preventivní prgramy V statních preventivních prgramech se bude pjišťvna pdílet na: prevenci steprózy a negativních menpauzálních stavů u ţen, částečné úhradě kurzů psychprfylaxe, tj. přípravy ţen k prdu a kurzů plavání kjenců jak metdy účinnéh psilvání imunitníh systému dětí, pdpře frmu příspěvku na epidurální analgezii při prdu, pdpře preventivníh čkvání prti rtavirům, 42

44 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 pdpře rganizvaných kurzů plavání u dětí předšklní výchvy a dětí na prvním stupni základních škl, pdpře preventivníh čkvání pr cestvatele (prti břišnímu tyfu, chleře, vzteklině a ţluté zimnici), pdpře abslvvání dbrných kursů prti bezitě, úhradě vyšetření na celiakii, laservé ční terapii, laservé terapii kůţe u pacientů d 18 let věku dle lkalizace a pškzení, prevenci kardivaskulárních a nádrvých nemcnění, pdpře digitálníh vyšetření zrakvéh nervu, zvýšené infrmvansti a světě zdravtní prevenci, pdpře ddrţvání frekvence gyneklgických preventivních prhlídek, čkvání dětí ve věku d 2 měsíců d 5 let pneumkkvu vakcínu, čkvání prti chřipce těm skupinám pjištěnců, kteří nesplňují pdmínky dle platné legislativy, pdpře preventivníh čkvání prti černému kašli, záškrtu a tetanu, předcházení váţným pruchám zdraví v důsledku zanedbání peridických prhlídek registrvaných sprtvců, příspěvku na kntaktní ččky u pjištěnců nad 15 let, pdpře genetických vyšetření, přítmnsti tce u prdu. Prgram 90 V rce 2011 bude pkračvat kultivace Prgramu 90, jehţ realizace byla zahájena jiţ v rce Cílem P90 je sustavnu a kmplexní zdravtně preventivní péčí přispívat k dluhému a plnhdntnému ţivtu pjištěnců. P90 je uskutečňván prstřednictvím intenzivní splupráce s praktickými lékaři v blasti zdravtní prevence, mtivace pjištěnce ke zdravému ţivtnímu stylu a pdpry zdravtní světy. Pjišťvna v rámci P90 pdpruje zejména realizaci řádných preventivních prhlídek, a t jak u praktických lékařů, tak v blasti stmatlgické a gyneklgické péče. Prgram Zdravý pdnik Cílem prgramu je vedle pzitivníh vlivnění zdravtníh stavu pjištěnců také pzitivní vlivnění vzájemných vztahů klíčvých subjektů na trhu veřejnéh zdravtníh pjištění (zaměstnavatele, zaměstnance a zdravtní pjišťvny). Cíle prgramu jsu přitm naplňvány zejména pdpru zájmu pjištěnců aktivity zdravéh ţivtníh stylu a zdravtní prevenci. Realizace prgramu bude v dpsud aplikvané struktuře pkračvat i v rce 2011, a t především ve splupráci se zakladatelskými subjekty. 43

45 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Prgram řízené zdravtní péče V rce 2011 bude pjišťvna pkračvat v realizaci prjektu řízené zdravtní péče, jehţ aplikace byla zahájena jiţ v rce Cílem prjektu je nalezení ptima kvality a bjemu pskytvané zdravtní péče. Nsným prvkem prgramu je praktický lékař, který je průvdcem pjištěnce systémem pskytvání zdravtní péče a je mtivván k ptimalizaci tét péče z dluhdbéh hlediska. Prgram Senir Záměrem prgramu je věření mţnsti širší aplikace zlepšené péče seniry. Dílčím cílem prjektu je rvněţ racinalizace a zpřehlednění výdajů na zdravtní péči mnitrvané skupiny a mtivace cílvé skupiny sb k aktivnímu přístupu v péči své zdraví. Pr začlenění d prgramu jsu vybírána zařízení dluhdbé péče seniry (dmvy důchdců), která pečují skupinu sb s vyským pdílem pjištěnců Revírní bratrské pkladny, zdravtní pjišťvny. Hlavními prstředky realizace prjektu jsu intenzifikace základní zdravtní péče zajištěná zejména frmu pravidelné lékařské kntrly s vyšší četnstí vyšetření a pdpra zdravéh ţivtníh stylu senirů. A. Fnd prevence (Fprev) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,8 II. Tvrba celkem = zdrje ,0 1 Zdrje pdle zákna č. 551/1991 Sb. a č. 280/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů ,9 1.1 V tm: příděl ze zisku p zdanění pdíl pdle 19 dst. 1 zákna č. 280 /1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů 1) ,5 1.3 pdíl pdle 6 dst. 7 zákna č. 551/1991 Sb., ve znění pzdějších předpisů 2 Úrky vytvřené na bankvním účtu Fprev ,7 3 Ostatní (např. dary) ,5 4 Zúčtvání s pjištěnci s vazbu na vyúčtvání preventivních prgramů III. Čerpání celkem = snížení zdrjů: ,6 1 Preventivní prgramy ,7 2 Úrky z úvěrů na psílení Fprev 3 Ostatní (bankvní pplatky) ,8 4 Odpis penále, přirážek a pkut k pjistnému, které byly zdrjem Fprev 5 Zúčtvání s pjištěnci s vazbu na vyúčtvání preventivních prgramů Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut Snížení fndu částky penále, pkut a přirážek na základě rzhdnutí dstranění tvrdsti pdle 53a zákna č. 48/1997 Sb., veřejném zdravtním pjištění, ve znění pzdějších předpisů IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,1 44

46 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 B. Fnd prevence (Fprev) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí I. Pčáteční zůstatek k 1.1. ve sledvaném bdbí ,2 II. Příjmy celkem: ,5 1 Příjmy finančních prstředků na základě zákna č. 551/1991 Sb. a zák. č. 280/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů ,9 1.1 v tm: příděl ze zisku p zdanění pdíl pdle 19 dst. 1 zákna č. 280/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů 1) ,5 1.3 pdíl pdle 6 dst. 7 zákna č. 551/1991 Sb., ve znění pzdějších předpisů 2 Úrky vytvřené na bankvním účtu Fprev ,7 3 Ostatní (dary) ,5 4 Příjem úvěru na psílení Fprev 5 Zúčtvání s pjištěnci s vazbu na vyúčtvání preventivních prgramů Nadlimitní převd z fndu prevence d ZFZP -295 III. Výdaje celkem: ,6 1 Výdaje na preventivní prgramy ,7 2 Úrky z úvěrů 3 Ostatní (bankvní pplatky) ,8 4 Splátky úvěru 5 Zúčtvání s pjištěnci s vazbu na vyúčtvání preventivních prgramů IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,3 Z B IV přináleží hdntě rezerv k pslednímu dni sledvanéh bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut C Dplňující údaje k ddílu A a B - čekávaná skutečnst 2010 Struktura přídělu d Fprev za tu část přídělu, která není prváděna převdem ze ZFZP Vazba na Fprev Infrmativně Sklad. ř. A II 1 1) sl.1 sl. 2 sl. 3=1+2 převd 1) celkem ze ZFZP I. K dd. A/ II = sučet plžek 1 až Předpisy úhrad pkut a penále včetně dhadných plžek 4) 0 2 Předpisy úhrad přirážek k pjistnému 0 3 Předpisy pkut zdravtnickým zařízením 0 4 Předpisy úrků ZFZP (pkud je zdravtní pjišťvna účtuje přím na Fprev) 0 sl. 1 sl. 2 Sklad. ř. A II 1 1) převd 1) sl. 3=1+2 II. K dd. B/ II = sučet plžek 1 až Příjmy z pkut a penále 0 2 Příjmy z přirážek k pjistnému 0 3 Příjmy z pkut zdravtnickým zařízením 0 4 Příjmy z úrků ZFZP (pkud je zdravtní pjišťvna účtuje přím na Fprev) 0 C Dplňující údaje k ddílu A a B - ZPP 2011 Struktura přídělu d Fprev za tu část přídělu, která není prváděna převdem ze ZFZP Vazba na Fprev Infrmativně sl. 1 sl. 2 převd 1) ze ZFZP I. K dd. A/ II = sučet plžek 1 až Předpisy úhrad pkut a penále včetně dhadných plžek 4) 0 2 Předpisy úhrad přirážek k pjistnému 0 3 Předpisy pkut zdravtnickým zařízením 0 4 Předpisy úrků ZFZP (pkud je zdravtní pjišťvna účtuje přím na Fprev) 0 45

47 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 sl. 1 sl. 2 převd 1) II. K dd. B/ II = sučet plžek 1 až Příjmy z pkut a penále 0 2 Příjmy z přirážek k pjistnému 0 3 Příjmy z pkut zdravtnickým zařízením 0 4 Příjmy z úrků ZFZP (pkud je zdravtní pjišťvna účtuje přím na Fprev) 0 Pznámky k tabulce: 1) Pkud zaměstnanecká zdravtní pjišťvna prvádí příděl v ddílu A II na ř. 1.2 a v ddílu B II na ř. 1.2 běma pvlenými pstupy sučasně (tj. převdem ze ZFZP a sučasně i přím na Fprev) vyplní v ddílu C sl. 1 i sl. 2. Hdnta údaje v ddílu C ve sl. 3 má dpvídat u všech ZP údaji v ddílu A II ř. 1.2 případně ddílu B II ř. 1.2 tabulky Fprev. 2) Pkud zaměstnanecká zdravtní pjišťvna prvádí tvrbu Fprev puze převdem ze základníh fndu zdravtníh pjištění uvede tent údaj v ddílu C ve sl. 2 - převd ze ZFZP v hdntě, která je uvedena na ZFZP v ddílu A III ř. 3.3 a v ddílu B III ř V takvém případě nevyplňují ani ř. A III 6. Takt pstupuje při vyplnění tét tabulky i VZP ČR. 3) K dplní ZZP tut tabulku přílhu s vyhdncením hspdaření pdle 1 dst. 3 vyhlášky fndech. 4) Objem dhadných plžek zahrnutých v plžkách ddílu C I bude uveden v kmentáři. ZPP tabulka č. 7 Zdrje fndu prevence pr rk 2011 jsu plánvány ve výši s tím, ţe jedntlivé příjmvé plţky fndu tvří: Ukazatel Objem v Převd čistéh zisku ze zdaňvané činnsti z rku 2008, 2009, Úrky z hspdaření se ZFZP Příjmy z pkut 10 Příjmy z penále Příjmy z přiráţek k pjistnému Úrky z hspdaření s Fprev 230 Úrky z prdlení vyměřené sudem 90 Příjmy fndu prevence celkem IT - ZPP 2011 Kladný zůstatek fndu prevence bude převeden d následujícíh účetníh bdbí. 46

48 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Prvzní fnd Záměry v blasti zhspdárnění prvzu zdravtní pjišťvny Zásadním splečným jmenvatelem patření k dsaţení úspr byl, je a i d buducna bude důsledné ddrţvání platných interních aktů řízení a prvádění jejich pravidelné aktualizace a kntrly. RBP se v blasti zhspdárnění vlastníh prvzu zaměřuje zejména na: racinální řízení čerpání bjemu mzdvých a jiných sbních nákladů při zachvání bjektivních a pdstatněných platvých i sciálních aspektů (např. citlivé prjednávání dchdů d důchdů a návratů z mateřských dvlených) s cílem nehrţení dsaţené kvality pskytvaných sluţeb klientům pjišťvny, sptřebu všech energií s pravidelnu kntrlu čerpání, vyuţití stavu ptimální vybavensti pjišťvny zejména v blasti sptřeby materiálu a investic tak, aby tyt plţky byly čerpány v nejnutnější míře nezbytné pr běţnu perativní ptřebu, hspdárné vyuţívání nájemních prstr pr expzitury a jednatelství RBP, racinalizaci sptřeby telekmunikačních sluţeb, ptimalizaci sptřeby phnných hmt a nákladů na cestvné s pravidelným dzrem nad jejich hspdárným vyuţíváním, ptimální vyuţití práva RBP hspdařit s vlastním majetkem, např. frmu prnájmů vlných prstr, resp. prdejem jeh pstradatelných částí, ptimální úrveň rzvje a údrţby infrmačníh systému pjišťvny, přiměřené vynakládání prstředků na reklamu a inzerci, přísná úsprná pravidla při uzavírání smluv v blasti externě zajišťvaných sluţeb nemateriální pvahy apd. Čerpáním, resp. výdaji prvzníh fndu budu v rce 2011 úhrady prvzních plţek suvisejících s veřejným zdravtním pjištěním, převd d fndu reprdukce majetku ve výši zúčtvaných dpisů veškeréh dluhdbéh majetku ( ) plus bjem schválený Správní radu RBP ( ), dále převd d sciálníh fndu (1.848 ) dpvídající 2 % z bjemu mezd a náhrad mezd a předpkládaný příděl d fndu reprdukce majetku (500 ) ve výši kladnéh rzdílu mezi prdejní a zůstatkvu cenu. Očekávané finanční příspěvky na činnst Centra mezistátních úhrad, Nárdníh referenčníh centra, činnst Centrálníh registru pjištěnců, infrmačníh a kapitačníh centra zajišťvanu VZP ČR a na činnst SZP ČR jsu zakalkulvány d prvzních nákladů pjišťvny. Pdbně lze knstatvat, ţe d jedntlivých nákladvých plţek v prvzu RBP dkázala zahrnut i pkrytí veškerých známých či předpkládaných zdraţení vybraných sluţeb či některých kmdit včetně nákladů spjených s výstavbu nvé prvzní budvy. RBP v suladu s vnitřními akty řízení netvří v prvzním fndu dhadné plţky, pravné plţky ani rezervy. 47

49 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 A. Prvzní fnd (PF) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí 2) ,4 II. Tvrba celkem = zdrje , Předpis přídělu pdle 1 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech ze základníh fndu zdravtníh pjištění, stanvený pdle 7 dst. 1 a 2 vyhlášky fndech Předpis přídělu z fndu reprdukce majetku ve výši schválené Správní radu pdle 3 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech Předpis převdu prstředků PF v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 3 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech Phledávka z prdeje dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku pdle 3 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech Předpis mimřádnéh přídělu Vjenské zdravtní pjišťvny ČR převdem ze základníh fndu zdravtníh pjištění , ,7 6 Předpis úrků vztahujících se k PF pdle 3 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech ,7 7 8 Předpis smluvních pkut z prušení smluvníh vztahu ke zdravtnickým zařízením pdle 3 dst. 2 písm. i) vyhlášky fndech Kladné rzdíly z cenění cenných papírů přízených z PF na reálnu hdntu pdle 3 dst. 2 písm. f) vyhlášky fndech 9 Kladné kurzvé rzdíly suvisející s PF pdle 3 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech 10 Ostatní phledávky vztahující se k PF pdle 3 dst. 2 písm. j) vyhlášky fndech ,0 11 Phledávky Všebecné zdravtní pjišťvny ČR pdle 3 dst. 3 vyhlášky fndech 12 Předpis daru určenéh výlučně pr PF pdle 3 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech 13 Zisk z prdeje cenných papírů PFpdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 14 Zisk z držby cenných papírů z PF pdle 3 dst.7 vyhlášky fndech 15 Pužité, snížené neb zrušené statní rezervy pdle 3 dst.. 2 písm. k) vyhlášky fndech 16 Snížené neb zrušené statní pravné plžky pdle 3 dst. 2 písm. l) vyhlášky fndech 17 Ostatní dhadné plžky aktivní pdle 3 dst. 2 písm. m) vyhlášky fndech III. Čerpání celkem = snížení zdrjů: ,9 1 Členění závazků zdravtní pjišťvny v blasti prvzní činnsti - pdle 3 vyhlášky fndech ,8 1.1 v tm: mzdy bez statních sbních nákladů (včetně náhrad mezd) ,3 1.2 statní sbní náklady ,7 1.3 pjistné za zaměstnance na zdravtní pjištění 4) ,6 1.4 pjistné za zaměstnance na sciální zabezpečení ,3 1.5 dměny členům správní, dzrčí rady a rzhdčímu rgánu ,0 1.6 úrky pdíl úhrad za služby Centra mezistátních úhrad ,2 1.8 pdíl úhrad zaměstnanecké zdravtní pjišťvny za služby Infrmačníh centra ,5 1.9 pdíl úhrad zaměstnanecké zdravtní pjišťvny za vedení centrálníh registru , záprné kurzvé rzdíly suvisející s PF úhrady pplatků , závazky k úhradě pkut a penále pdle 3 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech úhrada zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra zaměstnanecké zdravtní pjišťvny pdle 3 dst. 4 písm. j) vyhlášky fndech prstředky vynalžené zaměstnanecku zdravtní pjišťvnu na nákup metdik d VZP ČR pdle 3 dst. 3) vyhlášky fndech , pdíl dpisů hmtnéh a nehmtnéh majetku vztažený k PF , statní závazky , z th: za služby suvisející s rzvjem infrmační infrastruktury systému 3) ,0 2 3 Předpis záknné výše přídělu d sciálníh fndu pdle 3 dst. 4 písm. b) a pdle 4 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Předpis přídělu d rezervníh fndu zdravtníh pjištění pdle 3 dst. 4 písm. c) a pdle 2 dst. 5 vyhlášky fndech ,3 4 Předpis přídělu d fndu reprdukce majetku pdle 3 dst. 4 písm. d) vyhlášky fndech , Předpis přídělu d základníh fndu zdravtníh pjištění pdle rzhdnutí správní rady pdle 3 dst. 4 písm. e) vyhlášky fndech Předpis přídělu d fndu reprdukce majetku ve výši kladnéh rzdílu mezi prdejní a zůstatkvu cenu pdle 3 dst. 4 písm. k) vyhlášky fndech Záprné rzdíly z cenění cenných papírů přízených z prstředků PF na reálnu hdntu pdle 3 dst. 4 písm. g) vyhlášky fndech 8 Ztráty z prdeje cenných papírů přízených z prstředků PF pdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 9 Tvrba statních rezerv pdle 3 dst. 4 písm. l) vyhlášky fndech 10 Tvrba statních pravných plžek pdle 3 dst. 4 písm. m) vyhlášky fndech 11 Ostatní dhadné plžky pasivní pdle 3 dst. 4 písm. n) vyhlášky fndech ,7 IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,8 48

50 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 B. I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,1 II. Příjmy celkem: , Příděl pdle 1 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech ze ZFZP, stanvený pdle 7 dst. 1 a 2 vyhlášky fndech Příděl z fndu reprdukce majetku ve výši schválené Správní radu pdle 3 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech Převd prstředků PF v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 3 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech Příjmy z prdeje dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku pdle 3 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech 5 Mimřádný příděl Vjenské zdravtní pjišťvny ČR převdem ze ZFZP , ,7 6 Příjem úrků vztahujících se k PF pdle 3 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech ,7 7 Příjem smluvních pkut z prušení smluvníh vztahu ke zdravtnickým zařízením pdle 3 dst. 2 písm. i) vyhlášky fndech 8 Kladné kursvé rzdíly suvisející s PF pdle 3 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech 9 Ostatní příjmy vztahující se k PF pdle 3 dst. 2 písm. j) vyhlášky fndech ,0 10 Příjmy Všebecné zdravtní pjišťvny ČR pdle 3 dst. 3 vyhlášky fndech 11 Příjem daru určenéh výlučně pr PF pdle 3 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech 12 Příjem zálhy včetně knečnéh zúčtvání na úhradu pdílu části režijních výdajů a statní zdaňvané činnsti pdle 3 dst. 11 vyhlášky fndech 1) 13 Zisk z prdeje cenných papírů pdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 14 Zisk z držby cenných papírů pdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 15 Prdej cenných papírů ceněný účetní hdntu prdaných cenných papírů Nadlimitní převd z PF d ZFZP za rk III. Výdaje celkem: ,9 1 Členění výdajů v rámci prvzní činnsti pdle na 3 vyhlášky fndech ,2 1.1 v tm: mzdy bez statních sbních nákladů (včetně náhrad mezd) ,1 1.2 statní sbní náklady ,4 1.3 pjistné za zaměstnance na zdravtní pjištění 4) ,4 1.4 pjistné za zaměstnance na sciální zabezpečení ,8 1.5 dměny členům správní, dzrčí rady a rzhdčímu rgánu ,3 1.6 úrky pdíl úhrad za služby Centra mezistátních úhrad ,2 1.8 pdíl úhrad zaměstnanecké zdravtní pjišťvny za služby Infrmačníh centra ,5 1.9 pdíl úhrad zaměstnanecké zdravtní pjišťvny za vedení centrálníh registru , záprné kurzvé rzdíly suvisející s PF úhrady pplatků , úhrady pkut a penále pdle 3 dst. 4 písm. i) vyhlášky fndech úhrada zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra zaměstnanecké zdravtní pjišťvny pdle 3 dst. 4 písm. j) vyhlášky fndech prstředky vynalžené zaměstnanecku zdravtní pjišťvnu na nákup metdik d VZP ČR pdle 3 dst. 3) vyhlášky fndech , statní výdaje , z th: za služby suvisející s rzvjem infrmační infrastruktury systému 3) ,0 2 Příděl d sciálníh fndu pdle 4 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech ,3 3 Příděl d rezervníh fndu zdravtníh pjištění pdle 2 dst. 5 vyhlášky fndech 4 Příděl d fndu reprdukce majetku pdle 3 dst. 4 písm. d) vyhlášky fndech , Prvzní fnd (PF) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí pdle 3 vyhlášky fndech Příděl d základníh fndu zdravtníh pjištění pdle rzhdnutí SR pdle 3 dst. 4 písm. e) vyhlášky fndech Příděl d fndu reprdukce majetku ve výši kladnéh rzdílu mezi prdejní a zůstatkvu cenu pdle 3 dst. 4 písm. l) vyhlášky fndech Příděl d fndu reprdukce majetku ve výši celkvých dpisů včetně zůstatkvé hdnty pdle 6 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Zúčtvání zálhy Vjensku zdravtní pjišťvnu ČR na vedení specifických fndů pdle 3 dst. 11 vyhlášky fndech 1) Zúčtvání zálhy na pdíl režijních výdajů suvisející s statní zdaňvanu činnstí pdle 3 dst. 11 1) vyhlášky fndech 10 Ztráty z prdeje cenných papírů přízených z prstředků PF pdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 11 Nákup cenných papírů z finančních prstředků PF pdle 3 dst. 7 vyhlášky fndech 12 Splátky půjček d žadatele vztahující se k tmut fndu Dpříděl d SF za rk , ,8 IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,9 Z B IV přináleží hdntě rezerv k pslednímu dni sledvanéh bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut

51 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 C Dplňující infrmace k ddílu B - pdle ustanvení 3 dst. 7 vyhlášky fndech 1 Stav cenných papírů k ve sledvaném bdbí 2 Stav cenných papírů k pslednímu dni sledvanéh bdbí Pznámky k tabulce: 1) Finanční zálhy (pskytvané mezi ddělenými bankvními účty) na pdíl splečných výdajů vztahující se k statní zdaňvané činnsti (případně u VZP ČR i za specifické fndy), jsu zachyceny puze v ddílu B, tj. na bankvním účtu v suladu s Českými účetními standardy pr zdravtní pjišťvny. 2) Sučet pčátečníh zůstatku ddílu B s pčátečním zůstatkem stavu cenných papírů k by měl být rven pčátečnímu zůstatku ddílu A. Tat vazba platí i pr knečné zůstatky ve sledvaném bdbí. Případné rzdíly zdravtní pjišťvny kmentují na přílze. 3) V ddílu A III. ř a v ddílu B III ř jsu řádky "z th" určeny pr jedntné vykázání nákladů a výdajů suvisejících s rzvjem i nfrmační infrastruktury. 4) V ddílu A III, B III ř. 1.3 zdravtní pjišťvny zahrnu i náklady suvisející s platbu zdravtníh pjištění členů SR, DR a RO. Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č. 3 Tabulka Dplňující infrmace k ddílu B je pr Revírní bratrsku pkladnu, zdravtní pjišťvnu bezpředmětná. Jedntlivé plžky prvzních nákladů v % Služby nemateriální pvahy 33% Odpisy 5% Finanční náklady 1% Materiální náklady 8% Osbní náklady 53% Ostatní prvzní náklady V statních prvzních nákladech uvedených na řádku v části A.III. tabulky PF pd názvem statní závazky v celkvé výši jsu zahrnuty veškeré plánvané materiální náklady, náklady na sluţby nemateriální pvahy a jiné finanční náklady. Jedná se především náklady na sptřebu materiálu ( ), sptřebu phnných hmt a energií (4.300 ), pravy a udrţvání (2.500 ), výkny spjů (5.000 ), nájemné (6.200 ), práce v blasti výpčetní techniky (8.000 ), reklamu, inzerci a vzdělávání ( ), statní sluţby nemateriální pvahy ( ), daně a pjištění (1.200 ) a další pdrbnější plţky. 50

52 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Prpčet max. limitu nákladů na vlastní činnst Rční limit nákladů na činnst zdravtní pjišťvny krytý ze zdrjů základníh fndu zdravtníh pjištění se stanví z prstředků získaných z pjistnéh na veřejné zdravtní pjištění p přerzdělvání, z výnsu penále, pkut, přiráţek k pjistnému a náhrad škd. Výše limitu finančních prstředků tvřících zdrje prvzníh fndu, sciálníh fndu a fndu reprdukce majetku je prpčtena pdle následujícíh vzrce: kde: L PC L = (PC : 100) x kef., představuje limit nákladů na činnst zdravtní pjišťvny z prstředků veřejnéh zdravtníh pjištění v Kč, představují příjmy v Kč za kalendářní rk z veřejnéh zdravtníh pjištění p přerzdělvání, z výnsu penále, pkut, přiráţek k pjistnému a náhrad škd, kef. představuje keficient v prcentech, zakruhlený na dvě desetinná místa a vypčtený pdle vzrce kef. = - 0,58/P x p + 3,71 + 0,58/P x 100 kde: P p představuje hdntu vyjadřující jednu tisícinu průměrnéh pčtu pjištěnců systému veřejnéh zdravtníh pjištění zahrnutu d prpčtu limitu, představuje jednu tisícinu průměrnéh pčtu pjištěnců prpčtenéh z měsíčních údajů pr přerzdělvání za hdncené bdbí, zakruhlenu směrem nahru na celé čísl. Pr rk 2011 L činí , cţ představuje 3,69 % z rzvrhvé základny, která činí Limit je prpčten v suladu s vyhlášku č. 418/2003 Sb., ve znění pzdějších předpisů. Kladný zůstatek prvzníh fndu bude v suladu s platnu legislativu převeden d následujícíh účetníh bdbí. 51

53 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Majetek pjišťvny a investice Investiční záměry pjišťvny a jejich zdůvdnění Celkvá hdnta dluhdbéh majetku k pslednímu dni rku 2011 je plánvána ve výši K nárůstu hdnty majetku pjišťvny djde v průběhu rku 2011 jeh navýšením cenu nvě přízenéh majetku ve výši a jeh sníţením hdntu dpisů (neb vyřazení) hmtnéh a nehmtnéh majetku (viz řádek 3 Přehledu základních ukazatelů činnsti zdravtní pjišťvny). Ţádný nemvitý či mvitý majetek pjišťvny neplánuje RBP v rce 2011 zastavit vůči bance jak ručení za pskytnuté úvěrvé prstředky. Druh investice ZPP 2011 (v ) A) Stavební investice B) Prvzní investice C) Investice HW + SW Investice celkem IT - ZPP 2011 Knkrétně se jedná následující investiční akce, ppř. technické zhdncení majetku: ad A) Stavební investice: Dknčení výstavby druhé správní budvy ředitelství RBP. Předpkládané investiční náklady v rce 2011 lze čekávat ve výši cca Zahájení reknstrukce interiéru jídelny, denní a šklicí místnsti na zařízení Odra na Ostravici včetně vyhtvení prjektvé dkumentace. Vyhtvení prjektvé dkumentace na stavební reknstrukci vstupu d zařízení Odra. Předpkládané investiční náklady lze čekávat ve výši cca Celkvá stavební reknstrukce střechy a bvdvéh pláště budvy C na zařízení Odra včetně zpracvání prjektvé dkumentace. Předpkládané investiční náklady lze čekávat ve výši cca Vyhtvení prjektvé dkumentace na plynfikaci zařízení Odra na Ostravici a pstupné zahájení stavebních prací na plynfikaci. Předpkládané investiční náklady lze čekávat ve výši cca ad B) Prvzní investice: Racinální bměna pstupně depsanéh vzvéh parku se předpkládá ve výši cca Přízení nvé digitální velkkapacitní kpírvací techniky. Přízení myčky a sušičky na zařízení Odra na Ostravici. Předpkládané investiční náklady lze čekávat ve výši cca

54 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 ad C) Investice HW a SW: Infrmační systém RBP je prvzván jak vylţeně centrální systém, jehţ základní HW a SW vybavení byl invván v předchzích letech a prt se v rce 2011 předpkládá puze revize a rzšiřvání stávajícíh systému. Investiční záměry pjišťvny v blasti infrmačních technlgií budu v rce zaměřeny na zkvalitnění zpracvávaných úlh a realizaci nvých zadání a pţadavků, vyplývajících z prbíhajících změn systému zdravtníh pjištění, navazujících legislativních úprav a pstavení zdravtní pjišťvny v tmt prstředí. Pzrnst bude věnvána i rzšíření zabezpečení infrmací, jejich správě a zajištění bnvy dat při případné havárii. Hlavní investiční záměry v rce 2011 je mţn rzdělit d těcht tří skupin: Tvrba centrálníh SW vybavení Předpkládá se rzvíjení prakticky všech řešených subsystémů dle aktuálních pţadavků dbrných útvarů pjišťvny, jak je správa registru pjištěnců, kmunikace s pskytvateli a plátci zdravtníh pjištění, výběr a kntrla pjistnéh. Plánván je rzšíření zpracvání infrmací v blasti sjednávání smluvních náleţitstí pskytvané zdravtní péče, na t navazujících způsbů úhrady a kntrly kvality pskytnuté péče. V plánu jsu zahrnuta i řešení nvých prgramů a úlh typu ehealth, Nárdníh referenčníh centra, zpracvání infrmací ve splupráci s rgány veřejné mci a dalšími institucemi. Pr zpracvání centrálních SW řešení je plánván celkem Rzšíření kmunikace s klienty Pr rzšíření kmunikačních sluţeb prstřednictvím Prtálu ZP jsu plánvány finanční prstředky ve výši 700, dalších 500 je určen na rzvj kmunikace prstřednictvím vlastníh webvéh prstředí. V bu případech je cílem především rzšíření kmunikace s pjištěnci (infrmace sbním účtu a další vzájemné předávání infrmací), pskytvateli zdravtní péče (předávání vyúčtvání), plátci zdravtníh pjištění (předávání údajů pjištěncích a platbách) a státními institucemi. V plánu je i SW řešení kmunikace s CMÚ pr zajišťvání a účtvání zdravtní péče vůči zahraničí, na které je vyčleněn 500. Celkem je na rzšíření elektrnických kmunikací a zlepšení dstupnsti údajů infrmačníh systému RBP plánván Rzšíření technickéh vybavení a pdpra infrmačníh prstředí V tét kapitle je plánván na vybavení nvě budvanéh umístění infrmačních technlgií, jedná se především zajištění zálţníh napájení sálu a přilehlých pracvišť, realizace síťvých rzvdů a prpjení budv. Na průběţnu invaci dílčích prvků (ntebky, samtné PC, zálţní zdrje, SW vybavení, archivace dat) je plánván 500. Na rzšíření zajištění úrvně zabezpečení prstředí infrmačních technlgií a zpracvávaných údajů je plánván 700. Na investice v tét skupině je plánván celkem Zdrjem investic v rce 2011 bude příděl finančních prstředků z prvzníh fndu ve výši účetních dpisů veškeréh investičníh majetku, tedy , převd z prvzníh fndu schválený Správní radu ve výši , předpkládané úrky ve výši 600 a kladný rzdíl mezi zůstatkvu a prdejní cenu prdanéh dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku ve výši 500. Kladný zůstatek fndu reprdukce majetku bude převeden d následujícíh účetníh bdbí. 53

55 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 A. I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,5 II. Tvrba celkem = zdrje ,6 1 2 Předpis FRM přídělem z prvzníh fndu ve výši dpisů pdle 6 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Předpis přídělu z prvzníh fndu ve výši schválené Správní radu pdle 6 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech , ,0 3 Úrky z běžnéh účtu FRM pdle 6 dst. 2 písm. f) vyhlášky fndech ,7 4 Dar určený dárcem na psílení FRM pdle 6 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech 5 Příděl ze zisku p zdanění pdle 6 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech 6 Zůstatek z FRM slučené, neb splynuté zdravtní pjišťvny pdle 6 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech 7 Účelvá dtace ze státníh rzpčtu pdle 6 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech 8 Převd z prvzníh fndu - kladný rzdíl mezi prdejní a zůstatkvu cenu prdanéh dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku pdle 6 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech 9 Kladné kurzvé rzdíly vztahující se k FRM pdle 6 dst. 2 písm. i) vyhlášky fndech ,7 III. Čerpání celkem = snížení zdrjů: ,3 1 Přízení dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku včetně zálh pdle 6 dst. 3 písm. a) vyhlášky fndech 2 Splátky úrků z úvěrů pdle 6 dst. 3 písm. b) vyhlášky fndech ,3 3 Bankvní a pštvní pplatky pdle 6 dst. 3 písm. d) vyhlášky fndech ,0 4 Příděl d prvzníh fndu se suhlasem Správní rady pdle 6 dst. 3 písm. c) vyhlášky fndech 5 Záprné kurzvé rzdíly pdle 6 dst. 3 písm. e) vyhlášky fndech 6 Fnd reprdukce majetku (FRM) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Závazky k úhradě zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra pdle 6 dst. 3 písm. f) vyhlášky fndech Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,6 B. Fnd reprdukce majetku (FRM) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí pdle 6 dst. 4 vyhlášky fndech I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,4 II. Příjmy celkem: ,8 1 2 Příděl z běžnéh účtu prvzníh fndu ve výši dpisů pdle 6 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Příděl z běžnéh účtu prvzníh fndu ve výši schválené Správní radu pdle 6 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech , ,0 3 Úrky z běžnéh účtu FRM pdle 6 dst. 2 písm. f) vyhlášky fndech ,7 4 Dar určený dárcem na psílení FRM pdle 6 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech 5 Příděl ze zisku p zdanění pdle 6 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech 6 Převd zůstatku běžnéh účtu FRM v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 6 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech 7 Účelvá dtace ze státníh rzpčtu pdle 6 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech 8 Převd z běžnéh účtu prvzníh fndu - kladný rzdíl mezi prdejní a zůstatkvu cenu prdanéh dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku pdle 6 dst. 2 písm. c) (pdle 3 dst. 4 písm. k) vyhlášky fndech) 9 Kladné kurzvé rzdíly vztahující se k FRM pdle 6 dst. 2 písm. i) vyhlášky fndech 10 Příjem úvěrů na psílení FRM Převd z BÚ zdaňvané činnsti ,7 III. Výdaje celkem: ,3 1 Přízení dluhdbéh hmtnéh a nehmtnéh majetku včetně zálh pdle 6 dst. 3 písm. a) vyhlášky fndech 2 Splátky úrků z úvěrů pdle 6 dst. 3 písm. b) vyhlášky fndech ,3 3 Úhrady bankvních a pštvních pplatků pdle 6 dst. 3 písm. d) vyhlášky fndech ,0 4 Příděl na běžný účet PF se suhlasem správní rady pdle 6 dst. 3 písm. c) vyhlášky fndech 5 Záprné kurzvé rzdíly pdle 6 dst. 3 písm. e) vyhlášky fndech 6 Úhrada zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra pdle 6 dst. 3 písm. f) vyhlášky fndech 7 Splátky úvěrů vztahujících se k tmut fndu (s vazbu na 6 dst. 3 písm. b) vyhlášky fndech) 1) 8 Splátky půjček d žadatele vztahující se k tmut fndu IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,5 Pznámky k tabulce: 1) Zdravtní pjišťvna přilží kpii splátkvéh kalendáře k tabulce za kalendářní čtvrtletí, ve kterém byl úvěr přijat. Stejně se pstupuje i v případě čerpání pskytvané půjčky. Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č. 4 54

56 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Sciální fnd A. Sciální fnd (SF) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,3 II. Tvrba celkem = zdrje ,3 1 Předpis přídělu z prvzníh fndu pdle 4 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech ,3 2 Úrky z běžnéh účtu SF pdle 4 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech Předpis statních příjmů pdle 4 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech 4 5 Předpis přídělu ze zisku p zdanění ze zdaňvané činnsti pdle 4 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech Převd zůstatku SF, v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny, pdle 4 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech 6 Splátky z půjček zaměstnancům pdle 4 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech 7 Kladné kurzvé rzdíly suvisející se SF pdle 4 dst. 2 písm. f) vyhlášky fndech 8 Dary určené dárcem d SF pdle 4 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech 9 Pužité, snížené neb zrušené statní rezervy pdle 4 dst. 2 písm. j ) vyhlášky fndech 10 Snížené neb zrušené statní pravné plžky pdle 4 dst. 2 písm. k) vyhlášky fndech 11 Dhadné plžky aktivní pdle 4 dst. 2 písm. l) vyhlášky fndech III. Čerpání celkem = snížení zdrjů pdle 4 dst. 3 písm. a) ,2 1 Předpisy snížení zdrjů pdle 4 dst. 3 vyhlášky fndech ( ) ,8 1.1 v tm: půjčky 1.2 statní čerpání ,8 2 Bankvní (pštvní) pplatky ,8 3 Záprné kurzvé rzdíly 4 Tvrba statních rezerv pdle 4 dst. 4 písm. f) vyhlášky fndech 5 Tvrba statních pravných plžek pdle 4 dst. 4 písm. g) vyhlášky fndech 6 Dhadné plžky pasivní pdle 4 dst. 4 písm.h) vyhlášky fndech IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,9 B. Sciální fnd (SF) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí v suladu s 4 dst. 4 vyhlášky fndech I. Pčáteční zůstatek k 1.1. ve sledvaném bdbí ,0 II. Příjmy celkem: ,2 1 Příděl z běžnéh účtu PF pdle 4 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech ,3 2 Úrky z běžnéh účtu SF pdle 4 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech Ostatní příjmy pdle 4 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech 4 Příděl ze zisku p zdanění ze zdaňvané činnsti pdle 4 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech 5 Převd zůstatku běžnéh účtu SF, v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny, pdle 4 dst. 2 písm. h) vyhlášky fndech 6 Splátky z půjček zaměstnancům pdle 4 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech 7 Kladné kurzvé rzdíly suvisející se SF pdle 4 dst. 2 písm. f) vyhlášky fndech 8 Dary určené dárcem d SF pdle 4 dst. 2 písm. g) vyhlášky fndech Dpříděl z PF za rk III. Výdaje celkem: pdle 4 dst. 3 písm. a) vyhlášky fndech ,2 1 Výdaje pdle 4 dst. 3 vyhlášky fndech ( ) ,8 1.1 v tm: půjčky 1.2 statní výdaje ,8 2 Bankvní (pštvní) pplatky ,8 3 Záprné kurzvé rzdíly suvisející se SF IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,8 Z B IV přináleží hdntě rezerv k pslednímu dni sledvanéh bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut

57 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 C Dplňující infrmace k ddílu B 1 Stav půjček zaměstnancům k ve sledvaném bdbí 2 Stav půjček zaměstnancům k pslednímu dni sledvanéh bdbí ZPP tabulka č. 5 Tabulka Dplňující infrmace k ddílu B je pr Revírní bratrsku pkladnu, zdravtní pjišťvnu bezpředmětná. Hlavním zdrjem sciálníh fndu RBP pr rk 2011 budu příděly z prvzníh fndu ve výši 2 % z rčníh bjemu nákladů zúčtvaných na mzdy a náhrady mezd. Plánvaný bjem takt prpčtených prstředků, které budu vyuţity ve prspěch zaměstnanců pjišťvny k zabezpečení jejich kulturních, sciálních, sprtvních a jiných ptřeb, činí Prstředky ze sciálníh fndu budu čerpány dle plánvanéh rzpčtu a dle následujících základních zásad: finanční prstředky sciálníh fndu budu vedeny na samstatném bankvním účtu, výdaje ze sciálníh fndu budu uskutečňvány jen d výše vlných finančních prstředků, perativně lze přesuvat finance mezi jedntlivými plţkami, pdrbnější pravidla hspdaření s prstředky sciálníh fndu jsu předmětem vnitřní směrnice pjišťvny. Vlastní čerpání finančních prstředků ze sciálníh fndu v daném účetním bdbí se předpkládá ve výši Knkrétní specifikace věcných dávek sciálníh fndu pr rk 2011 je následující: příspěvek zaměstnavatele na penzijní připjištění 980 příspěvek na stravvání nad rámec platné legislativy 280 příspěvek na kulturní a sprtvní vyţití 350 příspěvek na rekreaci 100 jubilejní dměny 130 CELKEM Specifikace věcných dávek sciálníh fndu pr rk 2011 v % Příspěvek na kulturní a sprtvní vyžití 19% Příspěvek na stravvání 15% Jubilejní dměny 7% Příspěvek na rekreaci 5% Příspěvek zaměstnavatele na penzijní připjištění 54% Kladný zůstatek sciálníh fndu bude převeden d následujícíh účetníh bdbí. 56

58 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Rezervní fnd A. I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí ,6 II. Tvrba celkem = zdrje ,3 1 Převd ze základníh fndu zdravtníh pjištění pdle 2 dst. 1 písm. b) vyhlášky fndech ,7 2 Úrky z běžnéh účtu RF pdle 2 dst. 1 písm. e) vyhlášky fndech ,6 3 Dary určené dárcem d RF pdle 2 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech 4 Zisk z prdeje cenných papírů pdle 2 dst. 1 písm. c) vyhlášky fndech 5 Zisk z držby cenných papírů pdle 2 dst. 1 písm. c) vyhlášky fndech 6 Převd zůstatku RF v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 2 dst.1 písm. g) vyhlášky fndech 7 Kauce žadatele pdle 2 dst. 1 písm. a) vyhlášky fndech 8 Kladné rzdíly z cenění cenných papírů přízených z prstředků RF na reálnu hdntu pdle 2 dst.1 písm. d) vyhlášky fndech III. Čerpání celkem = snížení zdrjů: , Rezervní fnd (RF) Tvrba a čerpání ve sledvaném bdbí Příděl z RF d základníh fndu zdravtníh pjištění pdle 2 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Pplatky za vedení běžnéh účtu RF a pplatky za pštvní služby suvisející s RF pdle 2 dst. 2 písm. b) vyhlášky fndech Ztráty z prdeje cenných papírů přízených z prstředků RF pdle 2 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech Závazky k úhradě zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra pdle 2 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech Záprné hdnty z cenění cenných papírů přízených z prstředků RF pdle 2 dst. 2 písm. d) vyhlášky fndech Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP 0 0 % ZPP 2011/ ček. skut ,0 IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III ,3 B. Rezervní fnd (RF) Příjmy a výdaje ve sledvaném bdbí pdle 2 dst. 3 vyhlášky fndech I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí 1) ,5 II. Příjmy celkem: ,8 1 Převd z běžnéh účtu základníh fndu zdravtníh pjištění pdle 2 dst. 1 písm. b) vyhlášky fndech ,3 2 Úrky z běžnéh účtu RF pdle 2 dst. 1 písm. e) vyhlášky fndech ,6 3 Dary určené dárcem d RF pdle 2 dst. 1 písm. f) vyhlášky fndech 4 Zisk z prdeje cenných papírů pdle 2 dst. 1 písm. c) vyhlášky fndech 5 Zisk z držby cenných papírů pdle 2 dst. 1 písm. c) vyhlášky fndech 6 Převd zůstatku běžnéh účtu RF v případě slučení neb splynutí zdravtní pjišťvny pdle 2 dst.1 písm. g) vyhlášky fndech 7 Kauce žadatele pdle 2 dst. 1 písm. a) vyhlášky fndech 8 Prdej cenných papírů ceněný účetní hdntu prdaných cenných papírů 2) III. Výdaje celkem: , Příděl z běžnéh účtu RF na běžný účet základníh fndu zdravtníh pjištění pdle 2 dst. 2 písm. a) vyhlášky fndech Pplatky za vedení běžnéh účtu RF a pplatky za pštvní služby suvisející s RF pdle 2 dst.2 písm. b) vyhlášky fndech Ztráty z prdeje cenných papírů přízených z prstředků RF pdle 2 dst. 2 písm. c) vyhlášky fndech Závazky k úhradě zdravtní péče z rzhdnutí likvidátra pdle 2 dst. 2 písm. e) vyhlášky fndech 5 Nákup cenných papírů z finančních prstředků RF Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP 0 0 % ZPP 2011/ ček. skut ,0 IV. Knečný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí = I + II - III 1) ,3 57

59 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 C Dplňující infrmace k ddílu B 1 Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí Dplňující tabulka: Prpčet limitu RF 3) Rk Prpčtvá základna pr výpčet limitu přídělu d RF 2007 Výdaje ZFZP Výdaje ZFZP 2009 Výdaje ZFZP 2010 Výdaje ZFZP - čekávaná skutečnst Průměrné rční výdaje ZFZP za bezprstředně předcházející uzavřené 3 kalendářní rky 2007, 2008, Výpčet limitu = 1,5 % z prpčtených průměrných výdajů ZFZP Průměrné rční výdaje ZFZP za bezprstředně předcházející uzavřené 3 kalendářní rky 2008, 2009, 2010 Výpčet limitu = 1,5 % z prpčtených průměrných výdajů ZFZP Pznámky k tabulce: 1) Údaj ddílu B.I a B IV. vyjadřuje puze stav finančních prstředků bez finančních investic, které jsu sučástí rezervníh fndu v suladu s 7 dst. 1 písm. b) zákna č. 551/1991 Sb., ve znění pzdějších předpisů, a 18 zákna č. 280/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů. Bližší pdmínky hspdaření jsu uvedeny v 2 dst. 3 vyhlášky fndech. Pkud zdravtní pjišťvna nevykáže, že A.I=B.I+C.1, případně A.IV.=B.IV.+C.2 bude rzdíly kmentvat v přílze tabulky. 2) Při prdeji cenných papírů se "ziskem" bude celkvá prdejní cena vyjádřena sučtem řádků B.II.8+ B.II.4. Při prdeji cenných papírů se ztrátu bude prdejní cena tvřena rzdílem ř. B.II.8-B.III.3. 3) Tabulku prpčtu RF vyplňuje VZP ČR pdle 7 dst. 1 písm. b) zákna č. 551/1991 Sb., ve znění pzdějších předpisů, a statní zdravtní pjišťvny pdle 18 dst. 1 zákna č. 280/1992 Sb., ve znění pzdějších předpisů. Hdncení ddržení limitu se prvádí k sledvanéh bdbí. Slučená ZP zhlední při prpčtu limitu RF 2 dst. 6 vyhlášky č. 418/2003 Sb., ve znění pzdějších předpisů. Tvrba v ddílu A dpvídá vždy prpčtu pvinnéh přídělu v dplňující tabulce, a t i v případě, že převd finančních prstředků v ddílu B není mžn prvést v pvinné výši, neb dšl k čerpání finančních prstředků z BÚ RF. Kladný rzdíl zůstatků mezi ddílem A a ddílem B (včetně hdnty CP) vykazuje tzv. vnitřní dluh BÚ RF. Tent rzdíl ZP čtvrtletně důvdní v kmentáři ZPP tabulka č. 6 Tabulka Dplňující infrmace k ddílu B je pr Revírní bratrsku pkladnu, zdravtní pjišťvnu bezpředmětná. Rezervní fnd má RBP vytvřen v záknem stanvené výši jiţ d rku Jeh bjem bude k činit a bude tvřen výhradně finančními prstředky depnvanými na bankvních účtech RBP. V rce 2011 plánuje RBP psílení rezervníh fndu na úkr základníh fndu zdravtníh pjištění ve výši Platnu legislativu stanvený bjem výše rezervníh fndu vyjádřený v krunách českých bude na samstatném bankvním účtu zajištěn nejpzději d 31. března v následujícím účetním bdbí. RBP nevlastní ţádné cenné papíry, tudíţ se nezabývá ani prblematiku jejich přeceňvání. Kladný zůstatek rezervníh fndu bude převeden d následujícíh účetníh bdbí. 58

60 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Ostatní zdaňvaná činnst A. Ostatní zdaňvaná činnst ve sledvaném bdbí (OZdČ) I. Výnsy celkem ,5 1 Výnsy ze zdaňvané činnsti ,6 2 Úrky ,0 3 Výnsy z prdeje finančních investic 4 Zvýšení hdnty cenných papírů vlivem reálnéh cenění II. Náklady celkem 1) ,1 1 Prvzní náklady suvisející s OZdČ zdravtní pjišťvny , mzdy bez statních sbních nákladů , statní sbní náklady pjistné na zdravtní pjištění , pjistné na sciální zabezpečení , dpisy hmtnéh a nehmtnéh majetku - pdíl vztahující se k tét činnsti , úrky pkuty a penále finanční náklady spjené s prdejem finančních investic 2) statní prvzní náklady ,0 2 Snižení hdnty cenných papírů vlivem reálnéh cenění Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP III. Hspdářský výsledek = I - II ,2 IV. Daň z příjmů 0 0 % ZPP 2011/ ček. skut V. Zisk z OZdČ p zdanění = III - IV ,2 B Dplňující infrmace cenných papírech (CP) přízených z finančních zdrjů OZdČ 1 Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí 2 Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí Z th CP vztahující se k dceřiné splečnsti prvzující kmerční pjištění z 1 z 2 Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí Stav cenných papírů k sledvanéh bdbí C Dplňující údaje stavech a phybu peněžních tků na BÚ statní zdanitelné činnsti 3) I. Pčáteční zůstatek k ve sledvaném bdbí II. Příjmy celkem III. Výdaje celkem IV. Sald příjmů a výdajů za sledvané bdbí V. Knecný zůstatek k pslednímu dni sledvanéh bdbí Pznámky k tabulce: 1) Náklady na statní zdaňvanu činnst vyjadřují nejpzději k danéh rku celkvé náklady na tut činnst, včetně pdílu nákladů hrazených v průběhu rku prvtně (zálhvě) z PF. 2) V ddílu A II v ř. 1.8 je nutn uvádět puze účetní hdntu prdávaných finančních investic tak, aby byl mžn p dečtení tét hdnty d plžky ddílu A I. ř. 3 prpčítat realizvaný výns neb ztrátu z uskutečněnéh prdeje. 3) Tabulka navazuje na bsah přílhy č. 4 "Přehled finančních tcích" vyhlášky č. 503/2002 Sb., ve znění vyhlášky č. 445/2009 Sb. Údaj na ř. C IV. dplňjících údajů dpvídá údaji na ř. II F Přehledu peněžních tcích za dané bdbí. ZPP tabulka č. 8 Tabulky Dplňující infrmace cenných papírech a Dplňující infrmace stavech a phybu peněţních tků na BÚ jsu pr Revírní bratrsku pkladnu, zdravtní pjišťvnu bezpředmětné. Výnsy ze zdaňvané činnsti, která přím nesuvisí s veřejným zdravtním pjištěním, vyplývají z práva zdravtní pjišťvny účelně hspdařit s vlastním majetkem a z statních zdaňvaných činnstí prvzvaných v suladu s platnu legislativu a Statutem RBP. 59

61 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Výnsy ze zdaňvané činnsti budu tvřeny zejména: prnájmem pstradatelných prstr, ppř. jejich vybavení, ve vlastnictví RBP, prnájmem suvisejícím s vyuţíváním nemvitsti Odra na Ostravici, prdejem pstradatelnéh majetku, který byl přízen z prstředků zdaňvané činnsti, prvizemi z prdeje prduktů pjištění léčebných výlh při cestách a pbytu v zahraničí. Náklady na zdaňvanu činnst budu vedeny účetně i finančně dděleně d nákladů suvisejících s veřejným zdravtním pjištěním. Plánvaný kladný hspdářský výsledek rku 2011 ve výši 982 p zdanění bude předlţen Správní radě RBP ke schválení tak, aby v suladu s 16, dst. 4, písm. b) zákna č. 280/1992 Sb., v platném znění, psílil fnd prevence v rce Tentýţ pstup je navrţen ke schválení v případě čistéh zisku z rku 2008, 2009 a 2010 pr psílení fndu prevence v rce Specifické fndy Kapitla je pr Revírní bratrsku pkladnu, zdravtní pjišťvnu bezpředmětná. 60

62 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Přehled základních eknmických ukazatelů Ř. I. Pjištěnci 1 Pčet pjištěnců celkem k pslednímu dni sledvanéh bdbí sb ,0 1.1 z th: státem hrazeni sb ,5 2 Průměrný pčet pjištěnců za sledvané bdbí sb ,0 2.1 z th: státem hrazeni sb ,5 II. 3 Ostatní ukazatele Stav dluhdbéh majetku včetně pskytvaných zálh přízený k pslednímu dni sledvanéh bdbí ,1 4 Stav dluhdbéh majetku, včetně pskytvaných zálh přízený za sledvané bdbí ,3 4.1 v tm: majetek na vlastní činnst ,3 4.2 statní majetek 5 Stav finančních investic k pslednímu dni sledvanéh bdbí (krátkdbé i dluhdbé) 5.1 z th: vázán v dceřiné splečnsti 6 Finanční investice přízené za sledvané bdbí (sald nákup - prdej) 6.1 z th: vázán v dceřiné splečnsti 7 Přijaté bankvní úvěry celkem ( tj. bez údajů na řádcích 10 a 13) za sledvané bdbbí 7.1 v tm: dluhdbé 7.2 krátkdbé 8 Splátky bankvních úvěrů krátkdbých i dluhdbých za sledvané bdbí 9 Nesplacený zůstatek bankvních úvěrů k pslednímu dni sledvanéh bdbí celkem 10 Přijaté návratné finanční výpmci ze státníh rzpčtu ve sledvaném bdbí 11 Splácení návratné finanční výpmci ze státníh rzpčtu ve sledvaném bdbí 12 Nesplacený zůstatek návratné finanční výpmci ze státníh rzpčtu k pslednímu dni sledvanéh bdbí celkem 13 Přijaté půjčky (např. d žadatele na zřízení ZP) ve sledvaném bdbí 14 Splátky půjček ve sledvaném bdbí 15 Nesplacený zůstatek půjček k pslednímu dni sledvanéh bdbí celkem 16 Přijaté finanční dary a nenávratné dtace ve sledvaném bdbí 17 Přepčtený pčet zaměstnanců k pslednímu dni sledvanéh bdbí (zakruhlí se na celá čísla) sb ,9 18 Průměrný přepčtený pčet zaměstnanců (zakruhlí se na celá čísla) sb , Výpčet limitu nákladů na činnst pdle vyhlášky č. 418/2003 Sb., kteru se stanví pdrbnější vymezení kruhu a výše příjmů a výdajů fndů veřejnéh zdravtníh pjištění zdravtních pjišťven, pdmínky jejich tvrby, užití, přípustnsti vzájemných převdů finančních prstředků a hspdaření s nimi, limit nákladů na činnst zdravtních pjišťven krytých ze zdrjů základníh fndu včetně pstupu prpčtu tht limitu, ve znění pzdějších předpisů (dále jen vyhláška fndech) (zakruhlí se na 2 desetinná místa) Rzvrhvá základna pr prpčet přídělu d prvzníh fndu pdle 7 vyhlášky fndech Maximální limit nákladů na činnst prpčtený z dsažené rzvrhvé základny pdle 7 vyhlášky fndech % 3,19 3,69 115, , ,9 22 Skutečný příděl ze ZFZP d prvzníh fndu ve sledvaném bdbí ,9 III. 23 Ukazatel Závazky a phledávky Závazky celkem k pslednímu dni sledvanéh bdbí (nebsahují nesplacené zůstatky bankvních úvěrů, návratných finančních výpmcí ze státníh rzpčtu a půjček uvedených na ř. 9,12 a 15) Rk 2011 ZPP , v tm: závazky vůči zdravtnickým zařízením ve lhůtě splatnsti , závazky vůči zdravtnickým zařízením p lhůtě splatnsti statní závazky ve lhůtě splatnsti ,3 Měr. jedn. Rk 2010 ček. skut statní závazky p lhůtě splatnsti 0 0 % ZPP 2011/ ček. skut

63 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Ř. Ukazatel 24 Phledávky celkem k pslednímu dni sledvanéh bdbí v čisté výši , v tm: phledávky za plátci pjistnéh ve lhůtě splatnsti , phledávky za plátci pjistnéh p lhůtě splatnsti , phledávky za zdravtnickými zařízeními ve lhůtě splatnsti , phledávky za zdravtnickými zařízeními p lhůtě splatnsti , statní phledávky ve lhůtě splatnsti , statní phledávky p lhůtě splatnsti ,0 25 Dhadné plžky pasivní celkem - stav k pslednímu dni sledvanéh bdbí ,5 26 Dhadné plžky aktivní celkem - stav k pslednímu dni sledvanéh bdbí ,3 27 Rezervy celkem - stav k pslednímu dni sledvanéh bdbí 28 Oprávné plžky celkem - stav k pslednímu dni sledvanéh bdbí ,3 Dplňující údaje k řádkům 1, 2, 5 a 6. k 1.1 z th pjištěnci ze zemí Evrpské unie sb ,8 k 2.1 z th pjištěnci ze zemí Evrpské unie sb ,8 Měr. jedn. k 5 z th ve Fndu majetku (FM) k 6 z th ve Fndu majetku (FM) Rk 2010 ček. skut. Rk 2011 ZPP % ZPP 2011/ ček. skut ZPP tabulka č. 1 Stavy pjištěnců pvaţuje pjišťvna za stabilizvané včetně jejich základní struktury. RBP si pr rk 2011 klade splnitelné cíle na základě reálnéh psuzení vlastních aktivit. Předpkládaný stav majetku je vlivněn jeh navýšením přízené investice vč. pskytnutých zálh, resp. jeh sníţením dpisy a vyřazení depsanéh neb neptřebnéh majetku. Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna nepředpkládá v rce 2011 čerpání jakýchkliv úvěrů, bezúrčných půjček ani návratných či nenávratných výpmcí ze státníh rzpčtu. Plánvané stavy zaměstnanců dpvídají aktuálním pţadavkům na zkvalitňvání všech činnstí pjišťvny a zajištění prfesinálníh přístupu ke klientvi, cţ je základním předpkladem pr další rzvj pjišťvny především v bdbí zvyšujícíh se vlivu knkurenčníh prstředí. Vývj závazků ve lhůtě a p lhůtě splatnsti vůči zdravtnickým zařízením Revírní bratrská pkladna, zdravtní pjišťvna dluhdbě zabezpečuje včasnu úhradu pskytnuté zdravtní péče ve smyslu svých smluvních ujednání, a prt závazky p lhůtě splatnsti vůči ZZ nepředpkládá. Za účelem dsaţení tht ptimálníh stavu přijala pjišťvna řadu patření, jejichţ realizace měla příznivý dpad na výdajvu blast. Jednu z priritních činnstí pjišťvny je blast kntrly vykázané zdravtní péče, která představuje prstřednictvím infrmačníh systému vylučení chybných dkladů ještě před zpracváním výslednéh účtu a psléze následnu zpětnu kntrlu jiţ vykázané a uhrazené péče. V případě, ţe z důvdu výjimečných nedstatků technické pvahy, eventuálně prbíhajícíh řešení zjištěných revizních nálezů, djde u některých zdravtnických zařízení ke zpţdění plateb, je kaţdý jedntlivý případ řešen individuálně (např. zálhvu platbu). Na základě dluhdbých zkušenstí je zřejmé, ţe takvét skutečnsti nehdntí smluvní partneři jak své phledávky vůči pjišťvně p lhůtě splatnsti. Vzájemnu kmunikaci 62

64 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 pvaţuje RBP za nezbytný předpklad pr zajištění dbré splupráce mezi pjišťvnu a zdravtnickým zařízením s vazbu aţ na pjištěnce. Závazky vůči ZZ ve lhůtě splatnsti jsu standardní veličinu, jejíţ bjem je plánván ve vazbě na pčet a strukturu pjištěnců a bjem vykázané, resp. pjišťvnu uznané zdravtní péče jim pskytnuté. Odhad dplatků pr ZZ nezahrnutých d stavu závazků k a k , které jsu vykazvány jak sučást dhadných plžek pasivních RBP předpkládá v rce 2010 s vytvřením dhadné plţky pasivní ve výši a v rce 2011 ve výši Takt vytvřené dhadné plţky představují dplatky zdravtnickým zařízením, které jsu vyrvnány v záknném termínu, ale jejichţ přesná výše není známa v dbě zpracvání účetní závěrky. Vývj stavu phledávek p lhůtě splatnsti za plátci pjistnéh Předpkládaný vývj bjemu phledávek je zachycen v následující tabulce (v ): Objem phledávek p lhůtě splatnsti k v hrubé výši Předpklad nárůstu dluţnéh pjistnéh a penále v rce Předpklad nárůstu phledávek z avíz v rce Předpklad úhrad dluţnéh pjistnéh a penále v rce Předpkládaný dpis phledávek v rce Objem phledávek p lhůtě splatnsti k v hrubé výši Opravné plţky celkem - stav k pslednímu dni sledvanéh bdbí Objem phledávek p lhůtě splatnsti k v čisté výši IT - ZPP 2011 Přehled vývji phledávek p lhůtě splatnsti a jejich vztah k příjmům z prgresivníh hlediska pskytuje následující tabulka: Ukazatel Měr. jedn. Příjmy z pjistnéh před přerzdělením za bdbí Očekávaný celkvý bjem phledávek p lhůtě splatnsti k v hrubé výši Prcentuální vyjádření z bdbí % 0,86 IT - ZPP 2011 Odhad dhadných plžek aktivních vztahujících se k platbě pjistnéh V blasti pjistnéh z veřejnéh zdravtníh pjištění d zaměstnavatelů a OBZP plánuje RBP vytvřit dhadnu plţku aktivní v rce 2010 ve výši a v rce 2011 ve výši Takt vytvřené dhadné plţky představují pjistné d plátců, jehţ přesná výše není známa v dbě zpracvání účetní závěrky, ale vztahuje se k předmětnému bdbí. 63

65 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 Odhad phledávek za zdravtnickými zařízeními Phledávky za zdravtnickými zařízeními ve lhůtě splatnsti splu s phledávkami z statníh bchdníh styku představují v prvnání s bjemem phledávek za plátci pjistnéh nepdstatnu část. K phledávkám za zdravtnickými zařízeními ve lhůtě splatnsti patří phledávky z titulu revizí. Všechny tyt phledávky jsu vymáhány v suladu s platnu právní úpravu a vnitřními akty řízení RBP. Tyt phledávky nijak významně nevlivňují hspdaření pjišťvny, a prt na ně není tvřena dhadná plţka. Vývj statních phledávek Ostatní phledávky ve lhůtě splatnsti jsu evidvány v prvzní a zdaňvané činnsti, v blasti sciálníh fndu a preventivní zdravtní péči. V tét skupině phledávek ve lhůtě splatnsti jsu rvněţ phledávky vymáhané přes Centrum mezistátních úhrad za zdravtní péči pskytnutu cizincům. Opravné plžky RBP v suladu s platnu legislativu a vnitřními akty řízení plánuje v ZFZP pravné plţky v rce 2010 ve výši a v rce 2011 ve výši

66 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk Závěr Subjektivní i bjektivní rizika vlivňující předpklady splnění záměrů zdravtně pjistnéh plánu Zdravtně pjistný plán Revírní bratrské pkladny, zdravtní pjišťvny bsahuje reálné údaje v čekávaném vývji, které jsu pdlţeny analýzami sučasnéh stavu i kvalifikvanými prgnózami rzhdujících ukazatelů. Přestţe vychází z racinálních předpkladů, nelze, a t zvláště v bdbí eknmické krize, zcela vylučit vliv rizikvých faktrů, které by mhly prces plnění předkládaných záměrů negativně vlivnit. Patří mezi ně zejména: niţší neţ čekávaný vývj růstu bjemu pjistnéh v ČR, nedvýběr pjistnéh nekázní, resp. platební neschpnstí plátců zdravtníh pjištění, nevymahatelnst phledávek i při uplatnění všech právních nástrjů, vliv centvrby a úhrad léčivých přípravků. Pdstatnu část mţných důsledků těcht rizik je RBP připravena eliminvat prstřednictvím prgramvých i perativních patření, mj. těch, která jsu shrnuta v úvdu a rzvedena v jedntlivých částech tht zdravtně pjistnéh plánu, a finančními rezervami základníh fndu zdravtníh pjištění. Významným faktrem, který můţe vlivnit plnění tht zdravtně pjistnéh plánu, je pdba přijatých změn stávajících právních předpisů, upravujících systém veřejnéh zdravtníh pjištění. Předpkládané základní cíle a směry dluhdbéh rzvje Základní vizí zalţení Revírní bratrské pkladny, zdravtní pjišťvny byl zajištění veřejnéh zdravtníh pjištění pr zaměstnance rganizací, které pţádaly zřízení pjišťvny, jejich rdinné příslušníky, resp. byvatele šíře pjatéh reginu půsbnsti těcht rganizací, a t s hledem na specifika jejich ptřeb zdravtní péče a zdravtních rizik. Převáţně reginální půsbnst pjišťvny rezultující v nezanedbatelnu kncentraci klientely by vůči rgánům příslušných vyšších územně správních celků měla vést k dpvídajícímu psilvání pzice RBP jakţt významnéh partnera při řešení prblematiky systému zdravtníh pjištění. Uvedená filzfie zůstává i pr příští bdbí základem strategie činnsti a rzvje pjišťvny, a t zejména prt, ţe je, přes vliv knkurenčníh prstředí, cílvými skupinami pjištěnců příznivě reflektvána. RBP bude ve své činnsti nadále respektvat význam pluralitníh systému veřejnéh zdravtníh pjištění pr bčana - pjištěnce a citlivě reagvat na vývj jeh ptřeb se záměrem c nejlépe bstát ve srvnání s nabídku a úrvní sluţeb vůči statním pjišťvnám. V příštím bdbí hdlá dále rzvíjet kntakty s partnerskými zdravtními pjišťvnami gegraficky i histricky nejbliţších zemí EU, a t zejména v zájmu nezbytné kmpatibility systémů jedntlivých členských států. Uvedený trend je jiţ v sučasné dbě 65

67 Revírní bratrská pkladna, Zdravtně pjistný plán zdravtní pjišťvna na rk 2011 naplňván činnstmi pjišťvny suvisejícími s realizací kmunitárních předpisů vymezujících blast pskytvání a úhrady zdravtní péče. V tmt smyslu bude pjišťvna v ptimální míře pdprvat činnst Centra mezistátních úhrad. Kncepce zdravtní plitiky se sustředí na pstupnu ptimalizaci sítě smluvních zdravtnických zařízení a vyuţívání všech regulačních nástrjů k racinalizaci nákladů zdravtní péče. Systémvě bude zdravtní plitika v rámci prgramu řízené péče zaměřena také na realizaci preventivních prgramů zdravtní péče u rizikvých skupin byvatelstva s případnu finanční spluúčastí zaměstnavatelů v té části, kteru nelze hradit ze základníh fndu zdravtníh pjištění. Od těcht prgramů, jak dkládají i dsavadní zkušensti, lze čekávat sníţení nemcnsti a tím i pzitivní dpady v příjmvé a výdajvé blasti. Uvedené rzvjvé záměry budu prmítány d prcesu zkvalitňvání infrmačníh systému zejména v blasti sftwarvých aplikací, jakými jsu systémy prerevizí zdravtních výknů, agendy přehledů platbách pjistnéh apd. Rzhdujícím trendem eknmické blasti je sladění dynamiky příjmů a výdajů pjišťvny tak, aby byly vytvářeny pdmínky pr její hspdářsku stabilitu. 66

68