INFORMACE SPOLEČNOSTI V SOUVISLOSTI S POSKYTOVÁNÍM INVESTIČNÍCH SLUŽEB Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s.
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Obsah: 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK... 3 3 ZÁKLADNÍ INFORMACE O SPOLEČNOSTI A OPRÁVNĚNÍ POSKYTOVAT SLUŽBY. 3 4 POUČENÍ O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ... 4 5 INFORMACE O POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH... 5 6 ÚDAJE O INVESTIČNÍCH NÁSTROJÍCH... 5 7 OCHRANA MAJETKU ZÁKAZNÍKA... 6 2
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 1 Úvdní ustanvení Infrmace splečnsti Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. v suvislsti s pskytváním investičních služeb (dále jen Infrmace Splečnsti ) byly vypracvány v suladu s právním řádem České republiky a právními předpisy EU k datu 1. 1. 2016. Infrmace Splečnsti jsu k dispzici na pžádání v sídle splečnsti neb na jejích webvých stránkách http://www.generali-investments.cz. Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. si vyhrazuje práv kdykliv Infrmace Splečnsti pzměnit či dplnit bez předchzíh upzrnění. O významných změnách bude Zákazník předem vyrzuměn. Pjmy uvedené v tmt dkumentu s velkými pčátečními písmeny mají pr ptřeby tht dkumentu význam definvaný Obchdními pdmínkami pr pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a investiční pradenství Generali Investments CEE, investiční splečnst, a. s., není-li dále uveden jinak. 2 Přehled pužitých pjmů a zkratek Splečnst Generali Investments CEE, investiční splečnst a.s.,, se sídlem, zapsaná v bchdním rejstříku vedeném Městským sudem v Praze ddíl B, vlžka 1031 ZISIF zákn č. 240/2013 Sb., investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění ZPKT zákn č. 256/2004 Sb. pdnikání na kapitálvém trhu, v platném znění Zákazník fyzická či právnická sba, která má smluvní vztah se Splečnstí, jehž předmětem je pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a investiční pradenství ve smyslu ust. 11 dst. 1 písm. c) a f) ZISIF, a t bez hledu na jeh zákaznicku kategrizaci. Obchdní pdmínky - Obchdní pdmínky pr pskytvání investičních služeb bhspdařvání majetku zákazníka a investiční pradenství Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. 3 Základní infrmace Splečnsti a právnění pskytvat služby Splečnst je investiční splečnstí ve smyslu ZISIF a je právněna v rzsahu pvlení udělenéh rzhdnutím ČNB: a) přesáhnut rzhdný limit; b) bhspdařvat: standardní fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se standardním fndem, speciální fndy, zahraniční investiční fndy srvnatelné se speciálním fndem, fndy kvalifikvaných investrů s výjimku kvalifikvaných fndů rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a kvalifikvaných fndů sciálníh pdnikání pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání, zahraniční investiční fndy srvnatelné s fndy kvalifikvaných investrů s výjimku zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem rizikvéh kapitálu pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy rizikvéh kapitálu a zahraničních investičních fndů srvnatelných s kvalifikvaným fndem sciálníh pdnikání 3
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. pdle článku 3 písm. b) přím pužitelnéh předpisu Evrpské unie upravujícíh evrpské fndy sciálníh pdnikání; prvádět administraci v rzsahu činnstí pdle ust. 38 dst. 1 ZISIF, a t ve vztahu k investičním fndům a zahraničním investičním fndům uvedeným v písm. b. Splečnst je dále právněna bhspdařvat majetek zákazníka, je-li sučástí investiční nástrj, na základě vlné úvahy v rámci smluvníh ujednání (prtfli management) pdle 11 dst. 1 písm. c) ZISIF, prvádět úschvu a správu investičních nástrjů včetně suvisejících služeb, avšak puze ve vztahu k cenným papírům a zaknihvaným cenným papírům vydávaným investičním fndem neb zahraničním investičním fndem pdle 11 dst. 1 písm. d) a dále může pskytvat investiční pradenství týkající se investičníh nástrje pdle 11 dst. 1 písm. f) ZISIF. Jazyk, v němž je mžn se Splečnstí kmunikvat čeština, angličtina Způsb kmunikace Osbně, faxem, telefnicky, dpručeným dpisem, neb dpisem dručeným kurýrem. Pdrbný ppis způsbů kmunikace Zákazníka se Splečnstí je bsažen v článku 5. Obchdních pdmínek. Orgán dhledu Splečnst pdléhá dhledu České nárdní banky ve smyslu zákna č. 15/1998 Sb. dhledu v blasti kapitálvéh trhu a změně a dplnění dalších záknů. Kntaktní údaje: Pštvní adresa Adresa pdatelny ČNB Ostatní: Česká nárdní banka Česká nárdní banka tel.: 224 411 111 Na Příkpě 28 Senvážná 3 fax: 224 412 404 115 03 Praha 1 115 03 Praha 1 pdatelna@cnb.cz www.cnb.cz 4 Pučení zpracvání sbních údajů Splečnst zpracvává sbní údaje Zákazníků v pstavení správce sbních údajů, případně mhu být sbní údaje Zákazníků zpracváván smluvními zpracvateli Splečnsti, při ddržení pdmínek zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů a změně některých záknů, v platném znění. Ke zpracvání dchází autmatizvaným způsbem i manuálně. Zpracvání nezbytné pr ddržení právní pvinnsti správce Pvinnst zpracvávat sbní údaje Zákazníků je Splečnsti, jak správci sbních údajů, ulžena zvláštními právními předpisy. Jde zejména sbní údaje zpracvávané pvinně pr účely identifikace Zákazníka pdle zákna č. 253/2008 Sb., některých patřeních prti legalizaci výnsů z trestné činnsti v rzsahu stanveném vždy pr daný účel. Dále jde sbní údaje zpracvávané pdle zákna č. 256/2004 Sb., pdnikání na kapitálvém trhu, v platném znění a pdle příslušných prváděcích předpisů, zejména vyhlášky č. 58/2006 Sb. způsbu vedení samstatné evidence investičních nástrjů a evidence navazující na samstatnu evidenci investičních nástrjů, v platném znění, zákna č. 240/2013 investičních splečnstech a investičních fndech, v platném znění a dalších speciálních právních předpisů. Ve všech těcht případech se jedná zpracvání nezbytné pr ddržení právních pvinnstí správce a zpracvání nezbytné pr plnění smluvy, jejíž smluvní stranu je Zákazník jak subjekt údajů. Ke zpracvání sbních údajů v těcht případech není vyžadván suhlas Zákazníka. 4
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. Zpracvání sbních údajů se suhlasem Zákazníka Splečnst může zpracvávat sbní údaje Zákazníka mim výše uvedené záknné výjimky jen se suhlasem Zákazníka. Pučení pdle zákna č. 101/2000 Sb., chraně sbních údajů a změně některých záknů, v platném znění Zákazník má práv pžádat Splečnst infrmace zpracvání svých sbních údajů. Pkud se Zákazník dmnívá, že jsu jeh sbní údaje zpracvávány v rzpru se záknem neb s chranu jeh sukrméh živta, může Splečnst pžádat vysvětlení, resp. pžadvat dstranění závadnéh stavu. Je-li Zákazníkva žádst právněná, Splečnst závadný stav neprdleně dstraní. V případě nevyhvění žádsti má Zákazník mžnst brátit se na Úřad pr chranu sbních údajů. Splečnst zpracvává puze přesné sbní údaje získané v suladu se záknem a má pvinnst zpracvávané sbní údaje aktualizvat. Za tím účelem jsu Zákazníci, jejichž sbní údaje jsu zpracvávány, pvinni bezdkladně nahlásit jakukliv jejich změnu. 5 Infrmace pskytvaných službách Splečnst pskytuje Zákazníkvi infrmace pskytvaných službách v suladu s Obchdními pdmínkami a Smluvu bhspdařvání, a t zejména všech peracích s peněžními prstředky neb Investičními nástrji Zákazníka, aktuálním stavu a tržní hdntě Prtflia, infrmace struktuře Prtflia a jeh výnsnsti, seznam všech prvedených perací s Prtfliem, přehled vývji výknnsti Prtflií splu s vývji příslušných referenčních prtflií, cílvé strategii Splečnsti při bhspdařvání Prtflia Zákazníka a celkvé výši pplatku za bhspdařvání. Splečnst pskytuje Zákazníkvi minimálně infrmace pskytvaných službách, na které má dle platné právní úpravy nárk. 6 Údaje investičních nástrjích Splečnst pskytuje investiční služby k následujícím investičním nástrjům definvaným v 3 ZPKT: a) investiční cenné papíry, mezi které patří zejména: 1. akcie neb bdbné cenné papíry představující pdíl na splečnsti neb jiné právnické sbě, 2. dluhpisy neb bdbné cenné papíry představující práv na splacení dlužné částky, 3. cenné papíry nahrazující cenné papíry uvedené v bdech 1. a 2. 4. cenné papíry pravňující k nabytí neb zcizení investičních cenných papírů uvedených v bdech 1. a 2. 5. cenné papíry, ze kterých vyplývá práv na vypřádání v penězích, a jejichž hdnta je určena hdntu investičních cenných papírů, měnvých kursů, úrkvých sazeb neb úrkvých výnsů, kmdit, aneb finančních indexů či jiných kvantitativně vyjádřených ukazatelů. b) cenné papíry klektivníh investvání, c) nástrje, se kterými se bvykle bchduje na peněžním trhu (nástrje peněžníh trhu), d) deriváty Jak deriváty ZPKT definuje zejména: 5
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. a) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kursu neb hdntě cenných papírů, měnvým kursům, úrkvé míře neb úrkvému výnsu, jakž i jiným derivátům, finančním indexům či finančním kvantitativně vyjádřeným ukazatelům, a ze kterých vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv na ddání majetkvé hdnty, k nímž se jejich hdnta vztahuje, b) nástrje umžňující přens úvěrvéh rizika, c) finanční rzdílvé smluvy, d) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv alespň jedné strany zvlit, zda si přeje vypřádání v penězích, není-li využití tht práva dvislé d platební neschpnsti neb jiné bdbné nemžnsti plnění, e) pce, futures, swapy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na ddání tét kmdity, a se kterými se bchduje na regulvaném trhu se sídlem v členském státě Evrpské unie neb v mnhstranném bchdním systému prvzvaném sbu se sídlem v členském státě Evrpské unie, f) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke kmditám a z nichž vyplývá práv na ddání tét kmdity, a které nebyly uvedeny v bdu 6., nejsu určeny pr bchdní účely a které mají znaky jiných derivátvých investičních nástrjů, zejména které jsu zúčtvány a vypřádány prstřednictvím vypřádacíh systému neb jejich sučástí dhda výzvě k dplnění zajištění (margin call), g) pce, futures, swapy, frwardy a jiné nástrje, jejichž hdnta se vztahuje ke klimatickým ukazatelům, přepravním tarifům, emisním pvlenkám aneb míře inflace a dalším eknmickým ukazatelům uveřejněným na úseku ficiální statistiky, a z nichž vyplývá práv na vypřádání v penězích neb práv alespň jedné strany zvlit, zda si přeje vypřádání v penězích, není-li využití tht práva dvislé d platební neschpnsti neb jiné bdbné nemžnsti plnění, h) nástrje, jejichž hdnta se vztahuje k majetkvým hdntám, právům, závazkům, indexům neb kvantitativně vyjádřeným ukazatelům, a které nebyly uvedeny v písm g), nejsu určeny pr bchdní účely a které mají znaky jiných derivátvých investičních nástrjů, zejména které jsu bchdvány na regulvaném trhu se sídlem v členském státě Evrpské unie neb v mnhstranném bchdním systému prvzvaném sbu se sídlem v členském státě Evrpské unie, zúčtvány a vypřádány prstřednictvím vypřádacíh systému neb je jejich sučástí dhda výzvě k dplnění zajištění (margin call). Investvání d investičních instrumentů je svázán s řadu becných a specifických rizik. Návratnst a případný zisk z každé investice dpvídá riziku spjenému s tut investicí. Je bvyklé, že investice nabízející ptenciálně vyšší zisk bývá bvykle spjena s vyšší míru rizika. Výnsy jedntlivých Investičních nástrjů dsažené v minulém bdbí nejsu záruku výnsů dsažených stejným Investičním nástrjem v buducnsti. Zákazník je pvinen se v c největší míře seznámit s riziky jim zamýšlené investice, ppř. jiné transakce a v případě nejasnstí neb tázek je pvinen se pdrbněji seznámit s jedntlivými riziky spjenými s investváním d Investičních nástrjů případně si vyžádat d Splečnsti další ptřebné infrmace. Odbrně způsbilí zaměstnanci Splečnsti právnění k pskytvání investičních služeb jsu pvinni na žádst Zákazníka pskytnut Zákazníkvi infrmace pvaze jedntlivých investičních nástrjů a rizicích spjatých s investváním d těcht investičních nástrjů. 7 Ochrana majetku zákazníka Není-li ve Smluvě bhspdařvání stanven jinak, jsu pr účely bhspdařvání majetku Zákazníka investiční nástrje Zákazníka svěřené Splečnsti k bhspdařvání a investiční nástrje získané Splečnstí na základě bhspdařvání majetku Zákazníka 6
Generali Investments CEE, investiční splečnst, a.s. vedeny na účtu cenných papírů zřízenéh na jmén Zákazníka neb na jmén Splečnsti u tuzemské banky neb banky se sídlem v Evrpské unii, která má pvlení k úschvě investičních nástrjů, přičemž Splečnst je právněna dispnvat s investičními nástrji puze v mezích stanvených Smluvu bhspdařvání. Splečnst nesmí využít investiční nástrje Zákazníka k bchdu na vlastní účet neb na účet jiné sby. Není-li ve smluvě bhspdařvání stanven jinak, jsu pr účely bhspdařvání prtflia Zákazníka peněžní prstředky Zákazníka, a t jak Zákazníkem svěřené peněžní prstředky, tak peněžní prstředky získané bhspdařváním majetku Zákazníka vedeny na peněžním účtu vedeném na jmén Zákazníka neb na jmén Splečnsti u tuzemské banky neb banky se sídlem v Evrpské unii, přičemž Splečnst je právněna dispnvat s peněžními prstředky na tmt účtu puze v mezích stanvených Smluvu bhspdařvání. Za účelem chrany majetku zákazníků ddržuje Splečnst v suladu se ZPKT patření zamezující zneužití svěřených peněžních prstředků a investičních nástrjů, a t zejména pravidla týkající se vedení peněžních prstředků a investičních nástrjů Zákazníka a pravidla účtvání, pravidla vedení příslušných evidencí, pravidla infrmvání Zákazníka phybech a stavech na účtech peněžních prstředků a jedntlivých investičních nástrjů, pravidla určující sby právněné pdepisvat dkumenty, na jejichž základě jsu převáděny investiční nástrje zákazníků svěřené Splečnsti a pravidla kntrly nakládání s těmit prstředky. V suladu s ustanveními ZPKT Garanční fnd bchdníků s cennými papíry zabezpečuje záruční systém, ze kteréh se vyplácejí náhrady zákazníkům splečnstí, které nejsu schpny plnit své závazky vůči svým zákazníkům. Pdrbný ppis nárku na náhradu z Garančníh fndu bchdníků s cennými papíry je ppsán v Obchdních pdmínkách. 7